Lập khống hồ sơ “nẫng” của 5 ngân hàng hơn 200 tỷ đồng

Kinh doanh thua lỗ, Dương đã nảy ý định làm hồ sơ giả qua mặt cán bộ ngân hàng, rút số tiền “khủng” để trang trải nợ nần…

Theo các cơ quan tố tụng, đầu tháng 8-2004, Lê Quốc Dương, SN 1971, trú tại quận Hai Bà Trưng, Hà Nội, thành lập Cty CP Châu Âu với nhiều ngành nghề kinh doanh, trong đó có kinh doanh kim loại và Dương làm TGĐ, người đại diện theo pháp luật.

Quá trình hoạt động kinh doanh, Lê Quốc Dương đã làm hồ sơ vay vốn tại 5 ngân hàng theo hình thức cấp hạn mức tín dụng. Tài sản thế chấp là nhà xưởng, phương tiện, máy móc, hàng hóa inox nguyên liệu cuộn và inox thành phẩm là hàng tồn kho luân chuyển, hình thành từ vốn vay.

Vì kinh doanh do thua lỗ, Dương đã nảy ý định gian dối trong việc lập hồ sơ vay vốn của các ngân hàng để chiếm đoạt. Cụ thể, anh ta thành lập các Cty khác và nhờ người thân đứng tên làm GĐ – đại diện theo pháp luật.

Sau đó, Dương lập khống hồ sơ mua bán hàng hóa giữa các Cty này để làm hồ sơ vay vốn tại các ngân hàng.

Các bị cáo trong lúc chờ tòa nghị án.

Dương còn ký nhiều hợp đồng mua bán inox có thật với các Cty nhưng chỉ dùng hợp đồng mua bán, hóa đơn GTGT, phiếu nhập kho hàng hóa… làm hồ sơ thế chấp tài sản hình thành từ vốn vay để được giải ngân. Còn inox, Dương bán trước khi được các ngân hàng giải ngân.

Cũng theo cáo buộc, lượng hàng hóa là inox thế chấp tại 5 ngân hàng rất lớn nhưng thực tế Cty CP Châu Âu không có đủ khối lượng theo hợp đồng. Dương đã làm giả các cuộn inox để làm tài sản đảm bảo.

Anh ta đã sử dụng các thanh sắt chữ V, các tấm tôn, inox phế liệu và một số nguyên liệu khác để sản xuất các cuộn inox giả 3 dạng. Về cơ bản, Dương dùng thanh sắt chữ V để cuộn thành hình trụ tròn rồi đổ bê tông, đổ cát hoặc không cho gì vào bên trong, bên ngoài dùng một lớp inox bọc tạo hình giống như thật.

Các cơ quan tố tụng làm rõ, từ tháng 6-2012 đến tháng 12-2012, Dương đã làm giả 930 cuộn inox. Trong đó, Dương lấy 532 cuộn inox giả đưa về kho Cty dùng để thế chấp cho các ngân hàng.

Do việc giải ngân theo khế ước của các ngân hàng không cùng thời điểm nên để tránh sự phát hiện của cán bộ ngân hàng về việc thiếu khối lượng inox khi kiểm tra tài sản bảo đảm, Dương dồn các cuộn inox thật và inox giả đã dùng thế chấp cho các ngân hàng khác vẫn để cùng trong kho nhưng khác vị trí cho đủ số lượng.

Sau khi kiểm tra xong, Dương lại sử dụng các cuộn inox thật và inox giả (đã được thế chấp và được kiểm tra) để làm tài sản bảo đảm cho các ngân hàng khác.

Ngoài ra, Dương còn sử dụng các hồ sơ mua bán hàng hóa khống inox giữa các Cty Hoàng Lân, Cty Thành Long, Cty MTV Châu Âu do Dương thành lập và nhờ người thân đứng tên để sử dụng làm hồ sơ, tài sản thế chấp tại các ngân hàng.

Theo đó, Dương điều hành toàn bộ hoạt động vay vốn và lập hồ sơ khống đưa cho Trần Thị Kim Dung, SN 1973, trú tại quận Hoàng Mai, Hà Nội; Trần Thị Nhung, SN 1975, trú tại quận Hai Bà Trưng, Hà Nội, ký, đồng thời Dương ký giả chữ ký của một số người trên trong một số hợp đồng mua bán, hồ sơ vay vốn tại các ngân hàng.

Với thủ đoạn trên, Dương chiếm đoạt của 5 ngân hàng tổng số tiền là 204 tỷ đồng. Toàn bộ số tiền chiếm đoạt được, Dương khai, đã sử dụng để đầu tư nhà xưởng, máy móc, mua phương tiện vận tải, mua bất động sản, trả lãi cho các ngân hàng, trả lãi vay ngoài… Tuy nhiên, anh ta không đưa ra được bằng chứng.

HĐXX sơ thẩm ngày 24-8 của TAND TP Hà Nội đã tuyên Dương án tù chung thân; Nhung 6 năm và Dung 5 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Hoa Đỗ

Theo phapluatxahoi