Hà Văn Thắm khai cho vay 500 tỷ bằng… niềm tin (!)

Mai Hoàng Minh10:18 30/08/2017

Nói về tài sản thế chấp cho khoản vay 500 tỷ đồng, ngoài biệt thự, cổ phiếu Công ty CP Tập đoàn SSG của bà Hứa Thị Phấn, 100% cổ phần của Công ty Trung Dung, Hà Văn Thắm khai còn dựa vào… niềm tin đối với Cty Trung Dung.

Trả lời thẩm vấn chiều 29/8, cựu Chủ tịch Oceanbank Hà Văn Thắm thừa nhận cầm 500 tỷ đồng của Phạm Công Danh như là khoản lót tay để chuyển nhượng ngân hàng nhưng đã chuyển khoản trả lại số tiền này.

Cựu Chủ tịch Oceanbank tại phiên xử chiều 29/8.

Đối với việc chuyển nhượng Ngân hàng Đại Tín, Hà Văn Thắm cho rằng bản thân chỉ giới thiệu để Phạm Công Danh và Hứa Thị Phấn giao dịch chứ mình không nhúng tay vào, không có trách nhiệm về vấn đề này.

“Bằng niềm tin đó đến nay đã thu hồi được 500 tỷ đó chưa?” – HĐXX vặn hỏi.

Khẳng định chưa thể thu hồi khoản vay 500 tỷ đồng song cựu Chủ tịch Oceanbank đề nghị tòa xem xét vì vi phạm của Ngân hàng Đại Tín là giải ngân không đúng mục đích và đã không phong tỏa theo thỏa thuận với Oceanbank.

Hà Văn Thắm được dẫn giải khỏi phòng xử.

Video đang HOT

Đồng quan điểm với Phạm Công Danh, Hà Văn Thắm cho rằng, nhóm bà Hứa Thị Phấn sử dụng số tiền vay 500 tỷ đồng nên phải chịu trách nhiệm về số tiền này.

Do Hứa Thị Phấn vắng mặt, HĐXX tiến hành công bố các bút lục lời khai của bị cáo này. Lời khai của bị cáo Phấn trước và sau khi bị khởi tố đều khẳng định, việc chuyển nhượng Ngân hàng Đại Tín có “sức ép” từ Hà Văn Thắm.

Cũng theo lời khai của bà Phấn, việc cho Phạm Công Danh mượn tài sản của Công ty CP Tập đoàn SSG là để vay tiền của Oceanbank. Trong vay khoản tiền 500 tỷ đồng, Hứa Thị Phấn không được hưởng lợi gì.

Phản bác lời khai của bà Hứa Thị Phấn, cựu Chủ tịch Oceanbank cho rằng lời khai này có nhiều điểm không đúng sự thật. Đơn cử như việc trao đổi điện thoại giữa các bị cáo, Hà Văn Thắm cho rằng, HĐXX có thể trích xuất, đối chiếu lịch sử cuộc gọi.

“Bị cáo với anh Danh và bà Phấn không những không bàn bạc để cho vay sai mục đích mà thậm chí bàn bạc để cho vay đúng mục đích cũng không.” – Hà Văn Thắm phủ nhận sự “bắt tay” với hai bị cáo Danh và Phấn trong việc cho vay sai mục đích khoản tiền 500 tỷ đồng.

Phiên tòa tạm nghỉ. Ngày 30/8, phiên xử tiếp tục với phần thẩm vấn các bị cáo.

Tiến Nguyên

Theo Dantri

Hà Văn Thắm và Phạm Công Danh có quan hệ như thế nào?

Hà Văn Thắm cho ông Phạm Công Danh vay 500 tỉ đồng mà không cần tài sản đảm bảo. Số tiền này Danh vay nhằm tất toán một số khoản nợ xấu của bà Hứa Thị Phấn tại TrustBank.

Mua ngân hàng chỉ với 4,4 tỉ đồng

Cơ quan CSĐT Bộ Công an vừa có kết luận điều tra bổ sung vụ đại án kinh tế xảy ra tại Oceanbank. Theo đó, bị can Hà Văn Thắm, cựu Chủ tịch HĐQT Oceanbank bị đê nghi truy tô tôi tham ô tai san.

Kết luận bổ sung cung đê nghi truy tô thêm Phạm Công Danh - nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Xây dựng (VNCB) và bà Hứa Thị Phấn (đại diện nhóm cổ đông Phu My tai ngân hang Đai Tin - TrustBank) về tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Bi cao Pham Công Danh tai phiên toa phuc thâm thang 1/2017.

Trong các hành vi, vi phạm của Hà Văn Thắm bị đề nghị truy tố có hành vi cho Công ty Trung Dung của Phạm Công Danh vay 500 tỉ đồng để tái cơ cấu VNCB, đến nay số tiền này không có khả năng thu hồi.

Liên quan đến TrustBank (tiền thân của VNCB), cáo trạng cũng xác định rõ vai trò của Hà Văn Thắm trong việc mua bán, chuyển nhượng cổ phần của ngân hàng này.

