Đường dây cho vay nặng lãi, đòi nợ bằng thủ đoạn hắt mắm tôm, đ.e dọ.a khổ chủ
Trong đường dây này, “Thành bẹt” là người giữ vai trò cầm đầu. “Đại ca” này cùng 3 người khác trong “Nhóm sáng lập” đưa ra tỷ lệ ăn chia với cấp dưới.
VKSND TP Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng, truy tố bị can Đoàn Quốc Huy (SN 1993, trú tại quận Cầu Giấy) về tội “ Cưỡng đoạt tài sản” và “ Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Trước đó, VKSND TP Hà Nội đã truy tố 24 bị can liên quan đến vụ án này. Riêng Huy, sau khi bỏ trốn, đã ra đầu thú vào tháng 7 năm nay và hiện bị truy tố.
Theo cáo buộc, vào năm 2022, Nguyễn Văn Thành (tức “Thành bẹt”, SN 1987) cùng nhóm bạn gồm Nguyễn Khang Nam (SN 1992), Nguyễn Quang Anh (SN 1988) và Trương Văn Thắng (SN 1996), đều trú tại Hà Nội) đã góp vốn thành lập nhóm cho vay lãi nặng nhằm thu lợi bất chính. Nhóm này thống nhất mỗi người góp 400 triệu đồng, tổ chức cho vay theo hình thức “bốc bát họ”, với thời gian vay từ 25 đến 50 ngày và lãi suất cắt trước theo tỷ lệ 10 ăn 8. Cụ thể, tiề.n lãi dao động từ 4.000 đến 8.000 đồng trên mỗi triệu đồng vay, tương đương lãi suất từ 146% đến 292% mỗi năm.
Ảnh minh họa.
Để tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng, Nguyễn Văn Thành chỉ đạo lập nhóm chat “HCN2″ trên ứng dụng Letstalk để trao đổi thông tin liên quan đến việc cho vay. Đồng thời, Thành yêu cầu các đồng phạm Nguyễn Khang Nam, Trương Văn Thắng và Nguyễn Quang Anh lập các đại lý cấp dưới, bao gồm Tổ trưởng và các Tổ viên, để tìm kiếm khách hàng có nhu cầu vay tiề.n.
Cụ thể, Tổ trưởng sẽ chỉ đạo các Tổ viên đăng bài quảng cáo, tham gia các nhóm cho vay tín dụng, nợ xấu… trên Facebook để tìm kiếm thông tin và số điện thoại của khách hàng có nhu cầu vay vốn. Khi khách đồng ý vay theo hình thức bốc bát họ, các Tổ viên yêu cầu khách hàng chụp ảnh căn cước công dân và hình ảnh địa chỉ nơi ở của họ để kiểm tra. Nếu thông tin đúng, khách hàng sẽ đủ điều kiện vay tiề.n.
Trong quá trình vay, khách hàng sẽ phải trả phí làm hồ sơ, tương đương với số tiề.n gốc của khoản vay trong một ngày, và bị cắt lãi trước. Trong khoảng thời gian từ năm 2022 đến 2023, nhóm của “Thành bẹt” đã thành lập được 5 tổ, trong đó bị can Đoàn Quốc Huy tham gia tổ 1.
Để quản lý hoạt động thu chi và nhân viên trong các tổ, Nguyễn Quang Anh đã đăng ký ba tài khoản trên trang web 1Cash.Info, một nền tảng chuyên cung cấp dịch vụ quản lý cầm đồ và cho vay tài chính, với chi phí 1,8 triệu đồng mỗi tài khoản mỗi tháng. Các tài khoản này mang tên “Phattailoc66666″, “Phattailoc9999″ và “Phattailoc99999″.
Video đang HOT
Nguyễn Quang Anh đã giao các tài khoản trên trang 1Cash.Info cho 5 tổ quản lý, sử dụng chung để điều phối hoạt động cho vay. Trong quá trình hoạt động, nếu khách hàng chậm trả nợ, các Tổ trưởng sẽ yêu cầu Tổ viên nhắc nhở. Nếu tình trạng không thay đổi, thông tin của khách hàng sẽ được báo lên nhóm chat “HCN2″ để “Nhóm sáng lập” nắm bắt.
Lúc này, Nguyễn Văn Thành, Nguyễn Khang Nam, Trương Văn Thắng và Nguyễn Quang Anh sẽ chỉ đạo các Tổ trưởng cử nhân viên đến đòi nợ bằng thủ đoạn ném mắm tôm và dầu luyn vào nhà khách hàng, nhằm đ.e dọ.a và ép họ phải trả nợ.
