Độc chiêu trộm tiền trong tài khoản ngân hàng

Theo dõi VGT trên

Do sơ suất khi ký khống, giao chứng minh thư cho bạn và không quản lý chặt điện thoại, chị Mai đã bị mạo danh để rút 4 tỷ đồng trong tài khoản.

Tháng 10/2015, kiểm soát viên một ngân hàng tại Hà Nội nhận được ủy nhiệm từ chủ tài khoản là chị Mai (42 tuổi, ở quận Đống Đa) trích trả 4 tỷ đồng cho một phụ nữ ở huyện Vũ Thư (Thái Bình). Tuy nhiên chị Mai không tới mà người giao dịch lại là nam giới, số tiền không được rút ra mà chuyển tới một ngân hàng khác. Người này rất thông thạo quy trình hoạt động của ngân hàng. Do tất cả thông tin yêu cầu về chủ tài khoản, chứng từ, thông tin kiểm soát… đều đủ và khớp nên giao dịch vẫn hoàn thành.

Độc chiêu trộm tiền trong tài khoản ngân hàng - Hình 1

Các bị cáo trong một vụ trộm cắp thông tin thẻ tín dụng bị xét xử.

Tháng 11/2015, chị Mai ra ngân hàng rút tiền, bàng hoàng khi phát hiện tiền trong tài khoản chỉ còn hơn 200 triệu đồng. Theo chị, từ tháng 8 đến tháng 11/2015 không thực hiện giao dịch nào. Kiểm tra lịch sử giao dịch, chị Mai không hiểu tại sao số tiền 4 tỷ đồng lại biến mất.

Trình báo công an, chị Mai cho biết, từ tháng 9 tới tháng 10/2015 do ốm phải nằm viện điều trị nên một người bạn thân là Trần Thị Phương (42 tuổi, ở quận Long Biên) thường xuyên tới chăm sóc. Tại đây, Phương bảo chị ký khống vào 4 tờ giấy trắng và cầm chứng minh nhân dân. Chị Mai nói cả hai là bạn thân lâu năm nên xem như người nhà.

Video đang HOT

Kiểm tra lại quy trình giao dịch, nhà chức trách nhận định, nghi phạm trộm tiền rất thông hiểu quy định hoạt động của ngân hàng. Chủ tài khoản không có mặt khi giao dịch song nghi phạm vẫn xuất trình được ủy nhiệm chi có chữ ký phù hợp với chữ ký và chứng minh nhân dân gốc. Kiểm soát viên đã gọi 2 lần đến số điện thoại của chủ tài khoản đều được xác nhận nên giao dịch vẫn được tiến hành. Theo cảnh sát, để xảy ra sự việc, chủ tài khoản đã sơ suất khi giao giấy tờ, chữ ký “tươi” và chứng minh nhân dân cho người khác đồng thời không quản lý được điện thoại.

Việc để lộ thông tin cá nhân như số điện thoại, tài khoản ngân hàng… đã khiến không ít người phải ngậm đắng nuốt cay. Trường hợp của anh Vũ Minh Nhật (Hà Nội) bỗng thấy thuê bao điện thoại bị khóa. Khi tìm hiểu, phát hiện có người đã dùng bản sao công chứng giả chứng minh nhân dân tới đại lý ở tỉnh Thanh Hóa đăng ký thay đổi thông tin thuê bao, cấp lại sim mới.

Chỉ vài phút sau khi cấp sim số, kẻ gian thực hiện 4 giao dịch trực tuyến trên tài khoản của anh Nhật. Do tài khoản lại liên kết với số điện thoại bị cướp qua SMS banking, anh Nhật mất tổng cộng gần 75 triệu đồng.

Anh Đặng Thanh Hải (TP HCM) cũng bất ngờ nhận thông tin số thuê bao được đổi sang sim mới và khóa thẻ sim. Liên hệ tổng đài, anh nhận được thông báo có người báo mất sim, xin cấp lại sim anh đang dùng. Số điện thoại bị “cướp” đã đăng ký giao dịch Internet và SMS banking trước đó, anh Hải yêu cầu ngân hàng sao kê giao dịch thì phát hiện 30 triệu đồng đã “bốc hơi”.

