Kẽ hở chết người vụ giám đốc PGD Agribank “biến mất” cùng 17 tỷ
“Nghi ngờ có sự móc nối giữa những người tham gia vận chuyển tiền, tài sản mới dẫn tới việc một số tiền lớn bị “bốc hơi” quá dễ dàng”.
- Thông thường một “kíp” tiếp quỹ vận chuyển tiền từ hội sở/chi nhánh xuống các phòng giao dịch của ngân hàng gồm 3 người: bảo vệ/công an – người điều chuyển- lái xe. Trên cơ sở quy trình chung mỗi nhà băng đều đưa ra một quy trình riêng để đảm bảo an toàn tài sản cao nhất
- Trong vụ việc này, một dấu hỏi đặt ra là, việc áp tải tiền diễn ra từ sáng, mà tới tận chiều lãnh đạo Agribank mới phát hiện là quá muộn và mọi chuyện đã rồi.
TS. Cao Sĩ Kiêm – nguyên Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phân tích những kẽ hở chết người của vụ việc trưởng phòng giao dịch của Ngân hàng TMCP Nông nghiệp & Phát triển Nông thôn (Agribank) biến mất cùng 17 tỷ đồng trong quá trình áp tải tiền từ chi nhánh về phòng giao dịch.
Theo TS. Cao Sĩ Kiêm, thông thường một “kíp” tiếp quỹ vận chuyển tiền từ hội sở/chi nhánh xuống các phòng giao dịch của ngân hàng gồm 3 người: bảo vệ/công an – người điều chuyển- lái xe.
“Đây là nghiệp vụ diễn ra thường xuyên trong hoạt động của ngân hàng, nhưng không vì thế mà nó bị coi nhẹ. Ngược lại, trên cơ sở quy trình chung mỗi nhà băng đều đưa ra một quy trình riêng để đảm bảo an toàn tài sản cao nhất”- ông nói.
Theo ông Kiêm, các ngân hàng đều quy định hạn thời gian cụ thể trong quá trình tiếp quỹ và vận chuyển tiền từ hội sở/chi nhánh xuống các phòng giao dịch.
Video đang HOT
Ví dụ, nếu khoảng cách giữa hội sở/chi nhánh xuống phòng giao dịch là 5km thì thời gian tối đa để áp tải tiền từ chi nhánh về phòng giao dịch là 30 phút. Trừ tình huống phát sinh như khoảng cách xa, tắc đường … thời gian có thể dao động từ 2-3 giờ. Nếu quá thời hạn nêu trên chắc chắn đã phát sinh vấn đề.
Trong tình huống này ngay lập tức những người có trách nhiệm sẽ phải báo ngay với cơ quan có thẩm quyền để vào cuộc làm rõ. Song, trong vụ việc này một dấu hỏi đặt ra là, việc áp tải tiền diễn ra từ sáng, mà tới tận chiều lãnh đạo Agribank mới phát hiện là quá muộn và mọi chuyện đã rồi.
Một lần nữa trong vụ việc trưởng phòng giao dịch Agribank tại TP.HCM dễ dàng “cuỗm” 17 tỷ đồng của ngân hàng trong quá trình áp tải tiền tiếp quỹ từ chi nhánh về phòng giao dịch, ông Kiêm khẳng định, ở đây ngoài việc nghi ngờ đã có sự móc nối, câu kết giữa những người thuộc tổ áp tải tiền của phòng giao dịch, việc tuân thủ các quy định đã bị coi thường. Chưa kể, xét ở yếu tố con người, đạo đức cán bộ ngân hàng đã xuống cấp.
“Người ta vẫn nói đồng tiền đi liền khúc ruột. Khi đã có sự móc nối nhằm chiếm đoạt số tiền trên thì khi tiền trong tay, ngay trước mặt họ chẳng ngại ngần gì mà không ra tay”- nguyên Thống đốc bình luận và coi sự xuống cấp đạo đức cán bộ ngân hàng này là “kẽ hở” chết người.
Nguyên Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đồng thời cũng là Chủ tịch NHTMCP Đông Á (DongABank) cũng cho biết thêm, ngoài việc đưa vào quy định thì định kỹ hàng tháng, quý các ngân hàng như DongABank đều tổ chức các lớp tập huấn để nâng cao kỹ năng nghiệp vụ, nhận thức và trách nhiệm của các cán bộ ngân hàng, từ kế toán – phụ trách tiền ra, tới cán bộ trực tiếp tham gia quá trình tiếp quỹ và thủ quỹ – phụ trách tiếp nhận tiền vào….
Sau vụ trưởng phòng giao dịch Mạc Thị Bưởi – Agribank biến mất với 17 tỷ đồng, nguyên nhân vụ việc được xác định là do các cá nhân trong thành phần tổ điều hành chuyển không thực hiện đúng quy định về vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá quy định tại văn bản số 7088-NHNo- TCKT của Agribank.
Theo đó, Chi nhánh đã thành lập tổ chuyển tiền gồm 3 người: 1 người áp tải, 1 bảo vệ chuyên trách hoặc công an, 1 lái xe. Tuy nhiên, ông Phú Minh Hòa – nhân viên Phòng giao dịch Hòa Hưng, tổ trưởng tổ điều chuyển đã không hoàn thành đúng chức trách.
Cụ thể, những người trên không tham gia áp tải tiền theo đúng quy định của tổ áp tải và tố này có trách nhiệm áp tải số tiền này từ khi bắt đầu nhận tiền (tại Hội sở chi nhánh Mạc Thị Bưởi) về đến trụ sở cơ quan (ở đây là trụ sở phòng giao dịch Hòa Hưng) mà lại giao tiền cho ông Nguyễn Lê Kiều Quang (người không thuộc tổ điều chuyển tiền) ngay sau khi nhận tiền, tạo kẽ hở để ông Quang thực hiện hành vi chiếm đoạt số tiền 17 tỷ đồng.
