Đại án lừ.a đả.o hơn 1.000 tỷ: Đề nghị 1 án t.ử hìn.h
Từ ngày 11/3, TAND tỉnh Đắc Nông đang mở phiên tòa xét xử hình sự sơ thẩm vụ án lừ.a đả.o hơn 1.000 tỷ đồng tại 3 ngân hàng VDB Đắc LắcĐắc Nông, OCB- Sở giao dịch TPHCM và ngân hàng TMCP Nam Á- chi nhánh Hà Nội.
Đây được đán.h giá là một trong 10 vụ “đại án” tham nhũng lớn, vụ án này cũng được Ban Nội chính Trung ương chỉ đạo sớm đưa ra xét xử đúng pháp luật.
Chủ tọa phiên tòa là thẩm phán Nguyễn Anh Loát, Phó Chánh án TAND tỉnh Đắk Nông. Ông Vũ Văn Sinh, Trưởng phòng Kiểm sát điều tra án kinh tế, TAND tỉnh Đắk Nông giữ quyền công tố tại tòa.
Phía bị hại và các bên liên quan có đại diện Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB) chi nhánh Đắk Lắk – Đắk Nông, Ngân hàng TMCP Nam Á, Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB), hơn 10 luật sư tham gia tranh tụng.
Các bị cáo tại tòa (Ảnh: Dân Việt)
13 bị cáo bị VKSND tỉnh Đắk Nông truy tố, gồm 7 cán bộ ngân hàng, 5 giám đốc doanh nghiệp, chủ nhiệm HTX và 1 “cò” tín dụng.
Theo cáo trạng,lợi dụng chính sách cho vay vốn tín dụng xuất khẩu với lãi suất thấp, tháng 7/2008, Cao Bạch Mai (SN 1949, nguyên Giám đốc Cty TNHH Thương mại – Dịch vụ Minh Nhật) đã gặp Vũ Việt Hùng (nguyên Giám đốc VDB khu vực Đăk Lăk – Đăk Nông) xin vay vốn và làm hợp đồng kinh tế xuất khẩu giả để tiếp tục vay.
Không thẩm định năng lực kinh doanh thực tế của doanh nghiệp, Hùng nhanh chóng ký cho Mai vay 250 tỷ đồng.
Sau đó, Mai liên kết với Nguyễn Thị Kim Loan (nguyên Giám đốc Cty TNHH Dịch vụ Phát Long) cấp tiề.n cho Từ Đại Hùng lập Cty xuất khẩu tại Trung Quốc để làm các HĐKT giả thực hiện hành vi lừ.a đả.o. Trong vòng 2 năm, Vũ Việt Hùng cho Mai vay tổng cộng 1.005 tỷ đồng, Mai dùng 155 tỷ đồng vào mục đích cá nhân.
Ngoài ra, ông Hùng cũng đã ký cho Trần Thị Xuân (1964, nguyên Giám đốc Cty TNHH TMDV Nhật Tân) vay 938 tỷ đồng, sau đó bị cáo này không trả được 202 tỷ đồng. Tổng số vốn ưu đãi mà Mai và Xuân vay được lên đến gần 2.000 tỷ đồng, chiếm đoạt hơn 357 tỷ đồng.
Bên cạnh đó, Vũ Việt Hùng còn bị kết luận đã đưa thông tin sai, ký khống các hợp đồng xuất khẩu giả, tiếp tay cho các bị cáo lừ.a đả.o, chiếm đoạt hơn 580 tỷ đồng của Ngân hàng OCB chi nhánh TPHCM và Ngân hàng TMCP Nam Á chi nhánh Hà Nội.
Theo lờ.i kha.i của các bị cáo, Vũ Việt Hùng được chi tiề.n “lại quả” 3% trên mỗi hợp đồng vay vốn đáo hạn và 5% hợp đồng vay mới, tổng cộng khoảng 117 tỉ đồng.