Vào cuộc điều tra, Công an tỉnh Thanh hóa phối hợp cùng Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm (Bộ Công an) đã làm rõ thủ phạm của 2 vụ trên là Đinh Xuân Lợi (35 tuổi, trú ở phường Lam Sơn, TP Thanh Hóa).

Lợi khai do có thời gian giao dịch trực tuyến nên phát hiện ra lỗ hổng trong SMS banking từ số điện thoại mua hàng. Nếu chiếm được thuê bao có đăng ký SMS banking có thể dùng số điện thoại đó để mua hàng. Do đó, Lợi vào các cửa hàng trực tuyến tra số tài khoản ngân hàng và số điện thoại của chủ tài khoản, tìm cách đánh cắp thuê bao để chiếm đoạt tiền.

Ở trường hợp của anh Nhật, biết vợ của anh này bán hàng thời trang nên vờ đặt mua. Lấy được tài khoản, Lợi tìm cách chiếm đoạt sim điện thoại với cách thức tương tự với anh Hải qua giao dịch mua hàng. Sau khi xin được số đện thoại, Lợi lấy Chứng minh nhân dân của một khách hàng sửa lại thông tin theo anh Hải để chiếm đoạt thuê bao và dùng SMS banking để mua hàng trực tuyến.

Theo một chuyên gia bảo mật trong lĩnh vực ngân hàng, nhiều khách hàng còn chủ quan khi sử dụng thẻ tín dụng. Khác với thẻ nội địa ATM, khi dùng thẻ tín dụng để thanh toán trực tuyến hệ thống chỉ yêu cầu nhập họ tên chủ thẻ, số thẻ , thời hạn hiệu lực, ngày hết hạn và mã xác thực thẻ (CVV). Tất cả được in ở mặt trước và mặt sau của thẻ nên chỉ cần chụp lại thông tin trên thẻ là có thể dùng được. Thực tế có nhiều khách hàng mất tiền nhưng chỉ khi ngân hàng thông báo biến động số dư qua tin nhắn SMS banking hoặc cuối tháng xem bảng sao kê ngân hàng gửi về mới biết.

* Tên nhân vật trong bài đã thay đổi

Theo An ninh thế giới

Cài phần mềm gián điệp vào máy tính để trộm tiền trong tài khoản

Phần mêm gian điêp co chưc năng theo doi thao tac man hinh may tinh ngươi khac.

Cài phần mềm gián điệp vào máy tính để trộm tiền trong tài khoản - Hình 1

Lê Thiên Tứ.

Ngay 24/5, đại diện Phong Cảnh sát Phong chông tôi pham sử dụng công nghê cao (Công an Ha Nôi) cho biêt, đơn vi vưa chuyên hô sơ va nghi can Lê Thiên Tư (17 tuổi, huyên Triêu Phong, Quang Tri) tới Công an huyện Triệu Phong đê xử lý về hanh vi Sư dung mang may tinh, mang viên thông, mang Internet hoăc thiêt bi sô đê chiêm đoat tai san.

Theo cơ quan công an, đâu thang 10/2015, Tư lên mang Internet tim hiêu phân mêm gian điêp co chưc năng theo doi thao tac man hinh may tinh ngươi khac, thu thâp cac thao tac... Tim hiêu cach thưc sư dung, cai đăt phân mêm gian điêp này, Tư lâp tai khoan Facebook mang tên "Vu Thanh Đat", vao cac diên đan trên Facebook đăng tin đê moi ngươi liên hê tai phân mêm vê.

Ngay 17/10/2015, anh Đao Văn Hâu (tạm trú ở Ha Đông, Ha Nôi) đã liên hệ, được Tư cho biêt đây la ban dung thư miên phi va gưi đương link đê tai vê may tinh sư dung. Thực chất, đây la phân mêm gia do Tư tao ra, co đinh kem file chứa ma đôc. Sau khi tai phân mêm nay theo đương link ma Tư gưi, anh Hâu không sư dung đươc nên trao đôi lai vơi Tư (luc nay phân mêm gian điêp đa đươc cai vao may ma anh Hâu không biêt).

