Đề nghị truy tố nguyên Giám đốc Agribank An Sương gây thiệt hại hơn 60 tỉ đồng
Công an TP.HCM kết luận bị can Nguyễn Thị Phương Nam, nguyên Giám đốc Agribank chi nhánh An Sương đã chỉ đạo cấp dưới giải ngân, gây thiệt hại hơn 60 tỉ đồng do hợp đồng vay vốn của doanh nghiệp không đủ điều kiện.
Ngày 6.6, nguồn tin của PV Thanh Niên cho biết, Cơ quan CSĐT (PC03), Công an TP.HCM đã hoàn tất kết luận điều tra (KLĐT), chuyển hồ sơ sang Viện KSND cùng cấp đề nghị truy tố 2 bị can trong vụ án “vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”; “lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản”, xảy ra tại Ngân hàng NN-PTNT (Agribank) – chi nhánh An Sương (nay là chi nhánh 12) TP.HCM.
Theo đó, bị can Nguyễn Thị Phương Nam (50 tuổ.i, quê Bình Định), nguyên Giám đốc Agribank An Sương bị đề nghị truy tố về tội “vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.
Bị can Phạm Quốc Dũng (55 tuổ.i, quê Vũng Tàu), Chủ tịch HĐTV Công ty TNHH Bất động sản Đạt Thành Hưng (viết tắt Công ty Đạt Thành Hưng, trụ sở Q.1, TP.HCM) bị đề nghị truy tố về tội “lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản”.
Không thẩm định tài sản thế chấp vay vốn, gây thiệt hại hơn 60 tỉ đồng
Theo KLĐT, Công ty P.T và Công ty S.L được Sở Kế hoạch và Đầu tư Bà Rịa – Vũng Tàu cấp giấy đăng ký kinh doanh lần lượt vào ngày 16.5.2006 và ngày 6.8.2008. Hai công ty này do ông V.Đ.P thành lập và điều hành hoạt động.
Giai đoạn từ tháng 8.2008 – 1.2009, Công ty P.T và Công ty S.L đã ký 3 hợp đồng thuê tài chính với Công ty cho thuê tài chính II – chi nhánh Bình Dương (viết tắt ALC II Bình Dương), trực thuộc Agribank, thuê xe với tổng trị tài sản là 60 tỉ đồng. Tài sản thế chấp là 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất 2 nền đất tại Bà Rịa – Vũng Tàu, trị giá khoảng 10 tỉ đồng.
Video đang HOT
Cùng thời gian này, bị can Nguyễn Thị Phương Nam đại diện Agribank An Sương ký hợp đồng gửi số tiề.n 67,9 tỉ đồng tại Công ty cho thuê tài chính II (ALC II), trực thuộc Agribank, sau đó không thu hồi được.
Do muốn thu hồi khoản tiề.n tại ALC II, nên khi nghe ông V.Đ.P, Giám đốc Công ty P.T cần bán dự án khu nhà ở phía đông rạch Thủ Lựu (Bà Rịa – Vũng Tàu) lấy tiề.n trả nợ cho ALC II Bình Dương, Nam đã bàn bạc với Phạm Quốc Dũng thành lập công ty mới, mua lại dự án này.
Sau khi thành lập Công ty Đạt Thành Hưng, Dũng đã lập báo cáo tài chính, phương án trả nợ khống để hợp thức hóa 2 hồ sơ vay tổng số tiề.n 75 tỉ đồng tại Agribank An Sương. Đồng thời thỏa thuận sẽ trả cho Công ty P.T một phần tiề.n chuyển nhượng dự án là 60 tỉ đồng.
Theo thỏa thuận, ngày 27.12.2011, Agribank An Sương giải ngân 60 tỉ đồng cho Công ty Đạt Thành Hưng vay vào tài khoản Công ty P.T. Cùng ngày, Công ty P.T chuyển số tiề.n này trả khoản nợ của Công ty P.T và Công ty S.L tại ALC II Bình Dương. Sau đó, ALC II Bình Dương chuyển số tiề.n 60 tỉ đồng này trả nợ cho Agribank An Sương theo phương pháp đối trừ nợ.
