“Đại án” 2.000 tỷ đồng ở Agribank: Làm rõ vai trò của “đầu vụ”
Quá trình xét hỏi các bị cáo trong ngày 22/12, HĐXX tập trung làm rõ vai trò “đầu vụ” của Phạm Thị Bích Lương, nguyên Giám đốc Agribank Chi nhánh Nam Hà Nội.
“Sai khi cả nể Giám đốc”
Được HĐXX thẩm vấn đầu tiên trong sáng 22/12, bị cáo Chử Thị Kim Hiền (SN 1958, nguyên Phó Giám đốc Chi nhánh Agribank Nam Hà Nội) cho biết, các việc làm vi phạm pháp luật của mình đều do sự chỉ đạo của Phạm Thị Bích Lương. Cụ thể, sau khi Công ty Enzo Việt hết hạn mức cho vay, dưới sự chỉ đạo của Lương, Kim Hiền đã giới thiệu Công ty của Lê Minh Hiếu (Chủ tịch HĐQT Công ty CP Lifepro Việt Nam và Công ty Vietmade), để công ty của Hiếu ký hợp đồng liên kết vay vốn đối với Công ty Enzo Việt.
Bị cáo Chử Thị Kim Hiền.
Tuy nhiên, HĐXX chỉ rõ và bị cáo Hiền cũng thừa nhận đã thiếu trách nhiệm trong việc kiểm tra, thẩm định hàng hóa trong việc cho hai công ty của Hiếu vay mà không có tài sản đảm bảo.
Sau khi hoàn thành “phi vụ” này, bị cáo Hiếu đã mang 3 tỷ đồng “lại quả” tặng cho Chi nhánh Agribank Nam Hà Nội. Bị cáo Hiền khẳng định, việc nhận “lại quả” đã được sự đồng ý của bị cáo Lương. Trong số 3 tỷ đồng trên, bị cáo Hiền được hưởng lợi 800 triệu đồng.
Ngoài ra, Chi nhánh Agribank Nam Hà Nội còn được Công ty CP Enzo Việt tặng 400 nghìn USD, chia cho các nhân viên theo chỉ đạo của bị cáo Lương.
Trả lời HĐXX, bị cáo Lê Minh Hiếu (SN 1974, lãnh đạo 2 công ty CP Vietmade và Lifepro Việt Nam) cho biết, qua sự giới thiệu của bị cáo Hiền, Hiếu đã thực hiện hợp đồng liên kết vay vốn của ngân hàng với Công ty Enzo Việt. Bị cáo Hiếu cho rằng, mình chỉ nhận được văn bản của ngân hàng và Công ty Enzo Việt về tài sản đảm bảo chứ bị cáo không có quyền quản lý hàng hóa nhập về.
Bị cáo Lê Minh Hiếu.
Bị cáo Hiếu cho biết, với hợp đồng liên kết này, Hiếu nhận được hơn 19,4 tỷ đồng. Hiếu “tặng” 3 tỷ đồng cho Chi nhánh Agribank Nam Hà Nội, còn lại sử dụng vào việc kinh doanh của công ty mình.
Bị HĐXX thẩm vấn, Đỗ Tiến Long (SN 1975, cán bộ phòng tín dụng Ngân hàng Agribank Chi nhánh Nam Hà Nội) khẳng định, nguyên Giám đốc Phạm Thị Bích Lương đã chỉ đạo bị cáo phải làm bằng được hồ sơ để cho hai công ty Lifepro VN và Công ty CP Vietmade của Lê Minh Hiếu vay tiề.n. Từ đó, Long đã ký vào nhiều hồ sơ, báo cáo thẩm định, báo cáo đề xuất cho vay 50 triệu USD để trả chi phí chuyển nhượng 6 thương hiệu…
Bị cáo Long cho biết, các số tiề.n liên quan để giải ngân cho các công ty đều do bị cáo Lương chỉ đạo. Long nhận thức việc làm của mình là sai, “nhưng bị cáo đã sai khi cả nể giám đốc” – bị cáo Long nói.
Bị cáo Đặng Quang Chung (SN 1977, nguyên Phó Trưởng phòng phụ trách phòng tín dụng, Agribank Chi nhánh Nam Hà Nội) thừa nhận trước tòa, bị cáo Lương và Hiền chỉ đạo phòng tín dụng thẩm định hồ sơ theo đúng quy trình để cho hai công ty của Lê Minh Hiếu vay tiề.n. Bị cáo Chung khẳng định, các hành vi của mình là làm theo chỉ đạo của Phạm Thị Bích Lương.
