Đại án mất 9.000 tỷ: Phạm Công Danh chỉ đạo là ‘nhắm mắt’ ký

Tin tức, phiên tòa làm việc ngày 28/7, nhóm thuộc cấp của Phạm Công Danh tại VNCB khai, khi mỗi khi có hồ sơ vay của nhóm công ty con của Tập đoàn Thiên Thanh chuyển xuống là phải ký, không kiểm tra.

Dự kiến sau nhiều ngày xét xử, ngày mai (29/7) HĐXX sẽ tập chung xét hỏi bị cáo Phạm Công Danh về những tội danh bị cáo buộc.

Liên quan đến hành vi “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động tổ chức tín dụng” của bị cáo Phạm Công Danh và đồng phạm. Mở đầu phiên thẩm vấn ngày 28/7, Công tố viên mời bị cáo Doãn Quốc Long (nguyên cán bộ tín dụng Ngân hàng Xây dựng – VNCB, nay là CBBank, chi nhánh Sài Gòn).

Trước vành móng ngựa, bị cáo Long khai nhận bản thân có nhiệm vụ tiếp nhận, kiểm tra, thẩm định hồ sơ vay và lập tờ trình. Tuy nhiên, khi tiếp nhận hồ sơ vay của công ty Đại Hoàng Phương (thuộc nhóm công ty con của Tập đoàn Thiên Thanh do Phạm Công Danh làm Chủ tịch HĐTV), bị cáo đã không thực hiện đầy đủ thủ tục theo quy định nhưng vẫn ký báo cáo đề xuất cho vay, tạo điều kiện cho Phạm Công Danh vay trái pháp luật 280 tỷ đồng, gây thiệt hại 202 tỷ đồng.

Bị cáo này cho rằng mình chỉ làm theo chỉ đạo của bị cáo Hoàng Đình Quyết (Giám Đốc VNCB chi nhánh Lam Giang) và bị cáo này thừa nhận mình không xác minh thẩm định trược tiếp, bởi hồ sơ là do bị cáo Quyết đưa.

Bị cáo Nguyễn Quốc Sơn (nguyên cán bộ tín dụng VNCB chi nhánh Lam Giang) cũng trả lời công tố viên về việc gây thiệt hại cho VNCB 323,927 tỷ đồng.

Bị cáo này khai nhận hành vi của mình là đã không không đi khảo sát thực tế, không thẩm định khách hàng và tạo điều kiện cho Phạm Công Danh giải quyết cho các công ty con vay trái pháp luật 1.060 tỷ đồng từ VNCB. Cuối cùng đã gây thiệt hại lớn cho ngân hàng.

Cũng như các bị cáo đồng nghiệp khai nhận, bị cáo Bùi Thanh Nguyên (nguyên cán bộ tín dụng VNCB chi nhánh Lam Giang), cũng thừa nhận việc làm của mình đã thực hiện không đúng quy trình khi không thẩm định khách hàng, không khảo sát thực tế tài sản đảm bảo. Dẫn đến gây thiệt hại lớn cho VNCB tổn thất 36,219 tỷ đồng.

Tiếp tục phần xét hỏi, Công tố viên thẩm vấn những người có quyền nghĩa vụ liên quan của các cán bộ tín dụng VNCB chi nhánh Sài Gòn.

Các bị cáo Nguyễn Tiến Hùng (nguyên cán bộ tín dụng VNCB chi nhánh Sài Gòn), bị cáo Võ Ngọc Nguyên Bình (nguyên Phó phòng phụ trách kinh doanh VNCB chi nhánh Sài Gòn) và bị cáo Lâm Kim Thu (nguyên Trưởng phòng kế toán, thành viên Hội đồng tín dụng VNCB chi nhánh Sài Gòn), đều khai nhận việc làm của mình hoàn toàn không thẩm định thực tế khách hàng và chỉ kiểm tra trên mạng internet về các doanh nghiệp, báo cáo tài chính khách hàng cung cấp. Không xem xét đến đánh giá rủi ro của cán bộ tín dụng để quyết định việc bỏ phiếu cho vay bảo đảm đúng quy định, thu hồi nợ cho VNCB cũng như không thẩm định thực tế tài sản đảm bảo, không kiểm tra thực tế tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh của công ty vay vốn… các bị cáo cũng thừa nhận đã tạo điều kiện cho Phạm Công Danh giải quyết cho các công ty của ông ta vay vốn trái pháp luật và gây thiệt hại hàng trăm tỷ đồng cho VNCB.

Liên quan đến hoạt động quỹ tín dụng, HĐXX thẩm vấn bị cáo Phan Thành Mai (nguyên Tổng giám đốc VNCB). Bị cáo Mai nói, đối quy trình tín dụng thì cần thực hiện đồng loạt cả 3 quy trình gồm: Thông tin khách hàng cung cấp; Thu thập từ khảo sát thực tế; Từ nguồn khác….

Thế nhưng, theo bị cáo Mai quy trình quản lý tín dụng VNCB thì tại các chi nhánh của ngân hàng lại có cách hiểu khác nhau khi thực hiện. Bị cáo này thừa nhận rằng đối với hành vi mà các bị cáo là nhân viên VNCB đều không gặp khách hàng nhưng hồ sơ cho vay đều do từ cấp lãnh đạo chuyển xuống là sai quy trình thực hiện. Và bị cáo Mai mong rằng HĐXX xem xét đối với các chi nhánh đó vì họ chỉ làm đạo của Hội đồng quản trị (HĐQT) nên phải thực hiện.

Cuối phiên tòa, HĐXX hỏi thăm sức khỏe của bị cáo Phạm Công Danh và theo kế hoạch thì ngày mai (29/7), HĐXX sẽ tập trung xét hỏi thẩm vấn bị cáo này trong vay trò nguyên chủ tịch HĐQT VNCB với những tội danh bị cáo buộc trong cáo trạng.

Theo Người Đưa Tin