Cán bộ ngân hàng sa chân thành con bạc

Mai Hoàng Minh10:59 22/06/2013

Không ai ngờ một cán bộ tín dụng được ăn học thành tài lại trượt dài thành con nghiện đỏ đen rồi đi chiếm đoạt tài sản của hàng chục con người làm ăn lương thiện.

Nguyễn Thanh Vũ là dân xã Vĩnh Thạnh Trung, huyện Châu Phú (An Giang). Năm 2008, sau khi tốt nghiệp ĐH, Vũ được nhận vào công tác tại Ngân hàng NN&PTNT Chi nhánh thị xã Châu Đốc (Agribank Châu Đốc). Đầu tháng 4/2009, Vũ trở thành cán bộ tín dụng. Được công tác gần nhà, bố trí đúng chuyên môn đã học, chẳng ai ngờ Vũ lại sớm bị trượt dốc nhanh và gây hậu quả nghiêm trọng.

Bị can Nguyễn Thanh Vũ.

Cơ quan CSĐT (PC46) Công an tỉnh An Giang cho biết, trong quá trình giao dịch với khách hàng, Vũ biết nhiều khách hàng đang gửi tiền tại Agribank Châu Đốc nên hỏi vay với lãi suất cao hơn ngân hàng từ 5 đến 15%/tháng. Sở dĩ Vũ cần tiền đến mức như thế là do bị nợ tiền cá độ bóng đá không khả năng chi trả.

Để tạo lòng tin, khi nhận tiền của người cho vay, Vũ trả một phần vốn và lãi. Thế nhưng, trả được khoảng 50% khoản tiền vay, bộ mặt lừa của Vũ bắt đầu lộ dạng. Nạn nhân Phạm Thị Tuyết (ngụ thị xã Châu Đốc) kể, chị cho Vũ vay 3 lần với tổng số tiền hơn 1 tỷ đồng, lãi suất 12 – 15%/tháng. Sau khi trả vốn cho chị được 460 triệu đồng và lãi 65 triệu đồng, Vũ bặt tăm. Chị Tuyết hỏi ra thì mới biết, Vũ cũng đã dùng chiêu tương tự để vay tiền của nhiều người khác.

Sau khi xác minh đơn của các nạn nhân, trung tuần tháng 9-2011, Agribank Chi nhánh An Giang đã quyết định sa thải Vũ; đồng thời chuyển hồ sơ có liên quan đến cơ quan CSĐT (PC46) Công an tỉnh tiếp tục làm rõ.

Kết quả điều tra cho thấy từ tháng 4 đến 8/2011, Vũ đã lừa đảo 6 nạn nhân để chiếm đoạt hơn một tỷ đồng. Vũ khai vì cá độ bóng đá, mà nợ nần nhiều. Để có tiền chung độ, Vũ đã lừa đảo khách hàng của Agribank Châu Đốc. Khi đã ngập mặt vào chuyện nợ nần, Vũ còn tìm đến người dì ruột “mượn” thêm 500 triệu đồng rồi bỏ trốn.

Hành vi của cán bộ tín dụng Nguyễn Thanh Vũ thật ra chỉ bằng một phần của Lê Thanh Tuấn (37 tuổi) – nguyên Trưởng phòng Giao dịch khu vực Mỹ Phú – Mỹ Đức – Khánh Hòa và Tân Châu, thuộc Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam – Chi nhánh thị xã Châu Đốc (VietinBank Châu Đốc). Cũng vì mê cá độ bóng đá mà vị Trưởng phòng Giao dịch này đã lừa để vay của 16 người, hầu hết là nông dân nuôi cá tra, chiếm đoạt số tiền gần 5,5 tỷ đồng.

Video đang HOT

Một nạn nhân ở thị xã biên giới Tân Châu (An Giang) kể, hồi về nhận nhiệm vụ Trưởng phòng Giao dịch khu vực này (tháng 1/2000), Tuấn hiền từ, được khách hàng quý lắm. Thoạt nhìn bề ngoài của Tuấn, chẳng ai nghĩ Tuấn lại là một con bạc. Ngày Tuấn bị cơ quan điều tra bắt dẫn đi, nhiều người còn bàn tán không khéo Công an bắt nhầm người…

Tuấn khai về quá trình trượt dốc, trở thành con bạc (chủ yếu đánh qua mạng) rằng, ban đầu anh ta chỉ “tham gia cho vui”. Thế nhưng khi số tiền thua độ lên đến hàng trăm triệu đồng, anh ta muốn nghỉ cũng không được. Nói thế thôi chứ thật ra – theo lời một điều tra viên, lúc ấy, Tuấn đã trở thành con nghiện của trò đỏ đen rồi.

