Chiêu “gắp lửa bỏ tay người” nhằm chiếm đoạt tiền tín dụng đen

long018912:10 13/09/2011

Vợ chồng Ly A đã nhiều lần mượn của bà Thu số tiền 6 tỉ đồng để cho người khác vay lại hưởng chênh lệch, sau đó, dùng nhiều thủ đoạn chiếm đoạt trên 1,2 tỉ đồng. Lần này, vợ chồng Ly A tiếp tục dùng nhiều thủ đoạn gian dối để đối phó với cơ quan điều tra, nhằm chiếm đoạt tiền…

Cuối tháng 8.2011, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh ra lệnh bắt tạm giam Võ Thị Kim Ly A (SN 1967, ở số nhà 10, đường Ngô Mây, TP Quy Nhơn) để điều tra về tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Liên quan đến vụ án này, Cơ quan cảnh sát điều tra còn khởi tố bị can đối với Nguyễn Hoài Sơn (SN 1963), là chồng của Ly A.

Võ Thị Kim Ly A

Video đang HOT

“Giao trứng cho ác”

Bà Diệp Thị Thu (SN 1959, ở đường Nguyễn Chánh, thuộc phường Thị Nại, TP Quy Nhơn) đã thốt lên như vậy khi đến Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội – Công an tỉnh gửi đơn tố cáo vợ chồng Võ Thị Kim Ly A, Nguyễn Hoài Sơn chiếm đoạt của mình hơn 4 tỉ đồng. Trong đơn, bà Thu trình bày, từ tháng 9.2008 đến cuối năm 2009, bà đã nhiều lần vay tiền từ bà con, bạn bè để cho vợ chồng Ly A vay lại với mức lãi cao hơn.

Đến cuối tháng 2.2010, bà Thu không làm ăn với vợ chồng Ly A nữa, yêu cầu họ thanh toán số tiền 4,665 tỉ đồng đang nợ. Vợ chồng Ly A xác nhận số nợ đó nhưng cho biết đang cho người khác vay và đưa cho bà Thu giấy vay tiền của 7 người, với tổng số tiền 4,950 tỉ đồng, để chứng minh.

Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh xác minh 7 người đứng tên trong giấy mượn tiền của vợ chồng Ly A do bà Thu photo gửi kèm theo đơn tố cáo thì cả 7 người đều khai nhận đã từng vay tiền của vợ chồng Ly A nhưng số tiền ít hơn và đã thanh toán gần hết cả tiền lãi, tiền gốc. Những giấy vay mượn tiền ghi tên họ đều không phải do họ viết, ký tên và số tiền vay mượn ghi trong giấy cao hơn thực tế rất nhiều.

Tại Cơ quan cảnh sát điều tra, vợ chồng Ly A khai, 7 giấy mượn tiền bà Thu đưa ra không phải giấy vay mượn tiền do Ly A đưa cho bà Thu. Đồng thời, vợ chồng Ly A khai nhận có đưa cho bà Thu 7 giấy mượn tiền của 7 người nói trên nhưng với số tiền ít hơn, để nhờ bà Thu đòi nợ giúp. Tuy nhiên, Ly A thừa nhận chữ ký dưới mục người cho mượn tiền là do mình ký.

Trong lúc mâu thuẫn giữa các lời khai về 7 giấy vay mượn tiền nói trên đang được xác minh thì vợ chồng Ly A khai số tiền vay của bà Thu, họ đã cho ông Nguyễn Cần (ở thôn 8, xã Hòa Thuận, TP Buôn Mê Thuột, tỉnh Đắk Lắk), là bạn hàng mua bán trái cây, vay lại và cung cấp cho cơ quan Cảnh sát điều tra 3 giấy vay tiền do ông Cần đứng tên, với số tiền vay 4,8 tỉ đồng.

Đi tìm sự thật

Khi Cơ quan cảnh sát điều tra triệu tập, ông Cần khai ông và vợ chồng Ly A không phải biết nhau qua việc mua bán trái cây mà họ có quan hệ thân thuộc từ trước. Cha ruột của Ly A nhận cha ruột của ông Cần làm con nuôi nên ông Cần gọi vợ chồng Ly A là cô, dượng.

Ông Cần khẳng định, mình không vay mượn tiền của Ly A. Những giấy vay tiền đó, ông Cần viết theo chỉ dẫn của cô, dượng và theo họ là để khai báo, chứng minh đầu ra số tiền vay của bà Thu với cơ quan công an.

