Công an Quảng Nam xử lý nghiêm hoạt động “tín dụng đen”
Lực lượng Công an tỉnh Quảng Nam đã tăng cường công tác đấu tranh, xử lý tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “ tín dụng đen”, nhưng hiện nay hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh Quảng Nam vẫn còn tiềm ẩn phức tạp.
Theo thống kê, từ đầu năm 2021 đến nay, lực lượng chức năng của tỉnh đã phát hiện, bắt giữ, xử lý 26 vụ, 32 đối tượng phạm tội liên quan hoạt động “tín dụng đen”; trong đó có 24 vụ cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, 1 vụ cưỡng đoạt tài sản và 1 vụ hủy hoại tài sản, tập trung ở các địa bàn trọng điểm như TP Tam Kỳ (10 vụ); TP Hội An (8 vụ); thị xã Điện Bàn (2 vụ); huyện Duy Xuyên (2 vụ); huyện Quế Sơn và Thăng Bình mỗi nơi 1 vụ.
Ngoài ra, còn phát hiện nhiều vụ, đối tượng tham gia đánh bạc, tổ chức đánh bạc có liên quan đến “tín dụng đen”. Về đối tượng, cơ quan chức năng phát hiện, khởi tố 8 vụ, 16 bị can là người có hộ khẩu thường trú tại các tỉnh phía Bắc vào địa bàn tỉnh Quảng Nam chuyên hoạt động về “tín dụng đen”, còn lại là các đối tượng thường trú trên địa bàn tỉnh, hầu hết là các đối tượng đã có tiền án, tiền sự.
Đơn cử, ngày 23/12/2021, lực lượng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Nam phối hợp với lực lượng Cảnh sát cơ động, Công an các địa phương bắt giữ khẩn cấp 5 đối tượng, gồm: Nguyễn Hữu Tĩnh (SN 1989), Nguyễn Phước Vĩnh (SN 1988), Trần Thị Thúy Phượng (SN 1977), cùng trú xã Duy Hòa, huyện Duy Xuyên; Nguyễn Văn Trì (SN 1963, trú xã Duy Trinh, huyện Duy Xuyên) và Lê Nam Chung (SN 1991, trú quận Cẩm Lệ, TP Đà Nẵng).
Khám xét khẩn cấp phương tiện, nơi ở của các đối tượng thu giữ 3 khẩu súng, 51 viên đạn, 1 bình xịt hơi cay, nhiều mã tấu, gậy gỗ, 2 xe ôtô, 8 ĐTDĐ cùng nhiều giấy tờ vay mượn, các tài liệu, vật chứng có liên quan. Tại cơ quan Công an, bước đầu các đối tượng khai nhận đã cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 108% đến 240%, tổng số tiền cho vay lên đến 40 tỷ đồng; thu lợi bất chính 20 tỷ đồng.
Theo nhận định của cơ quan chức năng, trong bối cảnh dịch bệnh COVID-19 kéo dài làm thiệt hại đến mọi mặt của đời sống kinh tế – xã hội, tình trạng tạm dừng kinh doanh, kinh doanh không có lãi, chi phí cao, nợ lương, mất việc làm, giảm thu nhập khiến nhu cầu vay tiền để phục vụ sinh hoạt, kinh doanh tăng, một bộ phận thanh, thiếu niên vay tiền để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật như sử dụng trái phép chất ma túy, cờ bạc…
Lợi dụng tình hình trên, các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” đã lập nhiều ứng dụng cho vay trực tuyến, các tài khoản, hội nhóm trên mạng xã hội để tiếp cận, mời chào người có nhu cầu vay tiền với thủ đoạn quảng cáo không cần thế chấp tài sản, chỉ cần giấy tờ tùy thân, giải ngân ngay qua tài khoản nhưng thu thêm nhiều khoản phí, tiền phạt trái pháp luật, lập các hợp đồng mua bán, giao nhận tiền, tài sản khống.