“Sợ lãnh đạo VietinBank và gia đình phát hiện, năm 2007, tôi nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của khách hàng. Những lần hỏi vay tiền, tôi nại lý do cần tiền đáo hạn ngân hàng hoặc giải quyết khó khăn công việc gia đình với lãi suất 1,3% – 1,6%/tháng. Khi đến hạn thanh toán, tôi trả đầy đủ cho khách hàng để lấy lòng tin. Những lần vay sau đó tôi mới chiếm đoạt” – Tuấn khai.

Trong số 16 nạn nhân của Tuấn, anh Trần Trung Tính là “đau” nhất. Anh Tính kể: Gần cuối tháng 3/2011, Tuấn tìm đến nhà anh hỏi vay 800 triệu đồng để đáo hạn ngân hàng. Tin tưởng Trưởng phòng Giao dịch, anh Tính chẳng hề nghi ngờ, đưa cho số tiền trên. Chưa đầy tuần, Tuấn quay lại và anh Tính cho vay tiếp 900 triệu đồng. Được tiền rồi, Tuấn lánh mặt…

Chiều 17/6, cơ quan CSĐT Công an tỉnh An Giang cho biết vừa kết thúc điều tra vụ án lừa đảo chiếm đoạt do Lê Thanh Tuấn thực hiện. Đối với các đối tượng liên quan đến đường dây cá độ bóng đá, cơ quan điều tra tách ra vụ án khác để tiếp tục xử lý.

Đối với bị can Nguyễn Thanh Vũ, VKSND tỉnh An Giang cho biết vừa có quyết định truy tố ra trước Tòa tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo vietbao

Dắt hôn phu chạy trốn, cán bộ "tín dụng đen" vẫn không thoát tội

Nguyễn Phước Năng (29 tuổi, ấp Mỹ Phú, xã Định Mỹ, huyện Thoại Sơn, An Giang) nguyên cán bộ Quỹ tín dụng Mỹ Phước vừa bị TAND tỉnh An Giang xử phạt 14 năm tù.

Năng thất thần sau khi tòa tuyên án 14 năm tù.

Vay tiền đi casino

Năm 2006, sau khi tốt nghiệp Trung cấp Thú y tại Trường trung học Nông nghiệp An Giang, Nguyễn Phước Năng được Quỹ tín dụng Mỹ Phước (trụ sở tại số 131, Trần Hưng Đạo, phường Mỹ Phước, TP. Long Xuyên, tỉnh An Giang) nhận làm cán bộ tín dụng tại điểm giao dịch Định Thành và phụ trách địa bàn 2 xã Định Thành và Định Mỹ (huyện Thoại Sơn, tỉnh An Giang).

Biết nhiều khách hàng cần tiền mặt để đáo hạn nên Năng đứng ra lập "tín dụng đen" để làm ăn bất chính.

Điều đáng nói là Ngân hàng Nhà nước nghiêm cấm việc cho vay nặng lãi và cơ quan tín dụng, nơi Năng làm việc cũng cấm cán bộ tay trong, tay ngoài làm " tín dụng đen".

Vì hám lợi và được lớp "đàn anh" hư hỏng bày cách làm ăn ngoài luồng nên Năng đi vay tiền của bạn bè và các khách hàng thân quen của quỹ tín dụng hứa trả lãi cao, từ 9-18%/tháng.

Sau đó, Năng cho các khách hàng vay để đáo hạn (khoảng 3-7 ngày) với lãi suất "khủng" từ 15-30%/tháng. Với cách làm ăn kiểu "bóc lột" người nông dân, Năng được hưởng lợi nhiều hơn cả người bỏ tiền ra cho Năng vay.

Có tiền rủng rỉnh trong túi, Năng bắt đầu ăn xài xa xỉ, đổi điện thoại di động và xài hàng hiệu như bỏ vỏ bao thuốc lá.

Năng còn lao vào đỏ đen, lúc đầu đánh đề, bao lô và cá độ bóng đá mỗi ngày vài triệu đồng, sau tăng dần lên 10 triệu đồng, rồi 20 triệu đồng mỗi ngày.

Sau khi xài hết khoản tiền làm ăn từ "tín dụng đen", Năng lừa nhiều người vay tiền tỷ để đổi USD mang qua Casino bên Campuchia hòng để gỡ nợ. Tuy nhiên, nợ không gỡ được mà ngày càng lún sâu hơn, khiến gã cán bộ tín dụng trở thành "con thiêu thân" của các Casino bên kia biên giới. Mỗi chuyến đi, Năng mang theo 3.000 - 4.000 USD và đều thua cháy túi.

