Ngân hàng Nhà nước cảnh báo lừa đảo qua thẻ, tài khoản

Mai Hoàng Minh10:06 16/08/2016

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa khuyến cáo về những phương thức, thủ đoạn lừa đảo mà tội phạm công nghệ cao thường sử dụng đối với hệ thống NH, sau những vụ khách hàng mất tiền trong tài khoản gần đây.

Theo NHNN, dịch vụ NH điện tử và dịch vụ thẻ thanh toán là các dịch vụ tiên tiến, hiện đại thuận tiện cho người dân dễ dàng sử dụng. Những vẫn có những rủi ro liên quan đến tội phạm công nghệ cao, khi các đối tượng thường lợi dụng sự bất cẩn hoặc sự cả tin của khách hàng để trộm thông tin của khách hàng, thực hiện các giao dịch trộm tiền từ tài khoản của khách hàng. Một số phương thức lừa đảo phổ biến như:

- Tấn công dạng Phishing: Tội phạm thiết lập một website giả mạo giống website của NH hoặc nhà cung cấp dịch vụ thương mại điện tử. Sau đó gửi email đến khách hàng giả mạo thông báo của NH hoặc nhà cung cấp dịch vụ đề nghị người dùng truy cập vào trang web giả mạo thực hiện một số giao dịch đổi mật khẩu, kiểm tra thông tin tài khoản…. Nếu khách hàng truy cập, tội phạm lấy cắp thông tin.

- Tấn công dạng Social engineering: Tội phạm gọi điện hoặc gửi tin nhắn đến khách hàng lừa đảo khách hàng đã trúng thưởng một chương trình khuyến mại hoặc giả mạo người thân cần sự hỗ trợ về tài chính và đề nghị cung cấp các thông tin về tài khoản, số thẻ, mã xác thực giao dịch OTP (mật khẩu gửi qua SMS).

- Tấn công bằng mã độc: tội phạm lừa đảo người dùng truy cập vào các website hoặc mở email có chứa mã độc hại. Mã độc sau khi xâm nhập vào máy tính, điện thoại của khách hàng sẽ âm thầm lấy cắp thông tin của khách hàng.

Khách hàng nên cẩn trọng bảo mật thông tin cá nhân

Để phòng tránh thiệt hại khi bị mất thông tin cá nhân, mất tiền trong tài khoản, NHNN khuyến cáo khách hàng cần bảo mật thông tin về tên/mật khẩu đăng nhập các dịch vụ NH điện tử, mã xác thực giao dịch OTP. Không cung cấp các thông tin trên cho bất kỳ đối tượng nào (kể cả nhân viên NH) qua điện thoại, email, mạng xã hội…

Cần bảo vệ điện thoại hoặc thiết bị di động của mình khi sử dụng các thiết bị này cho các dịch vụ NH trực tuyến như: cài đặt phần mềm phòng chống mã độc hại; thiết lập tính năng xác thực khi truy cập (bằng mật mã hoặc vân tay…).

Đối với mật mã truy cập dịch vụ NH điện tử, email cá nhân, khách hàng cần đặt mật khẩu khó đoán, thay đổi mật mã thường xuyên và không sử dụng các tính năng lưu mật mã để đăng nhập tự động cho các lần sau. Hạn chế dùng máy tính, mạng wifi công cộng khi truy cập vào hệ thống NH điện tử.

Ngoài ra, người dùng cần gõ trực tiếp địa chỉ các trang web NH điện tử thay vì chọn đường link có sẵn. Đồng thời, chỉ thực hiện đăng nhập trên website chính thức của các NH và mua sắm, thanh toán trực tuyến tại các trang mạng uy tín, tin cậy.

Trước đó, chị Hoàng Thị Na Hương (ngụ Hà Nội), khách hàng của Vietcombank phản ánh với NH về việc tài khoản bị mất số tiền 500 triệu đồng vào đêm ngày 3-8 rạng sáng ngày 4-8. Sau khi nhận được thông báo của chị Hương, Vietcombank đã có buổi làm việc với khách hàng vào chiều ngày 11-8.

Trên cơ sở thông tin do bà Hương cung cấp, Vietcombank cho biết có cơ sở để xác định khách hàng đã truy cập vào một trang web giả mạo có địa chỉ http://creatingacreator.com/kob/1/index.htm vào ngày 28-7-2016 qua máy điện thoại cá nhân.

