Cựu nhân viên chiếm đoạt hàng tỷ đồng của Ngân hàng Citibank
Được giao nhiệm vụ là ghi nhận các giao dịch thanh toán liên ngân hàng trên hệ thống Citibank toàn cầu, trong quá trình làm việc, phát hiện trong hệ thống quản lý của ngân hàng có sơ hở, một nhân viên ngân hàng lợi dụng để chiếm đoạt tài sản.
Ngày 24/8, TAND TP Hồ Chí Minh đã tuyên phạt Nguyễn Ngọc Thiên Ân (SN 1989, ngụ quận 10) 12 năm tù về tội “Sử dụng mạng máy tính, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”. Đồng thời buộc bị cáo phải bồi thường cho ngân hàng trên 3 tỷ đồng.
Theo cáo trạng, từ 22/9/2014 đến 21/9/2015, Ân là nhân viên Ngân hàng Citibank, Chi nhánh TP Hồ Chí Minh được cấp tài khoản để làm việc trên hệ thống. Nhiệm vụ của Ân là ghi nhận các giao dịch thanh toán liên ngân hàng trên hệ thống Citibank toàn cầu. Ân phải tính tổng số tiề.n thanh toán dựa trên tổng số tiề.n giao dịch của chủ thẻ ngân hàng khác tại ATM của Citibank…
Bị cáo Nguyễn Ngọc Thiên Ân trước khi bị tuyên án.
Quá trình làm việc tại Citibank, Nguyễn Ngọc Thiên Ân phát hiện Citibank là ngân hàng nước ngoài, hệ thống tự động của nhà băng ghi nhận tổng số tiề.n giao dịch trong ngày bằng USD. Tuy nhiên, khi các ngân hàng khác chuyển trả lại tài khoản của Citibank thường chậm 1-2 ngày, lúc này tỷ giá tiề.n USD và tiề.n VND đã thay đổi.
Lợi dụng những sơ hở của hệ thống quản lý, từ tháng 3/2016 đến tháng 5/2018, Ân dùng thẻ visa đứng tên Nguyễn Ngọc Thiên Ân và cha mẹ, anh chị em ruột mở tại các ngân hàng khác để rút tiề.n tại các máy ATM của Citibank.
Video đang HOT
Ngày hôm sau, khi đến cơ quan làm việc, Ân đăng nhập vào hệ thống của Citibank, tạo yêu cầu hoàn trả tiề.n cho các giao dịch trên. Bằng thủ đoạn trên, từ ngày 15/3/2016 đến ngày 15/5/2018, Ân đã tạo ra 1.745 yêu cầu hoàn trả (mỗi yêu cầu hoàn tiề.n cho các giao dịch rút tiề.n từ 2 triệu đồng đến 8 triệu đồng) để chiếm đoạt số tiề.n hơn 5,6 tỷ đồng của Ngân hàng Citibank.
Tại tòa, Nguyễn Ngọc Thiên Ân thừa nhận hành vi phạm tội. Bị cáo khai sau khi chiếm đoạt số tiề.n trên, Ân sử dụng vào mục đích cá nhân. Ngoài ra, Ân còn sử dụng 17 thẻ visa cho 9 tài khoản của 4 cá nhân khác để chiếm đoạt tiề.n của Ngân hàng Citibank.
Theo HĐXX, cha mẹ bị cáo đã bồi thường cho Citibank 1,8 tỷ đồng để khắc phục hậu quả. Tuy nhiên, hành vi của bị cáo rất nguy hiểm, đã xâm phạm đến tài sản hợp pháp của tổ chức kinh tế, gây ảnh hưởng xấu đến hoạt động tài chính ngân hàng nên cần xử lý nghiêm.
Choáng với số tiề.n người dân mang gửi tiết kiệm ngân hàng lấy lãi mỗi ngày
Cùng với đà tăng lãi suất tiết kiệm của các ngân hàng, số tiề.n gửi tiết kiệm của người dân cũng tăng mạnh trong 6 tháng đầu năm 2022.
Theo số liệu được Ngân hàng Nhà nước mới công bố cho thấy trong tháng 6 vừa qua, người dân cả nước tiếp tục mang tới 50.468 tỷ đồng gửi vào hệ thống ngân hàng để lấy lãi. Thống kê cho thấy, số tiề.n gửi tiết kiệm của người dân trong tháng 6 đã tăng tới gần 37% so với tháng liền trước.
Lũy kế 6 tháng đầu năm 2022, người dân đã mang tổng cộng gần 319.000 tỷ đồng gửi thêm vào hệ thống ngân hàng, tăng 6,02% so với đầu năm. Mức tăng số dư tiề.n gửi 6 tháng đầu năm nay ở khu vực dân cư đã cao hơn gấp đôi so với cùng kỳ năm 2021 và cao hơn 30% so với năm 2020.