Video đang HOT
Các đối tượng hình sự hoạt động cho vay lãi nặng nhắm đến một bộ phận tiểu thương, người kinh doanh nhỏ lẻ, thanh, thiếu niên, các đối tượng cần tiền “vay nóng” phục vụ hoạt động kinh doanh, các nhu cầu bất chính. Từ hoạt động “tín dụng đen” dễ phát sinh nhiều loại tội phạm và vi phạm pháp luật khác như đe dọa giết người, cố ý gây thương tích, bắt giữ người trái pháp luật, xúc phạm danh dự, nhân phẩm người khác, cưỡng đoạt tài sản, hủy hoại tài sản, tổ chức đánh bạc…
Để phòng ngừa, đấu tranh hiệu quả với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh, ngày 28/12/2021, Chủ tịch UBND tỉnh Quảng Nam đã ký ban hành công văn đề nghị Công an tỉnh thực hiện tốt vai trò nòng cốt trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; chủ động nắm tình hình địa bàn, đối tượng, triệt xóa các băng nhóm, đường dây, đối tượng có biểu hiện hoạt động liên quan đến loại tội phạm này.
Bên cạnh đó, cần đấu tranh mạnh với các loại tội phạm phát sinh từ hoạt động “tín dụng đen” như cho vay lãi nặng, bắt giữ người trái pháp luật, cố ý gây thương tích, giết người, cưỡng đoạt tài sản… và các loại tội phạm, tệ nạn xã hội thường có mối quan hệ với “tín dụng đen” như cờ bạc, ma túy.
Đặc biệt, tham mưu UBND tỉnh Quảng Nam thành lập Tổ công tác liên ngành; giao Công an tỉnh chủ trì, phối hợp với Cục Quản lý thị trường, Cục Thuế, Sở Tài chính, Sở VH-TT&DL, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Quảng Nam tổ chức kiểm tra đột xuất, định kỳ các cơ sở kinh doanh có dấu hiệu liên quan đến “tín dụng đen” để xử lý theo quy định pháp luật.
Đồng thời, siết chặt quản lý, tăng cường kiểm tra, xử lý vi phạm đối với các ngành nghề kinh doanh có điều kiện, nhất là dịch vụ cầm đồ; xử lý nghiêm các cơ sở hoạt động không phép, biến tướng để hoạt động “tín dụng đen”, đòi nợ thuê; kiến nghị cơ quan có thẩm quyền thu hồi giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh đối với những cơ sở nhiều lần vi phạm theo quy định của pháp luật…
Vay hơn 16 tỷ đồng, đã trả 20 tỷ mà vẫn còn nợ... 11 tỷ
Cục Cảnh sát Hình sự (Bộ Công an) vừa triệt phá nhóm đối tượng hoạt động ở TPHCM cho vay lãi nặng lên tới 1.700%/năm. Bị hại vay 16,2 tỷ đồng, đã trả hơn 20 tỷ đồng mà vẫn còn nợ khoảng 11 tỷ đồng.
Thông tin trên được Thiếu tướng Trần Ngọc Hà - Cục trưởng Cục Cảnh sát Hình sự (Bộ Công an) cho biết tại cuộc Hội thảo nhận diện tín dụng đen dưới góc nhìn pháp luật và các giải pháp phát triển tín dụng khu vực nông thôn, do Hiệp hội Ngân hàng và Ngân hàng Nhà nước chủ trì tổ chức hôm 2/12.
Về tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen, Thiếu tướng Trần Ngọc Hà cho biết, từ đầu năm 2020 đến nay, công an các địa phương đã cấp mới hơn 2.400, thu hồi 175 Giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh trật tự để kinh doanh dịch vụ cầm đồ, phát hiện hơn 2.700 cơ sở vi phạm, xử phạt hành chính số tiền 7,728 tỷ đồng.
