Đại án 9.000 tỉ đồng: Nguyên tổng giám đốc xin xem xét cho cấp dưới
Trong phiên tòa xử vụ đại án thất thoát 9.000 tỉ đồng ở Ngân hàng Xây dựng Việt Nam (VNCB), nguyên tổng giám đốc VNCB đã xin tòa xem xét đối với các chi nhánh vì chỉ thực hiện theo chỉ đạo của HĐQT.
Bị cáo Lý Minh (trưởng phòng kinh doanh VNCB Chi nhánh Sài Gòn) bị cáo buộc tạo điều kiện cho Phạm Công Danh (nguyên chủ tịch HĐQT VNCB) giải quyết cho các công ty của mình vay trái luật 700 tỉ đồng từ VNCB, gây thiệt hại hơn 474 tỉ đồng. Minh phải hầu tòa về tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Bị cáo Phan Thành Mai, nguyên tổng giám đốc VNCB.
Theo đó, Minh tiếp nhận hai hồ sơ vay, bỏ qua các phần đánh giá rủi ro về tài sản đảm bảo, đánh giá năng lực tài chính và khả năng trả nợ… để bỏ phiếu biểu quyết đồng ý, trình hội đồng tín dụng chi nhánh và VNCB hội sở đồng ý cho vay. Thực tế doanh nghiệp vay vốn không thực hiện bất kỳ công việc gì như phương án kinh doanh dẫn tới không trả nợ được cho VNCB.
Trình bày với HĐXX, Minh cho biết hồ sơ xin vay đã đầy đủ, chỉ thiếu mỗi chữ ký của Minh và được ký sau khi giải ngân.
Cũng theo Minh, khi bị cáo nhận chức vụ trưởng phòng kinh doanh VNCB Chi nhánh Sài Gòn, số tiền liên quan đến hai hồ sơ đã được giải ngân. Tuy nhiên, Nguyễn Tiến (chuyên viên tín dụng) lại cho rằng Minh đã nhận chức từ trước đó.
Video đang HOT
Sau khi thẩm vấn các cán bộ, nhân viên VNCB, chủ tọa yêu cầu bị cáo Phan Thành Mai (nguyên tổng giám đốc VNCB) trình bày về quy trình tín dụng của ngân hàng.
Mai cho biết: “Quy trình của VNCB bắt buộc phải theo Luật Các tổ chức tín dụng, các văn bản quy định pháp luật của ngân hàng Nhà nước, các quy định của Ngân hàng Đại Tín (sau này là VNCB)”.
Tuy nhiên, theo Mai, quy trình quản lý tín dụng VNCB tại các chi nhánh lại có cách hiểu khác nhau khi thực hiện.
Khi HĐXX đặt vấn đề các bị cáo là nhân viên VNCB khai đều không gặp khách hàng vay, hồ sơ cho vay đều do từ cấp lãnh đạo chuyển xuống… nếu căn cứ vào các quy định tín dụng thì đúng hay sai? Bị cáo Mai thừa nhận việc này không đúng quy trình.
Tuy nhiên, bị cáo Mai mong HĐXX xem xét đối với các chi nhánh vì đó là chỉ đạo của HĐQT, chi nhánh phải thực hiện.
HOÀNG YẾN
Theo PLO
Ngân hàng Xây dựng thiệt hại 9.000 tỉ: Nguyên TGĐ lãnh lương 200 triệu
Ngoài ra, Phan Thành Mai - nguyên Tổng Giám đốc Ngân hàng Xây Dựng được Phạm Công Danh thuê viết đề án tái cơ cấu ngân hàng với chi phí 3,2 tỉ đồng.
Chiều 21-7, TAND TP.HCM tiếp tục phiên xử sơ thẩm đại án kinh tế xảy ra tại Ngân hàng Xây dựng Việt Nam (VNCB). Sau một ngày rưỡi công tố công bố cáo trạng, bị cáo đầu tiên được HĐXX thẩm vấn là Phan Thành Mai, nguyên Tổng Giám đốc VNCB.
