Hai người đẹp và cuộc chơi “buôn tiề.n”
Vay lãi suất thấp cho vay lại lãi suất cao để hưởng chênh lệch, là cách “ buôn tiề.n” khá phổ biến hiện nay của không ít người. Bắt mạch hám lợi của những người này, hai nữ quái Nguyễn Thị Hồng Em, Trần Thị Hồng Chinh ở Tiề.n Giang đã huy động vốn rồi chiếm đoạt. Cuối tháng 2-2011, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tiề.n Giang xác định chỉ trong một thời gian ngắn Hồng Em và Hồng Chinh đã lừ.a đả.o chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng.
Nguyễn Thị Hồng Em (SN 1977, ngụ ấp Bình Tịnh, xã Bình Mỹ, huyện Cai Lậy, Tiề.n Giang) được coi là người phụ nữ hiền lành xinh đẹp, ăn nói dịu dàng rất được lòng bà con chòm xóm. Lợi thế ấy đã giúp Hồng Em làm ăn khá thành công trong vai trò chủ hụi nhiều năm. Đầu năm 2006, bị giật hụi 300 triệu đồng, Hồng Em phải hốt hụi trước và vay tiề.n lãi suất cao để giải hụi và trả nợ. Giật gấu vá vai không đủ, đầu năm 2008, Hồng Em bắt đầu tung chiêu lừ.a đả.o bằng thủ đoạn vay tiề.n để đáo hạn ngân hàng và mua đất ở Bình Dương, Đồng Nai. Hồng Em trở thành tâm điểm của cuộc chơi “buôn tiề.n” vào năm 2009, khi nhiều người ồ ạt gửi tiề.n và.o túi ả nhằm hưởng chênh lệch lãi suất.
Trần Thị Hồng Chinh, Nguyễn Thị Hồng Em
Ngày 13-1-2009, Hồng Em vay của chị Huỳnh Thị Cẩm Vân 100 triệu đồng với “lời ru” lãi suất cao. Chị Vân không ngần ngại giao tiề.n hòng mong nhận những đồng tiề.n chênh lệch. Ngày 1-4, Hồng Em vay của chị Đào Thị Hoa 100 triệu đồng và 100 chỉ vàng SJC. Cô ta cũng vay của chị Trương Thị Huệ nhiều lần, tổng cộng 700 triệu đồng. Nặng túi Hồng Em là hai vụ lừa chị Nguyễn Thị Em 1,1 tỷ đồng và chị Võ Thị Thu 1,39 tỷ đồng.
Thực tế, Hồng Em vay tiề.n là để tiêu xài cá nhân, không đáo hạn ngân hàng cho ai và cũng chẳng mua đất ở Bình Dương, Đồng Nai như “lời ru” của thị. Tính đến thời điểm Hồng Em bỏ trốn (đầu tháng 10-2010), thị đã chiếm đoạt của mười người số tiề.n lên đến 3,7 tỷ đồng, 100 chỉ vàng SJC và nợ tiề.n hụi chị Trương Thị Huệ 826 triệu đồng, trong khi tài sản kê biên của thị chẳng đáng là bao, tội “lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản”, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tiề.n Giang đã bắt giam Nguyễn Thị Hồng Em vào ngày 27-12-2010.
Cũng với thủ đoạn vay đáo hạn ngân hàng, nhưng Trần Thị Hồng Chinh (SN 1980, ngụ ấp Tân Thạnh, xã Tân Hương, huyện Châu Thành) có lợi thế hơn Hồng Em ở chỗ thị làm Phó phòng kinh doanh Ngân hàng Đại Tín (Chi nhánh Tiề.n Giang). Lợi dụng công việc của mình, Hồng Chinh gặp gỡ nhiều người để tiếp thị cho vay, nhưng thực chất lại gạ họ cho mình vay lãi suất cao. Miếng mồi lãi suất ngất trời (từ 15 đến 30%/ngày) của Hồng Chinh đã khiến không ít người sập bẫy. Điển hình như bà Lê Thị Hoa (ở Chợ Gạo) cho Chinh vay nhiều lần tổng cộng 2,7 tỷ đồng; Trương Thị Phụng (ngụ P2, TP. Mỹ Tho) cho vay năm đợt 3 tỷ đồng. Nặng nhất là bà Lê Thị Tương (ở xã Kiên Sơn, huyện Châu Thành) cho vay bốn đợt tổng cộng 9 tỷ đồng. Rất nhiều người cũng bị chiếm đoạt tiề.n mà không miếng giấy làm tin.
Thủ đoạn của Hồng Chinh là thời gian đầu trả lãi sòng phẳng, tạo lòng tin để nhiều người tiếp tục cho vay. Khi đã nặng túi, Chinh nại mọi lý do trì hoãn rồi bỏ trốn vào ngày 6-11-2010. Sau khi khởi tố vụ án, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tiề.n Giang tiến hành các biện pháp điều tra và vận động gia đình đưa Hồng Chinh ra đầu thú. Ngày 6-12-2010, Hồng Chinh đến Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về TTXH đầu thú và khai nhận hành vi phạm tội.
