Khách hàng mất 26 tỷ trong tài khoản VPBank: VPBank chính thức lên tiếng

Mai Hoàng Minh09:45 25/08/2016

Chiều 24/8, Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh vượng (VPBank) đã có thông cáo báo chí trả lời rõ về việc khách hàng kêu mất 26 tỷ trong tài khoản VPBank này.

Liên quan đến vụ việc hơn 26 tỷ đồng của bà Trần Thị Thanh Xuân – Giám đốc Công ty TNHH MTV Đầu tư và Phát triển Quang Huân (trụ sở ở Củ Chi, TP HCM – chuyên mua bán nông sản) gửi trong tài khoản ngân hàng này bị biến mất, chiều 24/8, Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh vượng (VPBank) đã có thông cáo báo chí trả lời rõ về việc khách hàng kêu mất 26 tỷ trong tài khoản VPBanknày.

VPBank trả lời về vụ khách hàng kêu mất 26 tỷ trong tài khoản VPBank.

VPBank mời khách hàng đối chất nhưng bị từ chối

Theo đó, ngày 19/10/2015, ngân hàng VPBank đã nhận được đơn tố cáo của cá nhân bà Trần Thị Thanh Xuân liên quan đến các vấn đề mở, sử dụng tài khoản của Công ty TNHH Đầu tư và Phát triển Quang Huân (Công ty Quang Huân). Nội dung tố cáo của bà Xuân cho rằng ông Phạm Văn Trinh (kế toán Công ty Quang Huân) và một số cán bộ, nhân viên của VPBank câu kết, thông đồng làm thiệt hại của Công ty Quang Huân số tiền là 11.300.000.000 VND.

Nhận thấy vụ việc bà Xuân đang phản ánh là nghiêm trọng, ngân hàng VPBankđã lập tức kiểm tra hồ sơ mở tài khoản, làm việc với các cá nhân có liên quan, ông Phạm Văn Trinh (có cả luật sư đại diện của ông Phạm Văn Trinh).

VPBank cũng đã làm việc trực tiếp với bà Xuân vào ngày 30/10/2015. Qua quá trình làm việc, xác minh các cá nhân liên quan đều phủ nhận nội dung tố cáo của bà Xuân và yêu cầu đối chất với bà Xuân để làm rõ. VPBank đã chủ động trao đổi, mời bà Xuân làm việc nhằm tạo cơ hội cho các bên đối chất, làm rõ sự việc nhưng bà Xuân không phối hợp và trả lời đã gửi đơn cho các cơ quan công an điều tra, làm rõ (có ghi âm cuộc gọi).

Để bảo đảm tuân thủ quy định của pháp luật trong việc bảo mật thông tin Khách hàng (Công ty Quang Huân), VPBank đã hướng dẫn bà Xuân nhân danh Công ty Quang Huân để thực hiện khiếu nại theo đúng quy định, làm cơ sở cho VPBank thực hiện giải quyết khiếu nại với khách hàng theo đúng qui định pháp luật. Những nội dung này đã được thể hiện tại thông báo phúc đáp đơn thư tố cáo của bà Xuân và trong báo cáo gửi Ngân hàng nhà nước Việt Nam vào ngày 23/11/2015.

Về việc bà Xuân đã có đơn tố cáo lên Cơ quan cảnh sát điều tra – Bộ Công an và hồ sơ hiện nay đang được chuyển cho Công an TP.HCM (PC46) tiến hành điều tra, xác minh đơn thư phản ánh của bà Xuân, ngân hàng VPBank cũng được biết . Hiện VPBank đang tiến hành phối hợp cung cấp hồ sơ theo các văn bản của PC46 gửi ngày 25/7/2016 và ngày 1/8/2016.

Video đang HOT

Có dấu hiệu hình sự

Bà Xuân phản ánh trên báo chí rằng, Công ty TNHH Một thành viên Đầu tư và phát triển Quang Huân (công ty Quang Huân) mở tài khoản tại VPBank từ cuối tháng 3/2015. Khách hàng đã thanh toán tiền hàng vào tài khoản này ước tính khoảng 26 tỷ đồng nhưng đến tháng 7/2015, lúc đến rút tiền, bà Xuân mới tá hỏa khi 26 tỷ đồng trong tài khoản đã biến mất trong khi các giao dịch liên quan đến tài khoản trên, từ việc ký séc, chi séc diễn ra liên tục trong khi bà chưa hề mua séc lần nào.