Bị cáo này bị truy tố hai tội cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng và vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Bị cáo Mai tại tòa
Tháng 5-2013, thời điểm Ngân hàng Xây dựng ra mắt, Mai được bổ nhiệm làm tổng giám đốc. Mai quen biết Phạm Công Danh (nguyên chủ tịch VNCB) từ cuối 2011. Sau đó, Mai được Danh nhờ viết đề án tái cơ cấu Ngân hàng Đại Tín (TrustBank) với chi phí 3,2 tỉ đồng trong một năm.
Cáo trạng xác định Mai là đồng phạm tích cực giúp Danh gây thiệt hại cho VNCB số tiền 9.000 tỉ đồng. Cụ thể lập hồ sơ khống nâng cấp hệ thống Corebanking; lập hồ sơ khống thuê trụ sở 268 Tô Hiến Thành, phường 15, quận 10; thuê trụ sở ở đường Sư Vạn Hạnh; rút 5.000 tỉ đồng nhưng không được sự đồng ý của chủ tài khoản và không có chữ ký của chủ tài khoản; rút 300 tỉ đồng không có hồ sơ vay; rút 903 tỉ đồng dưới hình thức ủy thác đầu tư mua trái phiếu...
Bị cáo Mai và Danh tại phiên xử
Tại tòa, Mai đồng ý với cáo buộc của VKS và thừa nhận việc trả lãi vay ngoài là vi phạm quy định của ngân hàng Nhà nước nhưng đó là tình trạng chung của các ngân hàng ở thời điểm đó để thu hút khách gửi tiền. Theo quy định của ngân hàng nhà nước, lãi suất tiền gửi thời điểm đó là 8%, trong khi TrustBank luôn trả lãi suất trên 13%/năm.
Khi tình hình tài chính của Ngân hàng quá căng thẳng, các chi nhánh không có tiền trả cho khách, giám đốc chi nhánh nào cũng đòi lên trụ sở để không đối mặt với áp lực. Lúc này, bị cáo phải vận dụng nhiều kiến thức tài chính đã học được để hỗ trợ Danh thực hiện các giao dịch rút tiền một cách tinh vi, qua mặt tổ giám sát tài chính của Ngân hàng Nhà nước đặt tại VNCB.
Cạnh đó, bị cáo Mai cũng khai để có tiền chăm sóc khách hàng và có tiền trả nợ xấu của Ngân hàng, Mai lên kế hoạch đầu tư cổ phiếu của Tập đoàn Thiên Thanh, vì Thiên Thanh cũng là Ngân hàng VNCB.
Kế hoạch được Danh đồng ý. Mai tiếp cận với ông Nguyễn Việt Hà - TGĐ Quỹ Lộc Việt. Sau đó, Danh đã thỏa thuận với Quỹ này để ủy thác 900 tỷ đồng. Mục đích của việc ủy thác là đưa tiền ra khỏi Ngân hàng VNCB rồi sau đó lại quay về ngân hàng để sử dụng.
Bị cáo Mai xác nhận mình chỉ là người làm thuê cho Danh, được trả lương khoảng 200 triệu đồng/tháng.
HOÀNG YẾN
Theo PLO
Đại án tại Ngân hàng Xây dựng: Mất 1 ngày đọc cáo trạng Ngày 20-7, TAND TP.HCM phiên xử sơ thẩm đại án kinh tế xảy ra tại Ngân hàng Xây dựng Việt Nam (VNCB) sang ngày làm việc thứ hai. Công tố mất một ngày đọc vẫn chưa xong cáo trạng. Đến 17 giờ 15 hôm nay, VKS mới công bố xong 123 trang cáo trạng về các hành vi vi phạm của các bị...