Theo đó, hồ sơ xác định vào đầu năm 2012, Ngân hàng Nhà nước có chủ trương tái cơ cấu các ngân hàng thương mại cổ phần yếu kém. Do muốn thâu tóm một số ngân hàng về Oceanbank nên Thắm đã gặp bà Phấn đặt vấn đề chuyển giao lại TrustBank cho Thắm. Thắm đưa ra những sai phạm trong việc quản trị, điều hành của HĐQT và việc vay vốn của bà Phấn tại TrustBank để yêu cầu bà Phấn chuyển nhượng ngân hàng.

Ngày 23/2/2012, bà Phấn cho Ngô Thị Kim Huệ - Phó tổng giám đốc TrustBank, ký hợp đồng kinh tế với Hà Văn Thắm để bán hơn 254.000 cổ phần (tương đương 84,9% vốn điều lệ) với giá 4,4 tỉ đồng, kèm theo việc kế thừa toàn bộ nghĩa vụ trả nợ và sở hữu tài sản đảm bảo là các khoản vay với trị giá 3.553 tỉ đồng, khoản đầu tư 920 tỉ đồng và một số nghĩa vụ khác.

Sang nhượng lại lấy 800 tỉ đồng "tiền cò"

Sau khi ký hợp đồng, Hà Văn Thắm đã cho người vào quản lý TrustBank và thực hiện việc sáp nhập vào Oceanbank, nhưng không thực hiện việc thanh toán 4,4 tỉ đồng cho bà Phấn. Bà Phấn nhiều lần yêu cầu trả tiền nhưng Thắm không trả.

Sau khi đưa người vào quản lý ngân hàng, Thắm nhận thấy TrustBank có một số khoản vay lớn, dư nợ xấu không có khả năng thu hồi nên nảy ra ý định chuyển nhượng lại TrustBank.

Thông qua môi giới, Hà Văn Thắm gặp Phạm Công Danh để chuyển nhượng toàn bộ cổ phần TrustBank cho Danh. Hai bên thống nhất nếu Danh tiếp nhận TrustBank thành công thì trả cho Thắm 800 tỉ đồng tiền môi giới.

Số tiền mà hai bên thỏa thuận chuyển nhượng hơn 252.000 cổ phần và những tài sản của nhóm cổ đông Phú Mỹ bao gồm bất động sản tại quận 2 và Nhà Bè... tổng giá trị 4.600 tỷ đồng. Tuy nhiên, bà Phấn và nhóm Phú Mỹ đang nợ một khoản tiền lớn tại TrustBank mà không có khả năng thanh toán cho nên đến nay những tài sản này vẫn chưa được chuyển giao cho Danh.

Khi Danh bắt đầu tiếp quản TrustBank thì ngân hàng này lỗ lũy kế khoảng 8.000 tỉ đồng, vốn thực khoảng 2.000 tỉ đồng, số dư nợ khoảng 13.000 tỉ đồng (trong đó 95% là nợ khó đòi, không có khả năng thu hồi). Mỗi năm ngân hàng lỗ khoảng 2.000 đến 2.500 tỉ đồng do chệnh lệch giữa khoản lãi phải trả với khoản vay khó đòi.

Do đó, khi tái cơ cấu thành VNCB, Danh phải bỏ tiền túi ra để duy trì hoạt động của ngân hàng. Bị cáo Mai kể: "Sau khi dùng hết tiền túi, không còn cách nào, anh Danh chỉ đạo phải tìm mọi cách để duy trì hoạt động của ngân hàng!".

Bản án xét xử Phạm Công Danh và đồng phạm cho thấy Phạm Công Danh khai rằng Danh và nhóm cổ đông của mình đã trả cho bà Hứa Thị Phấn 3.600 tỉ đồng, số tiền này được xác định lấy từ nguồn vốn vay của chính VNCB. Số tiền mà bà Phấn được Danh trả đã được dùng tất toán các khoản vay của bà Phấn tại TrustBank.

Với những sai phạm của mình trong hoạt động tín dụng, bà Hứa Thị Phấn đã bị TAND cấp cao tại TPHCM khởi tố vụ án cố ý làm trái quy định nhà nước gây hậu quả nghiêm trọng.

Tuy nhiên, ngoài các khoản tiền trên, Hà Văn Thắm còn cho Phạm Công Danh (sử dụng pháp nhân là Công ty Trung Dung của Tập đoàn Thiên Thanh) vay 500 tỉ đồng. Số tiền này được đảm bảo bằng tài sản thế chấp không đủ điều kiện (tổng giá trị chỉ là 482 tỉ đồng) nên đến nay Oceanbank không thu hồi được số tiền này.

Xuân Duy

Theo Dantri

Xét xử vụ Hà Văn Thắm: Bị bắt, lái xe mới biết mình là... Tổng Giám đốc Khai nhận trước tòa, bị cáo Trần Văn Bình - cựu Tổng Giám đốc Công ty Trung Dung - cho rằng, bản thân bị cáo chỉ là lái xe. Đến khi bị cảnh sát điều tra, xét hỏi, bị cáo mới biết mình đứng tên làm Tổng Giám đốc Công ty Trung Dung. Lái xe đứng tên làm Tổng Giám đốc Phiên xử...