Qua công tác nghiệp vụ, công an các địa phương đã rà soát, phát hiện 6.664 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ; 540 cơ sở kinh doanh tài chính; 3.667 cá nhân có biểu hiện hoạt động cho vay lãi suất cao;...
Thiếu tướng Trần Ngọc Hà - Cục trưởng Cục Cảnh sát Hình sự (Bộ Công an).
Khởi tố hơn 900 bị can liên quan đến tín dụng đen
Cục trưởng Cục Cảnh sát Hình sự cho biết, công tác tiếp nhận, giải quyết tin báo tố giác tội phạm và các vụ án liên quan đến hoạt động tín dụng đen được quan tâm, chỉ đạo góp phần xử lý nghiêm các hành vi vi phạm. Trong năm thứ hai thực hiện Chỉ thị 12 về " Tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "Tín dụng đen"" của Thủ tướng Chính phủ, qua thống kê các vụ án, vụ việc liên quan đến hoạt động tín dụng đen, lực lượng công an đã tiếp nhận, phát hiện: 1.047 vụ/1.718 đối tượng, đã khởi tố 554 vụ/990 bị can; gồm các tội danh: Giết người; Cố ý gây thương tích; Làm nhục người khác; Bắt, giữ, giam người trái pháp luật; Xâm phạm chỗ ở người khác; Cướp tài sản; Bắt cóc nhằm chiếm đoạt tài sản; Cưỡng đoạt tài sản; Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản; Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; Hủy hoại, cố ý làm hư hỏng tài sản; Gây rối trật tự công cộng.
Riêng về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự đã phát hiện, tiếp nhận 539 vụ/884 đối tượng (51,48%) trong đó đã khởi tố 314 vụ/541 bị can; xử phạt hành chính 153 vụ/249 đối tượng.
"Tuần trước, Cục Cảnh sát Hình sự đã triệt phá một nhóm đối tượng người gốc Hải Phòng hoạt động ở TPHCM đã có hành vi cho vay tiền, lãi suất cao nhất lên tới 1.700%/năm. Trong vụ việc này có một bị hại, bị hại có vay của nhóm đối tượng này là 16,2 tỷ đồng, đã trả hơn 20 tỷ đồng, đến nay vẫn còn nợ khoảng 11 tỷ đồng", Thiếu tướng Trần Ngọc Hà cho biết.
Theo Thiếu tướng Trần Ngọc Hà có nhiều nguyên nhân đến tình trạng vi phạm liên quan đến tín dụng đen, nhưng chủ yếu là các nguyên nhân chính, như: Nguồn thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay tín dụng đen rất cao; tâm lý nhẹ dạ cả tin, thiếu hiểu biết pháp luật của một bộ phận người dân trong các giao dịch dân sự của một số trường hợp đã tìm đến tín dụng đen và sử dụng vào mục đích bất hợp pháp; các văn bản qui phạm pháp luật còn bất cập, chưa đủ sức mạnh, đủ sức răn đe để phòng ngừa tội phạm vi phạm pháp liên quan đến tín dụng đen; một số người dân chưa được tiếp cận thuận lợi với các tổ chức tín dụng hợp pháp;...
Cho vay lãi nặng có thể bị phạt tù đến 3 năm
Về các biện pháp phối hợp ngăn chặn, phát hiện, xử lý, theo ông Nguyễn Văn Tất - Phó Vụ trưởng Vụ thực hành quyền công tố, kiểm sát điều tra, án trật tự xã hội (Viện Kiểm sát nhân dân tối cao): Cần xác định quan hệ vay mượn từ hoạt động tín dụng đen đã trở thành một vấn đề rất nóng và được quan tâm đặc biệt bởi trong đó đã tiềm ẩn nhiều nguy cơ về mất an ninh trật tự, là nguyên nhân làm gia tăng nhiều tội phạm như cướp tài sản, cưỡng đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp luật, cố ý gây thương tích,... những trường hợp không trả nợ được thông thường sẽ là nạn nhân của các vụ án này.