Theo lờ.i kha.i của bị cáo Chung, Chung hưởng lợi 50.000USD và hiện mới khắc phục được 780 triệu đồng.
Video đang HOT
Bị cáo Trương Thị Út (SN 1967, nguyên Trưởng ban Tín dụng doanh nghiệp, Chi nhánh Agribank Nam Hà Nội) khai, trong hồ sơ giải ngân tiề.n để mua 6 thương hiệu theo đề nghị giải ngân của Công ty LD Lifepro Việt Nam còn thiếu báo cáo của phòng tín dụng, báo cáo thực hiện. Bị cáo Út đã không đồng ý nhưng Phạm Thị Bích Lương đã chỉ đạo qua điện thoại buộc giải ngân khoản tiề.n mua thương hiệu cho doanh nghiệp. Từ đó, bị cáo Út buộc phải chấp hành ý kiến chỉ đạo của giám đốc.
“Đến giờ mới biết bị khách hàng lừa”
Trước vành móng ngựa ngày 22/12, nguyên Giám đốc Agribank Chi nhánh Nam Hà Nội Phạm Thị Bích Lương, cho biết, đến thời điểm này bị cáo mới biết được khách hàng là Công ty CP Enzo Việt đã lừ.a đả.o, hai công ty của bị cáo Lê Minh Hiếu đã làm sai lệch hồ sơ.
Bị cáo Phạm Thị Bích Lương.
Về số tiề.n “lại quả” 3 tỷ đồng của bị cáo Hiếu, bị cáo Lương cho biết, số tiề.n này là do bị cáo Hiếu tự nguyện hoàn toàn. Bị cáo Lương không có bất kỳ sự chỉ đạo nào về số tiề.n này.
Trả lời HĐXX về số tiề.n 500 nghìn USD được 2 người nước ngoài chuyển thông qua tài khoản của vợ bị cáo Lê Minh Hiếu, bị cáo Lương cho biết, hai người này cho biết sẽ tiếp tục dự án đầu tư dự án ở Ninh Bình nên muốn đi cảm ơn lãnh đạo ngân hàng. Bị cáo Lương đã đến nhà bị cáo Phạm Thanh Tân (SN 1955, nguyên Tổng giám đốc Agribank) để đưa số tiề.n hơn 300 nghìn USD và một người khác số tiề.n 200 nghìn USD.
Đối chất về việc đưa – nhận tiề.n này, bị cáo Tân khẳng định có nhận tiề.n từ bị cáo Lương nhưng số tiề.n chỉ là 60 nghìn USD chứ không phải 300 nghìn USD. Trong khi đó, bị cáo Lương vẫn khẳng định đã đưa cho Phạm Thanh Tân 300 nghìn USD.
Theo cáo trạng truy tố, bị cáo Phạm Thanh Tân trong quá trình điều hành đã ký cho Chi nhánh Nam Hà Nội vay ngoài kế hoạch 75 triệu USD từ tiề.n của Hội sở Ngân hàng Agribank. Số tiề.n này giữa tháng 5/2011, đã được Chi nhánh Nam Hà Nội trả 10 triệu USD.
Bị cáo Phạm Thanh Tân.
Bị cáo Hoàng Anh Tuấn (SN 1962, nguyên Ủy viên HĐQT Agribank) khai không nắm được việc Agribank Chi nhánh Nam Hà Nội cho Công ty CP Enzo Việt vay ngoài hạn mức vì đó là trách nhiệm của giám đốc chi nhánh.
Bị cáo Phan Quý Dương (SN 1978, Chuyên viên ban Tín dụng doanh nghiệp, Ngân hàng Agribank) được xác định có vai trò tổng hợp báo cáo từ chi nhánh đưa lên đối với việc trình dự án Luxfashion. Bị cáo Dương khai, Dương xây dựng bản báo cáo tổng hợp dựa trên báo cáo của chi nhánh, sau đó trình lên Tổng Giám đốc và HĐQT để có thể ra nghị quyết. Trong báo cáo của chi nhánh gửi lên Hội sở, bị cáo Dương cho biết không phát hiện ra việc thẩm định được thực hiện một cách gian dối.
Bị cáo Kiều Trọng Tuyến, nguyên Phó Tổng giám đốc Agribank, thừa nhận việc ký phê duyệt 2 lần nâng mức bổ sung vốn, thừa nhận việc ký tờ trình phê duyệt nâng quyền phán quyết vay bổ sung vốn lưu động hơn 5,2 triệu Euro, ký tờ trình cho vay bổ sung vốn lưu động hơn 164 tỷ đồng.