Đê lây trôm tai khoan thư điên tư cua anh Hâu nhăm khai thac thông tin ca nhân trong hôp thư, Tư chu đông xin e-mail cua anh Hâu đê gưi lai phân mêm khac. Tuy nhiên, sau một vài động tác, Tứ vẫn chưa khai thác được thông tin giá trị từ phía anh Hậu.

Quyết không buông "con mồi", Tư lâp tai khoan mang tên "Lê Thiên", kêt ban qua Facebook với anh Hâu. Và qua phần mềm gián điệp, Tứ đã có thông tin để chuyển được hơn 1.400 USD vào tài khoản của mẹ mình. Ngay 22/10/2015, Tư cung me đên ngân hàng tại thi xa Quang Tri rút 30 triêu đông.

Theo An ninh thủ đô

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?
Có;
Không

Tin liên quan

Tiêu điểm

Chiến sĩ cảnh sát cơ động bị đâm tử vong: Hiền, siêng năng, giỏi tiếng AnhChiến sĩ cảnh sát cơ động bị đâm tử vong: Hiền, siêng năng, giỏi tiếng Anh
10:14:59 04/03/2025
Hành tung kẻ đâm cảnh sát cơ động tử vong ở Vũng TàuHành tung kẻ đâm cảnh sát cơ động tử vong ở Vũng Tàu
22:39:18 03/03/2025
Bắt khẩn cấp nhóm đối tượng khiêng quan tài diễu phốBắt khẩn cấp nhóm đối tượng khiêng quan tài diễu phố
19:19:21 03/03/2025
Ghen tuông, chồng dùng kéo đâm người đàn ông lạ mặt trong phòng ngủGhen tuông, chồng dùng kéo đâm người đàn ông lạ mặt trong phòng ngủ
19:58:23 03/03/2025
Thấy người đàn ông chạm vào vai vợ khi hát song ca, chồng rủ bạn gây ánThấy người đàn ông chạm vào vai vợ khi hát song ca, chồng rủ bạn gây án
18:23:02 04/03/2025
Chủ mưu vụ khiêng quan tài ở chợ Bến Thành khai học ý tưởng từ nước ngoàiChủ mưu vụ khiêng quan tài ở chợ Bến Thành khai học ý tưởng từ nước ngoài
18:20:04 04/03/2025
Giả mạo chữ ký trưởng công an huyện để tham ô gần 600 triệu đồngGiả mạo chữ ký trưởng công an huyện để tham ô gần 600 triệu đồng
13:18:32 04/03/2025
Thuê gần 50 ô tô rồi làm giả giấy tờ mang đi bánThuê gần 50 ô tô rồi làm giả giấy tờ mang đi bán
18:09:58 03/03/2025

Tin đang nóng

Nóng nhất xứ tỷ dân: Mỹ nam Thơ Ngây bị bắt khẩn cấp vì cáo buộc giết ngườiNóng nhất xứ tỷ dân: Mỹ nam Thơ Ngây bị bắt khẩn cấp vì cáo buộc giết người
17:50:03 04/03/2025
Nữ người mẫu vừa bị bắt giữ vì phạm tội ma túy bắt đầu mất kiểm soát trong tùNữ người mẫu vừa bị bắt giữ vì phạm tội ma túy bắt đầu mất kiểm soát trong tù
19:57:05 04/03/2025
Nam Em thành trò hềNam Em thành trò hề
16:59:38 04/03/2025
Lý giải "Bắc Bling" gây sốt toàn cầu: Khi ca sĩ là sứ giả du lịchLý giải "Bắc Bling" gây sốt toàn cầu: Khi ca sĩ là sứ giả du lịch
20:31:09 04/03/2025
Mẹ bầu Vbiz gây xúc động với câu chuyện âm thầm giúp 1 bà mẹ đơn thânMẹ bầu Vbiz gây xúc động với câu chuyện âm thầm giúp 1 bà mẹ đơn thân
17:03:13 04/03/2025
Ngày sinh âm lịch của người có nhiều phúc phần, nhiều may mắn nên cả đời nhàn tênhNgày sinh âm lịch của người có nhiều phúc phần, nhiều may mắn nên cả đời nhàn tênh
18:31:53 04/03/2025
Mẹ vợ đến nhà chơi, chồng tôi đã bưng ra đĩa rau luộc và đĩa cá, mẹ tôi vừa ngửi qua thì nổi giận đùng đùngMẹ vợ đến nhà chơi, chồng tôi đã bưng ra đĩa rau luộc và đĩa cá, mẹ tôi vừa ngửi qua thì nổi giận đùng đùng
21:27:46 04/03/2025
Trịnh Sảng tiêu tán sạch 1.000 tỷ, có tuyên bố gây sốc sau vụ bị tố làm "sugar baby" của đại gia lừa đảoTrịnh Sảng tiêu tán sạch 1.000 tỷ, có tuyên bố gây sốc sau vụ bị tố làm "sugar baby" của đại gia lừa đảo
16:56:46 04/03/2025

