Đại gia Hứa Thị Phấn thâu tóm Ngân hàng Đại Tín như thế nào?
Thông qua các công ty sân sau và nhân viên dưới quyền là họ hàng, bà Phấn rút nhiều nghìn tỷ đồng của Đại Tín.
Kết quả điều tra của Bộ Công an xác định, đến tháng 6.2010, Ngân hàng Đại Tín có vốn điều lệ khoảng 3.000 tỷ đồng. Đại diện pháp luật là ông Hoàng Văn Toàn (Chủ tịch HĐQT), Trần Sơn Nam (Tổng giám đốc) nhưng họ chỉ là người quản lý, điều hành trên danh nghĩa. Bà Hứa Thị Phấn (Sáu Phấn, 71 t.uổi) tuy chỉ giữ chức Cố vấn cao cấp Hội đồng quản trị và Cố vấn Hội đồng tín dụng nhưng có gần 85% cổ phần nên thao túng mọi hoạt động của ngân hàng.
Bà Phấn thông qua các công ty do mình thành lập và nhân viên dưới quyền có quan hệ họ hàng đứng tên mua 26 bất động sản rồi mua đi bán lại trong nhóm, nâng khống giá trị gấp nhiều lần giá thị trường. Sau đó, bà này chỉ đạo Hội đồng tín dụng và Ban điều hành mua lại chúng với tổng giá trị hơn 3.580 tỷ đồng (cao hơn vốn điều lệ) để rút ruột, chiếm đoạt.
Nâng khống bất động sản 8 lần bán lại cho Đại Tín
Nhà chức trách cho rằng, riêng việc nâng khống giá trị căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch (quận 3) bán lại cho Đại Tín đã gây thiệt hại cho nhà băng này hơn 1.105 tỷ đồng.
Căn nhà có diện tích hơn 621m2 được bà Phấn mua năm 2008 với giá hơn 21.700 lượng vàng (khoảng 370 tỷ), bán lại cho Công ty TNHH Địa ốc Lam Giang (do bà thành lập thuê cháu rể Lâm Kim Dũng đứng tên) với giá 426 tỷ. Công ty này sau đó mang thế chấp cho Đại Tín vay t.iền để đầu tư vào công ty bất động sản khác của bà Phấn.
Tháng 8.2011, Tổng giám đốc Trần Sơn Nam có tờ trình lên HĐQT về việc mua lại căn nhà với giá 1.268 tỷ. Cùng ngày, HĐQT gồm: Chủ tịch Toàn, bà Phấn và các thành viên trong đó có Tổng giám đốc Nam, Phó giám đốc Ngô Kim Huệ (cháu bà Phấn)… đã thông qua và chuyển t.iền mua căn nhà cho Công ty Lam Giang.
Sau khi chuyển nhượng lòng vòng, tháng 2.2012, Ngân hàng Đại Tín do Tổng giám đốc Nam đại diện ký lại hợp đồng mua căn nhà trên với cá nhân bà Phấn với giá 1.260 tỷ đồng. Toàn bộ số t.iền chuyển vào tài khoản cho bà Phấn rút ra sử dụng.
Bà Phấn. Ảnh: Q.T
Theo kết quả thẩm định tháng 9.2014 của Công ty SIVC, nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch chỉ khoảng 181 tỷ đồng; còn Hội đồng thẩm định giá trong tố tụng hình sự TP.HCM là 154 tỷ.
Từ ngày bà Phấn bị khởi tố (22.3.2017), cơ quan điều tra chưa thể lấy lời khai do bị can bị bệnh (được cho là mất 93% sức khỏe). “Tuy nhiên, căn cứ vào các tài liệu chứng cứ và lời nhận tội của các bị can khác, đủ cơ sở xác định bà Phấn đã lợi dụng quyền chi phối, bất chấp các quy định của pháp luật chỉ đạo HĐQT và Ban điều hành mua nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch không thông qua Đại hội cổ đông. Toàn bộ số t.iền rút ruột và chiếm đoạt của Đại Tín bà sử dụng vào mục đích cá nhân”, kết luận của Bộ Công an nêu.
