Hé lộ tình tiết mới trong phiên xử “siêu lừa” tại Quảng Ninh
Trả lời trước Tòa trong ngày thẩm vấn đầu tiên, bị cáo Bùi Thị Thu Hằng- người bị coi là chủ mưu của vụ lừa đảo- tỏ ra khá bình tĩnh và khai nhận rành rọt hành vi phạm tội của mình như trong bản Cáo trạng. Trong khi đó, một số bị cáo được Hằng tuyển vào làm nhân viên lại cho rằng mình cũng chỉ là nạn nhân, làm việc theo sự chỉ đạo của Hằng và “vô tình” giúp sức do có sự tin tưởng tuyệt đối vào “sếp”.
Có sự bao che, làm ngơ của một số cá nhân?
Trả lời trước Tòa, Hằng thừa nhận đã đứng ra “đạo diễn” vụ lừa đảo này. Mặc dù chỉ là một đại lý bảo hiểm bình thường nhưng Hằng lại tự phong cho mình chức “Giám đốc Văn phòng phát triển kinh doanh khu vực Quảng Ninh” rồi tiến hành thuê trụ sở, tuyển nhân viên, thuê in mẫu hồ sơ giả của Cty Prudential để sử dụng, tự bịa ra gói hợp đồng bảo hiểm “Phú An Khang hưu trí”, “Bảo hiểm Vip”, tổ chức Lễ tri ân tại khách sạn sang trọng… chỉ nhằm mục đích huy động tiền của khách hàng với lãi suất cao rồi chiếm đoạt.
Tuy nhiên, có một số nội dung “ngoài cáo trạng” mà Hằng khai khiến nhiều bị hại ngồi dưới phòng xử phải xôn xao: Về quy kết chiếm đoạt 232 tỷ đồng của 59 bị hại, Hằng khai: “Thực tế thì bị cáo chỉ chiếm đoạt khoảng 30-40 tỷ. Con số 231 tỷ là do nhiều hợp đồng được ký lại nhưng không hủy hợp đồng , không hủy phiếu thu cũ. Nhiều khoản tiền đã được bị cáo chi tiêu vào việc trả lương nhân viên, mua quà tặng, đưa khách hàng đi du lịch…”. Khai báo như trên nhưng Hằng cũng thừa nhận “không có chứng cứ chứng minh”.
Bị cáo Bùi Thị Thu Hằng
Theo Cáo trạng thì số tiền 231 tỷ mà Hằng bị quy kết chiếm đoạt cũng đã được khấu trừ các khoản mà bị hại đã nhận lại (khi đáo hạn hoặc trả lãi) và các phần thưởng khuyến mại đã nhận. Còn khi vợ chồng Hằng bị bắt thì CQĐT chỉ thu giữ được của 2 bị can này hơn 200 triệu đồng, một số đồ trang sức, điện thoại di động, máy tính… Ngoài ra, tang vật vụ án còn phải kể đến gần 1,5 tỷ đồng do Cty Prudential giao nộp (là tiền Hằng chiếm đoạt được rồi nộp về Cty Prudential để lập và duy trì 91 bộ “Hồ sơ thường” nhằm giữ “vỏ bọc” Đại lý bảo hiểm của mình).
Phần trả lời của Hằng đã làm “ nóng” phiên tòa khi bị cáo này đề cập đến việc anh Nguyễn Trọng Khương (Văn phòng Prudential Bãi Cháy) và bà Trần Thị Kim Lan- Trưởng đại diện Prudential tại Quảng Ninh đã biết hành vi gian dối của Hằng (vào khoảng trước Tết âm lịch năm 2011) nhưng đã không có ý kiến gì để ngăn chặn.
Hằng khai, khi Cty Prudential phát hiện ra hai bộ hợp đồng bảo hiểm giả, bị cáo đã được Ban Pháp chế Prudential gọi lên Hà Nội để làm việc. Đi cùng bị cáo có cả anh Khương dẫn lên. Anh Khương còn nói: “Cứ lên trả lời bình tĩnh vì họ cũng không có chứng cứ gì. Có gì chứ chuẩn bị phong bì để anh lo, cốt là về thỏa thuận với khách hàng để họ không tố cáo là được. Sau đó, tôi không thấy bị kỷ luật gì, được khôi phục đại lý bảo hiểm”.
Trước lời khai này, Chủ tọa phiên tòa đã phải đề nghị: “Đại diện VKS lưu ý tình tiết này xem có cần điều tra, xét hỏi bổ sung xem có đồng phạm hay bỏ lọt tội hay không”. Sau đó, khi trả lời Kiểm sát viên, bị cáo Hằng khai “thấy Ban Pháp chế của Cty Prudential chỉ hỏi qua loa, hình thức nên bị cáo không đưa phong bì nữa.”