Tin mới nhất

Truy thăng cấp bậc hàm cho chiến sĩ cảnh sát cơ động hi sinh ở Vũng Tàu

Truy thăng cấp bậc hàm cho chiến sĩ cảnh sát cơ động hi sinh ở Vũng Tàu

22:22:32 04/03/2025
Giám đốc Công an tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu đã ký quyết định thăng cấp bậc hàm từ hạ sĩ lên thượng sĩ nghĩa vụ đối với chiến sĩ cảnh sát cơ động Nguyễn Ngọc Minh Nhật, hy sinh khi làm nhiệm vụ.
Công an mời làm việc Youtuber đăng video 'An Giang thảm cảnh cháy lớn'

Công an mời làm việc Youtuber đăng video 'An Giang thảm cảnh cháy lớn'

22:20:19 04/03/2025
Lợi dụng vụ cháy xảy ra trên địa bàn, người đàn ông ở An Giang dùng tài khoản Youtube của mình đăng tải video câu view với nội dung thảm cảnh cháy lớn , gây hoang mang dư luận.
Hoạt động tố tụng hình sự khi không còn Công an cấp huyện diễn ra như thế nào?

Hoạt động tố tụng hình sự khi không còn Công an cấp huyện diễn ra như thế nào?

22:17:59 04/03/2025
Trường hợp VKSND cấp tỉnh thực hành quyền công tố, kiểm sát việc khởi tố, điều tra đối với vụ việc, vụ án do Cơ quan CSĐT Công an tỉnh thụ lý, giải quyết thì VKSND cấp tỉnh quyết định việc truy tố.
Xe máy mất lái tông trực diện tường rào nhà dân, 2 mẹ con tử vong thương tâm

Xe máy mất lái tông trực diện tường rào nhà dân, 2 mẹ con tử vong thương tâm

22:01:49 04/03/2025
Đang lưu thông trên đường nội thị TP Bà Rịa (tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu), xe máy do chị N. điều khiển bỗng nhiên leo lên vỉa hè rồi tông vào tường rào nhà dân khiến chị N. và người con trai đi cùng tử vong.
Lãnh án vì rủ anh em cô cậu ruột góp vốn làm ăn rồi... chiếm đoạt tiền tỷ

Lãnh án vì rủ anh em cô cậu ruột góp vốn làm ăn rồi... chiếm đoạt tiền tỷ

21:56:29 04/03/2025
Tin tưởng lời nói của Khoa, anh Phước đã chồng tiền để mua thửa đất do Khoa sở hữu nhưng sau đó, Khoa đã chuyển nhượng thửa đất cho người khác.
Cầm cố hàng trăm điện thoại iphone, chủ cửa hàng bị chiếm đoạt nhiều tỷ đồng

Cầm cố hàng trăm điện thoại iphone, chủ cửa hàng bị chiếm đoạt nhiều tỷ đồng

21:53:01 04/03/2025
Xiêm nhiều lần mang điện thoại nhãn hiệu iphone SX Max đến cầm cố cho ông K để vay tiền. Khi giao dịch, Xiêm nói là máy còn nguyên tem nên không được bóc ra vì mất giá trị.
Nhân viên y tế bị đánh hội đồng ngay tại nơi làm việc

Nhân viên y tế bị đánh hội đồng ngay tại nơi làm việc

21:14:33 04/03/2025
Ngày 4/3, trao đổi với Báo CAND, ông Lương Đình Lực, Chủ tịch UBND xã Kon Thụp, huyện Mang Yang (tỉnh Gia Lai) xác nhận, trên địa bàn có xảy ra vụ việc nhân viên y tế bị đánh khi đang làm việc tại Trạm Y tế xã Kon Thụp.
Phạt 20 năm tù đối với kẻ sát hại con dâu