Kết quả thanh tra Ngân hàng Đại Tín đến cuối tháng 2.2012 cho thấy bị lỗ lũy kế hơn 6.000 tỷ đồng, âm vốn chủ sở hữu 2.850 tỷ. Do đó, hơn 1.105 tỷ bà Phấn chiếm đoạt từ việc nâng khống căn nhà trên bán cho Đại Tín là t.iền gửi của dân.
Video đang HOT
Hiện, số t.iền này không thu hồi được nên bà Phấn và 3 đồng phạm gồm Ngô Kim Huệ, Lâm Kim Dũng và Bùi Thị Kim Loan (kế toán Công ty Phú Mỹ, trợ lý của bà Phấn) bị cáo buộc tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Bảy bị can khác là thành viên HĐQT trong đó có cựu Chủ tịch Toàn và Tổng giám đốc Nam bị truy tố về hành vi Cố ý làm trái quy định của nhà nước trong quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.
Công ty Phương Trang bỗng dưng gánh nợ hàng nghìn tỷ đồng
Đại gia Sáu Phấn còn bị cho là thông qua trợ lý Loan chỉ đạo cán bộ, nhân viên Đại Tín tại chi nhánh Sài Gòn và Lam Giang lập chứng từ, giúp mình thu khống hơn 5.256 tỷ đồng của nhà băng. Sau đó, bà này yêu cầu cán bộ Đại Tín lập chứng từ chi khống đẩy nợ cho Công ty Phương Trang.
Cụ thể, từ tháng 5.2010 đến tháng 2.2012, Đại Tín đã giải ngân cho Công ty cổ phần Đầu tư Phương Trang cùng 18 công ty và 22 cá nhân có quan hệ hợp tác tổng cộng 83 khoản vay và một khoản phát hành trái phiếu với số t.iền trên sổ sách là gần 16.500 tỷ đồng. Thực tế Công ty Phương Trang chỉ được giải ngân hơn 3.900 tỷ.
Cơ quan điều tra xác định, bà Phấn đã lợi dụng doanh nghiệp này có nhiều bất động sản tại nhiều tỉnh, đang cần vốn để mở rộng hoạt động kinh doanh, chỉ đạo Đại Tín buộc Phương Trang ký trước hồ sơ vay, chứng từ giải ngân và chứng từ nhận t.iền mặt, phê duyệt cho vay và giải ngân không thông báo cho Phương Trang. Có khi Đại Tín không giải ngân, hoặc chuyển t.iền không đủ cho Phương Trang.
Truy ngược dòng t.iền, cơ quan điều tra cho rằng, bà Phấn đã lợi dụng ảnh hưởng của mình trong khi Đại Tín đang gặp khó khăn về thanh khoản, tồn quỹ t.iền mặt chỉ khoảng 20 tỷ, không đủ t.iền để giải ngân, chỉ đạo cán bộ ngân hàng lập chứng từ thu khống, hạch toán khống trên hệ thống SmartBank, sau đó đẩy dư nợ khống cho Phương Trang để cấn trừ vào số t.iền đã chiếm đoạt.
Trong đó, bà Phấn giữ vai trò chủ mưu, trực tiếp ký 11 chứng từ thu khống 416 tỷ đồng để tất toán khống 3 khoản vay. Trợ lý Loan ký 28 giấy nộp t.iền và 10 phiếu thu khống để tất toán khống 7 khoản vay 402 tỷ đồng mà Loan đứng tên vay cho bà Phấn sử dụng trước đó.
Ngoài ra còn 20 bị can khác làm hàng loạt chứng từ, phiếu thu khống giúp bà Phấn lấy t.iền của Đại Tín sử dụng.
Nhiều người khác có liên quan đến sai phạm của bà Phấn nhưng cơ quan điều tra cho rằng họ làm công an lương, thực hiện theo chỉ đạo của cấp trên, thành khẩn khai báo… nên không xử lý hình sự.
Với cách thức tương tự, bà Phấn đã thực hiện hàng loạt sai phạm khác để chiếm đoạt t.iền, song Bộ Công an đã tách ra để tiếp tục điều tra trong các giai đoạn tiếp theo.