Đối với khoản vay 15 tỉ đồng, Dũng khai nhận nhờ ông V.Đ.P nhận hộ. Ngày 29.12.2011, Agribank An Sương giải ngân 15 tỉ đồng cho Công ty Đạt Thành Hưng vay vào tài khoản Công ty P.T. Ngay sau đó, ông V.Đ.P đã chuyển cho Công ty Minh Khôi (thuộc sở hữu của Dũng), từ đó Dũng chiếm đoạt 15 tỉ đồng sử dụng cá nhân.
Trong vụ án này, CQĐT xác định, Công ty Đạt Thành Hưng không có vốn tự có và cũng không có phương án huy động vốn từ khách hàng. Hiện Công ty Đạt Thành Hưng không còn hoạt động. Đồng thời, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của dự án Rạch Thủ Lựu đang bị thế chấp tại Ngân hàng BIDV (Bà Rịa – Vũng Tàu), không thể sử dụng làm tài sản thế chấp hình thành trong tương lai…
Bị can Nguyễn Thị Phương Nam chỉ đạo cấp dưới tiếp nhận, lập hồ sơ giải ngân 2 khoản vay cho Công ty Đạt Thành Hưng mà không kiểm tra, thẩm định theo quy định; tài sản thế chấp không đảm bảo về mặt pháp lý đã gây thiệt hại cho Agribank chi nhánh An Sương hơn 60 tỉ đồng.
Để khắc phục hậu quả, 2 bị can Nguyễn Thị Phương Nam và Phạm Quốc Dũng đã thế chấp 2 thửa đất tại Bà Rịa – Vũng Tàu bổ sung tài sản để đảm bảo cho nghĩa vụ trả nợ của Công ty Đạt Thành Hưng. Tuy nhiên, tổng giá trị tài sản đảm bảo của 2 bị can chỉ khoảng hơn 7 tỉ đồng, trong khi nợ gốc của 2 hợp đồng tín dụng mà Công ty Đạt Thành Hưng vay tại Agribank chi nhánh An Sương lên đến hơn 71 tỉ đồng (tính đến ngày 12.8.2020).
Kháng nghị toàn bộ bản án gây thiệt hại cho Agribank Cần Thơ hơn 300 tỉ
Viện KSND TP Cần Thơ vừa có quyết định kháng nghị toàn bộ bản án hình sự sơ thẩm của TAND đồng cấp, tuyên 6 bị cáo vô tội trong vụ gây thiệt hại cho Agribank Cần Thơ hơn 300 tỉ đồng.
Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân (đứng đầu tiên) cùng các bị cáo tại phiên xét xử sơ thẩm ngày 7-1 - Ảnh: CHÍ HẠNH
Ngày 21-1, nguồn tin của Tuổ.i Trẻ Online cho biết, ông Huỳnh Văn Ri - viện trưởng Viện KSND TP Cần Thơ - đã ký ban hành quyết định kháng nghị nói trên, và đề nghị TAND cấp cao tại TP.HCM xét xử lại theo hướng hủy toàn bộ bản án sơ thẩm.
Theo viện trưởng Viện KSND TP Cần Thơ, bản án ngày 7-1 của TAND TP Cần Thơ đã tuyên 6 người vô tội trong vụ án "vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" là vi phạm pháp luật nghiêm trọng, không đán.h giá đầy đủ, toàn diện chứng cứ, tài liệu đã được thu thập trong vụ án.
6 người này gồm: Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân - giám đốc Công ty Tây Nam, Phạm Tường Thi - giám đốc Công ty TNHH Tân Tiến, Nguyễn Văn Đạt - nhân viên Công ty TNHH Tân Tiến, Lê Thanh Hải - nguyên giám đốc Agribank chi nhánh Cần Thơ, Trần Huy Liệu - nguyên phó giám đốc Agribank chi nhánh Cần Thơ và Bùi Tuấn Anh - nguyên trưởng phòng tín dụng Agribank chi nhánh Cần Thơ.