![Công an TP.HCM vào cuộc vụ người phụ nữ khóc vì bị dàn cảnh móc túi ở bệnh viện](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/cong-an-tphcm-vao-cuoc-vu-nguoi-phu-nu-khoc-vi-bi-dan-canh-moc-tui-o-benh-vien-600x432-a71-7375986-250x180.webp)
![Công an bắt giữ một số đối tượng đánh người, cướp giật tài sản ở chùa Kim Tiên](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/2/cong-an-bat-giu-mot-so-doi-tuong-danh-nguoi-cuop-giat-tai-san-o-chua-kim-tien-600x432-1ca-7372210-250x180.webp)
![Hung thủ dùng súng bắn chết nam thanh niên tại phòng ngủ sa lưới](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/hung-thu-dung-sung-ban-chet-nam-thanh-nien-tai-phong-ngu-sa-luoi-600x432-6ec-7376205-250x180.webp)
![Truy bắt kẻ táo tợn dùng búa đập phá tủ, cướp tiệm vàng ở Lâm Đồng](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/truy-bat-ke-tao-ton-dung-bua-dap-pha-tu-cuop-tiem-vang-o-lam-dong-600x432-ee8-7378373-250x180.webp)
![Lời khai của chủ tịch hội nông dân xã đột nhập cướp tại nhà lãnh đạo HĐND tỉnh](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/loi-khai-cua-chu-tich-hoi-nong-dan-xa-dot-nhap-cuop-tai-nha-lanh-dao-hdnd-tinh-600x432-d11-7379378-250x180.webp)
![Bộ Công an đề nghị mở rộng điều tra đường dây lừa đảo hơn 13.000 người](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/1/bo-cong-an-de-nghi-mo-rong-dieu-tra-duong-day-lua-dao-hon-13000-nguoi-600x432-c2f-7370867-250x180.webp)
![Xử nghiêm thói côn đồ để ngăn bạo lực](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/xu-nghiem-thoi-con-do-de-ngan-bao-luc-600x432-24b-7377496-250x180.webp)
![Lời khai của nghi phạm cướp tiệm vàng ở Lâm Đồng](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/loi-khai-cua-nghi-pham-cuop-tiem-vang-o-lam-dong-600x432-ba0-7379413-250x180.webp)
![Vụ cướp tiệm vàng ở Di Linh: 'Khai quật' tìm vàng tang vật trong đêm](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/vu-cuop-tiem-vang-o-di-linh-khai-quat-tim-vang-tang-vat-trong-dem-600x432-526-7379625-250x180.webp)
![Cảnh sát đột kích "sào huyệt" tổ chức quốc tế lừa đảo hàng trăm tỷ đồng](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/6/canh-sat-dot-kich-sao-huyet-to-chuc-quoc-te-lua-dao-hang-tram-ty-dong-600x432-5ae-7379873-250x180.webp)
![Đại tá Công an kể 5 giờ đột kích sào huyệt lừa đảo trên đất Campuchia](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/dai-ta-cong-an-ke-5-gio-dot-kich-sao-huyet-lua-dao-tren-dat-campuchia-600x432-12b-7376836-250x180.webp)
Tiêu điểm
Tin đang nóng
Tin mới nhất
![Cảnh sát đột kích "sào huyệt" tổ chức quốc tế lừa đảo hàng trăm tỷ đồng](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/6/canh-sat-dot-kich-sao-huyet-to-chuc-quoc-te-lua-dao-hang-tram-ty-dong-600x432-5ae-7379873-250x180.webp)
Cảnh sát đột kích "sào huyệt" tổ chức quốc tế lừa đảo hàng trăm tỷ đồng
![Nghi đơn hàng có ma túy, tài xế Grab ở TPHCM chạy đến công an phường](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/6/nghi-don-hang-co-ma-tuy-tai-xe-grab-o-tphcm-chay-den-cong-an-phuong-600x432-dce-7379871-250x180.webp)
Nghi đơn hàng có ma túy, tài xế Grab ở TPHCM chạy đến công an phường