Trong đường dây này, Nguyễn Văn Thành giữ vai trò cầm đầu, quản lý toàn bộ hoạt động cho vay lãi nặng. “Nhóm sáng lập” bao gồm Thành và ba đồng phạm, đưa ra tỷ lệ phân chia lợi nhuận với các cấp dưới. Cụ thể, “Nhóm sáng lập” được hưởng 25% tổng số tiề.n thu lãi sau khi trừ chi phí, bao gồm tiề.n thuê nhà, tiề.n thuê tài khoản trên 1Cash.Info và tiề.n lương trả cho các Tổ trưởng, nhân viên.
Các Tổ trưởng nhận lương 7 triệu đồng/tháng và hưởng 5% tổng số tiề.n lãi thu được từ khách hàng do tổ mình quản lý. Các Tổ viên, trong đó có Đoàn Quốc Huy, nhận lương 5 triệu đồng/tháng và được hưởng phần tiề.n thu từ phí làm hồ sơ của khách hàng, tính theo số tiề.n gốc và lãi mà khách phải trả trong 1 ngày đối với tổng số tiề.n vay. Đây là khoản thu ngoài, không tính vào số tiề.n vay thực tế.
Băng nhóm của “Thành bẹt” đã cho hàng chục người vay tiề.n với lãi suất rất cao, nhưng vì nhiều nạ.n nhâ.n từ chối khai báo, chỉ có 45 trường hợp được xác định.
Theo cáo buộc, từ ngày 6/3/2023 đến cuối tháng 12/2023, Đoàn Quốc Huy đã cùng đồng bọn cho 16 khách vay tiề.n theo hình thức bốc bát họ, với lãi suất từ 146% đến 292%/năm, tổng số tiề.n vay lên tới 520 triệu đồng, thu lợi bất chính hơn 205 triệu đồng. Trong đó, Huy đã nhận được hơn 3,1 triệu đồng từ phí làm hồ sơ và 50 triệu đồng tiề.n lương trong 10 tháng. Tổng cộng, Huy thu lợi bất chính hơn 53 triệu đồng.
'Ông trùm' người Trung Quốc cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi 2.190%/năm
Không chỉ cho vay nặng lãi lên tới 2.190%/năm, đường dây do "ông trùm" người Trung Quốc cầm đầu còn chuyên đòi nợ kiểu xã hội đen, với các phương thức khiến 'con nợ' khiếp sợ phải trả tiề.n.
Ngày 24/6, TAND TP Hà Nội đưa 135 bị cáo trong vụ án cho vay lãi nặng xuyên quốc gia ra xét xử về các tội Cưỡng đoạt tài sản, Trốn thuế và Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Kẻ cầm đầu, chủ mưu được xác định là Li Zhao Qiang (SN 1988, quốc tịch Trung Quốc). Thời điểm tháng 10/2017, Li Zhao Qiang nhập cảnh vào Việt Nam, thuê máy chủ đặt tại Hong Kong (Trung Quốc) và tạo các ứng dụng trên điện thoại di động có kết nối Internet cho khách là người Việt Nam vay tiề.n, lấy lãi suất cao.
Mức lãi suất cho vay khoảng từ 43.000 đồng - 60.000 đồng/triệu/ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570% - 2.190%/năm).
Để tổ chức hoạt động cho khách vay tiề.n, Li Zhao Qiang đã bàn bạc và thuê Nguyễn Quang Vũ (SN 1987, ở quận Ba Đình) cùng nhiều đối tượng đứng tên thành lập, quản lý, điều hành một số công ty.
Sau đó, Li Zhao Qiang đưa Zhang Min (SN 1986), Liu Dan Yang (SN 1992, đều mang quốc tịch Trung Quốc) sang Việt Nam, rồi cùng nhau tuyển dụng nhân viên làm việc tại các bộ phận mời chào (Telesale), thẩm định, nhắc và truy thu nợ.
Phiên tòa đã phải tạm hoãn do vắng nhiều bị cáo. Ảnh: T.N
Nhóm nhân viên này có nhiệm vụ gọi điện nhắc người vay tiề.n trả nợ trước 1-2 ngày đến hạn. Trường hợp khách vay chậm trả tiề.n, nhóm đối tượng do Zhang Min quản lý, phụ trách sẽ truy thu nợ bằng hình thức như: Sử dụng các số điện thoại khác nhau để nhắn tin, gọi điện chử.i bới, đ.e dọ.a hoặc cắt ghép ảnh của khách vay và người thân trong danh bạ đăng lên các trang mạng xã hội để bô.i nh.ọ, gây sức ép.
