Fed xem xét điều chỉnh ‘bài kiểm tra sức chịu đựng’ của hệ thống ngân hàng Mỹ
Ngày 23/12, Cục Dự trữ liên bang Mỹ ( Fed) thông báo đang cân nhắc tiến hành các điều chỉnh lớn trong “ bài kiểm tra sức chịu đựng” của hệ thống ngân hàng Mỹ hằng năm theo những diễn biến pháp lý gần đây.
Trụ sở Cục Dự trữ Liên bang Mỹ tại Washington, D.C. Ảnh: THX/TTXVN
Cụ thể, Fed đang xem xét cho phép các ngân hàng tham gia vào quá trình xây dựng các mô hình và kịch bản giả định được sử dụng trong các bài kiểm tra này. Ngoài ra, ngân hàng trung ương Mỹ cũng có thể tính trung bình kết quả của các bài kiểm tra trong hai năm liên tiếp để giảm thiểu sự biến động hằng năm về yêu cầu vốn đối với các ngân hàng.
Fed cho biết ban lãnh đạo đã phân tích bài kiểm tra sức chịu đựng hiện tại và quyết định sẽ tiến hành sửa đổi để đảm bảo hiệu quả hơn trong bối cảnh luật pháp thay đổi. Vào tháng 6, Tòa án Tối cao Mỹ đã giáng một đòn mạnh vào vai trò quản lý của chính phủ liên bang khi đảo ngược án lệ năm 1984. Án lệ này yêu cầu các thẩm phán phải tôn trọng những giải thích hợp lý của các cơ quan chính phủ đối với những luật mà họ quản lý, khi các luật này mơ hồ và không rõ ràng. Phán quyết trên được coi như một chiến thắng lớn cho các ngân hàng Phố Wall.
Video đang HOT
Fed đã đưa ra “bài kiểm tra sức chịu đựng” của hệ thống ngân hàng tại Mỹ sau cuộc khủng hoảng tài chính 2007-2009 nhằm đán.h giá khả năng của các ngân hàng lớn trong việc đối phó với các cú sốc kinh tế. Bài kiểm tra này là yếu tố cốt lõi trong hệ thống tài chính tại Mỹ, quyết định số tiề.n mà các bên cho vay phải dự phòng để bù đắp cho các khoản lỗ và số tiề.n họ có thể trả lại cho các cổ đông.
Dòng tiề.n gửi khổng lồ chảy đi làm chao đảo hệ thống ngân hàng Mỹ
Để chống lạm phát gia tăng, Ngân hàng Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) đã thực hiện các đợt tăng lãi suất nhanh nhất kể từ những năm 1980, gây ra các tác dụng phụ cho hệ thống ngân hàng.
Theo dữ liệu mới nhất từ hệ thống Dữ liệu Kinh tế của Ngân hàng Dự trữ Liên bang (FRED), số tiề.n mà khách hàng rút khỏi các ngân hàng Mỹ đã tăng đột biến lên khoảng 78 tỷ USD trong khoảng thời gian từ ngày 5 - 12/7.
Tình trạng khách hàng ồ ạt rút tiề.n gửi trên diễn ra sau hai tuần tương đối ổn định khi các ngân hàng lớn phân bổ số tiề.n đáng kể cho các bên thứ ba để mang lại dòng tiề.n gửi mới.
Trước đó, Ngân hàng Silicon Valley và Ngân hàng Signature đã chứng kiến tình trạng "chả.y má.u tiền gửi" tương tự vào tháng 3 và bất ngờ sụp đổ. Không ngoại lệ, Ngân hàng First Republic đã phải huy động hàng chục tỷ USD từ các ngân hàng khác để duy trì hoạt động.
Ngày 1/3, giá trị của Ngân hàng Silicon Valley là gần 17 tỷ USD, nắm giữ khoảng 200 tỷ USD tiề.n gửi của khách hàng. Nhóm khách hàng ở đây chủ yếu là các công ty đầu tư mạo hiểm và các công ty được đầu tư vào. Quyết định bán trái phiếu kho bạc mất giá của ngân hàng này đã gây ra sự hoảng loạn, dẫn đến việc khách hàng đột ngột rút 40 tỷ USD và khiến cổ phiếu của ngân hàng này giảm mạnh. Điều này đã thúc đẩy các cơ quan quản lý can thiệp và nắm quyền kiểm soát.
Trở lại năm 2008, hệ thống tài chính toàn cầu phải đối mặt với một cuộc khủng hoảng tàn khốc tương tự do thị trường nhà ở Mỹ sụt giảm. Và lần này, theo các nhà phân tích, việc Fed tăng lãi suất một lần nữa lại đặt hệ thống tài chính Mỹ vào tình thế nguy hiểm.
Các nhà phân tích tại công ty dịch vụ tài chính Macquarie Securities (Australia) cho biết: "Với việc Fed thực hiện chính sách thắt chặt tiề.n tệ quyết liệt nhất trong 40 năm qua, vấn đề chỉ còn là thời gian cho đến khi một điều gì đó xảy ra".
Sự cạnh tranh về lãi suất tiề.n gửi cao hơn đang gây áp lực buộc các ngân hàng phải đẩy mạnh cuộc chơi.
Ông Jamie Dimon, Giám đốc điều hành tại công ty JPMorgan Chase, gần đây đã cảnh báo các cổ đông về tầm quan trọng của việc đáp ứng nhu cầu lãi suất cao hơn trong lĩnh vực ngân hàng cũng như tránh tổn thất tiề.n gửi nhiều hơn.
Đáng chú ý, Fed báo cáo rằng các khoản tiề.n gửi trị giá 742 tỷ USD đã bị rút khỏi hệ thống ngân hàng vào năm 2022, khiến các ngân hàng Mỹ chỉ còn tổng số tiề.n gửi là 17,28 nghìn tỷ USD.
Fed có thể vẫn hạ lãi suất sau chiến thắng của ông Donald Trump Cục Dự trữ liên bang Mỹ (Fed) được nhận định rộng rãi là sẽ hạ lãi suất 0,25 điểm phần trăm khi kết thúc cuộc họp vào ngày 7/11, sau khi kết quả bầu cử Tổng thống được công bố, tiếp tục giảm chi phí đi vay do lạm phát hạ nhiệt. Trụ sở Cục Dự trữ liên bang Mỹ tại Washington DC....