Cảnh giác với chiêu trò vay t.iền online, giải ngân nhanh không cần thủ tục
Cục An toàn thông tin ( Bộ Thông tin và Truyền thông) cảnh báo người dân cảnh giác với chiêu trò vay t.iền online, giải ngân nhanh không cần thủ tục của các đối tượng l.ừa đ.ảo.
ảnh minh họa
Theo Cục An toàn thông tin, thời gian vừa qua, tình trạng tội phạm sử dụng không gian mạng thực hiện hành vi l.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản đang tiếp tục có chiều hướng gia tăng, diễn biến phức tạp với nhiều phương thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi, gây thiệt hại lớn về tài sản cho người dân.
Các đối tượng l.ừa đ.ảo lợi dụng tình hình kinh tế khó khăn, đ.ánh vào tâm lý cần t.iền gấp của người dân để đẩy mạnh hình thức vay t.iền online, giải ngân nhanh chóng với thủ tục đơn giản.
Video đang HOT
Thông thường, đối tượng sử dụng thông tin mạo danh các công ty có thật tại Việt Nam, tạo lập website, ứng dụng, chạy quảng cáo thông qua các nền tảng mạng xã hội để chào mời cho vay tín chấp với lãi suất đặc biệt thấp. Điều này khiến cho nhiều nạn nhân sập bẫy, vừa bị mất thông tin cá nhân, vừa bị mất t.iền, gây ảnh hưởng đến uy tín và hoạt động sản xuất kinh doanh của các doanh nghiệp bị mạo danh.
Trước tình hình đó, Cục An toàn thông tin (Bộ TT&TT) khuyến cáo người dân nên tìm đến các tổ chức cho vay uy tín như ngân hàng hoặc các công ty tài chính hợp pháp; tuyệt đối không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân hoặc tài khoản ngân hàng trên các trang web hoặc ứng dụng không đáng tin cậy.
Khi cài đặt bất kỳ ứng dụng nào, đặc biệt liên quan đến tài chính, người dân nên xem xét cẩn thận các quyền mà ứng dụng yêu cầu cũng như đọc kỹ các điều khoản, chính sách của ứng dụng này. Nếu phát hiện có điểm đáng ngờ, hãy hủy cài đặt ứng dụng ngay lập tức.
Nhân viên ngân hàng lừa giải ngân, chiếm đoạt 1,2 tỷ đồng của khách
Với lý do phải giải ngân qua một tài khoản trung gian để hợp thức hóa khoản vay, Pháp đã l.ừa đ.ảo, chiếm đoạt của 2 khách hàng với số t.iền 1,2 tỷ đồng.
Ngày 24/11, TAND TP Đà Nẵng mở phiên tòa xét xử sơ thẩm bị cáo Lê Đức Pháp (SN 1990, trú xã Hòa Phước, huyện Hòa Vang, nguyên cán bộ tín dụng Ngân hàng Thương mại cổ phần Phương Đông - OCB) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Theo cáo trạng, năm 2020, Lê Đức Pháp làm việc tại Ngân hàng Phương Đông chi nhánh Đà Nẵng. Lợi dụng vị trí công việc khi làm hồ sơ vay vốn cho khách hàng, Pháp đã đưa thông tin gian dối chiếm đoạt t.iền vay của nhiều khách hàng.
Cụ thể, tháng 10/2020, chị Lê Thị M.L (SN 1994, trú huyện Hòa Vang, TP Đà Nẵng) đến chi nhánh ngân hàng OCB để làm thủ tục vay số t.iền 1,25 tỷ đồng. Lê Đức Pháp là người được ngân hàng phân công làm hồ sơ vay vốn cho chị M.L. Quá trình làm hồ sơ vay vốn, Pháp bảo chị M.L mượn tài khoản của chị Nguyễn Thị Q.A (trú quận Thanh Khê, Đà Nẵng, là người quen của Pháp) để nhận số t.iền được vay nhằm hợp thức hóa mục đích vay vốn.
Ngày 30/12/2020, Chi nhánh ngân hàng OCB đã giải ngân và chuyển khoản toàn bộ số t.iền vay 1,250 tỷ đồng của chị M.L vào tài khoản của chị Nguyễn Thị Q.A. Pháp nói chị Q.A đưa toàn bộ số t.iền này cho Pháp để Pháp trực tiếp đưa lại cho chị ML.
Lê Đức Pháp tại phiên xét xử ngày 24/11.
Với ý đồ chiếm đoạt một phần số t.iền trên, Pháp bảo với chị M.L là khoản vay chưa được giải ngân. Số t.iền nhận từ chị Q.A, Pháp chỉ đưa cho chị M.L 500 triệu đồng và còn nói đây là t.iền của mình cho chị này mượn để giải quyết công việc. Số t.iền còn lại 750 đồng, Pháp chiếm đoạt sử dụng để trả nợ cá nhân hết.
Đến giữa tháng 1/2021 nhận được thông báo từ ngân hàng OCB về việc trả nợ gốc và lãi theo định kỳ, chị M.L mới đến ngân hàng tìm hiểu thì được biết số t.iền chị vay đã được ngân hàng giải ngân và bị Pháp chiếm đoạt phần lớn.
Cũng với thủ đoạn tương tự, Pháp chiếm đoạt của chị Nguyễn Thị T.T (trú quận Cẩm Lệ, TP Đà Nẵng) số t.iền 450 triệu đồng. Như vậy 2 khách hàng nói trên đã bị pháp l.ừa đ.ảo, chiếm đoạt số t.iền 1,2 tỷ đồng và không có khả năng trả lại.
Tại phiên xét xử, Pháp thừa nhận hành vi phạm tội của mình. Pháp khai do đang mắc nợ một khoản t.iền lớn nên liều lĩnh chiếm đoạt khoản t.iền vay của khách.
Sau khi xem xét, TAND TP Đà Nẵng đã tuyên phạt Lê Đức Pháp 12 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Một triệu tỷ bị rút và việc 'bịt tai, che mắt' của 18 cán bộ thanh tra Bà Trương Mỹ Lan rút hàng trăm ngàn tỷ t.iền mặt để làm gì? Dòng t.iền mặt khổng lồ đó chảy về đâu? Đó là câu hỏi mà chắc chắn cơ quan điều tra không bỏ qua. Theo kết luận của cơ quan điều tra Bộ Công an (C03), trong vụ án Vạn Thịnh Phát, hành vi của nhóm Trương Mỹ Lan được...
