Huyền Như mượn tài khoản mẹ chồng nhân viên để chuyển t.iền chiếm đoạt
Sáng ngày 17/12, phiên tòa xét xử phúc thẩm vụ án Huỳnh Thị Huyền Như và các đồng phạm l.ừa đ.ảo gần 4.000 tỉ đồng tiếp tục với phần xét hỏi.
Nổi lên trong phần xét hỏi là phi vụ lừa Công ty cổ phần chứng khoán Saigonbank – Berjaya (SBBS) 210 tỷ đồng. Liên quan trực tiếp đến vụ l.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản này là bị cáo Phạm Thị Tuyết Anh (nguyên giao dịch viên Phòng giao dịch Điện Biên Phủ Viettinbank). Tại phiên tòa phúc thẩm sáng nay, Phạm Thị Tuyết Anh khai báo đã cho Huyền Như đã mượn tài khoản của mẹ chồng mình để chuyển số t.iền ra khỏi tài khoản của khách hàng.
Tại toà, bị cáo Tuyết Anh cho biết, do mới nghỉ thai sản xong vào làm chạy chỉ tiêu mở tài khoản nên đã mở tài khoản cho mẹ chồng là bà Vũ Thị Thơm tại PGD Điện Biên Phủ. Lúc mở tài khoản này thì chưa phát sinh giao dịch giữa SBBS và PGD Điện Biên Phủ và SBBS chưa có tài khoản t.iền gửi và chuyển t.iền v.ào tài khoản này.
Luật sư hỏi bị cáo Tuyết Anh: Bị cáo có biết lệnh chi t.iền từ tài khoản SBBS sang tài khoản mẹ chồng bị làm giả không? Tuyết Anh đáp không. Còn việc tại sao lại chấp nhận chuyển t.iền từ tài khoản SBBS sang của mẹ chồng thì bị cáo Tuyết Anh giải thích “Do chị Như đề nghị cho muợn tài khoản của mẹ chồng để chuyển t.iền giúp khách hàng”. L.ời k.hai này của bị cáo Tuyết Anh cũng được Huyền Như xác định là đúng.
Huyền Như đã thừa nhận việc muợn tài khoản của mẹ chồng nhân viên để chuyển t.iền rồi chiếm đoạt
Khi được HĐXX hỏi bà Vũ Thị Thơm trình bày: “Tuyết Anh nói là do áp lực chỉ tiêu nên cần mở tài khoản, tôi đã lấy t.iền dành dụm của gia đình gửi vào. Không biết PGD dùng tài khoản này để chuyển t.iền v.ào, rút t.iền ra rồi chiếm đoạt, chỉ khi cơ quan điều tra mời lên làm việc thì tôi mới biết”. Khi được hỏi bà Thơm đã bao nhiêu lần ký giấy nhận t.iền mặt thì bà này cho biết không nhớ rõ.
Theo hồ sơ, Tuyết Anh là giao dịch viên Phòng giao dịch Điện Biên Phủ từ tháng 6/2010 đến cuối tháng 9/2011, có nhiệm vụ tiếp nhận và kiểm tra các thông tin, thủ tục hồ sơ cho vay; kiểm soát chứng từ giải ngân để thực hiện việc giải ngân.
Phạm Thị Tuyết Anh đã thực hiện xác thực hồ sơ và thực hiện giải ngân 55 khoản vay với tổng số t.iền 254,6 tỷ đồng cho 15 khách hàng; tài sản thế chấp là 42 thẻ tiết kiệm trị giá 265,9 tỷ đồng của 11 cá nhân theo chỉ đạo của Huyền Như.
Tuyết Anh làm việc này trong khi hầu hết hồ sơ thiếu chữ ký của khách hàng vay và người có tài sản bảo lãnh; thực hiện giải ngân theo lệnh chi đã có sẵn chữ ký của khách hàng do Huyền Như cung cấp mà không có mặt khách hàng. Do đó đã không phát hiện đó không phải là chữ ký của họ.
Tài liệu điều tra xác định 42 thẻ tiết kiệm mang tên 11 cá nhân là do Huyền Như ký hợp đồng t.iền gửi tại Vietinbank chi nhánh TP HCM nhưng không nhận các thẻ tiết kiệm. Mục đích dùng thế chấp vay t.iền tại Phòng giao dịch Điện Biên Phủ. Các cá nhân đứng tên vay t.iền và người có tài sản bảo lãnh đều không làm thủ tục vay t.iền và bảo lãnh việc vay t.iền nêu trên tại Phòng giao dịch Điện Biên Phủ. Chữ ký của những người này trên các Hợp đồng tín dụng là do Huỳnh Thị Huyền Như tự ký giả mạo.