Luật sư đề nghị bà Hứa Thị Phấn bồi thường 500 tỷ cho Oceanbank Bào chữa cho Phạm Công Danh, luật sư Phan Trung Hoài đề nghị HĐXX truy nguyên đường đi số t.iền 500 tỷ và buộc bà Hứa Thị Phấn chịu trách nhiệm dân sự, bồi thường cho Oceanbank. Nguồn: Zing
Theo Hải Duyên (VNE)
Đại gia Hứa Thị Phấn bị cáo buộc chiếm dụng 12.000 tỷ đồng
Bà Sáu Phấn bị cho là lợi dụng việc nắm quyền chi phối Ngân hàng Đại Tín, thực hiện nhiều hành vi sai phạm để chiếm dụng t.iền.
Bà Hứa Thị Phấn (Sáu Phấn, 71 t.uổi, nguyên Cố vấn cấp cao Ngân hàng Đại Tín) và 28 đồng phạm vừa bị Bộ Công an đề nghị truy tố về các tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.
Ngân hàng Đại Tín có t.iền thân là Ngân hàng Nông thôn cổ phần Rạch Kiến huyện Cần Đước, được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) và UBND tỉnh Long An cấp phép hoạt động năm 1994.
Năm 2007, bà Phấn đại diện nhóm Phú Mỹ (gồm Công ty đầu tư phát triển Phú Mỹ và 14 người trong gia đình) đứng ra mua gần 85% cổ phần của ngân hàng này (tương đương hơn 2.500 tỷ đồng) và giữ chức vụ cố vấn cấp cao Hội đồng quản trị. Bà Phấn có nhiệm vụ tư vấn cho Thường trực HĐQT về công tác quản trị và hoạch định chiến lược phát triển kinh doanh của Đại Tín.
Đại Tín bị chi phối, chiếm đoạt 12.000 tỷ như thế nào?
Theo cơ quan điều tra, bà Phấn lợi dụng là cổ đông lớn nắm quyền chi phối, điều hành mọi hoạt động của nhà băng, thâu tóm toàn bộ HĐQT, Ban điều hành, cán bộ, nhân viên hai chi nhánh Sài Gòn và Lam Giang, lũng đoạn mọi hoạt động đầu tư, thu chi t.iền mặt.
Bà còn bị cáo buộc lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, cố ý làm trái Luật kế toán, Luật các tổ chức tín dụng và điều lệ ngân hàng để rút ruột hơn 12.000 tỷ đồng của nhà băng thông qua 5 hành vi.
Trong đó, riêng việc nâng khống giá trị căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch bán cho Đại Tín, bà Phấn và đồng phạm đã chiếm đoạt và gây thiệt hại hơn 1.105 tỷ đồng. Nữ đại gia còn chỉ đạo cấp dưới hạch toán thu khống để sử dụng trái pháp luật hơn 5.256 tỷ.
Ngoài ra, bà Phấn đã thông qua 29 khoản vay của nhóm Phú Mỹ, chiếm đoạt và sử dụng 3.580 tỷ đồng. Chỉ đạo Ngân hàng Đại Tín đầu tư trái pháp luật vào 4 dự án bất động sản chiếm đoạt và sử dụng hơn 1.037 tỷ; nâng khống 25 bất động sản khác bán cho Ngân hàng Đại Tín, chiếm đoạt hơn 1.024 tỷ.
Những hành vi sai phạm của bà Phấn trong thời gian thâu tóm Ngân hàng Đại Tín được tách thành 4 vụ án. Ảnh: Q.T
Những sai phạm này được nhà chức trách cho là nguyên nhân chính dẫn đến thực trạng yếu kém của Đại Tín. Đây cũng là nguyên nhân dẫn đến sự đổ vỡ của Ngân hàng Xây dựng (VNBC) sau này, khi ông Phạm Công Danh mua lại và tham gia tái cơ cấu. Đến cuối tháng 1.2015, NHNN phải mua lại với giá 0 đồng để gánh toàn bộ số lỗ lũy kế tính đến cuối năm 2014 là 27.000 tỷ đồng.
Cơ quan điều tra xác định hậu quả này chủ yếu do hành vi phạm tội của bà Phấn và đồng phạm.
