Cú “bắt tay” trăm tỉ của Hà Văn Thắm và Nguyễn Xuân Sơn
Với những toan tính nhằm thu lời cho bản thân trái quy định, Hà Văn Thắm và Nguyễn Xuân Sơn đã gây thiệt hại hàng trăm tỉ đồng cho Oceanbank.
Hà Văn Thắm và Nguyễn Xuân Sơn đã gây thiệt hại hàng trăm tỉ đồng cho Oceanbank
Sau vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động các tổ chức tín dụng, hai tội danh tiếp theo mà Hà Văn Thắm phải đối mặt chính là lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong thi hành công vụ và cố ý làm trái quy định Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.
Với hai tội danh này, người cùng Thắm có “dấu ấn” lớn nhất chính là Nguyễn Xuân Sơn (cựu thành viên HĐQT, TGĐ Oceanbank).
“Thu phí” nhằm “đút túi” riêng
Kết luận điều tra của Cơ quan CSĐT Bộ Công an cho thấy cuối năm 2008, Tập đoàn Dầu khí Việt Nam (PVN) kí thỏa thuận với Oceanbank để trở thành cổ đông và đối tác chiến lược, PVN cử Nguyễn Xuân Sơn làm thành viên HĐQT và TGĐ Oceanbank.
Đầu năm 2009, bàn bạc về vấn đề huy động vốn cho Oceanbank, Sơn chủ động đề nghị với Thắm rằng Oceanbank phải chi trả cho Sơn ngoài lãi suất t.iền gửi quy định trong hợp đồng với mức trên dưới 1%/năm đối với nguồn t.iền gửi từ nhóm khách hàng dầu khí.
Để có nguồn t.iền chi cho Sơn, Thắm và Sơn thống nhất sẽ “thu phí” đối với khách hàng vay vốn và mua ngoại tệ, thông qua Công ty CP BSC (công ty do Thắm lập ra). Cụ thể, Thắm giao cho Nguyễn Văn Hoàn, Phó TGĐ phụ trách tín dụng trển khai thu chênh lệch lãi bằng hình thức BSC kí các hợp đồng dịch vụ với khách hàng có thu phí; về phần mình, Sơn chỉ đạo Nguyễn Minh Thu, Phó TGĐ phụ trách khối nguồn vốn triển khai việc thu t.iền chênh lệch tỷ giá ngoại tệ bán ra.
Tiếp đó, Oceanbank phân công các cán bộ để đàm phán với khách hàng về mức lãi suất cho vay hoặc tỷ giá ngoại tệ bán ra; lập hợp đồng tín dụng hoặc mua bán ngoại tệ với mức lãi suất và tỷ giá thấp hơn thỏa thuận. Số t.iền chênh lệch từ sự gian dối này được hợp thức bằng việc thu t.iền hợp đồng dịch vụ với BSC. Trên thực tế, khách hàng không có nhu cầu sử dụng dịch vụ, BSC cũng không cung cấp dịch vụ gì, nhưng họ vẫn phải kí hợp đồng để được vay vốn hoặc mua ngoại tệ.
Video đang HOT
Kết quả điều tra cho thấy, từ 22-5-2009 đến 31-1-2012, Công ty BSC đã thu tổng số t.iền 70,9 tỉ đồng từ việc “thu phí” của các khách hàng, trong đó chuyển vào tài khoản của Nguyễn Xuân Sơn gần 69,4 tỉ đồng.
Hành vi thu chênh lệch tỉ giá, chênh lệch lãi suất trong quá trình huy động vốn, bán ngoại tệ trên đã gây thiệt hại hơn 50 tỉ đồng cho Oceanbank và khách hàng.
Thắm, Sơn và các đồng phạm bị đề nghị truy tố về tội lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong thi hành công vụ.
“Đi đêm” với khách hàng để huy động vốn
Cuối năm 2010, Nguyễn Xuân Sơn được điều chuyển, bổ nhiệm làm Phó Tổng giám đốc PVN; Sơn giới thiệu Nguyễn Minh Thu (thời điểm đó là Phó TGĐ) giữ chức vụ TGĐ Oceanbank thay mình. Đồng thời, Sơn cũng đề nghị Hà Văn Thắm giao cho Thu tiếp tục phụ trách công tác huy động vốn mà Sơn và Thắm đã hợp tác trước đó.
