Đại án mất 9.000 tỷ: Phạm Công Danh chỉ đạo là ‘nhắm mắt’ ký
Tin tức, phiên tòa làm việc ngày 28/7, nhóm thuộc cấp của Phạm Công Danh tại VNCB khai, khi mỗi khi có hồ sơ vay của nhóm công ty con của Tập đoàn Thiên Thanh chuyển xuống là phải ký, không kiểm tra.
Dự kiến sau nhiều ngày xét xử, ngày mai (29/7) HĐXX sẽ tập chung xét hỏi bị cáo Phạm Công Danh về những tội danh bị cáo buộc.
Liên quan đến hành vi “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động tổ chức tín dụng” của bị cáo Phạm Công Danh và đồng phạm. Mở đầu phiên thẩm vấn ngày 28/7, Công tố viên mời bị cáo Doãn Quốc Long (nguyên cán bộ tín dụng Ngân hàng Xây dựng – VNCB, nay là CBBank, chi nhánh Sài Gòn).
Trước vành móng ngựa, bị cáo Long khai nhận bản thân có nhiệm vụ tiếp nhận, kiểm tra, thẩm định hồ sơ vay và lập tờ trình. Tuy nhiên, khi tiếp nhận hồ sơ vay của công ty Đại Hoàng Phương (thuộc nhóm công ty con của Tập đoàn Thiên Thanh do Phạm Công Danh làm Chủ tịch HĐTV), bị cáo đã không thực hiện đầy đủ thủ tục theo quy định nhưng vẫn ký báo cáo đề xuất cho vay, tạo điều kiện cho Phạm Công Danh vay trái pháp luật 280 tỷ đồng, gây thiệt hại 202 tỷ đồng.
Bị cáo này cho rằng mình chỉ làm theo chỉ đạo của bị cáo Hoàng Đình Quyết (Giám Đốc VNCB chi nhánh Lam Giang) và bị cáo này thừa nhận mình không xác minh thẩm định trược tiếp, bởi hồ sơ là do bị cáo Quyết đưa.
Bị cáo Nguyễn Quốc Sơn (nguyên cán bộ tín dụng VNCB chi nhánh Lam Giang) cũng trả lời công tố viên về việc gây thiệt hại cho VNCB 323,927 tỷ đồng.
Bị cáo này khai nhận hành vi của mình là đã không không đi khảo sát thực tế, không thẩm định khách hàng và tạo điều kiện cho Phạm Công Danh giải quyết cho các công ty con vay trái pháp luật 1.060 tỷ đồng từ VNCB. Cuối cùng đã gây thiệt hại lớn cho ngân hàng.
Cũng như các bị cáo đồng nghiệp khai nhận, bị cáo Bùi Thanh Nguyên (nguyên cán bộ tín dụng VNCB chi nhánh Lam Giang), cũng thừa nhận việc làm của mình đã thực hiện không đúng quy trình khi không thẩm định khách hàng, không khảo sát thực tế tài sản đảm bảo. Dẫn đến gây thiệt hại lớn cho VNCB tổn thất 36,219 tỷ đồng.
Tiếp tục phần xét hỏi, Công tố viên thẩm vấn những người có quyền nghĩa vụ liên quan của các cán bộ tín dụng VNCB chi nhánh Sài Gòn.
Video đang HOT
Các bị cáo Nguyễn Tiến Hùng (nguyên cán bộ tín dụng VNCB chi nhánh Sài Gòn), bị cáo Võ Ngọc Nguyên Bình (nguyên Phó phòng phụ trách kinh doanh VNCB chi nhánh Sài Gòn) và bị cáo Lâm Kim Thu (nguyên Trưởng phòng kế toán, thành viên Hội đồng tín dụng VNCB chi nhánh Sài Gòn), đều khai nhận việc làm của mình hoàn toàn không thẩm định thực tế khách hàng và chỉ kiểm tra trên mạng internet về các doanh nghiệp, báo cáo tài chính khách hàng cung cấp. Không xem xét đến đ.ánh giá rủi ro của cán bộ tín dụng để quyết định việc bỏ phiếu cho vay bảo đảm đúng quy định, thu hồi nợ cho VNCB cũng như không thẩm định thực tế tài sản đảm bảo, không kiểm tra thực tế tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh của công ty vay vốn… các bị cáo cũng thừa nhận đã tạo điều kiện cho Phạm Công Danh giải quyết cho các công ty của ông ta vay vốn trái pháp luật và gây thiệt hại hàng trăm tỷ đồng cho VNCB.
Liên quan đến hoạt động quỹ tín dụng, HĐXX thẩm vấn bị cáo Phan Thành Mai (nguyên Tổng giám đốc VNCB). Bị cáo Mai nói, đối quy trình tín dụng thì cần thực hiện đồng loạt cả 3 quy trình gồm: Thông tin khách hàng cung cấp; Thu thập từ khảo sát thực tế; Từ nguồn khác….