Video đang HOT
Cuộc chơi “buôn tiề.n” này đến giờ vẫn chưa có hồi kết, bởi món nợ dây chuyền đưa đẩy hàng loạt người vào cảnh tiề.n mất nợ mang.
Theo Công An TP
Mạo hiểm nghề 'buôn tiề.n' nơi cửa khẩu
Với chiếc túi da nhỏ gọn nhưng "chứa" tiề.n tỷ bên trong, những phụ nữ làm nghề đổi tiề.n ở cửa khẩu quốc tế Lào Cai đang đán.h bạ.c với trời khi cho vay nóng, thế chấp bằng miệng.
Sắp đến giờ đóng cửa khẩu, những người sống bằng nghề đổi tiề.n nhấp nhổm chờ đợi, lo sợ khi trót liều cho các chủ hàng vay nóng...
Thót ruột chờ tiề.n...
Không biết có phải do đặc thù công việc cần sự cẩn trọng, tỉ mẩn và thử lòng nhẫn nại mà những người làm nghề đổi tiề.n ở chợ cửa khẩu quốc tế Lào Cai toàn là nữ giới. Họ có thể là những người được cấp giấy phép hành nghề, ngồi trong khu vực được định sẵn tại nơi làm thủ tục xuất - nhập cảnh, hoặc tự bắc ghế ngồi dọc đường Nguyễn Huệ, đoạn gần cửa khẩu.
Theo quan sát của chúng tôi, hành trang của "chủ nợ" này rất giống nhau: từ bộ quần áo chống nắng, mũ mềm rộng vành, chiếc túi vải khoác vai ôm khư khư trước ngực, một cái hòm sắt nhỏ và chiếc ghế tựa,... Theo lời cô bán nước giải khát vỉa hè phố Nguyễn Huệ, trông họ đơn giản thế thôi chứ lúc nào trong người cũng có khoảng vài trăm triệu đến tỷ đồng.
Những phụ nữ làm nghề đổi tiề.n ngồi thành hàng dài trên phố Nguyễn Huệ.
Để kiểm chứng lời cô gái, chúng tôi tiến lại chỗ một chị dáng người đẫy đà xin đổi tiề.n nhân dân tệ (NDT) để sang Hà Khẩu mua hàng và được thông báo tỷ giá giao dịch trong ngày là 2.770 NDT (tương đương 1 triệu đồng). Lấy lý do đổi nhiều phải được giảm giá, chúng tôi nì nèo giá 2.700, nếu được sẽ đổi 100 vạn NDT (tương đương một tỷ đồng) nhưng người phụ nữ này không chấp nhận bởi chỉ bớt được cho mỗi triệu là 2 nghìn. Lướt nhanh cặp mắt sắc sảo lên người chúng tôi như để đán.h giá "thượng đế", chị ta hạ giọng "sẽ đổi với giá 2.768, không thấp hơn". Rồi như không muốn mất khách, chị ta dụ chúng tôi cứ tạm vay một khoản tiề.n khoảng 5 vạn NDT, khi sang bên kia thiếu tiề.n thì liên lạc về, sẽ có người mang tiề.n đến đổi tận nơi.
Chị Nguyễn Thị Yến, người có "thâm niên" ở chợ tiề.n này, cho rằng muốn tồn tại được với nghề này phải biết mặt hết các loại tiề.n VND, NDT, USD và phải tinh mắt để tránh "mua" phải tiề.n giả. Là người Lào Cai lại có "thâm niên" trong nghề nên khách hàng của chị phần lớn là những bạn hàng quen biết, việc mua, đổi tiề.n phụ thuộc chủ yếu vào chữ tín.
Ngoài những chủ hàng lớn, chị Yến cũng đổi lẻ cho khách du lịch kiếm lời, thu tiề.n ngay trong ngày nhưng số tiề.n kiếm được "ngoài mối" không đều. Tuy nhiên, theo chị, không phải lúc nào sự tính toán cũng theo ý muốn mà nhiều khi phụ thuộc vào sự may mắn. Những đồng tiề.n chị bỏ ra phụ thuộc hoàn toàn vào các chủ hàng và người vay tiề.n. Họ làm ăn có lãi thì chị cũng kiếm được chút đỉnh, nếu không thì tiề.n của chị lại bị "chốt sổ" dài ngày.
Cũng theo chị Yến, biết kinh doanh tiề.n là nghề may rủi nhưng do không có nghề nghiệp nên chấp nhận đán.h bạ.c với số phận. Cũng chính vì đán.h bạ.c với nghề mà sáng ra trông những người làm nghề đổi tiề.n thư thái bao nhiêu thì chiều đến, họ bồn chồn bấy nhiêu bởi đấy mới là lúc họ chốt hiệu quả làm ăn trong ngày. Chị Yến nói: "Làm nghề nào ăn nghề đó, sáng ra thì cố mà ăn uống chứ từ trưa đến chiều thì chỉ có uống nước rồi thót tim chờ xe hàng về. Hàng hóa về ít, con nợ không thấy đâu thì cầm chắc bị ghi nợ, bụng dạ nào mà ăn uống được. Nếu xe hàng của một doanh nghiệp bị ách lại kiểm tra, trong khi chủ hàng mặt méo xệch vì cầm chắc thua lỗ thì chúng tôi cũng khóc tu tu vì thêm một con nợ khó đòi".