Hoạt động tinh vi
Kết quả điều tra cho thấy, đường dây cho vay nặng lãi, đòi nợ kiểu xã hội đen này khá tinh vi với mô hình hoạt động theo phương thức: "Công ty tổng" là Công ty TNHH Công nghệ Newstar Việt Nam, Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi sao Việt điều hành mọi hoạt động các công ty chi nhánh, trả lương cho nhân viên, phụ trách việc thẩm định toàn bộ hồ sơ vay của khách hàng.
Ngôi sao Việt là công ty trực tiếp giao dịch tiề.n cho vay qua các công ty trung gian thanh toán điện tử, trong đó chủ yếu là Công ty TNHH Công nghệ thông tin YooPay Việt Nam.
Công ty này không được cấp phép hoạt động thanh toán trung gian tại Việt Nam mà được Li Zhao Qiang thành lập, đầu tư tiề.n rồi thuê đối tượng người Trung Quốc phụ trách kỹ thuật lập trình hệ thống thanh toán điện tử, trong đó có hệ thống giải pháp "Chi hộ" và "Thu hộ" cho khách hàng sử dụng dịch vụ của công ty.
Giải pháp này được hiểu là phát triển hệ thống cổng trung gian thanh toán YooPay. Công ty YooPay có nhiệm vụ giải ngân và thu tiề.n của khách vay. Sau khi thu được tiề.n, Công ty YooPay chuyển cho Công ty Ngôi sao Việt, sau đó công ty này chuyển cho Công ty Newstar Việt Nam tiề.n thu lợi bất chính theo sơ đồ dòng tiề.n.
Công ty Newstar Việt Nam và Công ty Ngôi sao Việt do Li Zhao Qiang điều hành từ Trung Quốc. Các công ty chi nhánh gồm Công ty TNHH phát triển tầm nhìn Metag, Công ty TNHH Dịch vụ CSKH DCS, hoạt động chính là để nhắc, truy thu nợ, sử dụng các khoản thu nợ để duy trì hoạt động, trả lương cho nhân viên.
Bằng mô hình, cơ cấu tổ chức trên, từ tháng 1/2019- 5/2022, tại Hà Nội và nhiều tỉnh thành trên toàn quốc, "ông Trùm" Li Zhao Qiang cùng đồng phạm đã thực hiện hành vi phạm tội Cho vay lãi nặng, Cưỡng đoạt tài sản, Trốn thuế.
Cáo buộc cho rằng, Li Zhao Qiang là đối tượng chủ mưu, cầm đầu, tạo lập các app để cho khách là người Việt Nam vay tiề.n với lãi suất cao, từ 1.570- 2.190%/năm, sau đó chỉ đạo các đối tượng khác thực hiện hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, cưỡng đoạt tài sản.
Từ năm 2019- 5/2022, "ông trùm" Li Zhao Qiang đã điều hành hoạt động của các công ty, cho vay qua nhiều aapp với tổng số 120.780 khách, tổng số tiề.n khoảng hơn 1.607 tỷ đồng, thu lời bất chính hơn 732 tỷ đồng.
CQĐT cho rằng, "ông trùm" người Trung Quốc này còn phạm tội Cưỡng đoạt tài sản với vai trò chủ mưu, cầm đầu tổ chức, với tổng số tiề.n cưỡng đoạt là hơn 218 triệu đồng của 31 bị hại.
Do Li Zhao Qiang không có mặt tại Việt Nam nên CQĐT đã ra quyết định truy nã và phối hợp với Cục C01- Bộ Công an làm thủ tục truy nã quốc tế, khi nào bắt được "ông trùm" này sẽ xử lý sau.
Phiên tòa hôm nay đã phải tạm hoãn do vắng nhiều bị cáo.
Khởi tố 4 kẻ cho vay lãi nặng chuyên tạt sơn, chử.i bới để đòi nợ ở TP.HCM 4 người hành nghề cho vay lãi nặng, đ.e dọ.a người vay bằng cách chử.i bới, tạt sơn, mắm tôm vừa bị Công an quận 3, TP.HCM, khởi tố về tội Cưỡng đoạt tài sản. Ngày 27/10, Cơ quan CSĐT Công an quận 3, TP.HCM, đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt giam Phạm Minh Hoàng (36 tuổ.i, ngụ quận...