“Đại phẫu” thoả thuận tay ba khoản tiền 500 tỉ đồng của các đại gia ngân hàng
Khi còn đương chức, cái tên Hà Văn Thắm, Phạm Công Danh, nổi như cồn về sự giàu có trong giới tài chính ngân hàng. Ít ai biết rằng họ từng thoả thuận về khoản tiền 500 tỉ đồng mà tại phiên toà trước Hà Văn Thắm cho rằng, bị Phạm Công Danh lừa đảo còn Phạm Công Danh đã phủ nhận lời cáo buộc này.
Hà Văn Thắm cho rằng, đã bị Phạm Công Danh lừa đảo 500 tỉ đồng. Tuy nhiên cáo buộc của Thắm đã bị Danh phủ nhận.
Chiều nay, (6/3), cuộc “đại phẫu” về đại án kinh tế xảy ra tại Ngân hàng Oceanbank tiếp tục được cơ quan tố tụng xét hỏi và có các luật sư cũng bắt đầu thẩm vấn.
Trước đó, tại phiên tòa chiều 28/2, cựu Chủ tịch HĐQT Oceanbak Hà VănThắm cho rằng, Phạm Công Danh đã lừa đảo Thắm, với điều kiện giải ngân số tiền 500 tỷ cho công ty Trung Dung và phải phong tỏa tài khoản của Công ty Trung Dung tại Ngân hàng Đại Tín. Một năm sau, Thắm cho người kiểm tra tài khoản thì vẫn tồn tại số tiền này trên hệ thống Ngân Đại Tín nhưng thực tế thì không còn.
“Phạm Công Danh đã lừa đảo chiếm đoạt tiền của Oceanbank”, Hà Văn Thắm khẳng định.
Trước cáo buộc của Thắm, cựu Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Xây dựng Phạm Công Danh phủ nhận lời khai của Hà Văn Thắm trong phần đối chất.
Tại phiên tòa chiều nay, (6/3), thẩm vấn liên quan “lời hứa” của Hà Văn Thắm đối với Phạm Công Danh, luật sư yêu cầu Hà văn Thắm trả lời về mối quan hệ tay ba giữa Hà Văn Thắm – Phạm Công Danh và nhóm bà Hứa Thị Phấn.
Theo đó, cựu Chủ tịch Oceanbank Hà Văn Thắm cho biết, Thắm có hứa giúp đỡ Phạm Công Danh trong khuôn khổ pháp luật cho phép. Việc giải ngân cho Cty Trung Dung vay số tiền 500 tỉ đồng, nhưng thực chất Thắm biết đây Cty này là của Phạm Công Danh. Dó đó, Thắm yêu cầu phong tỏa tài khoản của Cty Trung Dung này tại Ngân hàng Đại Tín.
Theo Hà Văn Thắm, việc phong tỏa tài khoản là nhằm giúp Ngân hàng Đại Tín cân đối thanh khoản. Đấy là lời hứa của bị cáo đối với Phạm Công Danh, cựu Chủ tịch Oceanbank khai. Thắm còn chỉ đạo nhân viên kiểm tra số dư tài khoản để đảm bảo 500 tỷ này vẫn còn nguyên ở ngân hàng Đại Tín.
Tuy nhiên, sau đó ngân hàng Đại Tín không thực hiện cam kết này mà đã giải ngân 500 tỷ theo yêu cầu của công ty Trung Dung. Từ đó, Thắm cho rằng đã bị Phạm Công Danh lừa đảo.
Liên quan đến khoản tiền 500 tỷ, trả lời câu hỏi của luật sư Nguyễn Huy Thiệp về thỏa thuận tay ba giữa Oceanbank – Cty Trung Dung – Ngân hàng Đại Tín (sau này đổi tên là CB), bà Vũ Thị Hương Thảo đại diện Ngân hàng Đại Tín cho biết, trong hồ sơ lưu trữ của họ không hề có biên bản thỏa thuận này.Và khẳng định, không liên đới trách nhiệm khoản tiền này.