Video đang HOT
Các phóng viên theo dõi phiên tòa phúc thẩm qua màn hình
Hành vi của Phạm Thị Tuyết Anh trong việc xác nhận và làm thủ tục giải ngân đối với 55 hồ sơ tín dụng cho vay khi hồ sơ chưa có chữ ký của khách hàng vay; người có tài sản bảo lãnh; thực hiện Lệnh chi không có mặt của chủ tài khoản đã vi phạm quy định tại Hướng dẫn cho vay tiêu dùng có bảo đảm bằng số dư t.iền gửi, sổ/thẻ tiết kiệm, giấy tờ có giá được ban hành theo Quyết định số 069/QĐ-NHCT19 ngày 25/1/2010 của Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam.
Việc làm này dẫn đến việc Huyền Như thực hiện trót lọt hành vi l.ừa đ.ảo bằng thủ đoạn dùng thẻ tiết kiệm mang tên 11 cá nhân là nhân viên Ngân hàng ACB để dùng thế chấp vay t.iền, ký giả chữ ký của người vay và người có tài sản bảo lãnh; ký giả chữ ký của chủ tài khoản trên Lệnh chi; chiếm đoạt được 254,6 tỷ đồng.
Huyền Như ngồi bên trong xe cứu thương
Mẹ bị cáo Huyền Như động viên con qua cửa kính
Trong phiên toàn xét xử sơ thẩm hồi tháng 1/2014, AND TP.HCM đã tuyên phạt bị cáo 15 năm tù về tội “Vi phạm quy định về cho vay của các tổ chức tín dụng” và bị cáo này kháng cáo yêu cầu cấp phúc thẩm xem xét lại.
11h15, HĐXX nghỉ trưa, các bị cáo được đưa ra xe đặc chủng. Mẹ Huyền Như cố gắng tiếp cận, động viên con gái trong khoảnh khắc ngắn ngủi.
Trung Kiên – Công Quang
Theo Dantri
Nhóm bầu Kiên lấy 1.500 tỉ đồng mua cổ phiếu như thế nào?
Sáng nay 5/12, HĐXX Phúc thẩm TAND Tối cao tiếp tục làm rõ hành vi "cố ý làm trái quy định định của nhà nước gây hậu quả nghiêm trọng" đối với nhóm chóp bu của ACB về việc thông qua ngân hàng trung gian để rút 1.500 tỉ của ACB để mua cổ phiếu.
HĐXX tiếp tục làm rõ hành vi cố ý làm trái của nhóm "bầu" Kiên.
Trong phiên xét xử sáng nay, 5/12, mở đầu phiên tòa, theo quan sát của phóng viên, bị cáo Nguyễn Đức Kiên, người đang bị b.uộc t.ội là "trùm" của chuỗi sai phạm này bị HĐXX tiến hành cách li đối với các bị cáo.
Vào phần thẩm vấn, Thẩm phán đặt câu hỏi với ông Đỗ Minh Toàn, thành viên Hội đồng đầu tư công ty ACBS: Việc ACBS mua cổ phiếu của ACB là đúng hay là sai?
"Tòa hỏi vậy thì tôi trả lời là sai", ông Đỗ Minh Toàn đáp.
Trước đó, theo bản án sơ thẩm của TAND TP Hà Nội trước đó, hành vi mua cổ phiếu của Ngân hàng ACB mà nhóm "bầu" Kiên thực hiện đã gây thiệt hại cho Ngân hàng ACB với số t.iền hơn 687 tỉ đồng (tính chẵn).
Trong phần vụ, "cố ý làm trái các quy định của nhà nước gây hậu quả nghiêm trọng", các bị cáo biết rõ Cty ACBS là "Cty con" của ACB. Hay nói cách khác Cty ACBS là Cty do Ngân hàng ACB sở hữu 100% vốn điều lệ. Do đó, theo quy định của pháp luật, Cty ACBS không được phép mua cổ phiếu của Ngân hàng ACB.
Tuy nhiên thông qua các cuộc họp HĐQT, Ngân hàng ACB đã ra nghị quyết cấp hạn mức đầu tư cho ACBS với số vốn là 700 tỉ đồng để đầu tư vào việc mua cổ phiếu và giao cho Nguyễn Đức Kiên thực hiện.