Đầu tháng 8-2016, một vợ chồng ở TP HCM cũng cùng lúc thông báo mất gần 200 triệu đồng trong tài khoản thẻ mở tại 2 NH khác nhau nhưng chỉ được phát hiện khi đến kỳ lương tháng do hai vợ chồng không đăng ký dịch vụ SMS Banking theo dõi biến động số dư qua tin nhắn. Hiện vụ việc vẫn đang được các NH phối hợp với cơ quan điều tra làm rõ.

Thái Phương

Theo_Người lao động

Video đang HOT

Hàng loạt vụ tiền trong thẻ ATM bỗng biến mất

Vụ 500 triệu của khách hàng Vietcombank trong thẻ ATM bỗng dưng biến mất sau 1 đêm không phải hy hữu. Đã có khá nhiều khách hàng giữ tiền trong tài khoản ATM rơi vào cảnh này.

Mất gần 200 triệu đồng vì không đăng ký tin nhắn giao dịch

Vào tháng 7/2016, anh T. cho biết bản thân sử dụng thẻ của DongA Bank để nhận lương (số dư 74 triệu đồng). Vợ anh nhận lương qua thẻ của HDBank (số dư hơn 120 triệu đồng).

Trong kỳ trả lương tháng 7, vợ chồng anh T. ra ATM kiểm tra, tá hỏa phát hiện cả hai thẻ đều có số dư bằng 0. Vợ chồng anh T. không đăng ký dịch vụ tin nhắn ngân hàng, chỉ đến ngày nhận lương, anh chị mới mang thẻ ra máy ATM để kiểm tra.

Nhiều người lo ngại bị mất tiền khi giao dịch bằng thẻ ATM. Ảnh minh họa

Theo anh T., sự việc đã được vợ chồng anh khiếu nại ngân hàng, và ngân hàng cho biết "sẽ rà soát trước khi có trả lời chính thức".

Còn về phía ngân hàng, đại diện DongA Bank xác nhận, ngân hàng này đã cho rà soát và thấy tài khoản của anh T. có phát sinh 9 giao dịch rút tiền trên ATM, với tổng số tiền là 74 triệu đồng trong các ngày 14, 16, 17 và 18/7/2016.

Nhận thấy có dấu hiệu của sự gian lận thẻ, ngân hàng đang củng cố toàn bộ hồ sơ để chuyển cho cơ quan điều tra xử lý.

Đại diện HDBank cũng cho biết, qua kiểm tra thông tin giao dịch cho thấy, từ tháng 2/2014 đến tháng 7/2016 các khoản tiền chuyển vào tài khoản của chị N.T.T. (vợ anh N.S.T.) đều liên quan đến việc chi lương. Ngân hàng cũng nhận định rõ thông tin của khách hàng bị đánh cắp, nhưng chưa biết được danh tính của người thực hiện.

Ngân hàng đã báo cáo và gửi toàn bộ hồ sơ đến cơ quan công an, phối hợp với các ngân hàng khác kiểm tra camera, cũng như phân tích các khả năng tài khoản bị đánh cắp ở thời điểm nào.

Mất 20 triệu trong 2 phút

Một trường hợp khác, anh Nguyễn Tấn Thạnh - chủ một tài khoản cũng mở tại Ngân hàng Đông Á, chi nhánh quận Bình Tân, TP HCM, đã bất ngờ bị rút mất 20 triệu đồng trong tài khoản ATM.

Trong biên bản làm việc ngày 30/10/2015, Ngân hàng Đông Á xác nhận, tài khoản của anh Thạnh bị rút tiền liên tục trong vòng 2 phút tại một máy ATM của Ngân hàng Liên Việt PostBank quận 3.

Anh Thạnh đã đề nghị ngân hàng bồi thường số tiền 20 triệu đồng bị rút. Qua xác minh, ngày 23/11/2015, Ngân hàng Đông Á đã chấp nhận bồi thường, với điều kiện nếu số tiền không được rút từ thẻ ATM của anh Thạnh thì ngân hàng chịu trách nhiệm, còn ngược lại nếu tiền được rút từ thẻ của anh thì anh phải chịu hoàn toàn phí điều tra, sau khi chuyển hồ sơ của anh cho cơ quan chức năng.

Đồng thời ngân hàng cũng cung cấp lịch sử thực hiện 10 giao dịch, camera có ghi dữ liệu, nhưng người thực hiện đã cố tình che camera nên không nhìn được rõ mặt người thực hiện giao dịch.