Video đang HOT
Tiếp tục làm rõ về vi phạm quy định trong khoản vay 500 tỷ đồng, phó tổng Giám đốc Oceanbank Nguyễn Văn Hoàn cho biết, Hoàn trực tiếp ký văn bản ba bên (Cty Trung Dung – Oceanbank – Ngân hàng Đại Tín) về việc phong tỏa tại khoản. Khi tiếp nhận văn bản thì đã có chữ ký của đại diện Ngân hàng Đại Tín. Cựu phó Tổng Giám đốc cho biết, trách nhiệm là mỗi bên giữ mỗi bản, việc thất lạc nếu có của văn bản phong tỏa tài khoản này không thuộc trách nhiệm của Oceanbank.
Nguyễn Văn Hoàn còn trình bày, sau khi giải ngân Hà Văn Thắm yêu cầu các phòng chức năng gửi văn bản sang các bên liên quan thực hiện đúng cam kết. Bản thân bị cáo Hoàn cũng có ký văn bản yêu cầu chuyển trả số tiền 500 tỷ cho Oceanbank nhưng Đại Tín không thực hiện yêu cầu.
Tại tòa bà Thảo nói: “Chúng tôi chưa bao giờ nhận được biên bản 3 bên giữa ngân hàng Đại Tín – Oceanbank – Công ty Trung Dung. Mà mới nhận được biên bản dưới dạng giấy photo”.
Trả lời về khoản tiền 500 tỷ đồng của công ty Trung Dung tại ngân hàng Đại Tín, bà Thảo cho hay, hiện nay số tiền đó đã được dùng để tất toán các khoản vay.
Bà Vũ Thị Hương Thảo, đại diện Ngân hàng Đại Tín trả lời về mối quan hệ tay ba giữa Oceanbank – Cty Trung Dung – Ngân hàng Đại Tín.
Cũng tại phiên tòa chiều này, trả lời câu hỏi của Viện kiểm sát, bị cáo Hà Văn Thắm đề nghị cơ quan tố tụng xem xét giảm trừ liên quan đến khoản tiền chi lãi ngoài 1.500 tỷ đồng liên quan đến tội “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”.Bị cáo cho rằng, trong một số khoản tiền liên quan đến hành vi này, bị cáo đã thực hiện hoàn ứng sau khi đã lấy tiền chăm sóc khách hàng. Bị cáo đã thực hiện hoàn ứng và cho rằng, số tiền này không liên quan đến thiệt hại.
Bị cáo Bùi Đức Quỳnh, cựu Giám đốc Oceanbank Chi nhánh Đồng Nai trong phần trả lời của Viện Kiểm sát cho biết, tiếp tục có khách hàng nộp lại số tiền nhận lãi ngoài vào sáng nay (6/3).Trong diễn biến của phiên tòa trước đó, nhiều bị cáo cũng cho biết, các đơn vị doanh nghiệp đã hoàn nộp lại số tiền nhận lãi ngoài hợp đồng.
Trong phần trả lời Viện Kiểm sát, cựu Tổng Giám đốc Oceanbank, Nguyễn Xuân Sơn tiếp tục cho rằng, Ngân hàng không thực hiện chi lãi ngoài hợp đồng trong thời Sơn còn ở vị trí Tổng Giám đốc. Mà đó là do Ngân hàng có quy định, quy chế hỗ trợ cho hoạt động kinh doanh chăm sóc khách hành. Với tư cách đại diện Ngân hàng, Sơn tham gia chương trình phát triển khách hàng, chính sách hỗ trợ kinh doanh.
Trả lời câu hỏi thẩm vấn của luật sư, về tội “Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ”, khi cùng Hà Văn Thắm thống nhất chủ trương chi lãi ngoài. Theo Nguyễn Xuân Sơn thì sau khi chấm dứt lao động tại PVN thì Sơn mới nhậm chức Tổng Giám đốc tại Oceanbank. Tức là theo cựu Sơn không còn chức vụ tại PVN.