Về việc giải ngân số tiề.n 15 triệu USD, bị cáo Tuyến cho rằng mình không liên quan vì đấy là trách nhiệm của người tiề.n nhiệm vì thời điểm giải ngân số tiề.n này, bị cáo mới được phân công thay Phạm Thanh Tân phụ trách chức trách Tổng Giám đốc.
Sáng mai, 23/12, phiên tòa tiếp tục với phần thẩm vấn.
Tiến Nguyên
Theo Dantri
Đại án tham nhũng: Tiếp tục phần thẩm vấn các cựu lãnh đạo
Phiên tòa ngày 22/12 xét xử Phạm Thanh Tân nguyên Tổng giám đốc Agribank cùng 17 đồng phạm trong đại án thất thoát 2.500 tỉ đồng tại Agribank bước vào phần thẩm vấn.
Bị cáo Phạm Thanh Tân, nguyên tổng giám đốc Agribank (Ảnh: TTXVN)
Thiếu trách nhiệm trong thẩm định
Theo đó, HĐXX tiếp tục phần thẩm vấn bị cáo Chử Thị Kim Hiền (SN 1958, cựu Phó Giám đốc, Chi nhánh Agribank Nam Hà Nội).
Trả lời chủ tọa, bị cáo Kim Hiền cho biết, sau khi Cty Enzo Việt hết hạn mức cho vay, dưới sự chỉ đạo của Phạm Thị Bích Lương, Kim Hiền đã giới thiệu Cty của Lê Minh Hiếu - Chủ tịch HĐQT Cty CP Lifepro Việt Nam và Cty Vietmade. Sau đó, Cty của bị cáo Hiếu đã có hợp đồng liên kết vay vốn đối với Cty Enzo Việt. Số tiề.n cho vay là 400 tỷ, trong đó đã có 80 tỷ cho vay theo hạn mức cho phép của cựu giám đốc Agribank Chi nhánh Nam Hà Nội Phạm Thị Bích Lương. Nói về việc ký giải ngân số tiề.n 320 tỷ, bị cáo Kim Hiền cho biết mình không nhớ đã ký như thế nào.
Nói về việc cho hai Cty của Lê Minh Hiếu vay mà không có tài sản đảm bảo, bị cáo Kim Hiền thừa nhận, đã thiếu trách nhiệm trong việc kiểm tra, thẩm định hàng hóa.
Trước đó, ngày 21/12, bị cáo Chử Thị Kim Hiền mở đầu phần thẩm vấn. Nói về nhận thức về hành vi của mình, bị cáo Kim Hiền cho rằng, trong việc giải ngân tiề.n mua 6 thương hiệu, bị cáo được phân công và làm theo chỉ đạo của cựu GĐ Agribank chi nhánh Nam Hà Nội chứ không được hưởng lợi.
Cáo trạng xác định quá trình thẩm định cho Công ty liên doanh Lifepro VN (tiề.n thân là Công ty cổ phần Enzo Việt) vay vốn để thực hiện dự án, Phạm Thị Bích Lương (nguyên giám đốc Agribank chi nhánh Nam Hà Nội) cố tình tìm mọi cách để cho công ty này vay được tiề.n của ngân hàng.
Số tiề.n vay được, lãnh đạo Công ty liên doanh Lifepro VN đã chuyển ra nước ngoài và chiếm đoạt.
Cụ thể, quá trình hoạt động, lãnh đạo Công ty liên doanh Lifepro VN lập hồ sơ vay vốn mua máy móc, thiết bị, nguyên phụ liệu và chuyển nhượng sáu thương hiệu thời trang không có thật để vay vốn ngân hàng, chỉ đạo đồng bọn kê khai khống số lượng vải, hóa chất, máy móc thiết bị nhập khẩu trong dự án để chiếm đoạt tiề.n vay sau khi được giải ngân.
Tính đến tháng 9/2012 (thời điểm khởi tố vụ án), số dư nợ của các công ty tại Agribank chi nhánh Nam Hà Nội hơn 3.400 tỉ đồng
Cáo trạng của Viện KSND tối cao xác định trong việc Agribank thất thoát hàng ngàn tỉ đồng có sự giúp sức tích cực của các cán bộ đều là lãnh đạo cấp cao của ngân hàng này.
Cụ thể, Phạm Thị Bích Lương đã có hàng loạt sai phạm như: chỉ đạo giải ngân đối với Công ty liên doanh Lifepro VN, các khoản cho vay hoàn toàn không có căn cứ, thực tế không thẩm định mà chỉ dựa trên thông tin do doanh nghiệp cung cấp, không tổ chức kiểm tra chặt chẽ việc sử dụng vốn sau cho vay nên không phát hiện việc ngân hàng bị lừ.a đả.o, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.