Cơ quan cảnh sát điều tra đã lần lượt xác minh từ 4 anh em ruột của bà Ly A đang ở xã Cam An Nam, huyện Cam Lâm, tỉnh Khánh Hòa và tất cả đều khai mối quan hệ giữa gia đình họ với ông Cần đúng như lời khai của ông Cần. Đồng thời, họ cũng thừa nhận có biết việc vợ chồng Ly A nhờ ông Cần viết giấy nhận số nợ 4,8 tỉ đồng cung cấp cho Cơ quan cảnh sát điều tra để không bị khởi tố về tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Ngoài ra, qua điều tra, xác minh, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh còn được biết, từ cuối năm 2006 đến tháng 8.2008, vợ chồng Ly A đã nhiều lần mượn của bà Thu số tiền 6 tỉ đồng để cho người khác vay lại hưởng chênh lệch, sau đó, dùng nhiều thủ đoạn chiếm đoạt trên 1,2 tỉ đồng. Lần này, vợ chồng Ly A tiếp tục dùng nhiều thủ đoạn gian dối để đối phó với cơ quan điều tra, nhằm chiếm đoạt số tiền trên. Hành vi đó có dấu hiệu tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”. Do vậy, các cơ quan tố tụng khởi tố bị can đối với Võ Thị Kim Ly A và Nguyễn Hoài Sơn.

Theo ANTD

Kinh khủng đòi nợ tín dụng đen

Như ANTĐ đã phản ánh, tình trạng vay và cho vay lãi suất cao không có sự đảm bảo của pháp luật (tín dụng đen) đang phát triển ồ ạt, hậu quả của lạm phát và các biện pháp chống lạm phát, đã dẫn đến nhiều vụ việc vi phạm pháp luật trong thanh toán, đòi nợ.