Trong khi đó, theo bản sao kê, người mua séc của công ty chính là nhân viên VPBank Đoàn Thị Thúy Hằng và người rút séc là chồng bà Hằng, tên Nguyễn Huy Nhựt, cùng hai người bạn tên Đỗ Đình Bảo, Phạm Văn Trinh. Trong thời gian ngắn, số tiền khách chuyển vào tài khoản công ty Quang Huân bao nhiêu thì Nhựt, Bảo, Trinh dùng séc (do chính nhân viên ngân hàng Đoàn Thị Thúy Hằng mua) để rút tiền mặt hoặc chuyển vào Công ty Thanh Tâm do vợ Phạm Văn Trinh đứng tên…

Bà Xuân cũng cho biết, ngay khi tạo tài khoản, bà có đăng ký thông báo giao dịch mobile banking vào số điện thoại cá nhân bà. Trong sao kê tài khoản cũng thể hiện ngân hàng thu phí mobile banking đầy đủ, nhưng bà không hề nhận được bất kỳ tin nhắn nào về các giao dịch trên.

Trả lời về vấn đề này, VPBank khẳng định, qua kiểm tra, đối chiếu các chứng từ giao dịch tài khoản của Công ty Quang Huân, VPBank nhận thấy các Chứng từ chuyển khoản, rút tiền, mua SÉC … đều được thực hiện ký, đóng dấu bởi đại diện theo pháp luật của Công ty Quang Huân với Chữ ký, Con dấu khớp đúng với Chữ ký, Con dấu được đăng ký mẫu với VPBank tại Đơn đăng ký mở tài khoản của Công ty Quang Huân.

Hơn nữa, với các giao dịch biến động số dư, VPBank đều gửi tin nhắn SMS đầy đủ đến số điện thoại Công ty Quang Huân đã đăng ký. Số điện thoại này đã được VPBank xác minh chính là số điện thoại bà Trần Thị Thanh Xuân – Chủ tài khoản/Người đại diện pháp luật Công ty Quang Huân đã/ đang sử dụng (có ghi âm cuộc gọi).

Vụ việc đang được điều tra làm rõ…

Hồng Liên (Tổng hợp)

Theo_Kiến Thức

Vụ mất 11 tỉ đồng trong tài khoản: Ngân hàng nói gì?

Khách hàng bị sốc khi hàng chục tỉ đồng bỗng dưng biến mất khỏi tài khoản.

Nỗi lo mất tiền trong tài khoản tại một số ngân hàng thời gian vừa qua chưa kịp nguội thì lại xuất hiện doanh nghiệp gửi đơn tố giác việc hàng chục tỉ đồng gửi trong tài khoản Ngân hàng VPBank "không cánh mà bay".

Tiền biến mất khỏi tài khoản

Bà Trần Thị Thanh Xuân, Giám đốc Công ty TNHH MTV Đầu tư và Phát triển Quang Huân (xã Tân Phú Trung, huyện Củ Chi, TP.HCM), cho biết bà mở tài khoản tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) từ cuối tháng 3-2015. Bà được nhân viên ngân hàng tại VPBank Chi nhánh Tân Phú, TP.HCM đến tận văn phòng mở tài khoản cho công ty của mình. Trong quá trình mua bán nông sản, khách hàng thanh toán tiền hàng vào tài khoản này.

Khoảng tháng 7, bà Xuân đến rút tiền thì sốc nặng khi trong tài khoản bỗng dưng mất hơn 11 tỉ đồng, chỉ còn lại khoảng 300.000 đồng. Nhìn sao kê tài khoản, bà Xuân mới biết việc ký séc, chi séc diễn ra liên tục, trong khi bà chưa hề mua séc lần nào. Trong bản sao kê ghi rõ người mua séc của công ty bà chính là nhân viên Ngân hàng VPBank Đoàn Thị Thúy Hằng và người rút séc là chồng bà Hằng, tên Nguyễn Huy Nhựt, cùng hai người tên Đỗ Đình Bảo và Phạm Văn Trinh.

Trong thời gian ngắn, cứ số tiền khách chuyển vào tài khoản bao nhiêu thì Nhựt, Bảo, Trinh dùng séc (do chính nhân viên ngân hàng Đoàn Thị Thúy Hằng mua) để rút tiền mặt hoặc chuyển vào Công ty Thanh Tâm do vợ Phạm Văn Trinh đứng tên.

