Cáo trạng đại án OceanBank
Hôm qua (22.12), Viện KSND tối cao vừa hoàn tất cáo trạng truy tố Hà Văn Thắm (41 tuổi, ở Q.Tây Hồ, TP.Hà Nội), nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Đại Dương ( OceanBank) và 47 bị can khác.
Hà Văn Thắm gây thiệt hại 14.000 tỉ đồng trong đại án OceanBank
Đây là các bị can trong vụ án vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ và cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra tại OceanBank và một số đơn vị liên quan.
Nợ xấu hơn 14.000 tỉ đồng
Trong đó, Hà Văn Thắm bị truy tố về 3 tội: vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng và lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ. Trong 47 bị can khác còn có: Nguyễn Xuân Sơn, Nguyễn Minh Thu (đều là nguyên Tổng giám đốc OceanBank); Nguyễn Văn Hoàn, Lê Thị Thu Thủy (nguyên Phó tổng giám đốc) và nguyên một số lãnh đạo các hội sở đến chi nhánh, phòng giao dịch trong hệ thống OceanBank và lãnh đạo của Công ty CP BSC VN (gọi tắt là BSC).
Theo cáo trạng, trong quá trình điều hành OceanBank, bằng thủ đoạn thành lập các công ty sân sau, ông Thắm chỉ đạo cấp dưới thực hiện nhiều hành vi vi phạm pháp luật để phục vụ cho lợi ích cá nhân, dùng nhiều thủ đoạn để rút tiền của NH, gây thất thoát hàng ngàn tỉ đồng không có khả năng thu hồi. Đến ngày 31.3.2014, các vi phạm của ông Thắm và đồng phạm dẫn đến nợ xấu là hơn 14.000 tỉ đồng. Ngày 6.5.2015, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) quyết định mua lại Ngân hàng TMCP Đại Dương với giá 0 đồng.
Trong quá trình tham gia quản trị, điều hành OceanBank, với cương vị người đứng đầu NH, ông Thắm đã chỉ đạo Ban Tổng giám đốc OceanBank giải quyết cho vay 500 tỉ đồng đối với Công ty TNHH MTV thương mại và dịch vụ Trung Dung không đảm bảo điều kiện vay vốn, không có tài sản bảo đảm, khách hàng sử dụng vốn vay không đúng mục đích, trái với quy định của NHNN về quy chế cho vay và quy trình, thủ tục cho vay của OceanBank, trực tiếp gây thiệt hại cho OceanBank 343 tỉ đồng.
Thu phí ngoài hợp đồng khi cho vay
Video đang HOT
Cuối năm 2008, Tập đoàn dầu khí VN (PVN) ký thỏa thuận và trở thành cổ đông, đối tác chiến lược của OceanBank, đồng thời giới thiệu Nguyễn Xuân Sơn làm thành viên HĐQT và Tổng giám đốc của OceanBank. Đầu năm 2009, ông Sơn và Thắm bàn bạc về việc huy động vốn cho OceanBank, Sơn đã chủ động đề nghị với Thắm về việc OceanBank phải chi cho mình ngoài lãi suất tiền gửi quy định trong hợp đồng với mức trên, dưới 1%/năm/tổng số tiền gửi để huy động vốn từ nhóm khách hàng dầu khí. Ông Thắm chấp nhận đề nghị của Sơn. Nhưng để có tiền chi cho Sơn, OceanBank phải tăng lãi suất khi cho vay nhằm đảm bảo NH không bị lỗ, trong khi NHNN lại quy định trần lãi suất, nên muốn “vượt trần” thì cần có một công ty sân sau đứng ra thu phần chênh lệch này. Vì vậy, 2 người bàn bạc và thống nhất sẽ “thu phí” chênh lệch lãi suất của khách hàng vay vốn thông qua BSC – công ty “sân sau” của ông Thắm.
Sau đó, Thắm đưa Phạm Hoàng Giang (Phó phòng Pháp chế – khối tuân thủ OceanBank) về BSC làm tổng giám đốc để điều hành hoạt động công ty này và giao cho Nguyễn Văn Hoàn, Phó tổng giám đốc phụ trách tín dụng, thông báo chủ trương và triển khai thực hiện hoạt động “thu phí” chênh lệch lãi suất trên toàn hệ thống OceanBank.