Ngoài ra, Cao Bạch Mai còn khai tặng Hùng nhẫn kim cương hơn 25.000 USD và 100.000 USD tiề.n mặt, cộng với số tiề.n hoa hồng từ các hợp đồng vay vốn, Hùng bỏ túi khoảng 130 tỉ đồng.
Video đang HOT
Mai và Xuân còn góp vốn mua cho Hùng một chiếc xe ôtô BMW – X6 trị giá 3,2 tỉ đồng. Tuy nhiên, Viện KSND tỉnh Đắk Nông xác định, chỉ đủ chứng cứ truy tố Hùng tội nhận hối lộ chiếc xe BMW- X6 (thời điểm định giá hơn 2 tỉ đồng). Số “lại quả” 130 tỉ đồng có lờ.i kha.i nhưng cơ quan tố tụng không thể chứng minh là Hùng đã nhận.
Trong buổi làm việc ngày 11/3, HĐXX tiến hành thẩm vấn các bị cáo đưa hối lộ, nhận hối lộ, lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản, vi phạm các quy định về cho vay xảy ra tại VDB Đắc Lắc – Đắc Nông.
Mặc dù không nhớ từng khoản tiề.n một cách chi tiết, nhưng các bị cáo Cao Bạch Mai; Trần Thị Xuân đều thừa nhận đã làm giả nhiều hợp đồng xuất khẩu, nộp cho VDB Đắc Lắc – Đắc Nông để vay hàng nghìn tỉ đồng. Số tiề.n vay được, các bị cáo trả nợ đáo hạn và chi tiêu vào mục đích cá nhân.
Viện KSND tỉnh Đắc Nông xác định, Mai và Xuân đã chiếm đoạt của VDB Đắc Lắc – Đắc Nông hơn 357 tỉ đồng bằng thủ đoạn lừ.a đả.o trên.
Liên quan đến các khoản vay này, các bị cáo Trần Xuân Lộc (nguyên Trưởng phòng Tín dụng xuất khẩu), Nguyễn Thị Hồng Liên (nguyên cán bộ Phòng Tín dụng xuất khẩu) cũng thừa nhận đã vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của tổ chức tín dụng như Viện Kiểm sát cáo buộc.
Bị cáo Vũ Việt Hùng không thừa nhận hành vi hối lộ, lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản (Ảnh: báo CA Đà Nẵng)
Tuy nhiên, bị cáo Vũ Việt Hùng và Nguyễn Thị Kim Loan lại liên tục kêu oan và không thừa nhận phạm pháp. Đặc biệt, bị cáo Vũ Việt Hùng không thừa nhận có hành vi nhận hối lộ, vi phạm các quy định về cho vay, lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản như cáo trạng truy tố.
Mặc dù bị cáo Hùng kêu oan, bị cáo Mai phủ nhận việc hối lộ, nhưng trong quá trình điều tra, cơ quan công an đã kê biên tài sản giàu có bất thường của Vũ Việt Hùng.
Trong đó, có những ngôi nhà trị giá từ vài tỷ đến hàng chục tỷ đồng ở TPHCM, Đắk Nông, Đắk Lắk, Bình Định, Khánh Hòa, Bình Dương… Toàn bộ số vật chứng thu giữ liên quan tới vụ án lên đến 600 tỷ đồng.
Ngày làm việc 12/3,HĐXX tập trung chất vấn Vũ Việt Hùng; Cao Bạch Mai; Trần Thị Xuân; Nguyễn Thị Vân (Chủ nhiệm Hợp tác xã Sông Cầu), Nguyễn Thị Kim Loan; Đặng Thị Ngân (nguyên Giám đốc Công ty TNHH Thủy Ngân) để làm rõ về hành vi lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản của Ngân hàng Nam Á và OCB.
Với 3 tội danh nhận hối lộ, lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản, vi phạm các quy định về tín dụng, đại diện VKS đã đề nghị tổng hình phạt cho Hùng là t.ử hìn.h; chung thân đối với Mai và Xuân, Vân và Loan.
