Cảnh báo lừa đảo bằng hình thức vay tiền mua hàng

Hình thức cho vay trả góp khi mua các mặt hàng tiêu dùng giá trị cao như xe máy, điện thoại ngày càng phổ biến ở các vùng quê. Lợi dụng thủ tục cho vay đơn giản, nhiều đối tượng câu kết với nhau làm giả nhân thân để vay tiền rồi trốn biệt tăm.

Ngày 2/7, Công an tỉnh Tây Ninh cho biết vừa có kết luận điều tra vụ án băng nhóm sử dụng thủ đoạn vay tiền mua hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên địa bàn huyện Hòa Thành và thành phố Tây Ninh. Công an tỉnh đã chuyển toàn bộ hồ sơ vụ án sang Viện Kiểm sát Nhân dân tỉnh đề nghị truy tố 12 đối tượng về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cụ thể 12 đối tượng trên gồm: Trần Thiện Chí (51 tuổi, ngụ Hòa Thành) là kẻ cầm đầu; Lâm Quốc Bảo (33 tuổi, ngụ Hòa Thành); Trầm Thanh Long (46 tuổi, ngụ Hòa Thành); Nguyễn Thị Ngọc Anh (47 tuổi, ngụ Hòa Thành); Nguyễn Văn Tuấn (31 tuổi, ngụ Hòa Thành); Phan Hùng Minh (50 tuổi, ngụ Hòa Thành); Lê Kim Điệp (24 tuổi, ngụ Tân Châu); Nguyễn Thị Kim Liên (38 tuổi, ngụ Châu Thành); Nguyễn Thị Ánh Nguyệt (51 tuổi, ngụ Tân Biên); Nguyễn Thanh Hùng (36 tuổi, ngụ Châu Thành); Trần Tấn Đạt (28 tuổi, ngụ Châu Thành) và Nguyễn Thị Màu (30 tuổi, ngụ Bến Cầu).

4 trong số 12 đối tượng lừa đảo bị bắt giữ

Theo cơ quan điều tra, vào khoảng thời gian cuối năm 2013, Công an tỉnh Tây Ninh nhận được nhiều đơn của các công ty tài chính kinh doanh trên địa bàn tỉnh, tố giác một nhóm đối tượng có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Thủ đoạn của nhóm này là móc nối những người có hộ khẩu, giấy CMND hợp lệ đến các cửa hàng kinh doanh xe gắn máy, điện thoại, điện tử có liên kết với công ty tài chính, ngân hàng cho vay tiền mua hàng trả góp để vay tiền mua hàng. Sau khi vay mua hàng xong chúng bán lại để ăn chênh lệch khoản tiền vay được rồi trốn biệt, không trả nợ tiền vay.

Một vụ án tiêu biểu diễn ra vào ngày 26/11/2013, Trần Mỹ Duyên (40 tuổi, ngụ thành phố Tây Ninh) đi mua 1 điện thoại di động Samsung Note 3 tại của hàng V.N với giá hơn 17 triệu đồng. Để mua điện thoại này, Duyên đóng hơn 8 triệu đồng rồi làm thủ tục vay công ty PPF số tiền 9 triệu đồng còn lại. Chí, Long, Bảo đóng giả làm người thân của Duyên để khi nhân viên công ty PPF gọi điện thoại xác minh sẽ trả lời theo kịch bản thỏa thuận trước. Sau khi mua được điện thoại, Duyên bán sang tay ngay, số tiền chênh lệch cả nhóm chia nhau.

Sáng ngày 27/11/2013, Nguyễn Thị Kim Liên đến salon Đ.P (Hòa Thành, Tây Ninh) mua 1 xe máy với giá hơn 21 triệu đồng. Để mua xe này, Liên đóng trước 4 triệu rồi làm thủ tục vay ngân hàng VBBank số tiền hơn 17 triệu đồng. Trong vụ này, Chí và Tuấn hỗ trợ Liên đóng giả người thân để qua mặt nhân viên cho vay tín dụng. Khi hoàn tất thủ tục vay, Chí lấy xe cùng với giấy chứng nhận đăng ký sử dụng một thời gian rồi đem bán lại cho Minh với giá 14,5 triệu đồng, sau khi trừ số tiền đóng trước, tiền chênh lệch cả nhóm chia nhau. Còn Minh sau khi mua xe của Chí thì mang đến cửa khẩu Mộc Bài bán cho người dân Campuchia với giá 15,5 triệu đồng.

Cùng với thủ đoạn này, băng nhóm lừa đảo trên còn đi lừa hàng loạt cửa hàng bán xe máy, điện thoại, hàng điện tử… có cho vay tài chính trên địa bàn các huyện, thành thuộc tỉnh Tây Ninh. Thậm chí có nhiều cửa hàng bị lừa đến 2, 3 lần. Trước sự lộng hành của chúng, công an tỉnh đã lên kế hoạch điều tra, phá án.

Đến sáng 8/1/2014, Công an Tây Ninh đã ập vào bắt quả tang Chí, Bảo, Đạt đang làm thủ tục vay 24 triệu đồng để mua xe máy tại sa lon mô tô H.M (Hòa Thành). Tại cơ quan điều tra, các đối tượng trên nhanh chóng nhận tội và khai thêm nhiều đồng đảng khác. Ngay sau đó, Công an Tây Ninh tiến hành bắt khẩn cấp các đối tượng liên quan gồm: Tuấn; Minh; Long; Ngọc Anh; Hùng; Liên; Nguyệt và Màu.

Theo khai nhận của các đối tượng trên, đầu năm 2013, các thành viên nhóm này quen biết nhau khi uống cà phê chung. Vì trong nhóm đã có người từng vay tiền mua hàng trả góp nên biết được thủ tục rất đơn giản, chỉ cần CMND, hộ khẩu và vài số điện thoại người quen để nhân viên cho vay tài chính xác minh thông tin địa chỉ, nghề nghiệp, mức thu nhập… của người mua hàng.

Lợi dụng điều này, Chí đã câu kết với các đối tượng còn lại dựng kịch bản, phân công người giả đóng vai khách hàng, người thân của khách hàng để làm thủ tục mua hàng rồi bán lại ăn chênh lệch. Sau đó người mua trốn biệt, không đóng nợ vay.

Tính đến thời điểm bị bắt, băng nhóm này khai đã thực hiện 15 vụ lừa đảo. Trong nhóm này còn 3 vụ đối tượng đã bỏ trốn khỏi địa phương nên chưa làm rõ được hành vi phạm tội.

Tuyết Trân – Tùng Nguyên

Theo dantri