Được nghe và chứng kiến nhiều "pha" được - mất của người buôn tiề.n nhưng khi biết chúng tôi bày tỏ ý định muốn ra nhập đội quân này song vẫn e ngại vì sợ "ma cũ, ma mới", cô hàng nước cười bảo cứ việc xách ghế ra ngồi vì "mối ai người đó giữ, đã thành luật rồi". Bản thân cô gái này cũng dành dụm được vài trăm triệu gửi tiết kiệm, dự định hết kỳ hạn sẽ rút ra làm nghề đổi tiề.n, vừa nhàn vừa nhanh giàu.
Theo lời cô gái này, nếu chỉ đơn thuần làm người thu đổi tiề.n thì với mức chênh lệch khoảng vài nghìn đồng trên một triệu đồng thì thu nhập hàng ngày chỉ vài trăm ngàn, muốn giàu phải bạo tay cho vay nóng, vay nợ lãi và phải tinh để không bị lừa, không "dính" tiề.n giả. Không thế chấp, không giấy biên nhận, đưa tiề.n cho nhau vay dựa trên lòng tin và giao dịch lâu năm nên lúc nào cũng tiềm ẩn nguy cơ bị lừa, tuy nhiên tất cả những phụ nữ làm nghề này khi được hỏi đều không có ý định chuyển nghề bởi dù thế nào, cũng là "mỡ nó rán nó".
... Nguy hiểm rình rập
Nếu chỉ đổi tiề.n một cách đơn thuần, không cho vay, nợ lãi thì với khoản thu nhập khoảng vài trăm ngàn đồng mỗi ngày là niềm mơ ước của nhiều người nhưng với dân buôn tiề.n ở các cửa khẩu, mà điển hình là Lào Cai thì trông chờ vào khách du lịch thì chỉ đủ tiề.n "chè nước". Muốn giữ được chân khách, có khách "ruột", phải cho ký sổ nợ, phải cho vay nóng và để "nuôi" được vốn cho vay, phải huy động vốn. Dân buôn tiề.n ai cũng là con nợ, vay tiề.n của nhiều người để cho một vài kẻ vay và giàu lên hay phá sản đều phụ thuộc vào số ít người này.
Đã có nhiều trường hợp vì khách hàng phá sản mà tay trắng như bà Trần Thị H. ở thành phố Lào Cai. Bà H. từng được biết đến như một "cộm cán" trong giới đổi tiề.n, lượng tiề.n mặt lúc nào cũng có tới hàng tỷ đồng cho các doanh nghiệp cần vốn làm ăn. Thế nhưng, khi bà H v.ỡ n.ợ với tổng số lên tới hơn 5 tỷ đồng và cơ quan điều tra vào cuộc mới hay số tiề.n này được huy động từ nhiều hộ dân với lãi xuất 2%/tháng, cho vay lại 3%/ tháng để hưởng chênh lệch.
Một số người còn liều mạng sang cả chợ Hà Khẩu để đổi tiề.n cho khách du lịch.
Nhiều trường hợp khi doanh nghiệp phá sản, không có khả năng trả nợ, người đổi tiề.n đã tìm đến cái chế.t, coi đó như là cứu cánh cuối cùng để thoát những khoản nợ thường xuyên thúc ép. Chính vì cái nghề kiếm sống phụ thuộc vào sự may rủi của người khác đặt những phụ nữ này lúc nào cũng trong tình trạng bị các nguy cơ như phá sản, không có khả năng trả nợ...của các chủ doanh nghiệp làm cho tay trắng. Nói như những người làm nghề buôn tiề.n ở biên giới thì nghề đổi tiề.n chẳng khác nào "đán.h bạ.c với trời".
Ngoài việc chuyển tiề.n trực tiếp, hiện nay, những người làm nghề kinh doanh tiề.n ở chợ cửa khẩu Lào Cai còn thực hiện việc chuyển tiề.n qua hệ thống tài khoản, thậm chí sang cả thị trấn Hà Khẩu (Trung Quốc) để hành nghề. Sự liều lĩnh đã khiến không ít người bị lừa những cú đậm, thậm chí trở thành mục tiêu cho bọn cướp nhòm ngó. Điển hình như bà V. ở Lào Cai, khi được khách hàng ở Trung Quốc đặt vấn đề đã liều chuyển tiề.n qua biên giới, rồi trong chốt lát, trở thành tay trắng chỉ vì uống cốc nước do vị khách đổi tiề.n đưa cho.
Nguy hiểm rình rập nhưng có lẽ do sức hấp dẫn của đồng tiề.n, tính được lợi nhuận ngay trong ngày mà không phải nghề nào cũng làm được nên số người gia nhập đội quân đổi tiề.n không hề giảm mà có chiều hướng tăng lên với phạm vi hoạt động không chỉ khu vực cửa khẩu mà chạy dài trên phố Nguyễn Huệ và sang cả bên kia biên giới.
Theo Đất Việt