Sai phạm của bà Phấn được tách thành 4 vụ án
Cơ quan điều tra đã làm rõ hành vi nâng khống giá trị căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch, hạch toán thu khống của bà Phấn và đồng phạm gây thiệt hại tổng cộng hơn 6.360 tỷ đồng của Đại Tín. Những sai phạm khác của bà Phấn và đồng phạm gây thiệt hại hơn 5.600 tỷ đồng được tách ra thành ba vụ án khác.
Trong đó, vụ án Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng liên quan đến hành vi của bà Phấn và nhóm Phú Mỹ đã sử dụng 29 cá nhân đứng tên vay t.iền, thế chấp tài sản có giá trị thấp hoặc không thế chấp để lấy t.iền ngân hàng sử dụng được TAND TP.HCM khởi tố trong giai đoạn một vụ án Phạm Công Danh.
Theo thỏa thuận chuyển giao nợ sau khi mua lại Ngân hàng Đại Tín, ông Danh đã chuyển t.iền tất toán toàn bộ dư nợ gốc 29 khoản vay của nhóm Phú Mỹ cho bà Phấn là hơn 3.580 tỷ đồng. Quá trình bị xét xử, ông Danh tố cáo bà Phấn l.ừa đ.ảo chiếm đoạt số t.iền này do không bàn giao toàn bộ bất động sản theo thỏa thuận.
Thời điểm 2009-2010, bà Phấn chỉ đạo Ngân hàng Đại Tín đầu tư sai quy định hơn 1.037 tỷ đồng vào bốn dự án bất động sản ở Long An, Nhà Bè, Bình Dương. Tuy nhiên, những công ty nhận t.iền của Đại Tín không đầu tư dự án mà chuyển cho bà Phấn sử dụng cá nhân.
Hành vi này của bà Phấn có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản. Những khoản nợ này cũng được ông Danh nhận trả thay khi tiếp quản, song sau đó ông không thực hiện nghĩa vụ vì cho rằng bị bà Phấn lừa. Số t.iền này hiện vẫn treo nợ cho nhóm bà Phấn.
Do thời hạn điều tra đã hết, trong khi đại án Phạm Công Danh trong quá trình xét xử, nên Bộ Công an tách hành vi sai phạm của bà Phấn điều tra sau.
Tương tự, sai phạm của bà Phấn trong việc chỉ đạo nhân viên Đại Tín nâng khống giá trị 25 bất động sản khác bán lại cho nhà băng, gây thiệt hại 1.024 tỷ đồng, cũng được tách ra để tiếp tục điều tra.
Bà Phấn bị bắt hồi tháng 3 năm ngoái cùng một số đồng phạm. Liên quan những sai phạm tại Ngân hàng Đại Tín, nhiều cá nhân nguyên là lãnh đạo và cán bộ nhà băng này cũng bị bắt và khởi tố trước hoặc sau đó.
Trong phiên xử Phạm Công Danh và đồng phạm giai đoạn hai diễn ra trước Tết, bà Phấn được triệu tập với tư cách người có quyền, nghĩa vụ liên quan và làm chứng tại tòa. Tuy nhiên, HĐXX cho biết bà Phấn đã mất 93% sức khỏe, không thể đến dự nên xin vắng mặt.
Dự kiến trong năm nay bà Phấn và đồng phạm sẽ bị đưa ra xét xử theo tiến độ điều tra của từng vụ án.
Luật sư đề nghị bà Hứa Thị Phấn bồi thường 500 tỷ cho Oceanbank Bào chữa cho Phạm Công Danh, luật sư Phan Trung Hoài đề nghị HĐXX truy nguyên đường đi số t.iền 500 tỷ và buộc bà Hứa Thị Phấn chịu trách nhiệm dân sự, bồi thường cho Oceanbank. Nguồn: Zing
Theo Hải Duyên (VNE)
Bà Hứa Thị Phấn bị đề nghị truy tố 2 tội danh Nguồn tin từ Cơ quan CSĐT Bộ Công an, đã có kết luận điều tra vụ án Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng, Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản và Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng xảy ra...