Bị cáo Sơn cho biết, bị cáo có trao đổi với Hà Văn Thắm về chiến lược phát triển quan hệ khách hàng, và đây là cốt lõi của phát triển. Bị cáo cũng cho rằng, “chăm sóc khách hàng” và “chi lãi ngoài” là hai phạm trù khác nhau.
Ngày mai (7/3), HĐXX tiếp tục phần thẩm vấn các bị cáo.
Tuấn Hợp
Theo Dantri
Xét xử đại án Oceanbank: Các "mỹ nhân" kể tội Hà Văn Thắm
Bước sang ngày xét xử thứ tư về phần tội "Cố ý làm trái quy định cuẩ nhà nước gây hậu quả nghiêm trọng", trong đại án kinh tế xảy ra tại Ngân hàng Đại Dương (Oceanbank), Nguyễn Thị Kiều Liên, cựu Chủ tịch Chi nhánh Vũng Tàu khai rằng do tin tưởng "sếp" nên mới làm như vậy.
Nguyễn Thị Kiều Liên, cựu Giám đốc Chi nhánh Vũng Tàu cho rằng, do tin tưởng Hà Văn Thắm nên mới làm như vậy.
Theo cáo buộc của cơ quan tố tụng trong phần tội "cố ý làm trái quy định Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng", có 44 bị cáo từng là các thuộc cấp của cựu Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Oceanbank Hà Văn Thắm lần lượt bị xem xét về việc chi lãi suất tiền gửi ngoài hợp đồng trái quy định của Ngân hàng Nhà nước. Hành vi của các bị cáo này được xác định là đã gây thiệt hại cho OecanBank hơn 1.576 tỷ đồng.
Để làm rõ từng khoản tiền bị thiệt hại cụ thể tương ứng với việc chi trả lãi suất ngoài hợp đồng ở cấp chi nhánh, Nguyễn Thị Kiều Liên (SN 1978) - cựu nữ Giám đốc Chi nhánh Vũng Tàu, là một phụ nữ có nhan sắc, được biết đến như "mỹ nhân" trong Ngân hàng Oceanbank lên trước vành móng ngựa.
Cơ quan tố tụng buộc "mỹ nhân" này khi giữ chức vụ Giám đốc Chi nhánh Vũng Tàu, đã chi hơn 30 tỷ đồng lãi suất vượt trần. Còn theo cách lý giải của Oceanbank đó là khoản tiền chi "chăm sóc khách hàng".
Trước tòa, Liên trình bày, sau khi cựu Chủ tịch OceanBank cùng một số người bị khởi tố, bị cáo thực sự lo lắng và băn khoăn về các khoản tiền "chăm sóc khách hàng" mà khách hàng đã nhận. Thế nên ngay lập tức bị cáo đã cố gắng liên lạc với khách hàng và cố thu lại tiền đã chi nhưng hầu hết mọi người đều tránh gặp mặt.
Có một số khách hàng khi gặp mặt thì không nói gì và chỉ viết ra giấy, sau khi nghe bị cáo thuyết phục thì chỉ có một đơn vị trả lại tiền nhưng không ký xác nhận.
Bị cáo Liên trình bày, vào thời điểm năm 2011, Oceanbank đứng trước khó khăn nhiều mặt, do đó áp lực đối với các nhân viên là rất lớn. Cụ thể hàng ngày xe của ngân hàng và khách luôn đứng chờ ở cửa lấy tiền, thậm chí người của nhiều ngân hàng khác liên tục đứng ở quầy chờ lấy tiền. Lúc đó, bị cáo chỉ nhận thức được là "chăm sóc khách hàng" để giữ chân họ.