![Nhân viên cũ đột nhập kho hàng công ty trộm 1,7 tấn lông vũ](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/nhan-vien-cu-dot-nhap-kho-hang-cong-ty-trom-17-tan-long-vu-600x432-be4-7379869-250x180.webp)
Nhân viên cũ đột nhập kho hàng công ty trộm 1,7 tấn lông vũ
![Dựng chuyện bị bắt cóc để chiếm đoạt tiền của vợ hờ](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/dung-chuyen-bi-bat-coc-de-chiem-doat-tien-cua-vo-ho-600x432-951-7379867-250x180.webp)
Dựng chuyện bị bắt cóc để chiếm đoạt tiền của vợ hờ
![Bắt giữ 3 tàu khai thác 900m3 cát trái phép trên sông Hồng](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/bat-giu-3-tau-khai-thac-900m3-cat-trai-phep-tren-song-hong-600x432-741-7379865-250x180.webp)
Bắt giữ 3 tàu khai thác 900m3 cát trái phép trên sông Hồng
![Đội An ninh trật tự cơ sở bắt nóng 3 tên trộm xe máy tháo chạy trên QL1](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/doi-an-ninh-trat-tu-co-so-bat-nong-3-ten-trom-xe-may-thao-chay-tren-ql1-600x432-31f-7379855-250x180.webp)
Đội An ninh trật tự cơ sở bắt nóng 3 tên trộm xe máy tháo chạy trên QL1
![Tài xế xe tải gây tai nạn khiến bé gái tử vong rồi bỏ chạy](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/tai-xe-xe-tai-gay-tai-nan-khien-be-gai-tu-vong-roi-bo-chay-600x432-2a1-7379852-250x180.webp)
Tài xế xe tải gây tai nạn khiến bé gái tử vong rồi bỏ chạy
![Từ vụ shipper bị tài xế Lexus hành hung: Người bị đánh có được đánh lại?](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/tu-vu-shipper-bi-tai-xe-lexus-hanh-hung-nguoi-bi-danh-co-duoc-danh-lai-600x432-f92-7379717-250x180.webp)
Từ vụ shipper bị tài xế Lexus hành hung: Người bị đánh có được đánh lại?
![Vụ buôn lậu 310kg vàng: Cách từng thỏi vàng "vượt biên" từ Lào vào Việt Nam](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/vu-buon-lau-310kg-vang-cach-tung-thoi-vang-vuot-bien-tu-lao-vao-viet-nam-600x432-3b3-7379688-250x180.webp)
Vụ buôn lậu 310kg vàng: Cách từng thỏi vàng "vượt biên" từ Lào vào Việt Nam
![Hai bà cháu tử vong trong vụ xe ô tô va chạm xe máy](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/hai-ba-chau-tu-vong-trong-vu-xe-o-to-va-cham-xe-may-600x432-803-7379639-250x180.webp)
Hai bà cháu tử vong trong vụ xe ô tô va chạm xe máy
![Bắt giữ nghi phạm cướp xe máy SH của tài xế xe ôm công nghệ](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/bat-giu-nghi-pham-cuop-xe-may-sh-cua-tai-xe-xe-om-cong-nghe-600x432-6b9-7379637-250x180.webp)
Bắt giữ nghi phạm cướp xe máy SH của tài xế xe ôm công nghệ
![Vũng Tàu: Chồng bịa chuyện bị bắt cóc, gọi vợ đòi tiền chuộc](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/vung-tau-chong-bia-chuyen-bi-bat-coc-goi-vo-doi-tien-chuoc-600x432-11f-7379629-250x180.webp)
Vũng Tàu: Chồng bịa chuyện bị bắt cóc, gọi vợ đòi tiền chuộc
Có thể bạn quan tâm
![Ngày đầu xử lý 6 nhóm hành vi giao thông: Loạt tài xế xe khách bị xử phạt](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/ngay-dau-xu-ly-6-nhom-hanh-vi-giao-thong-loat-tai-xe-xe-khach-bi-xu-phat-600x432-6bd-7379862-250x180.webp)
Ngày đầu xử lý 6 nhóm hành vi giao thông: Loạt tài xế xe khách bị xử phạt
Tin nổi bật