Thế nhưng, theo bị cáo Mai quy trình quản lý tín dụng VNCB thì tại các chi nhánh của ngân hàng lại có cách hiểu khác nhau khi thực hiện. Bị cáo này thừa nhận rằng đối với hành vi mà các bị cáo là nhân viên VNCB đều không gặp khách hàng nhưng hồ sơ cho vay đều do từ cấp lãnh đạo chuyển xuống là sai quy trình thực hiện. Và bị cáo Mai mong rằng HĐXX xem xét đối với các chi nhánh đó vì họ chỉ làm đạo của Hội đồng quản trị (HĐQT) nên phải thực hiện.
Cuối phiên tòa, HĐXX hỏi thăm sức khỏe của bị cáo Phạm Công Danh và theo kế hoạch thì ngày mai (29/7), HĐXX sẽ tập trung xét hỏi thẩm vấn bị cáo này trong vay trò nguyên chủ tịch HĐQT VNCB với những tội danh bị cáo buộc trong cáo trạng.
Theo Người Đưa Tin
Đại án tại VNCB: C.hết vì thủ đoạn… “râu ông nọ cắm cằm bà kia”
Sau khi gây ra lỗ lũy hơn 6.000 tỷ đồng cho Trust Bank, bà Hứa Thị Phấn và nhóm Phú Mỹ không vực dậy mà còn đem ngân hàng này đi bán cho ông Phạm Công Danh. "Rước nợ vào thân", ông Danh lại tiếp tục chiến dịch "rút ruột" Trust Bank để thực hiện thỏa thuận theo hợp đồng đã ký với nhóm Phú Mỹ.
Đem "vỏ ốc" đi bán
Theo điều tra, Ngân hàng Đại Tín (Trust Bank) được hình thành từ Ngân hàng TMCP Nông thôn Rạch Kiến. Tính đến ngày 31/12/2010 vốn điều lệ nhà băng này đạt 3.000 tỷ đồng, tổng tài sản đạt 19.762 tỷ đồng; lợi nhuận đạt 302 tỷ đồng.
Nhận thấy Trust Bank đang "ăn nên làm ra", trong 2 năm 2009 - 2010, bà Hứa Thị Phấn (Chủ tịch HĐQT của Công ty cổ phần đầu tư phát triển Phú Mỹ) đã bỏ ra khoảng 2.000 tỷ đồng, nhờ người đứng tên mua lại 84,92% cổ phần để trở thành cổ đông lớn nhất hòng thâu tóm Trust Bank.
Trust Bank thời của bà Phấn đã rách nhưng đến thời ông Danh thì càng thêm nát
Những tưởng khi lên nắm quyền điều hành Trust Bank, Hứa Thị Phấn sẽ đưa ngân hàng này phát triển mạnh hơn nữa. Nào ngờ, ngay sau khi "xưng vương", bà Phấn lại sử dụng ảnh hưởng của mình, nhờ 29 đối tượng đứng tên giúp, vay của Trust Bank số t.iền lên tới 3.581 tỷ đồng. Tài sản thế chấp cho khoản vay phần lớn là những khoảnh đất nông nghiệp tại huyện Nhà Bè. Đáng chú ý nhất, trong lần vay mượn này, những khoảnh đất dùng để thế chấp nếu quy ra giá thị trường vào thời điểm ấy chỉ khoảng 0,3 - 1 triệu đồng/m2 nhưng lại được Trust Bank định giá lên tới 8 - 32 triệu đồng/m2.
Ngoài ra, căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch (quận 1) có giá trị thực hơn 200 tỷ đồng nhưng được bà Phấn nâng giá khống và bán cho Trust Bank với giá 1.260 tỷ đồng....
Như vậy, sau quá trình đầu tư mạnh để chiếm hữu Trust Bank, bà Hứa Thị Phấn lại áp dụng chiến lược "rút ruột" ngân hàng triển vọng nhất miền Tây này. Dưới thời của bà Phấn, trong vòng vài năm, Ngân hàng Đại Tín rơi vào cảnh thua lỗ rất nghiêm trọng, tỉ lệ nợ xấu gia tăng.
Theo kết luận thanh tra của Ngân hàng Nhà nước vào ngày 10/7/2012 thì thực trạng tài chính của Trust Bank rất xấu, vốn chủ sở hữu bị âm 2.854 tỷ đồng, lỗ lũy kế là 6.031 tỷ đồng, trong khi đó vốn điều lệ của nhà băng này chỉ 3.000 tỷ đồng.
Đến cuối năm 2012, trước thời điểm ông Phạm Công Danh tiếp quản thì vốn chủ sở hữu của Trust Bank đã tiếp tục âm tới 5.711 tỷ đồng, lỗ lũy kế 8.765 tỷ đồng.
Kết quả điều tra cũng cho thấy, bà Hứa Thị Phấn cùng với nhóm Phú Mỹ đã "móc" đến mức Trust Bank ngày càng suy yếu rồi kiệt quệ. Thế nhưng, khi "chiếc xuồng" mang tên Trust Bank sắp bị chìm, bà Phấn không những không cứu lấy ngân hàng này mà còn tìm cách bán nó cho nhóm Thiên Thanh của ông Phạm Công Danh nhằm đùn đẩy trách nhiệm.