Chỉ riêng 8 tháng đầu năm 2011 theo tổng kết của CATP Hà Nội đã xảy ra trên 200 vụ cố ý gây thương tích, khủng bố tinh thần, phần lớn liên quan đến nợ và đòi nợ. Có thể lấy một số ví dụ để phản ánh được mức độ nguy hiểm của các vụ này:
Ngày 21-8-2011 tại đường Láng - Hà Nội, anh Đặng Hồng Hải 41 tuổi đã bị đâm chết do tranh chấp trong việc cầm cố nhà cửa, vay nợ.
Ngày 7-8-2011, Công an TP Hà Nội bắt giữ 3 sinh viên LMH, NHT, NĐN đi đòi nợ thuê cho một chủ nợ ở Cầu Giấy - Hà Nội.
Ngày 1-8-2011, CA Hải Phòng triệt phá băng đòi nợ thuê do Nguyễn Minh Hiệp (tức Hiệp "gà") chuyên dùng súng để đòi nợ thuê.
Ngày 14-5-2011, Công an Bình Dương khởi tố vụ án ông Phan Tuấn Thành - Giám đốc Công ty Hải Nam Phát thuê nhóm giang hồ Dũng "ben" đòi nợ ông Phan Văn Lan, chủ doanh nghiệp Lan Thái. Ông Lan bị bắn chết.
Ngày 7-8-2011, tại Đan Phượng, Công an đã bắt giữ Nguyễn Công Vinh (SN 1966) thuê Nguyễn Sĩ Thanh và 3 đàn em mang dao đến đập phá nhà 2 gia đình để đòi nợ 100 triệu đồng.
Trước đó, ngày 30-3, tại TP Hồ Chí Minh, nhóm đòi nợ thuê do Trịnh Kiên Cường đã bắn chết anh Nguyễn Văn Điệp nhằm mục đích đòi nợ người thân của anh Điệp 1,6 tỷ đồng...
Chỉ sơ qua vài vụ việc, chúng ta đã nhận thấy sự nguy hiểm của tín dụng đen. Sau khi cho vay, mặc dù đã có cầm cố tài sản, hoặc có sự đảm bảo bằng tài sản, tuy nhiên vì lo lắng cho các khoản cho vay hoặc do con nợ không thanh toán nợ đúng hẹn, các chủ nợ sẵn sàng ra tay. Có 4 phương thức đòi nợ tín dụng đen phổ biến hiện nay.
Cách đòi nợ sạch sẽ nhất là siết nợ bằng tài sản. Chủ nợ thu hồi các tài sản cầm cố với giá rẻ mạt, thường là khoảng 40-50% giá trị thị trường của món đồ và con nợ đành nhắm mắt chịu thua. Không ngạc nhiên tí nào khi hầu hết các chủ tín dụng đen có rất nhiều nhà cửa, có nhiều người còn có nhiều cửa hàng cho thuê. Hầu hết trong đó là các tài sản bị siết nợ. Do "quy củ" của tín dụng đen là con nợ phải làm các thủ tục bán nhà, giao nhà cho chủ nợ cho nên việc lấy nhà và mất nhà ít khi xảy ra xô xát, con nợ chỉ còn đường đến van lạy chủ nợ, xin được đồng nào hay đồng nấy. Với các tài sản như ô tô, xe máy, các chủ nợ cũng chỉ cần các con nợ viết giấy bán, có công chứng là xong.
Cách đòi nợ thứ hai cũng ít căng thẳng là các chủ nợ gây sức ép để các con nợ bán tài sản trả nợ. Chỉ bằng việc dọa dẫm và đưa người đến mua nhà, nhiều con nợ đành phải mất nhà, đi ở thuê. Việc gây sức ép này rất tinh vi, các chủ nợ biến lãi thành nợ, lãi chồng lên lãi, con nợ thất kinh, đành phải bỏ nhà. Cộng với việc gây sức ép bằng lời, bằng sự thuyết phục, các con nợ cũng hốt hoảng bởi bỗng nhiên trước cửa nhà mình xuất hiện một lũ thanh niên đầu trọc, xăm trổ vằn vện lượn qua lượn lại, chỉ trỏ. Con cái đi học bỗng nhiên có thanh niên đầu trọc chặn lại hỏi có phải mày con nhà này nhà kia không. Thậm tệ hơn sáng sớm con nợ mở cửa thấy trước cửa nhà mình có một vòng hoa tang, trên băng vải đen ghi người mất là mình. Rất ít chủ nợ có gan đến báo công an vì không có chứng cứ cụ thể, chưa xảy ra xô xát đụng độ. Phần lớn nhắm mắt làm theo ý kiến của chủ nợ.
Cách đòi nợ thứ ba hung hãn hơn là dùng chính người nhà chủ nợ đến gây sức ép. Người của chủ nợ đến nhà con nợ từ sáng đến đêm, ăn, ở, sinh hoạt trong nhà con nợ, ra vào ngõ, cổng, sang thăm hàng xóm kể về nợ nần. Có trường hợp chủ nợ đùng đùng dẫn một đám người đến khóa nghiến cửa nhà con nợ lại, mặc kệ bao nhiêu người trong nhà, bao nhiêu công việc dở dang. Chủ nợ tuyên bố trả thì mở khóa, còn nếu phá khóa thì đừng trách. Con nợ chỉ còn đường van xin. Dĩ nhiên sau đó chủ nợ sẽ mở khóa, một lần, hai lần, con nợ cũng chỉ còn cách duy nhất, bán nhà cho chủ nợ. Phương thức đòi nợ này hiện nay phổ biến đến mức quân số nhân viên của các tiệm cầm đồ, các công ty tín dụng tăng rất cao. Có chủ nợ ở Quốc Oai đi đòi nợ ở đâu cũng đi bằng xe 16 chỗ, chở hàng chục côn đồ để làm áp lực. Vào đòi nợ các con nợ không chửi bới, không phá phách, nhưng hàng chục thanh niên đầu trọc bặm trợn vào nhà cũng đã gây khiếp đảm. Các vụ việc này do chưa xảy ra xô xát, chưa đánh nhau nên các con nợ cũng không dám ra báo công an, mà báo thì các cơ quan bảo vệ pháp luật cũng chưa thể can thiệp được.
Tuy nhiên cả ba cách này đều tự cho là màn dạo đầu cho cách cuối cùng nếu họ không đòi được nợ. Đó là thuê đòi nợ. Cách thứ tư là dùng vũ lực để đòi nợ. Đối tượng đòi nợ dĩ nhiên là các con nợ sau khi đã bị hút hết xương tủy do lãi nợ và hết khả năng thanh toán. Đối tượng đòi nợ là các băng con đồ du đãng. Tuy nhiên người thực hiện các hành vi gây án hầu hết là đám nghiện hút ma túy, nguy hiểm nhất hiện nay là đám nghiện đập đá, nghiện ma túy tổng hợp. Đám này do tác dụng ma túy nên gần như mất tính người sẵn sàng gây án. Dĩ nhiên các chủ nợ không nuôi các con nghiện này, các băng đảng giang hồ nuôi, nhưng kinh phí nuôi này chủ yếu cũng từ chủ nợ. Hiện nay tỷ lệ đòi nợ thuê 30-40% số nợ đòi được. Nghĩa là đòi được 100 triệu, các băng đòi nợ thuê sẽ được hưởng 30-40 triệu. Kinh phí đòi nợ thuê do chủ nợ ứng trước. Nếu xảy ra án, chủ nợ phải cấp kinh phí để nhóm đòi nợ thuê đi trốn, hoặc thăm nuôi nếu bị bắt. Có thể nói, nguyên nhân của tình trạng đòi nợ thuê gây án là tình trạng tín dụng đen phát triển bừa bãi, và tội phạm đầu sỏ trong các vụ án đòi nợ thuê chính là các chủ nợ, triệt phá tín dụng đen sẽ làm giảm các vụ việc gây án do đòi nợ thuê.
Hiện nay tình trạng nợ nần mất khả năng thanh toán đang ngày một trầm trọng. Cần có một chủ trương nào đó quan tâm đến đối tượng này. Tuy nhiên với tư cách là người đã tìm hiểu kỹ hiện tượng này, chúng tôi xin có mấy lời khuyên đến các con nợ đang bê bối, sống dở, chết dở vì nợ.
Việc đầu tiên phải tổng kết số nợ của chính mình kiểm điểm nghiêm túc khả năng thanh toán nợ. Công khai tình trạng nợ và khả năng thanh toán nợ với các chủ nợ. Sau đó thương thảo các biện pháp trả nợ khả dĩ. Phải thành thực tình trạng của mình với các cam kết chắc chắn có thể thực hiện được.
Nếu tất cả các việc này sau khi thực hiện vẫn không đạt được thỏa thuận với các chủ nợ, hãy khẩn cấp đến các cơ quan công an báo cáo và đề nghị các biện pháp giúp đỡ. Dĩ nhiên cũng phải chịu trách nhiệm về tất cả những việc đã làm trái pháp luật, chịu trách nhiệm về các khoản nợ do vay mượn chính đáng. Nếu gặp bất kỳ tình huống nào đe dọa tính mạng tài sản, mọi người trong cuộc và biết sự việc phải khẩn cấp báo cơ quan công an gần nhất hoặc lực lượng 113. Việc trình báo với các cơ quan công an không chỉ là việc bảo vệ mình mà còn là bảo vệ an ninh trật tự công cộng.