Ông Nguyễn Văn Tất - Phó Vụ trưởng Vụ thực hành quyền công tố, kiểm sát điều tra, án trật tự xã hội (Viện Kiểm sát nhân dân tối cao) phát biểu tại hội thảo.
Ông Tất cho rằng, các cơ quan chức năng phải đặt việc thực hiện nhiệm vụ ngăn chặn và đẩy lùi tín dụng đen là một yêu cầu cấp thiết hiện nay của các cấp, các ngành, nhằm lành mạnh hóa thị trường tín dụng, ổn định cuộc sống của người dân, giữ gìn an ninh, trật tự.
Cũng theo ông Tất, để ngăn chặn, đẩy lùi tình trạng này, cần có các giải pháp trước mắt và lâu dài. Trước hết cần tuyên truyền nâng cao ý thức của người dân về tín dụng đen, bẫy tín dụng đen, nhất là hệ lụy của nó gây ra. Các cơ quan chức năng tăng cường công tác quản lý hoạt động của các tổ chức, cá nhân hoạt động tín dụng núp dưới vỏ bọc "công ty, cửa hàng hỗ trợ tài chính" đang mọc ra phổ biến hiện nay. Các ngân hàng, tổ chức tín dụng nhân dân cần mở rộng các khoản vay tín dụng tiêu dùng, có thêm nhiều các sản phẩm cho vay nhỏ, ngắn hạn. Về lâu dài, cần sửa đổi, hoàn thiện hệ thống pháp luật liên quan đến hoạt động cho vay theo hướng đơn giản về thủ tục, chặt chẽ hơn về trách nhiệm thực hiện quy trình của cán bộ tín dụng; quy định chế tài xử lý về hình sự, hành chính cần nghiêm khắc hơn so với luật hiện hành.
"Các cơ quan chức năng phải thường xuyên kiểm tra đối với các cơ sở cầm đồ, kinh doanh tài chính để phát hiện xử lý các vi phạm không để các hoạt động này bùng phát, lộng hành; chủ động trong công tác nắm tình hình địa bàn, kịp thời phát hiện những băng nhóm tội phạm hoạt động "tín dụng đen" mới nhen nhóm, manh nha hình thành để có đối sách, áp dụng các biện pháp nghiệp vụ sát hợp để phòng ngừa, triệt phá hoặc làm tan rã băng nhóm", ông Tất nói.
Ngoài ra, ông Tất còn đề nghị, cơ quan tiến hành tố tụng cần phối hợp chặt chẽ, kịp thời đánh giá để có sự thống nhất trong đánh giá, xử lý các vụ án liên quan đến hoạt động "tín dụng đen". Phối hợp hướng dẫn việc áp dụng thống nhất pháp luật trong xét xử tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và các tội liên quan đến "tín dụng đen".
Về chế tài xử lý hình sự đối với hành vi cho vay lãi suất bất hợp pháp, luật sư Trương Thanh Đức - Giám đốc Công ty Luật ANVI - cho biết: Trường hợp cho vay lãi suất bất hợp pháp, với mức lãi suất từ 100%/năm trở lên, đồng thời thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng trở lên hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì mới phạm "Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo quy định tại Điều 201, Bộ luật Hình sự năm 2015 (đã được sửa đổi, bổ sung năm 2017).
"Tùy theo mức thu lợi bất chính, mà tội phạm này có thể bị phạt tiền từ 50 đến một tỷ đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm", luật sư Đức nói.
Triệt xóa nhóm tín dụng đen đòi nợ kiểu "khủng bố" Một nhóm "tín dụng đen" hoạt động với quy mô lớn ở phố biển Nha Trang vừa bị Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Khánh Hòa và Công an TP Nha Trang triệt xóa, thu giữ nhiều tang vật, tài sản có liên quan. Trao đổi với PV Báo CAND chiều nay (9/11), Đại tá Trần Hữu Tượng - Trưởng Phòng...