Không cần đợi tới lúc cơ quan có thẩm quyền cho phép, ngày 6/6/2012, nhóm Phú Mỹ và Thiên Thanh đã thống nhất, ký biên bản thỏa thuận chuyển nhượng 84,92% cổ phần của Trust Bank và các tài sản liên quan với giá 4.619,61 tỷ đồng. Theo đó, ông Phạm Công Danh có trách nhiệm trả nợ khoản vay hơn 3.500 tỷ đồng của nhóm bà Hứa Thị Phấn làm đại diện và nhiều khoản t.iền khác được bà Hứa Thị Phấn rút của Trust Bank trước đó.
Cũng như bà Phấn, ông Danh thâu tóm Trust Bank không ngoài mục đích lấy t.iền để lấp vào những khoản nợ khác
Ông Phạm Công Danh "gãy gánh giữa đường"
Sau khi "rước nợ vào thân", không còn cách nào khác, ông Phạm Công Danh buộc phải tiếp tục rút t.iền từ Trust Bank nhằm trả t.iền cho nhóm Phú Mỹ theo hợp đồng đã ký.
Theo những chứng cứ mà Luật sư Hà Hải (một trong những người tham gia bào chữa cho ông Phạm Công Danh) thu thập được thì từ ngày 28/12/2012 đến ngày 29/6/2013 ông Phạm Công Danh đã trả cho nhóm bà Hứa Thị Phấn số t.iền hơn 3.600 tỷ đồng. Trong đó, số nợ gốc là hơn 3.500 tỷ đồng và t.iền nợ lãi là gần 77 tỷ đồng.
Tuy nhiên, nhóm bà Hứa Thị Phấn đã cố ý không bàn giao 24,56 ha đất dự án Nhà Bè, 9 ha đất quận 2, TPHCM cho nhóm Thiên Thanh mà lại đồng ý ủy quyền cho VNCB được toàn quyền xử lý tài sản. Không chỉ thế, bà Phấn và nhóm Phú Mỹ còn cố ý không thực hiện cam kết thu hồi các khoản nợ gần 10.000 tỷ đồng của nhóm Phương Trang phát sinh từ trước năm 2012 khi ông Hoàng Văn Toàn và nhóm Phú Mỹ quản lý điều hành Trust Bank.
Luật sư Hà Hải nhận định rằng, những việc làm như vậy của bà Hứa Thị Phấn đã gây khó khăn và thiệt hại rất lớn cho ông Phạm Công Danh trong quá trình cơ cấu lại Trust Bank. "Nhóm bà Hứa Thị Phấn không thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ khi chuyển nhượng cổ phần cho ông Phạm Công Danh", Luật sư Hà Hải khẳng định.
Hành vi tương tự gây ra cho Trust Bank nhưng hiện chỉ mình ông chủ tập đoàn Thiên Thanh ngã ngựa
Như vậy, kế hoạch bứt "râu ông nọ cắm cằm bà kia" của ông Phạm Công Danh đã bất thành. Điều này thể hiện rõ nhất khi ông Phạm Công Danh "tích cực" bòn rút Trust Bank để có t.iền trả nợ cho nhóm bà Phấn. Trong đó "nữ đại gia" Hứa Thị Phấn và nhóm Phú Mỹ lại tìm cách né tránh trách nhiệm, không bàn giao lại một số tài sản quan trọng cho ông Danh như hợp đồng đã ký.
Đây là tình tiết quan trọng để Luật sư Hà Hải và các cộng sự của ông tham gia bào chữa cho ông Phạm Công Danh đưa ra kiến nghị TAND TPHCM trả hồ sơ điều tra bổ sung. Đồng thời, các luật sư cũng yêu cầu Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an và Viện KSND tối cao điều tra làm rõ những sai phạm của nhóm bà Hứa Thị Phấn và những người đã gây thiệt hại cho Trust Bank để xử lý trong vụ án ông Phạm Công Danh nhằm không để lọt tội phạm, bảo đảm công bằng trước pháp luật và giải quyết vấn đề dân sự trong vụ án hình sự theo đúng quy định của pháp luật.
Theo Dân Trí
Đại án Phạm Công Danh: Làm tổng giám đốc nhận lương 5 triệu đồng mỗi tháng Sáng 26/7, phiên tòa sơ thẩm xét xử Phạm Công Danh cùng đồng phạm gây thiệt hại 9.000 tỷ đồng tại Ngân hàng Xây dựng Việt Nam (VNCB) tiếp tục phần xét hỏi. Ông Danh thành lập hàng loạt doanh nghiệp nhưng không hoạt động kinh doanh, thuê người làm giám đốc để rút t.iền ngân hàng. Sáng 26/7, Tòa tiến hành xét...
