Ham lãi suất cao, cựu cán bộ ngân hàng bị chiếm đoạt gần 200 tỷ đồng

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bắc Giang vừa ra quyết định khởi tố bị can và bắt tạm giam đối với đối tượng Nông Thị Thúy Xuyên (SN 1982), trú tại tổ 4, phường Mỹ Độ, TP. Bắc Giang về hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản với số tiền lên tới gần 200 tỷ đồng.

Hành vi phạm tội của Xuyên bị tố giác bởi bà Nguyễn (SN 1975, trú tại phường Ninh Xá, TP. Bắc Ninh), gửi đến Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bắc Giang.

Đối tượng Nông Thị Thúy Xuyên tại CQĐT

Khoảng tháng 3-2018 qua sự giới thiệu của người bạn, bà Nguyễn gặp và quen Nông Thị Thúy Xuyên. Chừng 2 tháng sau, Xuyên cho bà Nguyễn xem 2 bản “Hợp đồng góp vốn kinh doanh” giữa cô ta với Công ty TNHH một thành viên xuất nhập khẩu Thành An, địa chỉ tại xã Uy Nỗ, huyện Đông Anh, TP. Hà Nội; và Công ty TNHH sản xuất, lắp ráp ô tô cao cấp Thaco, địa chỉ tại huyện Núi Thành, tỉnh Quảng Nam. Mục đích của Xuyên rủ bà Nguyễn góp vốn làm ăn chung.

Không chút nghi ngờ, từ thời điểm đó, giữa Xuyên và bà Nguyễn thỏa thuận kinh doanh dưới hình thức góp vốn làm “Dịch vụ đăng ký xe ô tô tại tỉnh Bắc Giang”. Theo đó, bà Nguyễn đầu tư vốn cho Xuyên để Xuyên thông qua các mối quan hệ của mình đứng ra làm thủ tục nộp thuế trước bạ và đăng ký xe ô tô cho các tổ chức, cá nhận trên địa bàn tỉnh Bắc Giang. Lợi nhuận hàng ngày từ việc “kinh doanh” này được chia đều. Đến ngày 11-9-2018, khi Nguyễn đòi rút vốn thì Xuyên không trả, và có ý chiếm đoạt số tiền hơn 184 tỷ đồng.

Tiếp nhận đơn tố giác, Công an tỉnh Bắc Giang lập tức vào cuộc điều tra, xác minh. Các bằng chứng, tài liệu thu thập được cho thấy trong 5 tháng “hợp tác làm ăn”, bà Nguyễn đã 40 lần giao tiền cho Xuyên, và Xuyên viết “giấy nhận tiền” hoặc “giấy vay tiền” có chữ viết và chữ ký của cả 2 người.

Để chiếm đoạt tiền, Xuyên đã nghĩ ra thủ đoạn tinh quái, là viết chèn thêm số và chữ vào các phần tiền đã giao dịch với bà Nguyễn. Ví dụ khi trả bà Tâm số tiền 300 triệu đồng, Xuyên cố tình để cách phần đầu phần số và chữ sau đó khi về nhà sẽ… chèn thêm số 9 vào trước, trở thành số tiền 9 tỷ 300 triệu đồng. Với thủ đoạn này, Nông Thị Thúy Xuyên đã chiếm đoạt của bà Nguyễn số tiền 173 tỷ đồng.

Theo bà Nguyễn, thời gian đầu khi “hợp tác”, Xuyên tỏ ra có uy tín, trả lãi đúng hẹn. Do quá tin tưởng, lại thấy lợi nhuận cao nên từ số vốn ban đầu của gia đình 30 tỷ đồng, bà Nguyễn đã huy động vay thêm của bạn bè, anh em số tiền lên tới gần 200 tỷ đồng để giao cho Xuyên. Đến nay khi vỡ lở, không lấy lại được tiền, gia đình nạn nhân cũng rơi vào cảnh nợ nần bí bách, phải bán hết tài sản để trả nợ.

Theo tìm hiểu, Nông Thị Thúy Xuyên vốn không có công ăn việc làm cụ thể. Do khéo ăn nói nên Xuyên thường có mặt tại nơi làm thủ tục đăng ký xe của Phòng Cảnh sát giao thông Công an tỉnh để nhận “viết hồ sơ” đăng ký xe cho khách có nhu cầu. Qua các mối quan hệ, biết được bà Nguyễn (cựu cán bộ ngân hàng) có tiền và có máu làm ăn nên Xuyên đã “vẽ” ra 2 hợp đồng góp vốn kinh doanh giả.

Trung tá Nguyễn Anh Tú, Phó thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bắc Giang đánh giá: Đây là vụ án có tính chất đặc biệt nghiêm trọng với số tiền chiếm đoạt lớn, thủ đoạn của đối tượng tinh vi, xảo quyệt. Để chứng minh được tội phạm, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh đã mất rất nhiều thời gian thu thập bằng chứng và giám định mẫu chữ viết thêm của đối tượng trên các hóa đơn, giấy tờ. Bên cạnh đó, thời gian đầu khi mới bị bắt, Xuyên vẫn quanh co, chối tội và tìm cách chống đối công tác điều tra. Thế nhưng, “vỏ quýt dày có móng tay nhọn”…