Biết Công ty liên doanh Lifepro VN hết hạn mức được vay tiề.n, Lương đã lợi dụng quyền hạn giám đốc chi nhánh cố tình giúp công ty tìm cách "lách" để được tiếp tục vay tiề.n.
Dưới sự chỉ đạo của Lương, Chử Thị Kim Hiền (nguyên phó giám đốc Agribank Nam Hà Nội) giới thiệu Lê Minh Hiếu (đại diện pháp nhân của Công ty cổ phần Lifepro VN và Công ty Vietmade) gặp gỡ, bàn bạc, thống nhất với lãnh đạo Công ty cổ phần Enzo Việt ký hợp đồng hợp tác kinh tế.
Mục đích sử dụng các hợp đồng này để tiếp tục vay vốn của ngân hàng.
Thực hiện thỏa thuận, Lê Minh Hiếu đồng ý đứng tên ký hợp đồng tín dụng và giấy nhận nợ với Agribank chi nhánh Nam Hà Nội.
Theo đó, Hiếu cùng cán bộ ngân hàng chỉnh sửa, bổ sung hồ sơ pháp lý, tạo lãi khống cho hai công ty để đủ điều kiện vay vốn và thực hiện ký hợp đồng như thỏa thuận.
Thực chất Hiếu sử dụng pháp nhân hai công ty của mình để vay tiề.n và ký giấy nhận nợ, sau đó nhận phần trăm trên tổng số tiề.n vay được. Toàn bộ số tiề.n giải ngân được chuyển ra nước ngoài để các bị cáo khác chiếm đoạt.
Sau khi Agribank Nam Hà Nội giải ngân, Hiếu được nhận số tiề.n hoa hồng hơn 19,5 tỉ đồng. Trong đó, Hiếu đưa cho Chử Thị Kim Hiền 3 tỉ đồng.
Quá trình điều hành, ông Phạm Thanh Tân ký cho chi nhánh Nam Hà Nội vay ngoài kế hoạch 75 triệu USD từ tiề.n của hội sở. Từ tháng 3 đến tháng 4-2011, Phạm Thanh Tân đã bốn lần nhận tiề.n từ Phạm Thị Bích Lương với tổng số tiề.n 310.000 USD.
Cho vay hàng trăm triệu USD, không thẩm định
Agribank bị thất thoát gần 2.500 tỉ đồng nhưng đứng trước vành móng ngựa, cả hai bị cáo Phạm Thị Bích Lương và Chử Thị Kim Hiền đều cho rằng mình làm đúng chức trách, nhiệm vụ tại Agribank Nam Hà Nội.
Không thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố nhưng bị cáo Hiền thừa nhận đã "theo chỉ đạo của chị Lương, nhận từ Công ty Enzo Việt và Công ty cổ phần Lifepro VN số tiề.n 400.000 USD và 3 tỉ đồng". Toàn bộ số tiề.n này các bị cáo chia nhau chiếm hưởng.
Khi nghe cấp dưới khai chỉ thành lập tổ thẩm định dự án và làm báo cáo chứ không đi thẩm định, bị cáo Phạm Thị Bích Lương tỏ ra khá bất ngờ vì "bây giờ mới biết".
Chủ tọa phiên tòa đặt rất nhiều câu hỏi về vai trò của Lương trong việc phê duyệt giải ngân cho Công ty liên doanh Lifepro VN, nhưng bị cáo Lương đều khẳng định mình làm đúng trách nhiệm.
Bị cáo cũng không thừa nhận được hưởng tiề.n "hoa hồng" sau khi giải ngân như lờ.i kha.i của bị cáo Hiền.
"Tiền được chuyển về sau khi giải ngân là do khách hàng nhờ chuyển cho anh Phạm Thanh Tân và một số nhân viên khác mà bị cáo không nhớ. Việc chi tiề.n do khách hàng nhờ, các anh không đòi hỏi" bà Lương khai trước tòa.
Tổng hợp
Theo vnmedia
“Đại án” 2.500 tỉ đồng ở Agribank”: Các bị cáo chia chác lại quả hàng chục tỉ đồng Cơ quan tố tụng xác định, Công ty CP Enzo Việt được vay vốn thực hiện dự án Dệt - Nhuộm - May khi đã hết hạn mức cho vay và thực tế không có nguyên liệu nhập về nhà máy, gây thiệt hại cho Chi nhánh Agribank Nam Hà Nội hơn 420 tỷ đồng. Thẩm định trên giấy gây thiệt hại hơn...