Nhiều bị cáo cũng là nạn nhân trong vụ án?
Sau Hằng, HĐXX đã tiến hành xét hỏi một loạt các bị cáo được Hằng tuyển dụng làm nhân viên đi tiếp thị, bán bảo hiểm giả, thu tiền về nộp cho Hằng. Hầu hết các bị cáo này đều cho biết họ không biết các gói bảo hiểm này là giả mạo, là do Hằng tự bịa ra do đã quá tin tưởng vào sự “hoành tráng” của “sếp”.
Video đang HOT
Thậm chí, bản thân các bị cáo này hoặc người thân của họ cũng bỏ tiền ra để mua các gói bảo hiểm Vip của Hằng. Ngay cả việc các bị cáo này được Hằng trả lương hoặc trả phần trăm trên mỗi hợp đồng bảo hiểm khá hậu hĩnh nhưng đây đều là tiền “ảo” vì họ chưa kịp cầm tiền thì đã “tái đầu tư” để mua những gói bảo hiểm Vip khác của bị cáo Hằng.
Nhưng liên quan đến vấn đề này, trong Cáo trạng đã nêu rõ: “Tất cả các nhân viên này đều không đưa ra được chứng từ tài liệu nào thể hiện về việc tham gia mua loại “Bảo hiểm Vip” của Hằng”. Lý giải với phóng viên về mâu thuẫn trên, nhiều người thân của các bị cáo ở phòng xử cho hay: “Chúng tôi không tố cáo, không nộp các hồ sơ bảo hiểm Vip này cho CQĐT bởi không muốn làm xấu hơn tình trạng của người nhà chúng tôi”.
Thừa nhận vai trò giúp sức cho Hằng trong việc lừa đảo, nhiều bị cáo cho rằng đây chỉ là “vô tình”, muốn hưởng lợi nhuận cao chứ không phải “cố ý giúp sức”. Tuy thừa nhận mình đã có hành vi giả mạo tên người khác trong các phiếu thu tiền của khách hàng nhưng các bị cáo lý giải do Hằng bảo đây chỉ là “đáo hạn” nên hợp đồng vẫn phải mang tên đại lý cũ nên khi viết hồ sơ đã không lấy tên thật nhân viên mới, vẫn được khách hàng giao tiền.
Việc các bị cáo lấy tên người khác khi thu tiền như trên được cơ quan công tố quy kết là hành vi “gian dối”. Tuy nhiên, theo ý kiến của một số Luật sư thì hành vi “gian dối” này có “nhằm mục đích chiếm đoạt tiền” hay không cần phải được tiếp tục làm rõ, vì nếu các bị cáo này lấy tên thật thì vẫn thu được tiền của khách hàng, thậm chí là có thể thu được nhiều hơn.
Theo Pháp luật Việt Nam
Xét xử vụ lừa bảo hiểm rúng động đất mỏ
Vừa qua, Quảng Ninh rúng động về vụ lừa đảo bảo hiểm chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng của nhiều người. Cả công ty bảo hiểm, nạn nhân đều ngã ngửa vì chủ mưu vụ án là một cô gái tuổi đời mới gần 30, ngoại hình khá bắt mắt với gương mặt xinh xắn...
Từ sinh viên trường báo chí thành nữ quái siêu lừa
Đứng trước vành móng ngựa, Bùi Thu Hằng khai bản thân sinh ra và lớn lên tại TP Hạ Long, từng học cấp III tại ngôi trường chuyên nổi tiếng tỉnh Quảng Ninh - Trường THPT chuyên Hạ Long. Tiếp đến, Hằng đã thi đỗ vào đại học hệ chính quy một trường đại học, là một sinh viên báo chí năng động với thành tích học tập rất đáng nể. Từ thời còn trong giảng đường đại học, Hằng đã nổi bật trong bạn bè về tài ăn nói khéo léo và cùng từng đạt giải nhất của cuộc thi hùng biện của trường.
Tuy nhiên, Hằng đã bỏ học để "rẽ ngang" học nghề thẩm mỹ tóc tại TP Hải Phòng. Tại đây Hằng đã gặp Nguyễn Văn Hùng (sau này gọi là Hùng Pari) và cuối năm 2006 Hằng - Hùng kết hôn, đưa nhau về sinh sống tại phường Bạch Đằng, TP Hạ Long. Hùng mở 2 hiệu cắt tóc tại phường Cao Thắng và Hồng Hải (TP Hạ Long). Cuộc sống của vợ chồng Hằng Hùng khá ổn định và có phần tươm tất nhưng Hằng vẫn không an phận, "ủ mưu" làm giàu bằng con đường bất chính.