VKS đề nghị phạt: Ngân từ 18-20 năm tù giam; Khánh 12-13 năm tù giam; Lộc 6-7 năm tù giam; Ý 8 – 9 năm tù giam; Hạnh 6-7 năm tù giam; Đạt 6-7 năm tù giam; Hải 10 – 11 năm tù giam và Liên 5-6 năm tù giam.
Hôm nay (ngày 13/3), Tòasẽ tuyên án đối với các bị cáo.
Trên 511 tỷ là tiề.n hợp pháp của VDB Trước bản luận tội trong cáo trạng của Viện Kiểm sát Đăk Nông yêu cầu Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB) phải mang tiề.n của mình trả cho Ngân hàng Phương Đông (OCB), LS Trần Công Tao, thuộc Đoàn Luật sư TP Hồ Chí Minh là người bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp cho VDB phản bác cáo trạng mà Viện Kiểm sát Đăk Nông nêu ra. Luật sư Tao khẳng định, số tiề.n 511 tỷ 464 triệu 742 nghìn đồng mà VDB thu nợ vay Tín dụng xuất khẩu từ 04 khách hàng vay (Công ty Thương mại – Dịch vụ Minh Nhật; Công ty Thương mại – dịch vụ Nhật Tâ; Hợp tác xã dịch vụ Nông nghiệp Sông Cầu; Công ty Thương mại – dịch vụ Thủy Ngân) là có căn cứ và đúng quy định của pháp luật, bởi lẽ:
Việc thu nợ là dựa trên cơ sở 45 Hợp đồng tín dụng đã ký cùng với 61 khế ước nhận nợ, thông báo trả nợ và các chứng từ trả nợ (ủy nhiệm chi hợp lệ) của các khách hàng vay nói trên. Trong các Hợp đồng tín dụng đều có Điều khoản thỏa thuận: “Trường hợp có nợ quá hạn và lãi treo, Chi nhánh NHPT có quyền trích bất cứ tài khoản tiề.n gửi nào của khách hàng để thu hồi nợ mà không cần ý kiến của khách hàng”. Trong trường hợp này, các khách hàng tự nguyện và chủ động trả nợ; đồng thời khi thu nợ, pháp luật không bắt buộc ngân hàng phải có trách nhiệm xác minh nguồn tiề.n và trên thực tế cũng không một ngân hàng nào lại hỏi khách hàng “tiề.n đâu có để trả”; chỉ khi thu tài sản có đăng ký quyền sở hữu nhưng không phải của khách hàng vay để trừ nợ mà sau đó có tranh chấp, bên thu mới phải hoàn trả lại cho chính chủ của nó.
Với VDB – Khu vực Đắk Lắk – Đăk Nông, sau khi tiề.n chuyển về tài khoản tiề.n gửi, các khách hàng yêu cầu thanh lý hợp đồng tiề.n gửi trước hạn để trả các khoản nợ mà họ vay tại Ngân hàng phát triển Việt Nam – Khu vực Đắk Lắk – Đăk Nông trước đó. Thực hiện yêu cầu của các chủ tài khoản, Ngân hàng phát triển Việt Nam – Khu vực Đắk Lắk – Đăk Nông phải làm thủ tục cho các doanh nghiệp rút vốn trước hạn, đồng thời thu nợ quá hạn. Đây là quyền hợp pháp của các chủ sở hữu được pháp luật bảo vệ, thể hiện tại Điều 472 Bộ luật Dân sự. Như vậy, kể từ khi số tiề.n có trong tài khoản của các khách hàng mở tại Ngân hàng Phương Đông hay Nam Á mặc nhiên đã thuộc sở hữu của các khách hàng vay, rồi từ đó mới chuyển qua tài khoản tiề.n gửi tại Ngân hàng phát triển Việt Nam – Khu vực Đắk Lắk – Đăk Nông, cho nên họ được toàn quyền định đoạt và Ngân hàng phát triển Việt Nam – Khu vực Đắk Lắk – Đăk Nông phải làm theo yêu cầu của khách hàng khi chưa có thủ tục phong tỏa hợp pháp như nói ở trên.