Phạt 20 năm tù đối với kẻ sát hại con dâu

20:54:15 04/03/2025
Lúc 17h ngày 30/7/2024, sau khi uống rượu về, Lệ nhớ lại việc mâu thuẫn với vợ chồng con trai nên nảy sinh ý định dùng dao giải quyết mâu thuẫn.
Ba cựu Phó Giám đốc Sở trong vụ "chuyến bay giải cứu" giai đoạn 2 xin giảm nhẹ hình phạt

Ba cựu Phó Giám đốc Sở trong vụ "chuyến bay giải cứu" giai đoạn 2 xin giảm nhẹ hình phạt

20:15:32 04/03/2025
Sau hơn hai tháng diễn ra phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử 17 bị cáo trong vụ án Chuyến bay giải cứu giai đoạn 2, đến ngày 4/3, TAND TP Hà Nội đã nhận được đơn kháng cáo của bị cáo Trần Tùng (cựu Phó Giám đốc Sở Ngoại vụ tỉnh Thái Nguyê...
Bị xử phạt vì dàn dựng hình ảnh, đăng tin sai sự thật về Công an

Bị xử phạt vì dàn dựng hình ảnh, đăng tin sai sự thật về Công an

20:01:45 04/03/2025
Tiến hành xác minh, xác định chủ tài khoản trên là Đ.H.S (SN 1997, trú phường Hà Tu, TP Hạ Long, tỉnh Quảng Ninh).
Lực lượng CSGT liên tỉnh phối hợp bắt giữ đối tượng trộm cắp xe máy

Lực lượng CSGT liên tỉnh phối hợp bắt giữ đối tượng trộm cắp xe máy

19:47:57 04/03/2025
Dù lực lượng chức năng ra hiệu lệnh dừng xe nhưng đối tượng không chấp hành mà liều lĩnh tăng ga bỏ chạy gây nguy hiểm cho người đi đường.
Bắt 4 người trong vụ cầm hung khí chém thực khách ở quán nhậu TPHCM

Bắt 4 người trong vụ cầm hung khí chém thực khách ở quán nhậu TPHCM

13:23:07 04/03/2025
Ngày 4/3, Công an TPHCM đang củng cố hồ sơ, để xử lý nhóm người cầm hung khí đuổi chém thực khách trong quán nhậu ở phường Tăng Nhơn Phú A, TP Thủ Đức.

Có thể bạn quan tâm

Đạo diễn nói về chi tiết tranh luận của nghệ sĩ Xuân Hinh trong 'Bắc Bling'

Đạo diễn nói về chi tiết tranh luận của nghệ sĩ Xuân Hinh trong 'Bắc Bling'

Nhạc việt

22:23:18 04/03/2025
Để tránh những hiểu lầm, đạo diễn Nhu Đặng vừa có những chia sẻ liên quan đến chi tiết của nghệ sĩ Xuân Hinh và rapper Tuấn Cry trong MV Bắc Bling của Hòa Minzy.
Dương Mịch đối đầu Triệu Lệ Dĩnh, ai sẽ 'phá đảo' phòng vé?

Dương Mịch đối đầu Triệu Lệ Dĩnh, ai sẽ 'phá đảo' phòng vé?

Hậu trường phim

22:21:49 04/03/2025
Mùa hè năm nay, ngành điện ảnh Trung Quốc chứng kiến sự cạnh tranh của hai nàng tiểu Hoa đán - Dương Mịch và Triệu Lệ Dĩnh.
Người dân tố bị ép phải mua hũ tro cốt với giá cao khi hoả táng ở Nam Định

Người dân tố bị ép phải mua hũ tro cốt với giá cao khi hoả táng ở Nam Định

Tin nổi bật

22:14:35 04/03/2025
Người dân phản ánh việc bị ép mua hũ tro cốt với giá cao khi hỏa táng tại Công ty Cổ phần Thanh Bình An Lạc Viên (Nam Định).
Ca sĩ hải ngoại Kavie Trần đưa chồng CEO về Việt Nam học tiếng Việt

