Đồng Nai: Giám đốc quỹ tín dụng trốn ra nước ngoài
Trước khi công an vào cuộc, giám đốc quỹ tín dụng ở Đồng Nai đã xuất cảnh ra nước ngoài, theo đại diện Ngân hàng Nhà nước.
Ngày 22.11, Ngân hàng Nhà nước thành lập đoàn công tác vào Đồng Nai làm việc liên quan đến việc Quỹ tín dụng nhân dân Thái Bình mất khả năng thanh khoản, dẫn đến việc hàng chục người dân kéo đến điểm giao dịch giăng băng rôn đòi t.iền gửi.
Ông Hoàng Văn Lục gửi hơn 8 tỷ đồng vào Quỹ tín dụng nhân dân Thái Bình. Ảnh: Phước Tuấn
Ông Trần Quốc Tuấn, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Đồng Nai cho biết, đầu năm nay, qua thanh kiểm tra đã phát hiện quỹ tín dụng này mất khả năng thanh khoản, có nhiều sai phạm trong hoạt động tín dụng nên có văn bản, chuyển hồ sơ sang cơ quan công an vào cuộc điều tra.
“Tuy nhiên trước khi cơ quan cảnh sát điều tra khởi tố vụ án vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng thì giám đốc quỹ này đã bỏ trốn sang nước ngoài”, ông Tuấn nói.
Vị này cho biết, giám đốc Quỹ tín dụng Thái Bình đã sử dụng uy tín cá nhân và quỹ tín dụng để huy động, sử dụng t.iền gửi trái quy định; thao túng quỹ, cố ý làm trái để tư lợi và chỉ đạo nhân viên dưới quyền làm sai, làm giả hồ sơ để rút t.iền dùng vào mục đích cá nhân.
Theo ông Tuấn, hiện Ngân hàng Nhà nước vẫn giám sát và có hướng giải quyết cho khách hàng, trong đó đảm bảo lợi ích của người dân đã gửi t.iền v.ào quỹ tín dụng này theo quy định. Cơ quan bảo hiểm cũng đang tiến hành các thủ tục chi trả với khoản bảo hiểm t.iền gửi của khách hàng.
“Do quỹ tín dụng Thái Bình nhỏ nên việc quỹ này mất khả năng thanh khoản không ảnh hưởng đến hoạt động của các tổ chức tín dụng khác. Hệ thống tín dụng trên địa bàn tỉnh vẫn hoạt động bình thường”, ông Tuấn nói và cho biết người dân không nên quá hoang mang, lo lắng.
Video đang HOT
Mấy ngày qua, hàng chục người dân kéo đến Quỹ tín dụng nhân dân Thái Bình để đòi t.iền gửi. Theo thống kê của cơ quan chức năng, khoảng 80 người gửi hơn 50 tỷ đồng vẫn chưa thể lấy rút được t.iền.
Theo Phước Tuấn (VNE)
Vụ GĐ quỹ tín dụng ôm 50 tỷ “mất tích”: Mất t.iền vì ham lãi cao?
Số t.iền tiết kiệm cả đời của người dân có nguy cơ mất trắng khi giám đốc quỹ tín dụng nhân dân (TDND) với quyền lực "tự thu, tự chi và tự chịu trách nhiệm" bỗng dưng biến mất... Từ vụ việc ở Đồng Nai đặt ra vấn đề về tăng cường quản lý các quỹ TDND.
Mất cả t.iền chữa bệnh chồng đang nằm liệt giường
Sáng 20.11, hàng chục người dân mang theo băng rôn với nội dụng "trả t.iền cho tôi" đến phòng giao dịch của Quỹ Tín dụng Thái Bình (phường Tân Hòa, TP.Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai) để đòi t.iền khi hay tin giám đốc chi nhánh là ông Vũ Công Liêm "mất tích" cùng 50 tỷ đồng, không liên lạc được.
Vụ việc gây náo loạn trong khu vực khiến Công an phường Tân Hòa phải có mặt để bảo đảm an ninh trật tự. Người dân có t.iền gửi vào Quỹ Tín dụng Thái Bình cũng được mời về trụ sở để lấy lời khai.