Bán ngoại tệ cũng… thu phí ngoài hợp đồng
Cùng thời điểm triển khai việc “thu phí” chênh lệch lãi suất ngoài hợp đồng tín dụng, OceanBank phát sinh bán ngoại tệ cho khách hàng, chủ yếu là khách hàng vay vốn bằng ngoại tệ đến kỳ hạn thanh toán. Theo lời khai của Nguyễn Minh Thu, năm 2009, thị trường ngoại tệ khan hiếm nhưng theo quy định thì OceanBank không thể bán ngoại tệ với tỷ giá cao hơn tỷ giá trần do NHNN niêm yết cũng như không được thu thêm bất kỳ các khoản phí nào khi bán ngoại tệ đối với các hợp đồng mua bán ngoại tệ giao ngay. Khi Thu báo cáo tình hình này với Sơn thì được Sơn chỉ đạo phải bán ngoại tệ cho các khách hàng đang có quan hệ vay vốn tại OceanBank và khách hàng khác. Ngoài ra, phải thu phần chênh lệch tỷ giá ngoại tệ ngoài hợp đồng thông qua Công ty BSC bằng các hợp đồng dịch vụ. Sau đó, Thu phổ biến lại chủ trương này cho khối nguồn vốn để thu phí chênh lệch tỷ giá ngoại tệ trên toàn hệ thống của OceanBank.
Việc làm này của ông Thắm và Sơn gây thiệt hại cho OceanBank và khách hàng 68 tỉ đồng. Ông Thắm còn chỉ đạo thống nhất với lãnh đạo OceanBank về chủ trương chi trái với các quy định của nhà nước về trần lãi suất và chế độ tài chính, kế toán gây thiệt hại cho OceanBank hơn 1.500 tỉ đồng.
(Theo Thanh Niên)
Hà Văn Thắm và di sản 0 đồng
Trước khi rơi vào vòng lao lý, Hà Văn Thắm từng được coi là một doanh nhân trẻ giàu có, với tài sản lên tới hàng nghìn tỉ đồng...
Hà Văn Thắm lúc còn ở &'đỉnh cao'
Cái tên Hà Văn Thắm gắn với hàng loạt thương hiệu nổi tiếng như:Ocean Bank, Kem Tràng Tiền, chuỗi khách sạn và bất động sản Star City, siêu thị Ocean Mart trải dọc từ bắc chí nam...
Sinh năm 1972 tại huyện miền núi Lạng Giang, Bắc Giang, Hà Văn Thắm bước vào nghiệp kinh doanh từ rất sớm. Năm 1993, sau khi tốt nghiệp Đại học Thương mại, nghe lời khuyên từ một người bạn luật sư, ông Thắm bắt tay vào công việc kinh doanh. Với đam mê sẵn có, ông Thắm đi từ thành công này tới thành công khác. Ban đầu làm đại lý cho một số hãng lớn với mặt hàng kinh doanh là dầu ăn và lốp xe ô tô. Ông Thắm từng tự nhận mình là một trong những người đầu tiên đưa dầu ăn Neptune vào VN.
Sau phân phối, ông Thắm chuyển sang mua bán sáp nhập một số công ty sản xuất của nước ngoài. Công việc làm ăn tấn tới, ông Thắm tham gia vào lĩnh vực ngân hàng (NH), sau này là chứng khoán và bất động sản.
"Cơ duyên" lên đỉnh cao
NH là lĩnh vực đầy cơ duyên đưa ông Thắm lên đỉnh cao cũng như đẩy xuống vực sâu.
Lúc đó ông Thắm chia sẻ, tình cờ gặp một cổ đông muốn bán cổ phần của NH Nông thôn Hải Hưng. Vào năm 2003 - 2004, ông Thắm mua rồi đổi tên thành NH TMCP Đại Dương (Ocean Bank) và giữ chức vụ Chủ tịch HĐQT. Chỉ trong một thời gian rất ngắn, Ocean Bank đã phát triển thần tốc, từ một NH có vốn điều lệ vỏn vẹn 300 triệu đồng lên đến 4.000 tỉ đồng giai đoạn 2010 - 2014.
Trong lĩnh vực tài chính, tập đoàn còn có Công ty CP chứng khoán Đại Dương (Ocean Securities) có vốn điều lệ 300 tỉ đồng. Trong lĩnh vực truyền thông, Ocean Media là công ty quản lý kênh truyền hình InfoTV.
Ngoài ra, cá nhân ông Thắm và Công ty CP Tập đoàn Đại Dương (mã chứng khoán OGC) còn là cổ đông lớn tại nhiều doanh nghiệp khác như Ocean Hospitality, Công ty TNHH VNT, Công ty CP chứng khoán Đại Dương...
Có thời điểm, ông Thắm còn là thành viên HĐQT Vinamilk. Trong giai đoạn 2012 - 2013, ông Thắm được coi là người giàu thứ 8 trên thị trường chứng khoán VN với lượng cổ phiếu OGC trị giá hơn 1.800 tỉ đồng. Tập đoàn Đại Dương do ông Thắm làm chủ tịch, xác định bất động sản là lĩnh vực kinh doanh chiến lược với các dự án đầu tư lớn ở nhiều thành phố như: Hà Nội, TP.HCM, Nha Trang, Đà Nẵng, Vinh, Hạ Long. Một số dự án nổi tiếng như: VNT Tower Nguyễn Trãi, StarCity Lê Văn Lương, StarCity Center...