Đồng tình với Luật sư Tao, Luật sư Trần Viết Hưng, Phó Giám đốc Công ty Luật Trường Sa và Luật sư Trần Văn Đức, Đoàn Luật sư Hà Nội phân tích, khi hai Ngân hàng Phương Đông và Nam Á cho các khách hàng vay là họ phải chịu hoàn toàn trách nhiệm về quyết định cho vay của mình. Cho vay sai, phiêu lưu, mạo hiểm thì chính họ phải gánh chịu hậu quả, rủi ro, không thể buộc Ngân hàng thu nợ hợp pháp là VDB chịu thay được. Cả hai luật sư đều cho rằng, các Doanh nghiệp thực hiện lệnh chuyển tiề.n trả một phần nợ cho VDB – Chi nhánh Đăk Lăk – Đăk Nông là hoàn toàn phù hợp với các quy định của pháp luật vì thời điểm các doanh nghiệp làm thủ tục trả nợ cho VDB – Chi nhánh Đăk Lăk – Đăk Nông là vào ngày 30/12/2010, tại thời điểm này không một văn bản nào của các cơ quan nhá nước có thẩm quyền hay của Cơ quan cảnh sát điều tra về việc cấm các Doanh nghiệp đó chuyển tiề.n cho VDB – Chi nhánh Đăk Lăk – Đăk Nông; Mãi đến ngày 10/03/2011 cơ quan Cảnh sát điều tra mới ra quyết định khởi tô vụ án lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản. (Bảo Phúc)
L.Lam(tổng hợp)
Theo_VietNamNet
Khuất tất lớn nhất trong vụ Huyền Như là gì?
Trong những phiên tòa gần đây, Huyền Như liên tục sử dụng "chiêu" không nhớ, không biết, không trả lời để đối phó với những câu thẩm vấn của các luật sư.
Điệp khúc không nhớ, không biết
Mấy ngày qua, phiên tòa xét xử "siêu lừa" Huỳnh Thị Huyền Như cùng đồng bọn vẫn được diễn ra với phần thẩm vấn của các luật sư. Ngay khi phiên tòa được diễn ra, một số luật sư bào chữa cho các bị cáo đã tiếp xúc, trao đổi, trò chuyện với thân chủ và dặn dò khá kỹ lưỡng. Hai bị cáo được các luật sư "chú ý" nhiều nhất là Huyền Như và Võ Anh Tuấn (nguyên phó giám đốc Vietinbank chi nhánh Nhà Bè).
Hầu hết các luật sư khi đặt câu hỏi đều chú trọng vào số tiề.n, số lần Huyền Như đã chuyển tiề.n để chiếm đoạt. Nếu trước đây, trong phần chủ tọa thẩm vấn, Như thừa nhận hết mọi hành vi, tỏ ra hối hận thì khi các luật sư hỏi, bị cáo này lại tỏ ra bất hợp tác. Điệp khúc không nhớ, không biết được Huyền Như nhắc đi nhắc lại. Bên cạnh đó, bị cáo Anh Tuấn cũng có cùng thái độ này.
Huyền Như cho rằng, mọi chuyện xảy ra trong thời gian quá lâu, quá nhiều giao dịch nên không thể nhớ hết nổi. Thậm chí, bị cáo còn nại ra lý do: "Mỗi ngày, bị cáo được hỏi rất nhiều, nếu cứ bắt bị cáo suy nghĩ mãi thì sợ rằng không đủ sức khỏe để tham dự tiếp phiên tòa". Dường như quá quen thuộc với "điệp khúc" của Như, nên khi các luật sư đặt câu hỏi chưa xong, khán phòng đã ồ lên cười vì đã biết chắc chắn câu trả lời.
Huyền Như với 'điệp khúc' không nhớ, không biết... trước tòa.