3 giờ trước![Ukraine muốn có đội quân 1,5 triệu người nếu không được vào NATO](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/ukraine-muon-co-doi-quan-15-trieu-nguoi-neu-khong-duoc-vao-nato-600x432-5e5-7379860-250x180.webp)
Ukraine muốn có đội quân 1,5 triệu người nếu không được vào NATO
Thế giới
3 giờ trước![Treo thưởng hơn 1,65 tỷ đồng tìm "họa sĩ bốn chân" mất tích bí ẩn](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/treo-thuong-hon-165-ty-dong-tim-hoa-si-bon-chan-mat-tich-bi-an-600x432-2cb-7379858-250x180.webp)
Treo thưởng hơn 1,65 tỷ đồng tìm "họa sĩ bốn chân" mất tích bí ẩn
Lạ vui
3 giờ trước![Lee Min Ho bị chê già chát, bom tấn mới phá nát nguyên tác gây thất vọng toàn tập](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/lee-min-ho-bi-che-gia-chat-bom-tan-moi-pha-nat-nguyen-tac-gay-that-vong-toan-tap-600x432-59d-7379838-250x180.webp)
Lee Min Ho bị chê già chát, bom tấn mới phá nát nguyên tác gây thất vọng toàn tập
Phim châu á
3 giờ trước![Nóng nhất phòng vé: Phim Thu Trang chễm chệ Top 1, đá văng cái tên đình đám này](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/nong-nhat-phong-ve-phim-thu-trang-chem-che-top-1-da-vang-cai-ten-dinh-dam-nay-600x432-7ba-7379847-250x180.webp)
Nóng nhất phòng vé: Phim Thu Trang chễm chệ Top 1, đá văng cái tên đình đám này
Hậu trường phim
3 giờ trước![Phim Việt giờ vàng bị chê "làm ra chỉ để quảng cáo nước mắm và nhẫn cưới"](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/phim-viet-gio-vang-bi-che-lam-ra-chi-de-quang-cao-nuoc-mam-va-nhan-cuoi-600x432-188-7379835-250x180.webp)
Phim Việt giờ vàng bị chê "làm ra chỉ để quảng cáo nước mắm và nhẫn cưới"
Phim việt
3 giờ trước![Động thái bất ngờ của Kim Woo Bin - Shin Min Ah ngày Valentine giữa nghi vấn chia tay](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/dong-thai-bat-ngo-cua-kim-woo-bin-shin-min-ah-ngay-valentine-giua-nghi-van-chia-tay-600x432-b99-7379831-250x180.webp)
Động thái bất ngờ của Kim Woo Bin - Shin Min Ah ngày Valentine giữa nghi vấn chia tay
Sao châu á
3 giờ trước![Con trai massage cho mẹ để lấy tiền tiêu vặt: Giới hạn giữa mẹ và con trai](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/con-trai-massage-cho-me-de-lay-tien-tieu-vat-gioi-han-giua-me-va-con-trai-600x432-9fb-7379823-250x180.webp)
Con trai massage cho mẹ để lấy tiền tiêu vặt: Giới hạn giữa mẹ và con trai
Netizen
3 giờ trước![(Review) Captain America: Thế giới mới - 'Căng' nhưng chưa đủ 'thấm'](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/review-captain-america-the-gioi-moi-cang-nhung-chua-du-tham-600x432-559-7379821-250x180.webp)
(Review) Captain America: Thế giới mới - 'Căng' nhưng chưa đủ 'thấm'
Phim âu mỹ
3 giờ trước![Tử vi 12 con giáp hôm nay ngày 15/2/2025: Thìn khó khăn, Ngọ phát triển](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/tu-vi-12-con-giap-hom-nay-ngay-1522025-thin-kho-khan-ngo-phat-trien-600x432-513-7379818-250x180.webp)
Tử vi 12 con giáp hôm nay ngày 15/2/2025: Thìn khó khăn, Ngọ phát triển
Trắc nghiệm
4 giờ trước![Hát cùng anh trai, thí sinh 'Solo cùng bolero' bị Tố My nhắc nên tiết chế](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/5/hat-cung-anh-trai-thi-sinh-solo-cung-bolero-bi-to-my-nhac-nen-tiet-che-600x432-3e0-7379802-250x180.webp)