Do nguồn huy động của Oceanbank phụ thuộc phần lớn vào số dư t.iền gửi của PVN, các tổng công ty và công ty con nên Thắm đồng ý với đề nghị trên. Đồng thời, nhằm thúc đẩy và phát triển khách hàng trong công tác huy động vốn, Thắm ra chủ trương về việc chi ngoài lãi suất huy động vốn cho các khách hàng trên toàn hệ thống Oceanbank.
Theo chỉ đạo của Thắm, Nguyễn Minh Thu cùng Lê Thị Thu Thủy (cựu Phó TGĐ) và Nguyễn Thị Minh Phương (cựu phó TGĐ Oceanbank) đã chỉ đạo các lãnh đạo khối ban thuộc hội sở Oceanbank, Giám đốc các chi nhánh thực hiện chi lãi ngoài huy động vốn trái quy định của NHNN về trần lãi suất huy động vốn VNĐ và USD theo từng thời kỳ.
Đáng chú ý, chủ trương chính sách của Thắm không hề ban hành văn bản mà đều được chỉ đạo qua các cuộc họp và trong quá trình thực hiện, lãnh đạo phụ trách các khối nghiệp vụ của Hội sở thông báo qua điện thoại, email, chát skype cho các chi nhánh để thực hiện.
Xác minh tại hội sở Oceanbank, từ năm 2010 đến ngày 31-11-2014, tổng số t.iền Oceanbank đã chi lãi ngoài huy động vốn là hơn 1.576 tỉ đồng, gây thiệt hại cho Oceanbank hơn 984 tỉ đồng.
Về số t.iền 1.576 tỉ đồng trên, CQĐT xác định Oceanbank chi hơn 1.000 tỉ đồng, có 598,6 tỉ đồng chi lãi ngoài (544 tỉ đồng vượt lãi suất trần theo từng thời kì). Trong đó, Hà Văn Thắm khai đã nhận và sử dụng cá nhân 271,5 tỉ đồng; Nguyễn Xuân Sơn khai đã nhận khoảng 200 tỉ đồng, chuyển cho Ninh Văn Quỳnh (kế toán trưởng PVN) khoảng 120 tỉ đồng, số còn lại gửi tiết kiệm và chi tiêu cá nhân. Tuy nhiên, tại CQĐT, Ninh Văn Quỳnh không thừa nhận nhận t.iền từ Sơn.
Thắm, Sơn cùng các đồng phạm bị đề nghị truy tố về tội cố ý làm trái quy định Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.
Ngày 20-6, Cơ quan CSĐT Bộ Công an đã hoàn tất Kết luận điều tra đối với vụ án “vi phạm quy định về cho vay… Lợi dụng chức vụ quyền hạn… Cố ý làm trái….” Xảy ra tại Ngân hành TMCP Đại Dương (Oceanbank) và các đơn vị liên quan. Theo đó, Cơ quan CSĐT Bộ Công an chuyển hồ sơ đến VKSND tối cao, đề nghị truy tố đối với Hà Văn Thắm (nguyên Chủ tịch HĐQT Oceanbank) cùng 16 bị can về các tội danh: Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động các tổ chức tín dụng, Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong thi hành công vụ và Cố ý làm trái quy định Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng. Kết luận điều tra cho thấy, với các hành vi phạm tội như đã nêu, Thắm cùng đồng phạm đã gây thiệt hại cho Oceanbank hàng nghìn tỉ đồng.
Theo Tuyến Phan ( Pháp luật TP.HCM)
Hà Văn Thắm cho Phạm Công Danh vay 500 tỉ ra sao?
Hà Văn Thắm đã cho Phạm Công Danh vay 500 tỉ đồng nhưng không có tính pháp lý, không có khả năng trả nợ.
Cơ quan CSĐT Bộ Công an vừa hoàn tất kết luận điều tra đối với Hà Văn Thắm (44 t.uổi, trú Tây Hồ, Hà Nội) cùng 16 đồng phạm về các tội: Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ và Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng tại ngân hàng Đại Dương (Oceanbank).
Tài liệu điều tra cho thấy từ năm 2011 đến năm 2014, Thắm cùng đồng bọn phạm tội gây thiệt hại hàng nghìn tỉ đồng cho Oceanbank. Trong đó, việc Thắm cho Phạm Công Danh vay 500 tỉ đồng mà không hề có khả năng trả nợ là một phần lớn của số này.
Theo hồ sơ, năm 2012, Ngân hàng nhà nước (NHNN) chủ trương tái cơ cấu, sáp nhập các ngân hàng yếu kém. Muốn thâu tóm một số ngân hàng TMCP, Thắm đến gặp bà Hứa Thị Phấn (đại diện nhóm cổ đông ngân hàng TMCP Đại Tín) nhằm gây sức ép, buộc bà Phấn phải chuyển nhượng cổ phần cho mình.
