Công an TP.HCM đánh sập tín dụng đen biến tướng

Các loại hình cho vay như quảng cáo phát tờ rơi hay trực tiếp bị lực lượng chức năng triệt phá khiến nhiều đường dây tín dụng đen co cụm.

Hình thức cho vay qua app với thủ tục nhanh gọn đánh trúng vào tâm lý của nhiều người và không ít người chấp nhận vay lãi suất ‘cắt cổ’.

Dẫu biết lãi suất “cắt cổ”, hàng chục %/tháng, hàng trăm %/năm nhưng nhiều người vẫn chấp nhận vay tín dụng đen. Trước tình hình phức tạp này, thực hiện kế hoạch của Bộ Công an mở đợt cao điểm tấn công tội phạm liên quan tín dụng đen, chặt đứt “vòi bạch tuộc” của các băng nhóm tội phạm, Ban giám đốc Công an TP.HCM đã chỉ đạo lực lượng hình sự toàn thành phố vào cuộc quyết liệt.

Phòng Cảnh sát hình sự (Công an TP.HCM) cho biết, thời gian vừa qua, khi các loại hình cho vay truyền thống như quảng cáo phát tờ rơi và gặp trực tiếp để cho vay, các thủ đoạn như chửi bới, tạt sơn, chất bẩn và đe dọa đánh đập người vay tiền… kiểu khủng bố đòi nợ, đã bị lực lượng chức năng triệt phá khiến nhiều đường dây tín dụng đen co cụm.

Trong khi đó, trên các trang mạng xã hội xuất hiện nhiều quảng cáo về các app vay tiền online đánh trúng vào tâm lý của người dân như giải ngân nhanh chóng, thủ tục nhanh gọn, không cần chứng minh thu nhập, không cần thế chấp. Hình thức cho vay chỉ thanh toán ngắn hạn trong vòng 7 đến 10 ngày với lãi suất cao, và nhiều người chấp nhận vay tín dụng đen.

Bị can Phạm Văn Trường cầm đầu đường dây tín dụng đen. Ảnh THANH TUYỀN

‘Khủng bố” gia đình, người thân con nợ

Mới đây nhất, Phòng Cảnh sát hình sự đã xác lập chuyên án bí số 923V để triệt xóa băng nhóm “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do Phạm Văn Trường (33 tuổi, ngụ P.Tân Chánh Hiệp, Q.12) cầm đầu cùng đồng bọn thực hiện.

Trường đã xây dựng rất nhiều website như: linkedlin.com, vaynhanhtphcm.net, hotrotaichinh.com, tuvantaichinh.com để cho vay tín dụng đen. “Cứ mỗi lần ai có nhu cầu vay thì liên hệ số hotline: [phone]. Bị can Trường cùng Phạm Văn Khu, Phạm Hùng Cường và Đỗ Võ Hoài Nhân sẽ tư vấn các khoản vay cho khách. Nếu khách hàng đồng ý thì Trường sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp”, trinh sát kể lại.

Trường cử người trong băng nhóm đến địa chỉ nơi cư trú do người vay cung cấp để xác minh người vay có thực tế sinh sống hay không, khi người vay đáp ứng đủ các điều kiện thì các đối tượng sẽ cho vay bằng cách giao tiền trực tiếp hoặc chuyển vào tài khoản ngân hàng.

Các bị can Trường, Khu, Cường và Nhân trong đường dây tín dụng đen của Trường bị bắt giữ. Ảnh THANH TUYỀN

Theo Phòng Cảnh sát hình sự (Công an TP.HCM), khi người vay tiền không trả nợ đúng hạn, băng nhóm tín dụng đen gọi điện thoại, nhắn tin để nhắc nợ. Trường hợp khách vay không trả hoặc cắt liên lạc thì sẽ bị chửi bới, đe dọa và nhắn tin với lời lẽ thô tục, xúc phạm để gây áp lực đến những người thân buộc phải trả tiền.

Cứ mỗi hồ sơ cho vay sẽ kéo dài 25 ngày, người vay phải chịu khoản phí dịch vụ từ 2 – 5% số tiền vay và lãi suất vay đứng từ 1 – 1,5% mỗi ngày (tức 30 – 45% mỗi tháng – PV), gấp 17,8 – 26,8 lần lãi suất tối đa về vay tín dụng theo quy định pháp luật.

Đáng chú ý, ở đường dây này, Trường chỉ đạo đàn em nếu trường hợp người vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản. Cũng vì việc cho vay dễ dàng như thế nên rất nhiều người đã chấp nhận vay bất chấp lãi suất “cắt cổ”.

Quá trình điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự (Công an TP.HCM) xác định, với phương thức, thủ đoạn trên, băng nhóm tín dụng đen của Trường đã thu lợi bất chính số tiền 273 triệu đồng.

Bị can Phạm Văn Khu tại cơ quan công an. Ảnh THANH TUYỀN

Có thể bị bán thông tin cá nhân cho kẻ xấu lợi dụng lừa đảo

Thời gian dài điều tra, theo dõi hoạt động băng nhóm cho vay nặng lãi của Trường, ngày 18.9, Phòng Cảnh sát hình sự (Công an TP.HCM) bắt khẩn cấp 4 bị can gồm: Phạm Văn Trường, Phạm Văn Khu, Phạm Hùng Cường và Đỗ Võ Hoài Nhân về hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Công an khám xét nơi ở của các bị can, thu giữ vật chứng gồm 1 xe ô tô, 2 máy tính, 1 máy iPad, 10 điện thoại di động các loại, 1 sổ hộ khẩu, 1 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và một số tài liệu khác có liên quan đến hoạt động vay tiền và cho vay tiền

Trinh sát cho biết, băng nhóm tín dụng đen này hoạt động với thủ đoạn tinh vi, luôn cảnh giác vì sợ cơ quan chức năng phát hiện nên thay đổi thủ đoạn liên tục. Do đó, quá trình theo dõi, trinh sát cũng gặp nhiều khó khăn.

“Người dân cần nâng cao cảnh giác, nếu cần nguồn vốn làm ăn, kinh doanh thì nên liên hệ các tổ chức tài chính được nhà nước cấp phép hoạt động, các ngân hàng để hưởng các chế độ, chính sách ưu đãi với lãi suất phù hợp theo quy định của nhà nước”, lãnh đạo Phòng Cảnh sát hình sự khuyến nghị.

Theo Phòng Cảnh sát hình sự (Công an TP.HCM), người dân không nên vay tiền qua các app trên mạng hoạt động trái phép, vì có nguy cơ bị lộ lọt thông tin, danh bạ điện thoại, hình ảnh cá nhân và để các đối tượng quấy rối đến bản thân và gia đình. Không những thế, các đường dây tín dụng đen có thể sẽ bán thông tin cá nhân cho kẻ xấu lợi dụng để lừa đảo hoặc thực hiện các hoạt động vi phạm pháp luật.