Đại gia ôm nợ, 20 cán bộ ngân hàng bị khởi tố

Liên quan đến số nợ kếch sù của Cty cổ phần thực phẩm Phương Nam (Cty Phương Nam) tại Sóc Trăng, cho đến thời điểm này, Cơ quan Điều tra Bộ Công an đã chính thức khởi tố 20 cán bộ ngân hàng và hai cán bộ của Cty này.

Ngôi biệt thự như tòa lâu đài của ông Lâm Ngọc Khuân – nguyên Chủ tịch HĐQT Cty Phương Nam – hình thành từ vốn vay, hiện nay là Nhà hàng – Khách sạn Sóc Trăng 2.

Cán bộ ngân hàng dính bẫy tín dụng

Ngày 6.11, Cơ quan CSĐT về tham nhũng – Bộ Công an đã khởi tố 8 cán bộ ngân hàng. Tại Vietcombank chi nhánh Sóc Trăng có bà Nguyễn Thị Bích Dung – Phó giám đốc; Lâm Quốc Tuấn – Trưởng phòng Quan hệ khách hàng và Huỳnh Thị Huệ – cán bộ tín dụng (được cho tại ngoại).

Cùng thời điểm này, một tổ công tác thuộc Bộ CA đến Sacombank chi nhánh Sóc Trăng thực hiện lệnh bắt tạm giam Phó giám đốc Lưu Quốc Cường và Trưởng phòng Quan hệ khách hàng Võ Lê Việt Thắng và một cán bộ tín dụng (cho tại ngoại).

Cùng ngày, Cơ quan Điều tra Bộ Công an cũng bắt tạm giam ông Nguyễn Văn Sơn – Giám đốc ABBank chi nhánh tỉnh Bạc Liêu và Trưởng phòng Quan hệ khách hàng Võ Văn Trương. Những bị can này đều bị khởi tố về hành vi “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.

Trước đó vào ngày 7.9, Cơ quan điều tra Bộ Công an đã khởi tố bắt tạm giam ông Nguyễn Thế Thắng – Giám đốc VDB chi nhánh Sóc Trăng và Phó giám đốc VDB chi nhánh Sóc Trăng Nguyễn Văn Xem, Trưởng phòng Tín dụng Trần Văn Nhã, Trưởng phòng Kiểm tra Vũ Văn Quang, chuyên viên Từ Quỳnh Ngân thuộc VDB chi nhánh Sóc Trăng; bắt tạm giam ông Đỗ Hùng Sở – Giám đốc Sở giao dịch tỉnh Hậu Giang của Ngân hàng Bưu điện Liên Việt (LienVietPostBank) cùng một loạt cán bộ ngân hàng khác.

Liên quan đến sai phạm của các ngân hàng, ngày 8.9 cơ quan điều tra Bộ Công an cũng bắt tạm giam Lâm Minh Mẫn (kế toán trưởng Cty Phương Nam) cùng hành vi “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.

Cho tới nay, có tổng số 20 cán bộ ngân hàng tại ĐBSCL, thuộc các ngân hàng VDB chi nhánh Sóc Trăng, Vietcombank chi nhánh Sóc Trăng, Sacombank chi nhánh Sóc Trăng, ABBank chi nhánh Bạc Liêu, LienVietPostBank Sở giao dịch Hậu Giang bị khởi tố. Tất cả đều liên quan đến các món vay đối với Cty Phương Nam.

Cho vay vượt quy định

Theo cơ quan điều tra, từ năm 2008-2011, Lâm Minh Mẫn – Kế toán trưởng Cty Phương Nam – đã lập khống báo cáo tài chính, xác nhận sai về tài sản thế chấp, ký biên bản kiểm tra hàng hóa lưu kho nâng khống số lượng và báo cáo sai việc sử dụng vốn vay. Hành vi này đã giúp cán bộ ngân hàng cho vay tiền trái quy định, gây hậu quả nghiêm trọng.

Cụ thể tài sản là kho hàng của Cty Phương Nam (ngoài lượng hàng xuất kho được các ngân hàng đồng ý bán trị giá khoảng 20 tỉ đồng), trong kho chỉ còn hơn 260 tấn hàng tồn trị giá 22 tỉ đồng, nhưng kế toán Mẫn kê khai tổng tài sản lưu kho lên đến gần 1.000 tỉ đồng để vay số tiền gần 700 tỉ đồng. Việc làm của ông Mẫn và các cán bộ ngân hàng (bị khởi tố) tạo điều kiện cho Cty Phương Nam vay số tiền lớn rồi không có khả năng trả nợ.

Cty Phương Nam từng được xem là DN điển hình trong xuất khẩu thủy sản, nhưng vào năm 2012, rất nhiều người bất ngờ khi Chủ tịch HĐQT Lâm Ngọc Khuân cùng gia đình bay sang Mỹ, bỏ lại khoản nợ 1.600 tỉ đồng trong sự ngơ ngác của các ngân hàng. Để có được món vay lớn, Cty Phương Nam thế chấp rất nhiều tài sản là nhà, xưởng, xe tải, nhà riêng của ông Khuân và hàng tồn kho (giá trị thấp, kê khai cao). Có tiền, “đại gia” này xây dựng biệt thự như một tòa lâu đài tráng lệ tại miền Tây.

Theo tìm hiểu của PV Lao Động, trong 328,5 tỉ đồng mà LienVietPostBank Sở giao dịch Hậu Giang cho Cty Phương Nam vay có 128 tỉ đồng liên quan đến hàng tồn kho. VDB chi nhánh Sóc Trăng cho Cty Phương Nam vay 341 tỉ đồng, nhưng giá trị thế chấp bằng tài sản cố định chưa đến 10%, còn lại là tài sản lưu động (hàng tồn kho).

Tương tự, ABBank chi nhánh Bạc Liêu, Sacombank Chi nhánh Sóc Trăng và Vietcombank chi nhánh Sóc Trăng cũng liên quan đến món vay thế chấp bằng hàng tồn của Cty Phương Nam.

Hiện nay DN này đã tái cơ cấu (đã thay đổi chủ tịch HĐQT, giám đốc) đang hoạt động bình thường với số lượng công nhân thường xuyên gần 1.000 người.

Theo Laodong