Doanh nghiệp Việt liên tiếp bị lửa bởi đối tác nước ngoài

Mặc dù đã có các cảnh báo, lưu ý đối với các doanh nghiệp Việt Nam về những hình thức l.ừa đ.ảo, gian lận của các doanh nghiệp nước ngoài, tuy nhiên do sự chủ quan, tâm lý hám lợi nên nhiều công ty Việt Nam vẫn bị lừa và thiệt hại nặng trong quá trình giao thương.

Theo Thương vụ Việt Nam tại các Tiểu vương quốc A-rập Thống nhất (UAE), trong năm 2015, Thương vụ đã liên tục tiếp nhận, xử lý cũng như phát hiện nhiều trường hợp doanh nghiệp Việt Nam nhận được chào bán, mua hàng hóa, ký kết hợp đồng giao dịch xuất nhập khẩu mang tính l.ừa đ.ảo, gian lận từ một số doanh nghiệp có trụ sở tại UAE.

Tổng số t.iền mà Thương vụ ghi nhận và góp phần nhằm ngăn chặn, hạn chế mất mát cho doanh nghiệp lên đến gần 4 triệu USD với 8 vụ việc.

Phân tích của Thương vụ Việt Nam tại các Tiểu vương quốc A-rập Thống nhất (UAE) qua các vụ được tiếp nhận cho thấy, doanh nghiệp Việt bị l.ừa đ.ảo chủ yếu do không tiến hành kiểm tra, xác minh đối tác hoặc quá tin tưởng vào đơn vị môi giới; không quy rõ trách nhiệm của đơn vị môi giới nên đơn vị này gần như phủi tay sau khi vụ việc diễn ra.

Mặc dù đã có các cảnh báo, nhưng do tâm lý hám lợi vẫn có nhiều doanh nghiệp Việt Nam bị lừa

Một điểm đáng chú ý, nhiều doanh nghiệp bị lừa là do ham lợi nhuận lớn (lên đến gần 50%) nếu xuất được lô hàng thành công nên không kiểm tra kỹ về ngân hàng phát hành L/C (thư tín dụng) mà đã chấp nhận việc khách hàng mở L/C tại một ngân hàng nhỏ, không có trong danh sách ngân hàng tín nhiệm quốc tế, trong khi chuyển hàng hóa đến địa chỉ tại một nước khác.

Đặc biệt, do nghiệp vụ kinh doanh xuất nhập khẩu non kém nên các doanh nghiệp Việt đã bị ru ngủ bởi những lời hứa hẹn, cam kết của bên mua,…

Ngoài các hình thức trên, Thương vụ Việt Nam tại các Tiểu vương quốc A-rập Thống nhất (UAE) cũng cho biết, các đối tượng l.ừa đ.ảo còn sử dụng hacker xâm nhập địa chỉ email của hai bên doanh nghiệp đang có giao dịch, theo dõi sát tiến trình đàm phán. Khi bên mua chuẩn bị chuyển t.iền mua hàng hóa thì hack hộp mail (hoặc tạo 1 hộp mail có địa chỉ gần như giống tuyệt đối với mail của bên bán), để gửi thông tin tài khoản l.ừa đ.ảo. Sau khi bên mua chuyển t.iền v.ào tài khoản l.ừa đ.ảo, đối tượng sẽ ngay lập tức rút t.iền và biến mất.

“Hiện tại, Thương vụ đang xử lý vụ việc với cách thức lừa tương tự với số t.iền gần 500.000 USD. Mặc dù đã can thiệp với ngân hàng Noor Bank của UAE (tài khoản của đối tượng l.ừa đ.ảo nằm tại ngân hàng này), tuy nhiên đối tượng đã kịp rút 2/3 số t.iền. Vụ việc đang được đưa ra Sở Công an Dubai để điều tra, xử lý”, Thương vụ Việt Nam tại các Tiểu vương quốc A-rập Thống nhất cho biết.

Cũng theo UAE, các đối tác này này còn lợi dụng sự bất cẩn của các doanh nghiệp Việt Nam như không yêu cầu tổ chức giám định có uy tín kiểm tra hàng trước khi giao hàng, không thẩm định các thông tin về doanh nghiệp đối tác,… để chuyển hàng không giá trị, không đúng theo hợp đồng; Thực hiện giao dịch thương mại và thanh toán quốc tế thông qua hình thức đặt cọc một phần trị giá hợp đồng, phần còn lại thanh toán theo phương thức D/P (nhờ thu trả ngay: khách hàng cần thanh toán toàn bộ giá trị để được nhận bộ chứng từ nhập khẩu). Sau khi doanh nghiệp tiến hành giao hàng, lập chứng từ thanh toán và gửi cho đối tác, doanh nghiệp không nhận được số t.iền còn lại và mọi thông tin liên lạc bị cắt đứt. Hiện tượng này rất phổ biến và đối tượng gian lận là cả doanh nghiệp Việt Nam (6 vụ) và doanh nghiệp có trụ sở tại UAE (3 vụ).

Doanh nghiệp cần chú trọng đầu tư phát triển nguồn nhân lực

Trước tình trạng các doanh nghiệp Việt Nam liên tục bị l.ừa đ.ảo trong thời gian vừa qua, Thương vụ Việt Nam tại UAE đã khuyến cáo doanh nghiệp cần chú trọng đầu tư phát triển nguồn nhân lực làm công tác xuất nhập khẩu, phát triển thị trường, nâng cao chuyên môn, nghiệp vụ, ngoại ngữ, kiến thức pháp luật.

Về phương thức thanh toán, cần thương lượng với đối tác để sử dụng hình thức thư tín dụng L/C không hủy ngang hoặc bảo đảm của ngân hàng có uy tín quốc tế để phòng ngừa nguy cơ không thanh toán hoặc gian lận của người mua. Khi đối tác mở L/C, cần đề nghị ngân hàng Việt Nam kiểm tra tính xác thực của L/C trước khi giao chứng từ. Chỉ áp dụng phương thức đặt cọc khi đã biết rõ mức độ tín nhiệm và có thời gian giao dịch đủ dài với đối tác (mức đặt cọc tối thiểu 20-30%).

Theo Thương vụ Việt Nam tại UAE, hiện tại, giá cả hầu hết các hàng hóa đều được cập nhật rõ ràng qua thông tin thị trường hoặc các trang web hàng hóa quốc tế. Do đó, khi có đơn hỏi mua hàng trả giá cao quá, hoặc đơn bán hàng chào giá thấp quá so với mặt bằng, doanh nghiệp cần hết sức lưu ý, kiểm tra kỹ độ tin cậy để tránh bị lừa.

Riêng về phương thức mua hàng, cần tiến hành kiểm định hàng hóa thông qua tổ chức giám định quốc tế có uy tín tại nước sở tại trước khi đưa hàng lên tàu.

Ngoài ra, khi thực hiện giao thương, các doanh nghiệp Việt phải tiến hành sàng lọc và xác minh rõ các đối tác. Đặc biệt là đối tác mới lần đầu giao dịch, đề nghị cung cấp giấy phép kinh doanh và các giấy tờ liên quan và sang trực tiếp địa bàn để thẩm định, làm việc với đối tác.

Yến Nhi

Theo_VnMedia