Ngay sau khi sự việc xảy ra, Ban lãnh đạo Agribank đã yêu cầu Chi nhánh Mạc Thị Bưởi tiến hành làm việc và báo cáo vụ việc với cơ quan Công an thành phố Hồ Chí Minh, Cục An ninh Tài chính Tiền tệ và Đầu tư (A84) – Bộ Công an. Đề nghị cơ quan Công an phối hợp, thực hiện ngay các biện pháp truy tìm ông Nguyễn Lê Kiều Quang và thu hồi số tiền bị chiếm đoạt.
Theo_PLO
Agribank kỷ luật hàng loạt cán bộ liên quan vụ 17 tỷ đồng biến mất
- Giám đốc và phó Giám đốc phòng giao dịch Hòa Hưng của Agribank - chi nhánh Mạc thị Bưởi đã bị miễn nhiệm, dừng phân công nhiệm vụ bảo vệ là lái xe của phòng giao dịch...do có liên quan đến vụ mất 17 tỷ đồng tại đây.
Hôm 2/2, ngay sau khi thông tin Giám đốc phòng giao dịch Hòa Hưng của Agribank - chi nhánh Mạc Thị Bưởi, ông Nguyễn Lê Kiều Quang (SN 1978) &'ôm' 17 tỷ đồng của phòng giao dịch bỏ trốn, thay mặt cho lãnh đạo Agribank Việt Nam, ông Nguyễn Hải Long - Phó Tổng Giám đốc đã chính thức lên tiếng với báo giới về việc này.
Theo ông Long cho biết, sở dĩ xảy ra việc này là do các cá nhân trong thành phần tổ điều chuyển không thực hiện đúng quy định về vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá trị theo đúng quy định của Agribank.
Cụ thể như sau: Ngày 30/1, Agribank - chi nhánh Mạc Thị Bưởi đã lập tổ chuyển tiền gồm 3 người: 1 áp tải, 1 bảo vệ chuyên trách (cũng có khi Công an đi theo), 1 lái xe. Tuy nhiên, ông Phú Minh Hòa (tổ trưởng tổ điều chuyển tiền của phòng giao dịch Hòa Hưng) đã không hoàn thành đúng nhiệm vụ quy định, khi không tham gia tổ áp tải tiền đúng quy định của tổ áp tải tiền, đáng lý ra tổ này phải áp tải tiền (17 tỷ đồng) từ trụ sở của chi nhánh Mạc Thị Bưởi đến giao cho phòng giao dịch Hòa Hưng, mà lại giao thẳng cho Giám đốc phòng giao dịch Hòa Hưng - ông Nguyễn Lê Kiều Quang.
Dù là vai trò người đứng đầu của phòng giao dịch, nhưng vào thời điểm đó, ông Quang không thuộc thành phần của tổ điều chuyển tiền, nên đã tạo điều kiện cho ông Quang chiếm đoạt, &'ôm' số tiền 17 tỷ đồng bỏ trốn.
Văn bản giải trình sự việc của Agribank Việt Nam
Ngay sau khi xảy ra sự việc, lãnh đạo Agribank đã gặp, làm việc với chi nhánh Mạc Thị Bưởi để nghe báo cáo toàn bộ tình hình vụ việc, yêu cầu chi nhánh phải báo cáo ngay về Cục An Ninh Tài chính tiền tệ và đầu tư, Bộ Công an (A84) để cùng phối hợp, truy bắt ông Quang.
Hiện cơ quan Công an cũng đang tạm giữ ông Hòa, đồng thời lái xe và bảo vệ chuyên trách cũng đang bị lực lượng Công an kiểm soát, nhằm phục vụ cho quá trình điều tra vụ việc.
Giám đốc phòng giao dịch Hòa Hưng của Agribank bất ngờ "ôm" 17 tỷ đồng biến mất. Ảnh minh họa
Ban lãnh đạo Agribank đã quyết định miễn nhiệm chức vụ Giám đốc phòng giao dịch Hòa Hưng, đình chỉ công tác đối với cá nhân ông Nguyễn Lê Kiều Quang, miễn nhiệm chức vụ phó Giám đốc phòng giao dịch đối với bà Đặng Thị Thu Hương, dừng phân công nhiệm vụ đối với bảo vệ chuyên trách và lái xe áp tải tiền có liên quan đến vụ việc này.
Hiện chi nhánh Agribank Mạc Thị Bưởi đã tiến hành điều chuyển nhân sự lãnh đạo phòng giao dịch Hòa Hưng, bằng cách điều chuyển nhân sự từ phòng giao dịch khác về, để thay thể cho các nhân sự vừa bị thi hành xử lý kỷ luật.
Các hoạt động, nghiệp vụ ngân hàng diễn ra tại phòng giao dịch Hòa Hưng vẫn diễn ra bình thường, đáp ứng đầy đủ nhu cầu rút và gửi tiền của khách hàng.
Theo NTD
Agribank thông tin vụ nhân viên chiếm đoạt 17 tỷ đồng - Văn bản của Phó Tổng giám đốc ngân hàng Agribank xác nhận, có 1 người bị bắt giữ, bãi nhiệm chức vụ nhiều người khác. Hiện ngân hàng đang phối hợp cùng công an truy xét giám đốc phòng giao dịch "biến mất" cùng 17 tỷ đồng. Người "mất tích" cùng 17 tỷ không có nhiệm vụ chuyển tiền Liên quan đến...