Theo cựu nữ Giám đốc Chi nhánh Vũng Tàu, lúc đó Hà Văn Thắm tuyên bố: "Nếu anh chị nào không huy động được tiền, không làm được việc thì đứng ra một bên cho người khác làm". Và thực tế là nhiều người đã phải điều chuyển hoặc không giữ được công việc của mình. Chính vì lo sợ không giữ được công việc nên hầu hết các bị cáo đều làm theo chỉ đạo của Hà Văn Thắm.
Bị cáo Liên trình bày, quá trình chi lãi ngoài hợp đồng tiền gửi, Hà Văn Thắm luôn nói sẽ có nguồn hợp lý để hỗ trợ cho chi nhánh. Cùng với đó, cựu Chủ tịch OecanBank còn hùng hồn tuyên bố: "Đã có những quyết sách", khiến nhân viên như các bị cáo rất trân trọng và tin "sếp". "Không ngờ bị cáo lại có ngày hôm nay", cựu nữ Giám đốc Chi nhánh Vũng Tàu nghẹn ngào tố Hà Văn Thăm với HĐXX.
Trần Thị Thu Hương, cựu Giám đốc Chi nhánh Hải Dương.
Sau phần kể tội Hà Văn Thắm của cựu Giám đốc Chi nhánh Vũng Tàu Nguyễn Thị Kiều Liên, bị cáo Trần Thị Thu Hương (SN 1974), cựu Giám đốc Chi nhánh Hải Dương cũng nói về nỗi khốn khổ của bản thân và đều xuất phát từ chỉ đạo của cự Chủ tịch HĐQT Hà Văn Thắm.
Theo đó, cáo trạng của truy tố của Viện Kiểm sát thì mỹ nhân Trần Thị Thu Hương, đã chi lãi ngoài hợp đồng tiền gửi cho khách hàng tổng cộng 29,5 tỷ đồng.
Trong số tiền "chăm sóc khách hàng" này thì các doanh nghiệp ở Hải Dương đã nhận hơn 8 tỷ đồng với nhiều hình thức vừa bằng tiền mặt và vừa bằng quà. Riêng Công ty CP Nhiệt điện Phả Lại nhận hơn 6 tỷ đồng và chưa nộp lại. Và theo cựu nữ Giám đốc Chi nhanh Hải Dương, hiện mới chỉ có một doanh nghiệp trả lại hơn 400 triệu đồng.
Nói về số tiền 1,3 tỷ đồng nộp vào tài khoản của cơ quan tố tụng, bị cáo Hương trình bày, do tiền "chăm sóc khách hàng" thu lại chẳng được bao nhiêu nên trong quá trình giải quyết vụ án, gia đình bị cáo đã phải bán cả căn nhà để có tiền khắc phục hậu quả.
Chốt phần lời khai của mình, Hương trình bày: "Bị cáo vô cùng băn khoăn vì chi nhánh của bị cáo luôn có lãi. Trong khi đó, bị cáo không bàn bạc và cũng không hề được biết nguồn tiền chi lãi ngoài là từ đâu. Bị cáo không hiểu vì sao lại bị truy tố về tội cố ý làm trái".
Hôm nay, 4/3, HĐXX tiếp tục làm việc, truy vấn các bị cáo về tội danh "cố ý làm trái quy định của nhà nước gây hậu quả nghiêm trọng".
Tuấn Hợp
Theo Dantri
Hà Văn Thắm khai: Chủ trương chi lãi ngoài có từ thời "bầu" Kiên Sáng nay (6/3), TAND TP Hà Nội tiếp tục tuần "đại phẫu" thứ hai đại án kinh tế xảy ra tại Ngân hàng Đại Dương (Oceanbank). Cựu Chủ tịch HĐQT Hà Văn Thắm khai, chủ trương chi lãi ngoài có từ thời "bầu" Kiên. Hà Văn Thắm khai trước toà, việc chi lãi ngoài có từ thời vụ án "bầu" Kiên". Mở đầu...