Bị cáo Hằng, chủ mưa trong vụ lừa đảo khách hàng mua bảo hiểm gây rúng động người dân tỉnh Quảng Ninh.
Theo tài liệu điều tra, Bùi Thị Thu Hằng được Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam ký hợp đồng trở thành đại lý bảo hiểm vào tháng 8/2009. Đến tháng 4/2010, thấy một số người tham gia bảo hiểm phàn nàn về thời gian đóng bảo hiểm quá dài và có nguyện vọng mua loại bảo hiểm có thời gian ngắn hơn, chóng thu hồi vốn hơn, nên Hằng nảy ra ý đồ làm giả các bộ hợp đồng bảo hiểm và chứng từ, hồ sơ liên quan để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của khách hàng.
Để làm việc này, Hằng móc nối với Phạm Đăng Duy (SN 1980, trú tại khu 5, phường Yết Kiêu, TP Hạ Long) để in danh thiếp giả mạo là giám đốc điều hành phát triển kinh doanh Công ty Prudential, in các bộ hợp đồng, các quyển phiếu thu tiền giả mạo của Công ty Prudential.
Sau đó Hằng tiếp thị, cho biết có một số khách hàng sắp hết hạn hợp đồng (loại ngắn hạn), nhưng lại huỷ ngang. Vì vậy nếu khách hàng nào mua lại hợp đồng này, thì khi hết hạn hợp đồng sẽ được hưởng toàn bộ giá trị hợp đồng và được nhận lãi suất 50-53% (các hợp đồng ngắn hạn mua lại này, Hằng gọi là "Hợp đồng VIP").
Với những lời "đường mật" của Hằng và khoảng 20 nhân viên làm thuê cho Hằng, nhiều khách hàng đã tin tưởng, bỏ tiền ra mua các "hợp đồng VIP". Hằng đã sử dụng các mẫu hợp đồng và phiếu thu giả mạo do Duy in để ký hợp đồng, thu tiền của khách hàng.
Phần lớn các hợp đồng này khi hết hạn, lần đầu Hằng thanh toán cả gốc và lãi rất sòng phẳng. Do đó nhiều khách hàng thấy lợi nhuận lớn, nên đã huy động thêm tiền và giới thiệu cho người thân, bạn bè cùng tham gia, mua tiếp "Hợp đồng VIP". Tiền thu được, Hằng sử dụng chi tiêu cá nhân, trả lương cho nhân viên với mức cao (5-10% trị giá hợp đồng ký được), đáo hạn cho các hợp đồng hết hạn.
Chân dung cặp vợ chồng siêu lừa đất mỏ Hằng - Hùng.
Đặc biệt, Hằng và đồng phạm còn dùng các thủ đoạn giả tạo để gây dựng tình cảm thân thiết với khách hàng như: nhận mẹ, nhận bố, nhận là học sinh cũ, bạn đồng khóa, đồng niên. Nhóm của Hằng còn truyền tai nhau " khẩu dụ" "biến khách hàng thành người nhà, hiểu họ cần gì, muốn gì. Nâng cái tốt, dìm cái xấu và lợi dụng lòng tham của họ, tạo vỏ bọc hoàn hảo". Hằng và đồng bọn đã lừa được nhiều người tham gia mua "bảo hiểm VIP" với số tiền khủng tổng cộng lên đến hàng trăm tỷ đồng.
Chiêu thức "dựa bóng" Prudential của thị Hằng và đồng bọn bị "lật tẩy", Công an điều tra đã làm rõ hành vi tội trạng của thị và 16 bị can liên quan đến việc lừa đảo, chiếm đoạt những món tiền lớn của 59 khách hàng bị Hằng dụ dỗ bằng lời lẽ ngon ngọt.
Cuốn cả chồng vào &'cơn lốc' lừa đảo
Trong vụ án lợi dụng danh nghĩa Prudential để lừa đảo hàng trăm tỉ đồng khiến gần trăm người phải khốn đốn, tan gia bại sản, Bùi Thị Thu Hằng còn kéo theo cả chồng mình là Nguyễn Văn Hùng vốn là một anh thợ cắt tóc hiền lành tham gia.