Tháng 2.2012, bà Phấn ký hợp đồng, bán số cổ phần tương đương 84.9% vốn điều lệ của Đại Tín cho Hà Văn Thắm với giá hơn 4.400 tỉ đồng, kèm theo việc kế thừa toàn bộ nghĩa vụ trả nợ và quyền được sở hữu tài sản bảo đảm từ các khoản vay khoảng 3.500 tỉ đồng, khoản đầu tư khoảng 920 tỉ đồng...
Sau khi kí hợp đồng, Thắm cho người vào quản lý Đại Tín nhưng không trả t.iền, không cơ cấu lại khoản vay, tài sản của bà Phấn và cá nhân liên quan. Việc này khiến Bà Phấn đe doạ sẽ lấy lại cổ phần, bán cho người khác.
Hà Văn Thắm đã cho Phạm Công Danh vay 500 tỉ mà không có khả năng trả nợ cũng như thu hồi
Trước tình thế trên, Hà Văn Thắm nảy sinh ý định chuyển nhượng Đại Tín cho người khác. Đối tượng mà Thắm "nhắm" tới là Phạm Công Danh. Hai bên thống nhất, nếu Danh tiếp nhận Đại Tín và đổi tên thành ngân hàng TMCP Xây dựng thì sẽ trả cho Thắm 800 tỉ đồng t.iền môi giới.
Tuy nhiên, sau khi tiếp quản Đại Tín, Danh không trả t.iền cho bà Phấn cũng không trả 800 tỉ cho Thắm như thoả thuận.
Về bản chất, giao dịch giữa bà Phấn, Thắm và Danh nếu không thực hiện được sẽ không thể thanh khoản được các khoản vay, khiến NHNN tiếp tục sáp nhập Đại Tín vào ngân hàng khác.
Do đó, cả ba thống nhất để Oceanbank sẽ cho ông Danh vay 500 tỉ đồng và thế chấp bằng tài sản của bà Phấn. Thắm và Danh thống nhất sử dụng pháp nhân là Công ty Trung Dung (công ty của Danh) đứng ra vay. Số t.iền Danh sẽ chuyển lại để tất toán 5 hợp đồng vay của nhóm bà Phấn tại Đại Tín, đồng thời ghi nhận việc ông Danh trả t.iền mua cổ phần Đại Tín.
Cuối tháng 11.2013, Oceanbank chính thức giải ngân 500 tỉ đồng vào tài khoản của Công ty Trung Dung.
Cơ quan điều tra xác định việc cho vay này đã vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động tín dụng. Hiện Công ty Trung Dung và Phạm Công Danh không có khả năng thanh toán và Oceanbank không có khả năng thu hồi.
Nguyên nhân là do Oceanbank cho vay không đảm bảo, số tài sản đảm bảo cho khoản vay không có thật, không có tài sản; không có tính pháp lý, chưa đủ giá trị cho khoản vay và cho vay vượt quá giới hạn quy định.
Sai phạm trên thuộc về trách nhiệm của Hà Văn Thắm cùng 5 đồng phạm tại Oceanbank.
Đối với Phạm Công Danh cùng nhóm nhân viên, mặc dù có những sai phạm trong quá trình lập hồ sơ vay vốn nhưng chưa cấu thanh tội l.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản.
Ngoài ra, liên quan đến các sai phạm trong quá trình sáng lập, điều hành quản lý Tập đoàn Thiên Thanh, trong đó có công ty Trung Dung, Phạm Công Danh và nhóm nhân viên này đã bị xử lý trong một vụ án khác. Do đó, cơ quan điều tra không xem xét trách nhiệm hình sự của Danh cùng nhóm nhân viên trong vụ án này.
Theo Tuyến Phan (Pháp luật TP.HCM)
Thất thoát vụ Phạm Công Danh đủ miễn thuế 300 năm cho nông dân Thượng tướng Võ Trọng Việt so sánh, 9.000 tỷ thất thoát trong vụ Phạm Công Danh đủ miễn thuế cho dân trong 300 năm. Thượng tướng Võ Trọng Việt - Chủ nhiệm Uỷ ban Quốc phòng - An ninh phát biểu tại phiên họp Thường vụ Quốc hội Ngày 15/9, Ủy ban Thường vụ Quốc hội cho ý kiến về dự thảo Nghị...