Ca sĩ hải ngoại Kavie Trần đưa chồng CEO về Việt Nam học tiếng Việt

Sao việt

21:52:39 04/03/2025
Vì mong muốn giao tiếp thuận lợi hơn với gia đình vợ nên ông xã của Kavie Trần quyết định đăng ký học tiếng Việt tại Việt Nam.
Bùi Anh Tuấn: Từng có ý định giải nghệ, thấy mình không xứng đáng lên sân khấu

Bùi Anh Tuấn: Từng có ý định giải nghệ, thấy mình không xứng đáng lên sân khấu

Tv show

21:48:41 04/03/2025
Bùi Anh Tuấn thừa nhận từng nghĩ đến chuyện gác lại niềm đam mê nghệ thuật. Một trong những lý do anh chia sẻ là vì cảm thấy bản thân không xứng đáng đứng trên sân khấu.
Cách thế giới Ả Rập ứng phó chính quyền Trump 2.0

Cách thế giới Ả Rập ứng phó chính quyền Trump 2.0

Thế giới

21:41:15 04/03/2025
Tất cả sẽ được quyết định tại cuộc gặp cấp cao bất thường của tổ chức này vào ngày 4.3 tới ở thủ đô Cairo của Ai Cập.
Jo In Sung và "Á hậu bị Samsung ruồng bỏ" cạch mặt vì bức ảnh liên quan tới Song Joong Ki - Lee Min Ho

Jo In Sung và "Á hậu bị Samsung ruồng bỏ" cạch mặt vì bức ảnh liên quan tới Song Joong Ki - Lee Min Ho

Sao châu á

21:26:42 04/03/2025
Mối quan hệ giữa nữ minh tinh Go Hyun Jung và tài tử đình đám Jo In Sung bỗng trở thành chủ đề nóng trên mạng xã hội.
Bà ngoại mất để lại cho tôi chiếc bếp từ và cái tủ lạnh, không ngờ 2 món thừa kế vô dụng ấy lại khiến tôi "đổi đời" sau một đêm

Bà ngoại mất để lại cho tôi chiếc bếp từ và cái tủ lạnh, không ngờ 2 món thừa kế vô dụng ấy lại khiến tôi "đổi đời" sau một đêm

Góc tâm tình

21:25:05 04/03/2025
May mà tôi không từ chối 2 món đồ ấy, nếu không giờ này người hối hận sẽ là tôi chứ không phải mấy ông cậu ruột. Gia đình tôi có họ hàng 2 bên nội ngoại khá khác biệt.
Clip cậu bé không có cơm trưa được cô giáo nấu mỳ cho khiến dân mạng nghẹn ngào

Clip cậu bé không có cơm trưa được cô giáo nấu mỳ cho khiến dân mạng nghẹn ngào

Netizen

20:08:59 04/03/2025
Ánh mắt thẫn thờ của cậu bé vùng cao khi thấy các bạn đều có cơm trưa và nụ cười bừng sáng khi nhận tô mỳ từ cô giáo khiến clip nhận được gần 5 triệu lượt xem.
Nhâm Mạnh Dũng yêu với nàng hot TikToker từng vướng ồn ào vì ăn mặc phản cảm, giờ đã rõ thái độ của mẹ chàng cầu thủ

Nhâm Mạnh Dũng yêu với nàng hot TikToker từng vướng ồn ào vì ăn mặc phản cảm, giờ đã rõ thái độ của mẹ chàng cầu thủ

Sao thể thao

20:04:48 04/03/2025
Cặp đôi tiền đạo Nhâm Mạnh Dũng và bạn gái hot TikToker Đồng Thị Hoa Mỹ nhận được nhiều sự quan tâm của người hâm mộ khi thường xuyên chia sẻ những khoảnh khắc ngọt ngào bên nhau.
'Cha tôi người ở lại' tập 8: Vì sao bà Liên và chồng trở mặt?

'Cha tôi người ở lại' tập 8: Vì sao bà Liên và chồng trở mặt?

Phim việt

19:47:22 04/03/2025
Cha tôi người ở lại tập 8: Bà Liên năn nỉ Nguyên dành tình thương cho bé Cát Tiên; Chồng bà Liên từ chối trợ cấp tiền cho Nguyên đi du học...