Sau đó, Nguyễn Đức Kiên chỉ đạo Hội đồng đầu tư Cty ACBS gồm Lê Vũ Kỳ, Đỗ Minh Toàn, Nguyễn Ngọc Chung thực hiện việc đầu tư cổ phiếu của ACB thông qua việc kí Hợp đồng hợp tác đầu tư với Cty ACI và Cty ACI - HN là 2 Cty do Nguyễn Đức Kiên là Chủ tịch HĐQT bằng nguồn t.iền do chính Ngân hàng ACB cung cấp thông qua hình thức gửi t.iền liên ngân hàng tại Kienlongbank, Vietbank và phát hành trái phiếu của Cty ACBS và ACI, ACI - HN.
Các luật sư thẩm vấn Huỳnh Thị Huyền Như trong vụ việc chiếm đoạt 718 tỉ đồng của nhóm "bầu" Kiên mang t.iền gửi vào ngân hàng công thương.
Theo cáo buộc của cơ quan tố tụng về nguồn t.iền mua cổ phiếu của Ngân hàng ACB được nhóm "bầu" Kiên "làm xiếc" như sau. Ngân hàng ACB cho 2 ngân hàng Kienlongbank vay 1000 tỉ đồng, Vietbank vay 500 tỉ đồng với lãi suất thấp. Sau đó 2 ngân hàng này cho Cty ACBS vay lại 1.500 tỉ đồng thông qua hình thức mua trái phiếu ACBS với lãi suất cao hơn. Tiếp theo Cty ACBS chuyển toàn bộ số t.iền này sang 2 cty ACI và ACI - HN của Nguyễn Đức Kiên để mua 51.723.538 cổ phiếu của ACB thông qua hình thức đầu tư.
Như vậy, về bản chất của việc đầu tư mua cổ phiếu của ACB là quyết định của ACB. Kienlongbank và Vietbank chỉ là Cty trung gian để ACB chuyển t.iền cho ACI, ACI - HN để 2 công ty này hoàn trả t.iền cho ACBS. Khi tới thời hạn thanh toán trái phiếu thì ACBS vẫn phải mua lại trái phiếu của ACI, ACI - HN, t.iền mua trái phiếu chuyển cho Vietbank, Vietbank dùng t.iền này để thanh toán liên ngân hàng mà ACB đã gửi sang. Như vậy, t.iền ACB sau đó lại về ACB...
Bị cáo Lý Xuân Hải, ngoài phần trả lời thẩm vấn HĐXX còn trả lời thẩm vấn của luật sư về thân nhân gia đình.
Theo cáo buộc của cơ quan tố tụng, hành vi thống nhất ban hành chủ trương mua cổ phiếu, trong đó có cổ phiếu của ACB trên thị trường chứng khoán của các bị cáo là trái quy định gây thiệt hại cho Ngân hàng ACB hơn 687 tỉ đồng (tính chẵn). Liên quan đến hành vi "cố ý làm trái quy định của nhà nước, gây hậu quả nghiêm trọng", trước đó tại phiên tòa xét xử sơ thẩm, HĐXX, TANDTP Hà Nội đã tuyên phạt các bị cáo Nguyễn Đức Kiên, Lý Xuân Hải, Phạm Trung Cang, Lê Vũ Kỳ, Trịnh Kim Quang với các mức án khác nhau.
Cũng trong sáng nay, các luật sư cũng đặt một số câu hỏi đối với đại diện của Ngân hàng công thương liên quan đến việc 19 nhân viên của Ngân hàng ACB mang t.iền gửi vào Ngân hàng công thương để hưởng lãi suất chênh lệch nhưng sau đó số t.iền này đã bị Huỳnh Thị Huyền Như chiếm đoạt, gây thiệt hại cho ngân hàng ACB 718 tỉ đồng.
Tuấn Hợp
Theo Dantri
Đại án Huỳnh Thị Huyền Như: Tòa mời đại diện các ngân hàng xác minh Ngày 16.12, Tòa phúc thẩm TAND Tối cao tại TP.HCM tiếp tục xét xử vụ án Huỳnh Thị Huyền Như cùng đồng phạm l.ừa đ.ảo 4.000 tỉ đồng. Như xin lại căn biệt thự thuộc dự án The Nam Hải (Quảng Nam) cho mẹ với lý do đó là tài sản mang tên mẹ mình trước khi vụ án xảy ra. Huyền Như...