Theo ANTD

Vụ nổ súng tại quận Lê Chân, TP Hải Phòng, Do mâu thuẫn chuyện "làm ăn"!? Đang ngồi ăn sáng cùng mẹ và vợ ngay trước cửa nhà, Nguyễn Chí Kiên (tức Kiên "lợn", SN 1978, HKTT tại số nhà 19, đường Hai Bà Trưng, phường An Biên, quận Lê Chân, TP Hải Phòng), bị một "sát thủ" dùng súng quân dụng nhằm thẳng người nổ liền một loạt đạn. Nguyễn Chí Kiên đổ gục, hung thủ lên xe...

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?

Có;

Không

Tin liên quan

Xem thêm Share

Xem nhiều

Clip nghi phạm đốt quán hát khiến 11 người chết ở Hà Nội01:29

Lý do quán 'Hát cho nhau nghe' bị phóng hỏa khiến 11 người tử vong ở Hà Nội02:17

Cuộc gọi vô vọng của người nhà nạn nhân tử vong trong vụ cháy ở Hà Nội09:51

Diễn biến vụ nghi phạm đốt quán 'Hát cho nhau nghe' làm 11 người tử vong01:02

Vụ cướp giả cảnh sát hình sự: Dàn dựng ly kỳ như phim hành động09:21

Chàng trai 20 tuổi kể lại khoảnh khắc lao vào cứu hộ trong vụ cháy quán cà phê02:26

Truy bắt đối tượng vờ mua hàng để trộm điện thoại của nhiều người01:50

Triệt phá đường dây mua bán, tàng trữ trái phép vũ khí quân dụng "khủng"01:17

Tài xế ô tô đấm người túi bụi ở trung tâm TPHCM bị bắt tạm giam 2 tháng13:43

Hai trộm nhí đột nhập quán cà phê cuỗm tiền, bảo vệ vẫn say giấc02:00

Công an Đakrông xuyên đêm mưa rét bắt 2 đối tượng vận chuyển hàng cấm03:00

Tiêu điểm

Tin đang nóng

Tin mới nhất

Bắt giữ nhóm đối tượng sản xuất, buôn bán thực phẩm chức năng giả

11:03:54 27/12/2024

Chỉ tính từ tháng 4/2024 đến khi bị bắt, Nam và Tám đã câu kết với nhau bán ra thị trường hàng nghìn lọ thực phẩm chức năng giảm đau xương khớp nhãn hiệu KHỚP TÂY BẮC, CAO TÂY BẮC giả, thu lời bất chính hàng trăm triệu đồng.