Các luật sư thẩm vấn về khoản tiề.n 50 tỷ đồng của ngân hàng Á Châu ACB gửi vào Vietinbank trên danh nghĩa của hai nhân viên ngân hàng ACB là Dương Thị Nguyệt và Nguyễn Thị Bé Năm và đã bị Như chiếm đoạt. Theo hồ sơ, Như làm giả hợp đồng tiề.n gửi, giả chữ ký của Anh Tuấn để chiếm đoạt tiề.n 50 tỷ đồng. Khi hai người này yêu cầu mở tài khoản, Như nhận CMND, ký giấy đề nghị mở tài khoản và ký xác nhận mẫu chữ ký cho Anh Tuấn...
Luật sư Nguyễn Thế Trạch (bào chữa cho Hồ Hải Sỹ) thẩm vấn xung quanh việc mở hai tài khoản mà không có chủ tài khoản Bé Năm và Nguyệt, Như khẳng định mình không có trao đổi gì đối với Tuấn. Tuấn cũng cho rằng mình không trao đổi hay chỉ đạo cấp dưới làm hai bộ hồ sơ này.
Thế nhưng, Hồ Hải Sỹ (nguyên phó phòng giao dịch Võ Văn Tần) được thẩm vấn thì cho biết, hôm tiếp nhận hai hồ sơ của Bé Năm và Nguyệt Như đi họp giao ban. Chừng 10h, Như gọi điện về chỉ đạo mở tài khoản dù không có mặt hai khách hàng. Như cũng cho biết một lát Tuấn sẽ gửi tin nhắn về thông tin khách hàng. Sau đó, Tuấn đã nhắn số chứng minh, ngày sinh... của hai người này. Đồng thời, Sỹ khẳng định: "Ngoài việc góp phần tăng doanh số, lợi ích của ngân hàng thì cá nhân tôi không nhận được bất kỳ khoản lợi nào". Giao dịch viên Dương Thị Ngọc Lợi, người trực tiếp mở hai tài khoản này cũng thừa nhận đã nhận tin nhắn của Tuấn do Sỹ đưa.
Những tình tiết gây "sốc"
Liên quan đến ngân hàng Vietinbank, trước đó, trong phần thẩm vấn, các luật sư cũng "xoáy" khá nhiều câu hỏi. Tuy nhiên, đại diện ngân hàng được chấp thuận ghi chép lại các câu hỏi để trả lời cùng một lúc. Do bị "xoáy" nhiều, có lúc, vị đại diện ngân hàng tỏ ra khó chịu với luật sư và cho rằng, việc quản lý tài khoản là của chủ tài khoản.
Không chỉ thế, hai bị cáo Như và Tuấn khi bị luật sư Trần Minh Hải (bảo vệ quyền lợi cho công ty chứng khoán Phương Đông), luật sư Trương Thanh Đức (bảo vệ quyền lợi cho ngân hàng TMCP Nam Việt) về trách nhiệm quản lý tiề.n gửi trong tài khoản của khách hàng cũng tỏ ra cáu gắt. Hai bị cáo này cho rằng: "Quản lý tài khoản là trách nhiệm của khách hàng. Việc khách hàng bị mất tiề.n cũng không thuộc trách nhiệm của ngân hàng nơi họ mở tài khoản". Bên cạnh đó, khi hỏi về trách nhiệm của ngân hàng cũng như nghiệp vụ của nhân viên ngân hàng hai bị cáo này đều từ chối trả lời.
Trước câu trả lời của các bị cáo, luật sư Đức cho rằng: "Khách hàng gửi tiề.n và.o ngân hàng rồi mất tiề.n cũng ở đây, nhưng ngân hàng lại nói rằng không có trách nhiệm quản lý. Vậy khách hàng đem tiề.n gửi vào ngân hàng chẳng khác nào giao trứng cho ác". Còn luật sư Hải lại bảo việc này chẳng khác nào là "gửi cho tiệm cầm đồ".
Trong khi đó, tất cả những câu thẩm vấn của luật sư bảo vệ quyền lợi cho ngân hàng Vietinbank hỏi thì Huyền Như nhớ rất rõ, trả lời rành mạch. Chính thái độ, câu trả lời của các bị cáo đã khiến không ít người tỏ ra khá "sốc".
Chuyên gia nói gì?