Tính bình quân mỗi tháng trong nửa đầu năm 2022, người dân mang hơn 53.158 tỷ đồng gửi tiết kiệm ngân hàng. Tương đương bình quân mỗi ngày người dân mang thêm tới 1.772 tỷ đồng gửi vào ngân hàng.
Trong khi đó, 6 tháng đầu năm 2022, tiề.n gửi từ các tổ chức kinh tế vào các tổ chức tín dụng là 203.611 tỷ đồng, tăng 3,61 so với đầu năm. Tương đương, mỗi tháng các tổ chức kinh tế gửi vào hệ thống ngân hàng 33.935 tỷ đồng, thấp hơn rất nhiều so với số tiề.n tiết kiệm được người dân gửi vào ngân hàng lấy lãi.
Đà tăng mạnh dòng tiề.n gửi của người dân vào hệ thống ngân hàng diễn ra trong bối cảnh lãi suất huy động đã tăng liên tục từ đầu năm đến nay.
Người dân mang hàng chục nghìn tỷ đồng gửi tiết kiệm ngân hàng mỗi tháng
Theo số liệu của Ngân hàng Nhà nước, đến cuối tháng 6, lãi suất tiề.n gửi bình quân kỳ hạn từ 1 tháng đến dưới 6 tháng tại các ngân hàng thương mại ở mức 3,3-3,6%/năm, tăng 0,1 điểm % so với cuối năm 2021.
Tương tự, lãi suất tiề.n gửi kỳ hạn từ 6 tháng đến 12 tháng đạt 5,1-5,9%/năm, tăng 0,2 điểm %; kỳ hạn trên 12 tháng đến 24 tháng phổ biến ở mức 5,4-6,6%/năm, tăng 0,1 điểm % và tiề.n gửi kỳ hạn trên 24 tháng là 6,3-6,7%/năm, tăng 0,2 điểm %.
Với xu hướng các nhà băng liên tục tăng lãi suất huy động trong thời gian gần đây, trong khi thị trường BĐS và chứng khoán chứng kiến sự chững lại, các chuyên gia phân tích cho rằng xu hướng người dân mang tiề.n gửi tiết kiệm ngân hàng sẽ tiếp tục duy trì ở mức cao trong thời gian tới.
Theo khảo sát trong tháng 8/2022, lãi suất huy động của nhiều ngân hàng tiếp tục tăng mạnh. Cụ thể, ở kỳ hạn 6 tháng, mức lãi suất tiết kiệm tại quầy cao nhất được nhà băng nâng lên tới 7,1%/năm. Mức lãi suất tiết kiệm tại quầy kỳ hạn 9 tháng cũng được nâng lên thành 7,2%/năm. Trong khi kỳ hạn 12 tháng có mức lãi suất tiết kiệm tại quầy cao nhất là 7,45%/năm. Với hình thức gửi tiết kiệm online, mức lãi suất các kỳ hạn này lần lượt là 7,2%/năm, 7,3%/năm và 7,5%/năm.
Trong khi đó, lãi suất huy động kỳ hạn 13 tháng tại quầy được ngân hàng ABBank đẩy lên mức 8,8%/năm, đây cũng là mức lãi suất tiết kiệm cao nhất hệ thống ngân hàng hiện nay.
Với các kỳ hạn từ 18 đến 36 tháng, mức lãi tiết kiệm huy động tại quầy cao nhất lên tới 7,5%/năm. Với hình thức gửi tiết kiệm online, khách hàng được cộng thêm 0,05% so với hình thức tại quầy nâng mức lãi suất tiết kiệm online kỳ hạn 18 đến 36 tháng cao nhất lên đến 7,55%/năm.
Mức lãi tiết kiệm trên 7%/năm đang được hàng chục ngân hàng khác nhau như như ABBank, Bảo Việt, CBBank, Đông Á, Kiên Long, NCB, OceanBank, SCB, SHB, VietCapitalBank, PVcomBank, Nam Á Bank,... áp dụng cho kỳ hạn từ 6 tháng trở lên.
Nhận định về xu hướng của kênh tiề.n gửi tiết kiệm, Công ty chứng khoán VNDirect dự báo lãi suất tiề.n gửi có thể tăng thêm 0,3-0,5 điểm % trong nửa cuối năm nay. Trong khi, VCBS dự báo lãi suất sẽ tăng 1-1,5 điểm % trong cả năm.
Câu đố tiếng Việt: "Nhà nào LẠNH LẼO nhưng ai cũng muốn tới?" - Đáp án quá dễ nhưng nhiều người vẫn phải chào thua Câu đố tiếng Việt này là một thử thách thực sự cả với những người thông minh. Không khó để tìm kiếm một chương trình hay cuộc thi về tiếng Việt trên truyền hình hiện nay. Ngay cả ở ngoài đời sống, trong những cuộc vui chơi thì các câu đố tiếng Việt cũng thường xuyên xuất hiện. Bởi lẽ, những câu đố...