Ông Hoàng Văn Lục (ngụ phường Tân Hòa) - khách hàng gửi 8 tỷ đồng từ năm 2016 đến nay cho hay, do tin tưởng ông Liêm nên gửi t.iền để nhận lãi suất 8%/năm. Từ đầu năm 2017 đến nay, ông Lục đến phòng giao dịch của quỹ để nhận lãi và t.iền gốc nhưng không được giải quyết. Ông gần như "chết đứng" khi nghe tin giám đốc Liêm bỏ trốn.
Người dân tụ tập trước cửa Quỹ Tín dụng Thái Bình để đòi t.iền ngày 20.11. ảnh: LÝ TÍN
Một khách hàng khác là bà Trương Thị Mỹ Dung hoang mang khi số t.iền 700 triệu đồng từ việc bán đất của gia đình gửi quỹ này có nguy cơ mất trắng. Bà Dung nói, do chồng bị tai nạn nằm liệt giường nên khi nghe Quỹ Tín dụng Thái Bình trả lãi suất cao, bà đã mang t.iền đến gửi để có t.iền lo cho chồng, sinh hoạt. Tương tự như ông Lục, bà Dung không nhận được t.iền lãi từ đầu năm 2017 đến nay.
Tính đến nay, theo Công an phường Tân Hòa có khoảng 82 người dân phản ánh việc Quỹ Tín dụng Thái Bình nợ với tổng số t.iền gần 50 tỷ đồng.
Đại diện Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Đồng Nai đã có mặt tại UBND phường Tân Hòa để gặp người dân, làm các thủ tục cần thiết để giải quyết vụ việc.
Theo ông Trần Quốc Tuấn - Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Đồng Nai, Quỹ Tín dụng Thái Bình hoạt động theo mô hình hợp tác xã tự chủ và tự chịu trách nhiệm về hoạt động. Ngân hàng Nhà nước Chi Nhánh Đồng Nai và cơ quan quản lý hành chính phường Tam Hòa có trách nhiệm giám sát, kiểm tra.
"Chúng tôi đang thực hiện việc kiểm soát đặc biệt, xem xét Quỹ Tín dụng Thái Bình huy động t.iền của ai, bao nhiêu t.iền, đưa đi đâu mới có phương án xử lý" - ông Tuấn nói.
Cần phải khởi tố vụ án ngay
"Thay vì gửi số t.iền lớn vào một quỹ tín dụng, khách hàng nên chia khoản t.iền đó ra thành nhiều phần gửi vào nhiều quỹ tín dụng. Khi xảy ra rủi ro, thiệt hại sẽ không lớn".
TS Nguyễn Trí Hiếu
Công an tỉnh Đồng Nai cho biết đã thụ lý đơn tố cáo của người dân và đang tiến hành điều tra làm rõ sự việc. "Số t.iền ông Liêm giữ của người dân có thể lớn hơn. Chúng tôi đang mời các khách hàng đến để làm việc, thống kê cụ thể" - một lãnh đạo Công an tỉnh Đồng Nai cho biết.
Theo luật sư Huỳnh Phước Hiệp (Đoàn Luật sư TP. HCM), Công an tỉnh Đồng Nai cần khởi tố vụ án ngay do vụ việc rất nghiêm trọng và phức tạp vì có nhiều nạn nhân. Bởi căn cứ vào lời khai của nạn nhân, ông Liêm có dấu hiệu phạm tội "lừa đảo chiếm đoạt tài sản công dân". Thứ nhất, ông Liêm đưa ra lãi suất cao hơn các ngân hàng khác nhằm tạo lòng tin. Thứ hai, t.iền người dân gửi vào không thông qua quy trình gửi t.iền mà vào tay cá nhân ông Liêm. Bởi nếu đúng quy trình gửi t.iền thì ông Liêm phải đưa t.iền cho thủ quỹ nhập vào Kho bạc Nhà nước. Ông Liêm khó chiếm đoạt hoặc muốn chiếm đoạt cần phải có đồng phạm.