Khi đứng trước vành móng ngựa, Hằng khai nhận, việc làm của cá nhân bị cáo là sai phạm, các đồng phạm khác chỉ vì tin bị cáo nên mới phạm tội với vai trò giúp sức cho Hằng. Riêng với chồng, Hùng Pari, Hằng cho rằng: "Chồng bị cáo hiểu biết hạn chế, không biết những gì mà bị cáo và đồng phạm thực hiện. Suốt ngày anh ấy chỉ loanh quanh với công việc ở tiệm cắt tóc mà thôi. Bị cáo bảo sao thì chồng nghe thế...".
Theo tài liệu cơ quan điều tra, Nguyễn Văn Hùng, sinh năm 1983 sinh ra ở Vĩnh Bảo, Hải Phòng trong một gia đình không lấy gì làm giàu có, trái lại còn khó khăn vì bố mẹ cũng chỉ là nông dân một nắng hai sương.
Chồng Hằng - Hùng Pari trước vành móng ngựa.
Sau khi học hết phổ thông, Hùng lên tiệm cắt tóc của người cậu ruột tên Thanh để học nghề cắt tóc. Vốn khéo tay, lại chăm chỉ học nghề nên chỉ trong một thời gian ngắn Hùng đã học được hết ngón nghề của cậu và trở thành một cây kéo có tiếng ở đất cảng, giúp tiệm cắt tóc của cậu ruột thu hút rất nhiều khách.
Vào khoảng năm 2003, Hằng bất ngờ xuất hiện, tìm đến cửa hàng cắt tóc của cậu cháu Hùng để xin học nghề. Trong khoảng thời gian này, thường xuyên tiếp xúc với Hằng, Hùng đã nảy sinh tình cảm.
Khi biết chuyện tình cảm giữa hai người, cậu ruột Hùng đã cấm đoán không cho hai người đến với nhau vì biết Hằng vốn là một cô gái bôn ba nhiều và không đáng tin. Tuy nhiên, Hùng không nghe theo mà vẫn tiếp tục qua lại với Hằng. Kiên quyết không cho cháu mình yêu Hằng, ông Thanh đã đuổi Hằng khỏi cửa hàng và trả lại số tiền 3.000 USD mà Hằng đóng để xin học nghề.
Tưởng rằng như vậy có thể cắt đứt liên lạc giữa Hùng và Hằng thì bất ngờ chỉ 1 năm sau, Hùng cưới Hằng trước sự ngăn cản của người thân trong gia đình. Sau khi kết hôn, hai người cùng nhau bỏ đất Hải Phòng sang đất mỏ Quảng Ninh để lập nghiệp. Tại đây, Hùng mở tiệm cắt tóc có tên "Hùng Paris" để kinh doanh và làm ăn hết sức phát đạt, thu nhập hàng tháng lên tới 40 triệu đồng. Sau này, Hùng mở thêm nhiều tiệm cắt tóc khác tại khu vực Quảng Ninh.
Trong khi tham gia kinh doanh bảo hiểm, Hằng đã lôi kéo thêm nhiều nhân viên làm ở quán cắt tóc của Hùng vào đường dây lừa đảo của mình. Bản thân Hùng ban đầu khuyên bảo vợ không cần phải đi làm, nên ở nhà để trông coi cửa hàng cắt tóc nhưng Hằng không nghe mà nhất quyết làm theo ý mình.
Cho đến khoảng tháng 2/2011, Hùng có nghe nhiều người nói vợ mình làm ăn bất chính nên đã phản đối kịch liệt, giữa hai người đã nảy sinh cãi vã và dẫn tới ly thân. Đến thời điểm bị phát giác, Hằng mới gọi cho Hùng đến. Thương vợ nên Hùng đưa vợ đi trốn nên chiếu theo luật pháp Hùng đã phạm tội... che giấu tội phạm.
Theo tìm hiểu, Hùng và Hằng đã có 3 con. Trong thời gian trốn, Hằng có thai, năm 2012 sinh trong trại tạm giam. Bản thân Hùng cũng chưa biết mặt người con thứ 3.
Phiên tòa dự kiến sẽ còn kéo dài đến 18/10. Dân trí sẽ tiếp tục thông tin đến độc giả về phán quyết cuối cùng của tòa.
Quốc Đô
Theo Dantri
Vụ "siêu lừa" Bùi Thị Thu Hằng: Một lần tri ân, lừa được hơn 30 tỉ đồng Cuối chiều nay (9.10) - ngày thứ 3 phiên xét xử sơ thẩm "siêu lừa" Bùi Thị Thu Hằng cùng đồng bọn mượn danh Cty Bảo hiểm Prudential lừa đảo 232 tỉ đồng trở nên căng thẳng khi các luật sư đại diện cho các thân chủ đặt câu hỏi với bị cáo Hằng. "Siêu lừa" Bùi Thị Thu Hằng tại tòa. Hằng...