Đi tù vì hám lợi, cho thuê tài khoản ngân hàng
Chỉ vì hám lợi, nhiều người đã bán, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng, tiếp tay cho các đối tượng l.ừa đ.ảo thực hiện các hành vi phi pháp.
Đến khi vướng vòng lao lý, họ mới ân hận nhưng đã muộn.
Mở giúp tài khoản, được trả công t.iền tỷ
Đầu tháng 9/2024, TAND TP Hà Nội đưa ra xét xử các bị cáo Võ Tiến Trình (SN 1989, trú quận Thanh Khê, Đà Nẵng) và Võ Quốc Toàn (SN 1992, ở quận Sơn Trà, Đà Nẵng) trong vụ án trao đổi, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng nhằm hưởng lợi bất hợp pháp.
Hai bị cáo Trình và Toàn tại phiên xét xử sơ thẩm.
Vụ án này được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước phát giác trong quá trình giám sát thị trường, phát hiện một số giao dịch bất thường có liên quan đến nhiều tài khoản nhưng lại sử dụng chung một địa chỉ IP tại Hồng Kông ( Trung Quốc) để đặt lệnh giao dịch chứng khoán.
Vào cuộc điều tra, cơ quan công an làm rõ, Trình vốn quen người đàn ông có tên Wang Yong Quan Wilfred (quốc tịch Singapore), làm việc cho Công ty Mamoru Việt Nam, hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực đầu tư t.iền kỹ thuật số (t.iền điện tử) và chứng khoán.
Đầu năm 2021, Wilfred nhờ Trình mở tài khoản ngân hàng tại Việt Nam để giúp Công ty Mamoru có thể giao dịch đầu tư kinh doanh t.iền kỹ thuật số. Thấy Trình nhận lời, phía Mamoru đồng ý trả thù lao bằng t.iền điện tử, với khoảng 800 USDT/tháng (USDT có giá trị tương đương USD).
Trình đồng ý nên đi mua sim và điện thoại, rồi đến ngân hàng mở tài khoản cá nhân, đăng ký dịch vụ internet banking bằng số điện thoại mới, đồng thời lập tài khoản trên sàn giao dịch t.iền kỹ thuật số. Sau đó, bị cáo chuyển thông tin tài khoản, mật khẩu cho Wilfred để Công ty Mamoru sử dụng.
Video đang HOT
Tháng 7/2021, Wilfred tiếp tục nhờ Trình đứng tên thành lập công ty, mở thêm các tài khoản chuyển cho Công ty Mamoru và cam kết t.iền thù lao cho Trình tăng thêm khoảng 400 USDT/tháng. Bị cáo tiếp tục đồng ý làm theo chỉ dẫn của người bạn ngoại quốc, sau đó chuyển thông tin tài khoản cho Wilfred sử dụng.
Bẵng đi một thời gian, cuối năm 2021, Trình tò mò, muốn biết các tài khoản mình cho thuê hoạt động ra sao nên tới ngân hàng để sao kê. Khi biết các tài khoản này giao dịch khoảng 240 tỷ đồng chỉ trong vài tháng, bị cáo lo lắng song không ngăn chặn, mà tiếp tục cho Wilfred mượn thông tin.
Thậm chí, Trình còn ký hợp đồng làm việc cho Công ty Mamoru với mức lương hơn 45 triệu đồng/tháng. Công việc chính là đi mượn thông tin cá nhân của người thân, bạn bè để mở tài khoản chứng khoán, tài khoản ngân hàng, tài khoản t.iền kỹ thuật số.
Mờ mắt vì t.iền
Hội đồng xét xử làm rõ, Trình đã mở 64 tài khoản chứng khoán, 64 tài khoản ngân hàng và được trả công 3,3 tỷ đồng. Sau khi trừ các chi phí, Trình hưởng lợi bất chính hơn 2,9 tỷ đồng.