"Trước mắt khởi tố theo tội danh "lừa đảo chiếm đoạt tài sản công dân" và nếu ông Liêm không đến công an làm việc thì cần khởi tố bị can, phát lệnh truy nã" - luật sư Hiệp phân tích.
Về trách nhiệm dân sự, luật sư Hiệp nói nếu ông Liêm phạm tội thì chính ông Liêm phải trả t.iền lại cho các nạn nhân. Ngân hàng Nhà nước chỉ thực hiện việc giám sát, trách nhiệm liên đới là rất nhỏ nên không thể buộc nhà nước liên đới trả t.iền cho người dân...
Người dân cần tự bảo vệ tài sản của mình
Về vụ việc Quỹ Tín dụng Thái Bình, TS Nguyễn Trí Hiếu - chuyên gia tài chính, ngân hàng cho rằng, các quỹ TDND đã đóng vai trò quan trọng trong việc cho người dân vay vốn bởi bản thân người dân khó có thể tiếp cận nguồn vốn tín dụng ngân hàng do không đáp ứng được điều kiện cho vay, và số t.iền vay của họ thường rất nhỏ.
"Việc duy trì quỹ TDND là cần thiết, dù số vốn cho vay không nhiều nhưng đủ để giúp bà con nông dân nhiều nơi duy trì, phát triển hoạt động sản xuất. Song Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cần có biện pháp để kiểm soát các quỹ này chặt chẽ hơn, tránh trường hợp lạm dụng, phá sản, gây thiệt hại cho người dân và nền kinh tế. Một quỹ TDND phá sản, người dân sẽ mất nơi để vay vốn phục vụ hoạt động sản xuất, kinh doanh".
Theo ông Hiếu, rủi ro khi người dân gửi t.iền góp vốn vào những quỹ TDND khá lớn bởi rất nhiều quỹ không được kiểm soát chặt chẽ trong 3 mảng. Thứ nhất, ban quản lý quỹ sử dụng t.iền góp vốn từ người dân. Thứ hai, việc kiểm soát những người trong ban quản lý quỹ như thế nào? Số người làm việc trong ban quản lý quỹ TDND khá ít, số t.iền lại nằm trong tay họ nên cần sự kiểm soát chặt chẽ từ các lãnh đạo quỹ. Thứ ba, các quỹ TDND vận hành như thế nào? Cụ thể, quỹ đầu tư vốn vào đâu, dòng vốn di chuyển như thế nào cần được kiểm tra chặt chẽ bởi Ngân hàng Nhà nước.
Từ đây, TS Nguyễn Trí Hiếu đưa ra lời khuyên: "Người dân phải kiểm tra lý lịch của những người quản lý quỹ TDND mình gửi t.iền thông qua chi nhánh của Ngân hàng Nhà nước tại tỉnh mà quỹ đó hoạt động. Từ đó, người gửi t.iền cũng biết được quỹ tín dụng này hoạt động kinh doanh ra sao, có xảy ra sai phạm trong quá khứ hay không? Ngoài ra, cần chọn những quỹ TDND uy tín, hoạt động từ 10 năm trở lên. Không nên gửi t.iền v.ào những quỹ mới mở bởi rủi ro sẽ cao hơn, do lãnh đạo, ban quản lý quỹ có thể chưa có nhiều kinh nghiệm.
Theo Danviet
Người đàn ông được xin lỗi sau hơn 11 năm bị truy tố oan Sau 9 năm vụ án bị đình chỉ điều tra, Viện kiểm sát Đồng Nai xin lỗi người đàn ông bị truy tố oan tội G.iao c.ấu t.rẻ e.m. Ông Trần cùng con trai nhận hoa xin lỗi của VKS Đồng Nai. Ảnh: Thái Hà Ngày 17.11, VKSND tỉnh Đồng Nai đã xin lỗi công khai ông Nguyễn Trần (51 t.uổi) tại UBND...