Bà Xuân cho biết bà có đăng ký thông báo giao dịch Mobile Banking vào số điện thoại cá nhân bà. Trong sao kê tài khoản cũng thể hiện ngân hàng thu phí Mobile Banking đầy đủ nhưng bà không hề nhận được bất kỳ tin nhắn nào về các giao dịch trên. bà khiếu nại nhưng ngân hàng thoái thác trách nhiệm với lý do nhân viên mua séc của ngân hàng đã nghỉ việc, hồ sơ đã chuyển cho công an điều tra, chỉ có công an mới có quyền mời nhân viên đó lên làm việc chứ với nhân viên nghỉ việc thì ngân hàng không có quyền mời...

"Tôi đã từng đề nghị lãnh đạo chi nhánh VPBank đem toàn bộ hồ sơ đăng ký chữ ký mẫu ban đầu do chính tôi ký ra đối chứng nhưng ngân hàng trả lời không tìm thấy. Tại sao hồ sơ của khách hàng mà ngân hàng lại nói không tìm thấy?" - bà Xuân bức xúc.

Theo bản sao kê tài khoản của công ty, bà Xuân cho hay bước đầu xác minh cho thấy đã bị mất 11.300.000.000 (mười một tỉ ba trăm triệu) đồng. Tuy nhiên, mới đây một số báo dẫn lời bà Xuân cho hay 26 tỉ đồng trong tài khoản của bà đã không cánh mà bay.

Bà Trần Thị Thanh Xuân, Giám đốc Công ty TNHH MTV Đầu tư và Phát triển Quang Huân, đang làm việc với phóng viên.

Đã mời bà Xuân làm việc

Ngày 24-8, trao đổi với chúng tôi về vụ việc trên, VPBank đã gửi văn bản cho biết số tiền bị rút đi là 11.300.000.000 (mười một tỉ ba trăm triệu) đồng. VPBank cũng cho biết ngày 19-10-2015, ngân hàng này đã nhận được đơn tố cáo của bà Trần Thị Thanh Xuân về việc ông Phạm Văn Trinh là kế toán của Công ty Quang Huân và một số cán bộ, nhân viên của VPBank câu kết, thông đồng làm thiệt hại số tiền trên.

Sau khi nhận được thông tin, VPBank đã ngay lập tức kiểm tra hồ sơ, mở tài khoản, làm việc với các cá nhân có liên quan như ông Phạm Văn Trinh và luật sư đại diện của ông Phạm Văn Trinh; trao đổi, làm việc trực tiếp với bà Xuân vào ngày 30-10-2015. Tuy nhiên, qua quá trình làm việc, xác minh các cá nhân liên quan đều phủ nhận nội dung tố cáo của bà Xuân và yêu cầu đối chất với bà Xuân để làm rõ.

"Ngân hàng đã chủ động trao đổi, mời bà Xuân làm việc nhằm tạo cơ hội cho các bên đối chất, làm rõ sự việc nhưng bà Xuân không phối hợp và trả lời đã gửi đơn cho các cơ quan công an điều tra, làm rõ" - lãnh đạo VPBank khẳng định.

Cần điều tra mới biết ai đúng, ai sai

Lãnh đạo VPBank cũng khẳng định việc mở tài khoản, mẫu dấu, chữ ký của chủ tài khoản và các hồ sơ, tài liệu kèm theo của Công ty Quang Huân gửi tới VPBank theo đúng quy định của pháp luật.

"Qua kiểm tra, đối chiếu các chứng từ giao dịch tài khoản của Công ty Quang Huân, VPBank nhận thấy các chứng từ chuyển khoản, rút tiền, mua séc... đều được thực hiện ký, đóng dấu bởi đại diện theo pháp luật của Công ty Quang Huân với chữ ký, con dấu khớp đúng với chữ ký, con dấu được đăng ký mẫu với VPBank tại đơn đăng ký mở tài khoản của Công ty Quang Huân" - VPBank cho biết.

Hơn nữa, theo VPBank, các giao dịch, thay đổi số dư thì ngân hàng đều gửi tin nhắn SMS đầy đủ đến số điện thoại đăng ký - số điện thoại này đã được VPBank xác minh chính là số điện thoại của chủ tài khoản - bà Trần Thị Thanh Xuân. "Chúng tôi nhận thấy đây là vụ việc có dấu hiệu hình sự và rất cần có cơ quan điều tra vào cuộc xác minh" - VPBank nhấn mạnh.