Chúng tôi đã liên hệ đến đại diện một số ngân hàng nhưng hầu hết đều từ chối trả lời về lờ.i kha.i của Huyền Như, Anh Tuấn và đại diện ngân hàng Vietinbank. Tuy nhiên, một nữ nhân viên ngân hàng xin giấu tên cho rằng những lờ.i kha.i đó khá "sốc" và sẽ ảnh hưởng nhiều đến hoạt động của các ngân hàng trong thời gian tới.
Nữ nhân viên này cho rằng, khi khách hàng mở tài khoản tại ngân hàng thì đã có những quy định theo luật Ngân hàng. Tuy nhiên, khi khách hàng đã gửi tiề.n và.o các ngân hàng thì khách hàng đó phải có trách nhiệm. Bất kỳ có giao dịch nào đối với số tiề.n có trong tài khoản thì cần phải có lệnh của khách hàng. Bên cạnh đó, những giao dịch này luôn được lưu lại trong hệ thống của ngân hàng, data... trong nhiều năm để tránh trường hợp kiện cáo của khách hàng đối với ngân hàng. Bên cạnh đó, việc rút, chuyển tiề.n cần phải trải qua rất nhiều khâu mà kiểm soát cuối cùng là trưởng phòng giao dịch.
Tiến sỹ Lê Thẩm Dương (trưởng khoa quản trị kinh doanh, đại học Ngân hàng TP.HCM) cho biết, đứng về mặt nguyên tắc, người mở tài khoản tại ngân hàng là chủ tài khoản, còn phía ngân hàng là "tớ" tài khoản. Mọi hành vi ghi nợ hay có trên tài khoản này đều phải có lệnh của chủ tài khoản . Lệnh này dưới nhiều dạng như ủy nhiệm thu, ủy nhiệm chi, séc hay giấy rút tiề.n... Khi khách hàng đã chuyển tiề.n và.o tài khoản thì ngân hàng phải có trách nhiệm quản lý với số tiề.n đó.
Trong vụ án này, tiề.n chạy ra khỏi tài khoản có lệnh chủ tài khoản hay không, là vấn đề quan trọng nhất. Đây cũng chính là khuất tất lớn nhất. Nếu tiề.n chi mà có lệnh của chủ tài khoản và là lệnh đúng là của chủ tài khoản, không giả thì chủ tài khoản phải chịu. Ngược lại, nếu tiề.n chi mà không có lệnh của chủ tài khoản hoặc là lệnh giả, lệnh khống thì phía ngân hàng phải chịu trách nhiệm.
Điều này đồng nghĩa, nhận định, có tiề.n thì chủ tài khoản phải giữ của đại diện ngân hàng Vietinbank cũng có cái đúng. Riêng kết luận của Huyền Như và Võ Anh Tuấn: "Quản lý tài khoản là trách nhiệm của khách hàng. Việc khách hàng bị mất tiề.n cũng không thuộc trách nhiệm của ngân hàng nơi mở tài khoản" là chưa đúng.
Tiến sỹ Dương chốt lại, ở trong vụ án này, nếu những khoản chi có lệnh của chủ tài khoản thì vị khách đó phải chịu trách nhiệm. Riêng, những khoản chi không có lệnh của chủ tài khoản thì Huyền Như và ngân hàng Vietinbank phải chịu trách nhiệm. Bên cạnh đó, những lệnh chi có sự "phù phép" của Huyền Như, tức làm dấu giả, chữ ký giả, lệnh giả của khách thì cả bị cáo Như và ngân hàng đều phải cùng chịu trách nhiệm trước pháp luật.
Theo Người đưa tin
Đình chỉ siết nợ kho cà phê cầm cố cho 7 ngân hàng Cho rằng quyết định của TAND Q.4 về việc công nhận cho Ngân hàng Phương Đông siết nợ kho cà phê của Công ty TNHH Trường Ngân đang cầm cố cho nhiều ngân hàng khác là vi phạm tố tụng nên Viện KSND TP.HCM đã kháng nghị giám đốc thẩm đối với quyết định này. Việc cưỡng chế kho cà phê của công...