Không chơi game nhưng vẫn bị hack

Vào tháng 4/2016, Chị Hồng Nhung, ngụ Hà Nội, cho biết khi đang bế con nhỏ ở nhà, chị nhận được tin nhắn báo qua điện thoại di động: "Số dư tài khoản 049... thay đổi - 2,046,363 VND... VISA-DEBIT GATEWAY...".

Vừa biết mình bị mất 2 triệu trong tài khoản thẻ visa debit, mặc dù chị không sử dụng, ngay lập tức chị liên lạc tổng đài khóa thẻ. Nhiều người đặt ra các tình huống, như có thể bị mất thẻ, bị lộ thông tin khi mua hàng qua mạng hoặc có giao dịch nhưng quên. Vì đôi khi 3, 4 ngày sau mới có tin nhắn báo về điện thoại...

Khách dùng thẻ tín dụng tá hoả tài khoản bị trừ tiền dù không chi tiêu. Ảnh:Infonnet

Tuy nhiên, chị Nhung quả quyết, khi nhận được tin nhắn tới chị đang giữ thẻ trong tay, và thời gian gần đó cũng không mua bán gì qua mạng. Sau khi kiểm tra, phía ngân hàng cho biết, số tiền trên dùng để thanh toán cho phần mềm chơi game mà chị lần đầu nghe tên, chưa bao giờ sử dụng.

Chủ thẻ visa không xuất cảnh, tiền lại bị tiêu ở Mỹ

Theo phản ánh của chị Trần Thị Mai Hương - chủ thẻ Visa do Vietinbank phát hành, vào thời điểm tháng 1/2012, chị không xuất cảnh đi Mỹ. Hộ chiếu của chị Hương không có xác nhận nhập cảnh vào Mỹ trong thời gian này.

Tuy nhiên, chị lại nhận được thông báo của Vietinbank đã ghi nợ 3 khoản thanh toán trị giá 800 USD mỗi lần, tổng số tiền là 2.400 USD trên tài khoản thẻ visa. Trên sao kê, hóa đơn thanh toán tại siêu thị Wal-mart (Mỹ) vào ngày 19/1/2012.

Ngày 20/2/2012, chị Hương khiếu nại tới Vietinbank. Chị khẳng định, vào thời điểm đó chị không có tại Mỹ, chị cũng không nhận được tin nhắn của ngân hàng sau khi thực hiện chi trả tại hệ thống siêu thị ở Mỹ, và chữ ký trên hóa đơn cũng hoàn toàn khác với chữ ký của chị đăng ký tại ngân hàng.

Nhưng Vietinbank khẳng định, 3 giao dịch hoàn toàn không có dấu hiệu dùng thẻ giả và yêu cầu chị Hương hoàn trả số tiền 2.400 USD giao dịch. Tuy nhiên, ngân hàng đề xuất hỗ trợ chị 50% phí giao dịch chi trả hóa đơn đã qua sử dụng này.

Không phải lần đầu chủ thẻ Vietcombank bị mất tiền

Trước đó, sáng 10/8/2012, ông Đoàn Văn Phái (phường 12, quận Gò Vấp, TP HCM) thực hiện giao dịch rút 9 triệu đồng, chiều cùng ngày chuyển khoản tiếp10 triệu đồng tại máy ATM của Vietcombank. Đến 17h45 ngày 10/8, ông lại nhận chuyển khoản 50 triệu đồng, số dư cuối kỳ lúc này là hơn 55,4 triệu đồng.

Tất cả giao dịch trên đều được thông báo qua tin nhắn. Khoảng 21h ngày 10/8, ông nhận được thông báo thay đổi số dư là -1.650 đồng. Do số tiền quá nhỏ nên ông không quan tâm.

Khách hàng của Vietcombank liên tục bị mất tiền trong thẻ ATM. Ảnh: Duy Tín.

Tuy nhiên, khoảng 17h ngày 11/8/2012, khi đi rút tiền, ông phát hiện tài khoản đã bị mất hơn 18,1 triệu đồng. Ngay lập tức, ông báo ngân hàng yêu cầu khóa thẻ.

Ông Phái cho biết, ông đã khiếu nại đến Vietcombank mình bị mất 18 triệu đồng trong thời gian từ 21-22h ngày 10/8/2012. Đáng chú ý, trong thời gian này ông không nhận được tin nhắn thông báo thay đổi số dư, cũng không có trường hợp người thân ông dùng thẻ đi rút tiền.