Luật sư Trương Thanh Đức cho biết vụ việc bây giờ cần phải chờ kết luận của cơ quan chức năng thì mới xác định được trách nhiệm của khách hàng và nhân viên ngân hàng sai ở đâu, sai như thế nào và ai phải chịu trách nhiệm chính. Nhưng trong trường hợp cơ quan chức năng xác định lỗi do nhân viên ngân hàng thì cho dù nhân viên ngân hàng đó đã nghỉ việc thì ngân hàng cũng sẽ phải chịu trách nhiệm. "Vì khi xảy ra vụ việc thì nhân viên đó đang là nhân viên tại ngân hàng này" - ông Đức nói.

Mong sớm làm sáng tỏ vụ việc Ông Nguyễn Thành Long, Phó Tổng Giám đốc VPBank, khẳng định: "Với sự phối hợp chặt chẽ giữa các bên, chúng tôi tin rằng sẽ sớm làm sáng tỏ được các nghi vấn: Chữ ký chủ tài khoản, con dấu Công ty Quang Huân sử dụng để đăng ký mở tài khoản và thực hiện các giao dịch mở tài khoản, chứng từ giao dịch cũng như việc nhận SMS liên quan đến giao dịch tài khoản...". Cũng theo ông Long, ngân hàng cũng đang mong các cơ quan điều tra nhanh chóng điều tra, xác minh và đưa ra kết luận rõ ràng về vụ việc. "Nguyên tắc hoạt động của ngân hàng chúng tôi luôn bảo đảm tuân thủ các quy định pháp luật, luôn tăng cường hệ thống kiểm tra, kiểm soát để bảo đảm an toàn cho giao dịch, tài sản, tiền gửi của khách hàng. VPBank cam kết luôn bảo đảm đến cùng quyền lợi của khách hàng theo đúng quy định pháp luật" - ông Nguyễn Thành Long nhấn mạnh. Luật sư Huỳnh Trung Hiếu, Công ty luật Hass-Lawyers, cho rằng vụ việc hàng chục tỉ đồng của khách hàng biến mất khỏi tài khoản VPBank có những điểm nhạy cảm cần được các cơ quan chức năng vào cuộc điều tra làm rõ như: có hay không hành vi giả mạo chữ ký trên séc, làm giả các tài liệu giao dịch (ủy quyền): xác định ý thức chiếm đoạt như thế nào, từ thời điểm nào. Từ đó nhằm phân định nhóm hành vi tương ứng với các chế tài được quy định hiện nay. Trong khi đó, ông Ngô Việt Khôi, chuyên gia an ninh mạng, nhận định vụ tiền tỉ biến mất tại tài khoản của VPBank có khả năng không mang yếu tố kỹ thuật an ninh mạng, không liên quan đến tính bảo mật. Đây có thể là vấn đề sơ hở trong quản lý con người, quy trình rút tiền, quy trình quản lý quy trình làm việc.

Theo_PLO

Tội phạm mạng nhắm tới tài khoản cá nhân Tin tặc đang phối hợp các phần mềm tài chính độc hại nhằm gia tăng mức độ cũng như sự nguy hiểm để chiếm đoạt tiền trong tài khoản của người khác Khi mức độ sử dụng các dịch vụ giao dịch trực tuyến của người dùng Việt tăng lên, tài khoản ngân hàng (NH) của họ cũng đồng thời trở thành mục...

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?

Có;

Không

Tin liên quan

Xem thêm Share

Xem nhiều

Sự thật ngỡ ngàng người đàn ông chui qua cửa kính taxi kêu cứu trên cao tốc00:46

Quán bún Hà Nội xin lỗi vụ bán 1,2 triệu đồng 3 bát bún riêu ngày Tết, nói chỉ là 'hiểu lầm'09:39

Củng cố hồ sơ để xử lý TikToker có nồng độ cồn, livestream khi bị cảnh sát giao thông kiểm tra01:03

Vụ xe ôtô lao xuống mương 7 người tử vong: Công an công bố nguyên nhân ban đầu14:39