Liên tục triệt xóa các băng nhóm tổ chức đánh bạc tại Huế

11:01:38 27/12/2024

Thời điểm cận Tết Nguyên đán Ất Tỵ 2025, lợi dụng trò chơi cá cược đỏ đen qua mạng internet, nhiều đối tượng ở địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế đã móc nối để tổ chức thành các đường dây đánh bạc.

Kỳ 2: Lợi dụng "chiếc áo" đại biểu Quốc hội để trục lợi

10:57:06 27/12/2024

Đầu tháng 2/2021, Cường và anh T cùng một số đối tượng mang bộ cổng gỗ đến nhà thờ của ông Nhưỡng để lắp đặt. Giá trị bộ cổng khi đó khoảng 75 triệu đồng.

Bắt đối tượng trốn nã ẩn mình trong tòa nhà cao tầng

10:54:46 27/12/2024

Với sự phối hợp giữa Phòng Cảnh sát Thi hành án hình sự và Hỗ trợ tư pháp (THAHS&HTTP) Công an tỉnh Phú Yên và Phòng Cảnh sát THAHS&HTTP Công an tỉnh Đắk Lắk, một đối tượng trốn nã thuộc diện nguy hiểm đã bị bắt giữ trong sáng 26/12.

Mua 250kg hóa chất về bán cho các đối tượng chế lậu pháo

10:52:33 27/12/2024

Qua rà soát không gian mạng, Công an tỉnh Lâm Đồng phát hiện tài khoản facebook "N.B.C", được tạo lập dưới thủ đoạn ẩn danh, nghi vấn trú tại địa bàn tỉnh Lâm Đồng có hoạt động buôn bán nguyên liệu dùng để chế tạo pháo nổ.

Cặp vợ chồng tổng giám đốc chiếm đoạt 100 tỷ đồng bằng chiêu "góp vốn"

10:50:49 27/12/2024

Với thủ đoạn lấy tiền của người sau trả cho người trước, Hạnh và Nhi đã chiếm đoạt của nhiều cá nhân với số tiền hơn 100 tỷ đồng.

Nguyễn Anh Bảo Quốc "mắt xích" chuyên tiếp nhận hộp số ôtô chứa ma túy

10:42:15 27/12/2024

Chiều 26/12, được nói lời sau cùng, nhiều bị cáo mong HĐXX giảm nhẹ hình phạt và mong được sống để làm lại cuộc đời, nhưng cũng có người xin sớm được thi hành án.

Án tử cho kẻ sát hại tài xế xe ôm cướp tài sản

10:17:13 27/12/2024

Ngày 26/12, TAND tỉnh Long An mở phiên sơ thẩm xét xử vụ án giết người, cướp xe ôm do bị cáo Lê Thành Dư (SN 2004, ngụ Thạnh Hóa, Long An) gây ra, tuyên phạt bị cáo Dư mức án tử hình về tội giết người, cướp tài sản .

Nữ quái lừa bán đất ảo có lệnh truy nã đặc biệt

10:13:03 27/12/2024

Ngày 26/12, Công an quận Ngũ Hành Sơn (Đà Nẵng) thông tin, đơn vị vừa bắt nữ đối tượng bị truy nã đặc biệt Phạm Thị Hiền (SN 1979, trú Bình Phục, huyện Thăng Bình, tỉnh Quảng Nam).

CSGT chặn bắt đối tượng bỏ trốn khỏi nơi giam giữ

10:11:28 27/12/2024

Chiều 26/12, Cục CSGT cho biết, một đối tượng bỏ trốn khỏi nơi giam giữ, đang trên đường di chuyển từ Bắc vào Nam đã bị tổ công tác của Phòng CSGT Công an tỉnh Bình Định bắt giữ.

Nam shipper ở Bình Dương bị trộm xe máy và hơn 50 đơn hàng

10:01:49 27/12/2024

Nam shipper (người giao hàng) đậu xe máy trên Đại lộ Bình Dương để đi giao hàng cho khách, một người đàn ông xuất hiện nổ máy lấy xe đi mất cùng với chiếc giỏ đựng hơn 50 đơn hàng.

Khởi tổ chủ xưởng may giả thương hiệu nổi tiếng Lacoste, Pierre Cardin

09:28:29 27/12/2024

Ngày 26/12, Công an huyện Lý Nhân (Hà Nam) cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Hoàng Anh Tuấn, (SN 1969), trú tại xã Nhân Khang, huyện Lý Nhân, tỉnh Hà Nam về tội "Xâm phạm quyền sở hữu công nghiệp".