Trong lĩnh vực kinh doanh khách sạn, "công ty con" Ocean Hospitality (vốn điều lệ 1.000 tỉ đồng) thực hiện đầu tư và quản lý chuỗi khách sạn, khu nghỉ dưỡng với thương hiệu StarCity tiêu chuẩn 4 sao quốc tế và Sunrise tiêu chuẩn 5 sao quốc tế.
Cá lớn nuốt cá bé
Triết lý kinh doanh của ông Thắm là "cá lớn nuốt cá bé", đi thâu tóm các con mồi trên bờ vực phá sản, bơm tiền, tái cơ cấu vực dậy. Các thương vụ đình đám thu hút dư luận như vụ thâu tóm Kem Tràng Tiền với giá 500 tỉ đồng có thể coi là một trong các thương vụ thâu tóm để đời của Chủ tịch Ocean Group Hà Văn Thắm. Một thương hiệu thực phẩm khác cũng được mua về là Givral, thương hiệu bánh lâu năm tại Sài Gòn. Givral sở hữu khu đất 144 Nguyễn Văn Trỗi, Q.Phú Nhuận mà ngày nay là khách sạn StarCity Sài Gòn.
Sở hữu khối tài sản lớn tại Ocean Bank, Ocean Hospitality (OCH), Ocean Sercurities (OCS)... thêm vào đó còn sở hữu tài sản của Doanh nghiệp tư nhân Hà Bảo, Công ty TNHH VNT, Đại Dương Thăng Long, hay Ocean Mart... nếu cân đo đong đếm chính xác, ông Thắm còn được dư luận đánh giá rất có thể là tỉ phú đô la của VN.
Với những bước đi đó, ông Thắm nhận được rất nhiều danh hiệu, giải thưởng trong nghiệp kinh doanh. Ông từng khẳng định mình là người may mắn vì trong nhiều năm kinh doanh chưa có khó khăn nào đến mức khiến ông cảm thấy thất bại đau đớn, buồn chán hay sụp đổ. Thế nhưng, với tham vọng mênh mông như "đại dương", sự liều lĩnh trong kinh doanh bất chấp cả pháp luật, ông đã phải trả giá.
Ngày 6.10.2016, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Bộ Công an đã chuyển tới Viện KSND tối cao toàn bộ hồ sơ vụ án hình sự được đánh giá là đặc biệt nghiêm trọng xảy ra tại Ocean Bank. Trong số 17 bị can bị đề nghị truy tố ra tòa thì riêng ông Thắm bị đề nghị truy tố 3 tội.
Từ đỉnh cao rơi xuống vực thẳm, giờ đây chính Hà Văn Thắm cũng đã bị "gậy ông đập lưng ông" khi một loạt thương hiệu liên quan bị thâu tóm và xóa sổ gần như "sạch bách" trên thương trường.
Đến nay hàng loạt công ty của ông Hà Văn Thắm đã đổi chủ nhưng chưa thoát khỏi vòng xoáy thua lỗ. Công ty CP Tập đoàn Đại Dương (mã chứng khoán OGC), được niêm yết năm 2010 với giá 36.000 đồng, chốt ngày 13.10, giá OGC chưa bằng nửa cốc trà đá (1.270 đồng/cổ phiếu). Báo cáo tài chính đến hết quý 2/2016, số lỗ lũy kế của công ty đến ngày 30.6 đã là 2.229 tỉ đồng. Các thương hiệu của Ocean Group lần lượt đổi chủ như chuỗi siêu thị Ocean Mart bán cho Vincom, đổi tên thành VinMart; đất vàng Kem Tràng Tiền bán cho Tập đoàn Hoàng Phát VISSAI; Ngân hàng TMCP Đại Dương nay đã được Ngân hàng Nhà nước mua lại với giá 0 đồng và đổi thành Ngân hàng thương mại TNHH một thành viên Đại Dương (Ocean Bank).
Theo Thanh Niên
Nguyên Chủ tịch NH Oceanbank Hà Văn Thắm đã rút ruột hàng ngàn tỷ như thế nào? Chiều 6-10, chúng tôi đã có kết luận điều tra của cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Bộ Công an về vụ án Vi phạm quy định cho vay..., lợi dụng chức vụ quyền hạn..., cố ý làm trái... xảy ra tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Đại Dương (Ngân hàng Oceanbank) và các đơn vị liên quan. Theo đó, cơ...