11 'quái xế' chạy vào cao tốc Nghi Sơn - Diễn Châu bị phạt 78 triệu đồng501:27

Tiết lộ về nữ doanh nhân ở Hải Dương nhảy xuống hồ cứu 3 cháu bé02:38

CSGT hú còi mở đường cho xe chở người bị điện giật nguy kịch đi cấp cứu01:10

Thông tin về ô tô 'tự di chuyển' ở sân bay Tân Sơn Nhất09:00

Lọ Lem diện áo nhỏ xíu, nhún nhảy hút triệu view, còn được bố ruột làm điều này!03:16

Xe tải bốc cháy trên đường giữa trưa08:24

Mới sinh con 3 tháng, người mẹ trẻ không có đối thủ trên sới vật02:34

Tiêu điểm

Tin đang nóng

Tin mới nhất

Drama Bộ Tứ Báo Thủ nghi thuê 2 tỷ dàn dựng, người tiết lộ xuất hiện công khai?

21:31:12 06/02/2025

Mùa Tết năm nay, bộ phim Bộ Tứ Báo Thủ của Trấn Thành trở thành chủ đề hot được nhiều người bàn luận. Bởi không ít ý kiến cho rằng bộ phim lần này tụt hạng so với những phim điện ảnh trước đây của Trấn Thành vì quá hạt nhài , ồn ào.

Xôn xao clip tài xế xe biển xanh bị người phụ nữ hành hung vì đỗ xe chắn cửa

20:26:06 06/02/2025

Ngày 6-2, trên mạng xã hội xuất hiện một đoạn video clip dài khoảng hơn 3 phút ghi lại cảnh 1 chiếc xe ôtô biển xanh dừng trước một căn nhà ở phường Vinh Tân, TP Vinh, Nghệ An.

Thanh Hóa: Phát hiện thi thể người đàn ông mất tích từ mùng 2 Tết

13:11:03 06/02/2025

Người đàn ông ở huyện Hậu Lộc mất tích từ mùng 2 Tết, đến sáng nay thì phát hiện thi thể nổi trên sông Lèn ở huyện Hà Trung, Thanh Hóa.

Cán bộ ở Vĩnh Phúc bị cắt ghép hình ảnh, video nhạy cảm để tống tiền

13:06:13 06/02/2025

Các đối tượng còn làm quen trên mạng xã hội, tán tỉnh, tương tác tin nhắn các nội dung nhạy cảm (chat sex) với nạn nhân rồi lén lút quay, chụp hình ảnh nhạy cảm của họ để tống tiền.

Vụ dân dựng lều canh ô nhiễm: Chuyển công an điều tra

12:59:23 06/02/2025

Sở TN&MT tỉnh Ninh Bình đã chuyển hồ sơ, tài liệu liên quan đến hành vi đổ, thải chất thải rắn trái quy định của Công ty CP tinh bột sắn Elmaco cho công an điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật.

Xử phạt đối tượng đăng thông tin sai sự thật về an ninh trật tự ở huyện Cư Kuin

12:51:32 06/02/2025

Ngày 6/2, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết, Giám đốc Công an tỉnh ra quyết định xử phạt hành chính đối với đối tượng thông tin sai sự thật

Phát hiện một thi thể nữ giới tại khu vực rừng núi ở Phú Yên

22:23:44 05/02/2025

Ngày 5/2, lãnh đạo thị xã Sông Cầu, tỉnh Phú Yên, xác nhận phát hiện một thi thể nữ giới tại khu vực rừng núi ở xã Xuân Thọ 1, thị xã Sông Cầu.

Người phụ nữ tử vong nghi rơi từ tầng 37 của tòa nhà ở Nha Trang

22:21:13 05/02/2025

Một người phụ nữ được xác định tử vong nghi rơi từ tầng 37 của tòa nhà thuộc khu căn hộ cao cấp Mường Thanh Viễn Triều (thành phố Nha Trang, tỉnh Khánh Hòa).

Tài xế dũng cảm lái xe tải đang bốc cháy ra khỏi khu dân cư

22:17:42 05/02/2025

Thấy ô tô tải của mình bị cháy, anh Đại nhanh chóng điều khiển xe chạy ra xa để tránh cháy lây lan, ảnh hưởng tới khu vực dân cư.

Thêm tình tiết vụ suy sụp vì 2 tờ vé số trúng giải đặc biệt nhưng bị rách nát

20:25:43 05/02/2025

Nghe tin trúng số đặc biệt, người đàn ông ở Trà Vinh thốt lên chết rồi, vé số để trong túi quần bị ướt , khi lấy ra thì hai tờ vé số đã rách nát không thể lĩnh thưởng.