Khi Trình nghỉ việc tại Công ty Mamoru, bị cáo Võ Quốc Toàn được thuê làm các công việc mà Trình từng thực hiện. Tổng cộng, Toàn đã lập 16 tài khoản chứng khoán, 16 tài khoản ngân hàng để cho Mamoru sử dụng, Toàn được hưởng lợi 377 triệu đồng.
Sau khi đ.ánh giá mức độ hành vi, tòa sơ thẩm tuyên phạt Trình mức án 4 năm tù, Toàn 30 tháng tù giam.
Trước đó, Công an tỉnh Cao Bằng khởi tố bị can và bắt tạm giam đối với Hoàng Văn Nghĩa (SN 1989) để điều tra về những thủ đoạn mà Nghĩa sử dụng như 2 bị cáo nêu trên.
Nghĩa khai được một phụ nữ tên Ngọc (sinh sống tại Philippines) liên lạc qua Telegram nhờ mở các tài khoản ngân hàng. Thấy đối phương trả công hậu hĩnh 100 USD/tài khoản/tháng, Nghĩa làm theo hướng dẫn của Ngọc, đăng ký tài khoản tại 3 ngân hàng.
Nhận được nhiều t.iền thù lao, Nghĩa mượn thêm giấy tờ tùy thân của nhiều người quen, mở thêm các tài khoản nhà băng để chuyển cho Ngọc sử dụng mà không biết rằng, anh ta đã tiếp tay cho tội phạm.
Từ tháng 11/2022 – 4/2023, Nghĩa đã giúp người phụ nữ này mở 9 tài khoản ngân hàng, tổng số t.iền chuyển qua các tài khoản này là hơn 978 tỷ đồng. Đổi lại, Nghĩa hưởng lợi từ 60 – 70 triệu đồng/tháng.
Cảnh giác với những lời mời gọi
Theo đại diện Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao (A05, Bộ Công an), hiện nay tội phạm chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng đang là vấn nạn của Việt Nam và nhiều quốc gia khác trên thế giới.
“Trước đây, tội phạm sử dụng tài khoản cá nhân để thực hiện hành vi phạm tội thì nay, chúng chuyển sang sử dụng tài khoản doanh nghiệp. Thủ đoạn này không mới và đã được A05 cảnh báo từ lâu”, đại diện cơ quan này thông tin.
Để thực hiện các chiêu trò phạm tội, kẻ gian lập những doanh nghiệp ảo (như tình tiết được nêu trong vụ án liên quan các bị cáo Võ Tiến Trình và Võ Quốc Toàn) và sử dụng tài khoản doanh nghiệp để dễ dàng tạo lòng tin cho người dân.
Nhà đầu tư thấy tài khoản doanh nghiệp thì cho rằng, đó là hợp pháp và đầy đủ tính pháp lý, nên có thể chuyển t.iền hoặc thực hiện giao dịch mà không đề cao cảnh giác.
Bên cạnh đó, tội phạm trên không gian mạng cũng thường sử dụng các tài khoản ngân hàng do mua, bán để thực hiện các giao dịch chuyển và nhận t.iền, sau đó lợi dụng thông tin tài khoản để l.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản, rửa t.iền.
Chuyên gia về an ninh mạng phân tích, thông thường các đối tượng sẽ đăng tin cần mua bán, thuê tài khoản ngân hàng trên các nền tảng mạng xã hội (Telegram, Zalo, Facebook…) hoặc len lỏi vào những hội, nhóm chuyên làm việc này. Sau khi có được thông tin do chủ tài khoản cung cấp, bao gồm cả mật khẩu và sim điện thoại, kẻ l.ừa đ.ảo sẽ thay đổi mật khẩu và toàn quyền sử dụng các tài khoản đó.
Về phía n.ạn n.hân, nhiều trường hợp không biết tài khoản mà mình mở tại các ngân hàng được kẻ gian sử dụng ra sao, bởi sim điện thoại và mật khẩu đã bàn giao cho các đối tượng.