Tính từ tháng 6/2007 đến ngày 8/1/2008, Năng đã "nướng" vào các sòng bạc và ăn xài phung phí trên 3,275 tỷ đồng là tiền vay của 9 người, chủ yếu bạn bè thân, xóm giềng, các khách hàng thân quen của quỹ tín dụng và đồng nghiệp của Năng.

Đất đai đội nón ra đi vì "tín dụng đen"

Anh Hồ Văn Nghiên là đồng nghiệp của Năng cũng bị lừa 920 triệu đồng. Anh Nghiên kể, khoản tiền tiết kiệm 260 triệu đồng đang gởi quỹ tín dụng, Năng biết nên nài nỉ xin vay và hứa trả lãi cao. Nể tình đồng nghiệp nên anh đưa cho Năng vay và nhận lãi đầy đủ sau mỗi "sô" đáo hạn cho khách hàng. Sau đó, Năng vay của anh 1,090 tỷ đồng nhưng trả có 170 triệu đồng.

Tương tự, Năng lừa vay của anh Dương Hồ Vũ (trị trấn Núi Sập, huyện Thoại Sơn) 1,1 tỷ đồng và chỉ trả 480 triệu đồng. ..

Năng không chừa một thủ đoạn nào, miễn sao vay được tiền của nhiều người, bất chấp cả việc lãi suất cao ngất đến... 18%/tháng.

Bà Trương Thị Kim Xuyên (xã Định Mỹ) cho biết, đang nợ quỹ tín dụng 100 triệu đồng và sắp đến ngày trả nợ. Năng đến nhà gợi ý bà vay "nóng" của y với lãi suất 1%/ngày (30%/tháng), bà nói chú Vũ ở thị trấn Núi Sập cho vay 100 triệu đồng lấy lãi 400.000 đồng/ngày (12%/tháng). Nghe vậy, Năng bảo bà Xuyên đi vay tiền của Vũ để cho y vay lại với lãi suất 18%/tháng. Tin lời, bà Xuyên vay 220 triệu đồng đưa cho Năng. Sau khi Năng bỏ trốn, lãi mẹ đẻ lãi con, bà Xuyến bán 1 ha đất ruộng để trả nợ.

Trong số 9 nạn nhân bị Năng lừa trên 3,275 tỷ đồng, đau thương nhất là trường hợp của anh Huỳnh Thanh Bình (chú họ của Năng).

Năng vay của vợ chồng anh Bình 315 triệu đồng (thông qua cô vợ anh Bình). Sau khi Năng bỏ trốn, anh Bình bán hết đất ruộng và nền nhà để trả nợ. Cũng vì nợ nần, vợ chồng anh Bình ly hôn, 3 đứa con bỏ học để theo cha mẹ đi làm thuê kiếm sống. Quá tức giận, anh Bình vay của bạn bè 60 triệu đồng và cất công gần 4 năm trời đi tìm Năng, tóm cổ lôi về giao Công an địa phương xử lý.

Sau khi cờ bạc nợ nần chồng chất, ngày 8/1/2008, Năng đến bệnh viện Bình Dân (TP. Long Xuyên) nơi người yêu vừa đính hôn đang nằm viện, tháo dây truyền nước biển và dắt cô này trốn gia đình ra Nghệ An rồi vào Bà Rịa - Vũng Tàu, Bình Dương làm thuê kiếm sống cho đến khi bị bắt.

Tại phiên tòa xét xử sơ thẩm, Năng khai số tiền chiếm đoạt đã thua cờ bạc và tiêu xài hết nên không khả năng khắc phục hậu quả. HĐXX- TAND tỉnh An Giang tuyên phạt Năng 14 năm tù giam về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và buộc bồi thường cho 9 nạn nhân 3,275 tỷ đồng.

Theo xahoi

Cán bộ ngân hàng tham ô để tậu nhà, mua ôtô Trong hai năm, Thái Ngọc Hùng liên tục làm giả hồ sơ vay tiền của khách hàng, biển thủ tiền tỷ của Agribank. Theo bản án sơ thẩm đầu tháng 2 của TAND tỉnh Thừa Thiên - Huế, sau khi tốt nghiệp ĐH Kinh tế TP HCM, Thái Ngọc Hùng (32 tuổi) nối nghiệp mẹ vào làm cán bộ tín dụng chi nhánh...