Lãnh đạo phòng thẻ Vietcombank TP HCM cho biết, qua các thông tin thu thập được, có thể khẳng định gần như chắc chắn thẻ của ông Phái bị người khác lợi dụng.

Về thông tin ông Phái không nhận được tin nhắn thông báo số dư, đại diện Vietcombank đặt ra giả thiết, khả năng thủ phạm cao tay đã xóa đi các tin nhắn trong điện thoại.

Tuy nhiên, ông Phái khẳng định điện thoại có cài mật khẩu và chỉ mình ông biết mật khẩu này.

Tương tự, ông Cù Đình Thắng (quận 4, TP HCM), chủ thẻ ATM Vietcombank cũng cho biết, trong tối 26/11/2015, điện thoại ông báo 7 lần giao dịch rút tiền, nhưng ông nghĩ là tin nhắn rác nên không đọc. Đến khi kiểm tra, ông bị mất 14 triệu đồng sau 7 lần giao dịch.

Liên hệ với ngân hàng, ông được cho hay, trường hợp của ông có thể là do gian lận thẻ. Hồ sơ của ông sẽ được chuyển sang cơ quan chức năng, nếu như trường hợp gian lận thẻ ông sẽ nhận được một số tiền bồi thường từ quỹ rủi ro theo quy định của ngân hàng.

Vụ việc khiến khách hàng hoang mang nhất là mới đây, vào lúc 12h56 ngày 4/8/2016, dù không giao dịch gì, nhưng tài khoản của chị H.T.N Hương ở Hà Nội bỗng dưng bị trừ số tiền 100 triệu đồng. Đến 5h17 ngày 5/8/2016, tài khoản trên lại tự động thực hiện thêm 3 giao dịch qua Internet banking, mỗi giao dịch trừ thêm số tiền 100 triệu đồng nữa.

Tổng cộng sau 7 giao dịch như thế, tài khoản của chị bị trừ 500 triệu đồng. Đồng thời chị Hương cũng nhận được tin nhắn từ ngân hàng báo số dư tài khoản qua Email, nhưng không báo bằng tin nhắn mã OTP như thường có khi giao dịch.

Thấy bất thường, chị Hương gọi điện cho Vietcombank để thông báo và khóa tài khoản vào lúc 7h50, ngày 5/8/2016.

Đến sáng ngày 8/8, sau khi yêu cầu chị Hương làm đơn tra soát, phòng giao dịch của Vietcombank ở Ngọc Khánh (Ba Đình, Hà Nội) đã chuyển lại số tiền 300 triệu đồng cho chị Hương.

Ngày 12/8, trong thông báo về vụ việc này, Vietcombank cho rằng khách đã bị đánh cấp thông tin cá nhân, tài khoản do truy cập vào một trang web giả mạo vào ngày 28/7/2016, quĐặc biệt, theo thông tin từ đại diện Vietcombank, các đối tượng lừa đảo đã chuyển tiền từ tài khoản khách hàng tới nhiều tài khoản trung gian tại 3 ngân hàng khác nhau ở Việt Nam. Sau đó, đối tượng lừa đảo rút 200 triệu đồng qua ATM ở Malaysia.

a máy điện thoại cá nhân.

300 triệu đồng ngân hàng chuyển trả lại cho chị Hương là nhở ngân hàng kịp thời ngăn chặn khi chưa kịp chuyển ra khỏi hệ thống.

Theo_Zing News

Nhìn lại loạt cú "phốt" khiến Ngân hàng Vietcombank mất dần uy tín Thời gian qua Ngân hàng Vietcombank liên tục gặp phải nhiều sự cố khiến khách hàng hoang mang, lo lắng, mất niềm tin... Hàng loạt các sự cố như khách hàng của bất ngờ mất 500 triệu chỉ trong một đêm, rồi từ chối cho ngư dân vay vốn đóng tàu theo nghị định, cho đến việc bị kiện vì... 5.500 đồng,.... khiến...

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?