Chuyên gia của Bộ Công an khuyến cáo, người dân cần tự giác bảo vệ thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng, tuyệt đối không chia sẻ, cho thuê, cho mượn hay cung cấp các thông tin này cho người khác; cảnh giác, không tiếp nhận bất kỳ lời mời gọi tham gia đầu tư, k.iếm t.iền nào mà có liên quan đến tài khoản nhà băng.
Theo Bộ Công an, tội phạm mạng là vấn đề nhức nhối song việc triệt phá gặp nhiều khó khăn do các đối tượng thường dùng thủ đoạn mới. Bên cạnh đó, chúng không chỉ hoạt động trong nước mà có sự liên kết với đối tượng ở nước ngoài.
Gom hàng loạt tài khoản của bạn bè, người thân rồi rao bán
Nhận thấy việc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng có thể đem lại thu nhập, đối tượng Vũ Văn Linh (SN 1997, ở Đồng Rui, Tiên Yên, Quảng Ninh) đã đi mua, gom tài khoản ngân hàng của bạn bè, người thân cùng nhiều sim điện thoại đăng ký dịch vụ ngân hàng trực tuyến của các tài khoản để giao bán.
Đối tượng Linh đã bị phát hiện khi đang có hành vi tàng trữ, mua bán hơn 150 tài khoản các ngân hàng, cùng hơn 50 sim điện thoại đăng ký các tài khoản tương ứng.
Theo tài liệu điều tra, khoảng cuối tháng 11/2022, Linh tạo các tài khoản Facebook ảo tham gia vào các hội nhóm liên quan đến việc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng để tìm người mua.
Đến đầu tháng 12/2022, có một tài khoản nhắn tin qua Messenger cho Linh đặt vấn đề mua 70 tài khoản ngân hàng với giá 1.600.000 đồng/tài khoản bao gồm: sim điện thoại đăng ký dịch vụ ngân hàng trực tuyến (internet banking), thông tin đăng nhập internet banking, thẻ ATM của tài khoản (gọi là "Bank quầy") và 100 tài khoản đăng ký Online bao gồm: sim điện thoại đăng ký dịch vụ ngân hàng trực tuyến (internet banking), thông tin đăng nhập internet banking (gọi là "Bank online").
Đến ngày 09/12/2022, Linh gom được 155 tài khoản ngân hàng, trong đó có 153 tài khoản ngân hàng của người khác, 2 tài khoản ngân hàng đăng ký bằng thông tin cá nhân của Linh. Linh ghi các thông tin đăng nhập Internet banking vào các mảnh giấy kèm với sim đăng ký tài khoản tương ứng để giao cho khách hàng.
Linh liên lạc với khách hàng thống nhất hẹn gặp nhau ở xã Cổ Dũng, huyện Kim Thành, tỉnh Hải Dương để giao dịch. Do toàn bộ số tài khoản ngân hàng của Linh chưa có thẻ ATM như thỏa thuận từ trước nên người này không lấy bỏ về trước.
Linh tiếp tục ở lại nhà hàng, đến khoảng 21h ngày 9/12, tổ công tác Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Hải Dương phối hợp với Công an huyện Kim Thành, Công an xã Cổ Dũng (huyện Kim Thành), vào kiểm tra, phát hiện có dấu hiệu nghi vấn nên mời Linh về trụ sở làm việc.
Quá trình làm việc Linh tự nguyện giao nộp 54 thẻ sim điện thoại và thông tin đăng nhập dịch vụ tài khoản ngân hàng trực tuyến (internetbanking) của 153 tài khoản.
Hiện Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Hải Dương đang phối hợp với các đơn vị chức năng tiếp tục xác minh, điều tra làm rõ để xử lý theo quy định của pháp luật.
Mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng, hai đối tượng hưởng lợi nhiều tỷ đồng Trình khai, cuối năm 2021, do muốn biết các tài khoản mình cho thuê hoạt động ra sao nên Trình tới Ngân hàng ACB để sao kê. Và Trình rất bất ngờ khi thấy chỉ trong vài tháng, tài khoản của anh ta đã giao dịch tới 240 tỷ đồng. Ngày 5/9, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa hình sự sơ thẩm...