Theo quyết định kháng nghị, HĐXX TAND TP Cần Thơ đã nhận định không đúng với quy định pháp luật theo nghị quyết số 3 của Hội đồng thẩm phán TAND tối cao.
Thiệt hại trong vụ án được xác định kể từ thời điểm tội phạm hoàn thành, và đã được ngăn chặn thời điểm tháng 6-2016, sau khi đối trừ giá trị tài sản đảm bảo với vốn và lãi đã gây thiệt hại cho Agribank Việt Nam hơn 303 tỉ đồng.
Không thể căn cứ vào biến động của giá trị tài sản đảm bảo trong tương lai để xác định có hay không có thiệt hại như HĐXX đã đưa ra.
HĐXX cho rằng, chủ thể chứng minh thiệt hại trong vụ án hình sự là bị hại đã vi phạm quy định điều 15 Bộ luật tố tụng hình sự quy định xác định sự thật vụ án tố tụng hình sự.
Viện KSND TP Cần Thơ cũng cho rằng các tài liệu mà luật sư cung cấp không xem là chứng cứ theo quy định tại điều 86, khoản 2 điều 87 Bộ luật tố tụng hình sự.
HĐXX nhận định giá trị tài sản do 6 hội đồng định giá tài sản trong tố tụng hình sự là chủ quan, nhưng không triệu tập đến phiên tòa để hội đồng định giá trình bày quan điểm là không đảm bảo tính khách quan của đán.h giá chứng cứ.
Trước đó vào chiều 7-1, TAND TP Cần Thơ đã tuyên 6 bị cáo nói trên không phạm tội "vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" xảy ra tại Agribank chi nhánh Cần Thơ.
HĐXX đã cho rằng, kết luận của hội đồng định giá trong tố tụng hình sự do cơ quan điều tra trưng cầu có giá trị thấp hơn giá do các công ty thẩm định giá độc lập, giá chuyển nhượng quyền sử dụng đất do các luật sư cung cấp.
Về xác định thiệt hại, tòa dẫn nhiều văn bản của ngân hàng về việc chưa xác định được thiệt hại, ngân hàng đã khởi kiện các tổ chức, cá nhân ra tòa để thu hồi nợ gốc, lãi...
Tòa cho rằng tại các hợp đồng thế chấp tài sản có điều khoản về xử lý tài sản, nếu bên vay vi phạm hợp đồng thì ngân hàng được bán đấu giá tài sản thế chấp để thu hồi nợ. Sự thỏa thuận này là quyền định đoạt của các đương sự và phù hợp với các quy định pháp luật.
Tòa cũng cho rằng, ngân hàng khởi kiện 3 doanh nghiệp và 2 cá nhân tại TAND quận Ninh Kiều là đúng pháp luật. Trường hợp xét xử các bị cáo theo điều 179 Bộ luật hình sự năm 1999 hoặc điều 206 Bộ luật hình sự 2015 thì phải xác định thiệt hại. Trong khi hiện nay, ngân hàng không xác định được thiệt hại.
Do đó, HĐXX không thể làm sáng tỏ được thiệt hại để kết tội các bị cáo, nên cần phải áp dụng nguyên tắc suy đoán vô tội đối với các bị cáo.
Vụ án tại Agribank Cần Thơ: Tòa tuyên 6 bị cáo vô tội Sau nhiều năm bị khởi tố, TAND Cần Thơ đã tuyên 6 bị cáo trong vụ án vi phạm quy định về cho vay xảy ra tại Agribank chi nhánh Cần Thơ. Chiều 7/1, sau 2 ngày xét xử, TAND TP Cần Thơ tuyên ông Lê Thanh Hải, Trần Huy Liệu, Bùi Tuấn Anh (nguyên Giám đốc, Phó giám đốc, trưởng Phòng tín...