Có;

Không

Tin liên quan

Xem thêm Share

Xem nhiều

Xe Camry quay đầu giữa giao lộ thì "chạm trán" Lexus giá gần chục tỷ đồng00:36

Công an xác minh clip người đàn ông khuyết tật bị hai thanh niên đi xe máy không mũ bảo hiểm tát vào đầu01:20

Nhân chứng bức xúc: Dù được xin lỗi, tài xế ô tô Lexus vẫn hành hung nam shipper10:09

Lấn làn vượt ẩu, xe khách rúc vào đuôi xe ben, tự làm vỡ gương00:39

Đàn chim lạ nghìn con xuống phá ruộng lúa của người dân ở Hà Tĩnh01:07

Ô tô đâm sập cửa nhà dân ở Thái Nguyên, cuốn người đàn ông vào gầm08:05

Thực hư clip xe cứu thương chế còi "cố lên, sắp tới rồi" chạy ở TPHCM00:28

Tiktoker Bé 7 "vượt mặt" phim chiếu rạp, phim free vẫn "ăn đứt" phim tỷ đô?02:55

Điện thoại của Tangmo sau 3 năm ở Mỹ để lộ chi tiết sốc, người giữ máy khai gì?02:56

Tài xế xe Fortuner quyết không nhường đường xe cấp cứu vì "vướng" đèn đỏ01:28

"Ép" hay "tự nguyện"? Làm rõ vụ việc phụ huynh 'tố' trường Mỗ Lao ép học thêm03:06

Tiêu điểm

Tin đang nóng

Tin mới nhất

Xe tải lật đè xe máy của 2 người đàn ông đi làm trong đêm

18:19:21 20/02/2025

Khi xe tải tông dải phân cách lật ngang, chiếc xe máy vừa di chuyển đến thì bị xe tải đè trúng phần đầu xe máy. Hai người đàn ông hoảng loạn cố nhảy ra xa xe máy. ông đang chở nhau đi làm.

Điều tra vụ cháy hơn 300 cây cà phê ở Kon Tum

15:03:31 20/02/2025

Theo bà Hoa, chiều 18.2, gia đình bà đang tưới cà phê thì phát hiện một đám cháy lớn nên đã kéo ống nước dập lửa. Thời điểm này có gió to, thời tiết hanh khô nên ngọn lửa bùng lên dữ dội rồi lan nhanh trong vườn cà phê.

Thực hư clip xe cứu thương chế còi "cố lên, sắp tới rồi" chạy ở TPHCM

14:09:00 20/02/2025

Lãnh đạo Đội CSGT ở TPHCM cho biết, xe cứu thương chế âm thanh báo động thay còi ưu tiên để di chuyển trên đường là hành vi vi phạm luật giao thông.

Người phụ nữ tử vong dưới gầm cầu vượt ở Bình Dương

13:30:51 20/02/2025

Người phụ nữ chưa rõ danh tính, được người dân phát hiện nằm tử vong dưới gầm cầu vượt nút giao Tân Vạn, TP Dĩ An (Bình Dương).

Xe đầu kéo va chạm xe máy làm 1 người phụ nữ tử vong tại ngã ba đường tránh Biên Hòa

13:30:48 20/02/2025

Hậu quả khiến người phụ nữ (chưa rõ danh tính) tử vong tại chỗ. Hiện cơ quan chức năng đang tiếp tục xác minh nguyên nhân vụ tai nạn giao thông nói trên.

Vụ cha lên mạng cầu cứu: Số tiền gần 500 triệu được giúp đỡ thuộc về ai?

07:43:10 20/02/2025

Vụ cha lên mạng cầu cứu, chuyên gia pháp lý nhận định ông ĐVN có trách nhiệm quản lý số tiền các mạnh thường quân giúp đỡ cho con của ông.

Quản lý thị trường Bến Tre báo cáo vụ kiểm tra 'điểm kinh doanh gạo lề đường'

06:29:25 20/02/2025

Đội Quản lý thị trường số 2 (Cục QLTT tỉnh Bến Tre) đã có báo cáo kết quả kiểm tra điểm kinh doanh gạo lề đường trên địa bàn TT.Phước Mỹ Trang, H.Mỏ Cày Bắc; trong đó có việc khống chế một số người chống trả lực lượng làm nhiệm vụ.

Hai người may mắn thoát nạn sau va chạm khiến ô tô 7 chỗ biến dạng

20:57:00 19/02/2025

Đang chạy trên đường, chiếc ô tô 7 chỗ bất ngờ lao qua chiều của hướng ngược lại, va chạm với xe tải khiến phương tiện hư hỏng, biến dạng, giao thông ùn ứ.

Bắt công nhân đóng bảo hiểm bằng cà phê: Giám đốc công ty nói gì?

15:47:33 19/02/2025

Ngoài việc thu 1,7 tấn cà phê/năm để nộp bảo hiểm xã hội cho công nhân vượt quá số tiền quy định, hai công ty cà phê ở Gia Lai còn thu thêm từ 3 - 10 triệu đồng/người khiến người lao động bức xúc.