Bóc mẽ đường dây cho vay nặng lãi liên tỉnh, bắt “ông Trùm” cho vay với lãi suất 226%/năm
Ngày 25-4, Công an tỉnh Quảng Bình cho biết đã quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam Trịnh Quang Anh (26 t.uổi, hộ khẩu ở quận Hoàng Mai, TP Hà Nội; trú tại chung cư Khang Nam, huyện Bình Chánh, TP HCM) về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Theo kết quả điều tra ban đầu, Trịnh Quang Anh tìm gặp Nguyễn Thái Hoàng (30 t.uổi, ngụ phường Quang Trung, thị xã Tây Sơn, Hà Nội) và thống nhất cung cấp t.iền để Hoàng đến địa bàn Quảng Bình hoạt động cho vay nặng lãi.
Đối tượng Trịnh Quang Anh tại cơ quan điều tra Công an tỉnh Quảng Bình
Tháng 10-2018, Hoàng cùng Nguyễn Anh Đức (27 t.uổi, trú tại TP Bắc Ninh, tỉnh Bắc Ninh), Nguyễn Vũ Linh (23 t.uổi, ngụ thị xã Sơn Tây, Hà Nội) và Trần Tuấn Long (20 t.uổi, ngụ thị trấn Hữu Lũng, huyện Hữu Lũng, Lạng Sơn) cùng vào địa bàn Quảng Bình thuê nhà ở chung, làm tờ rơi có in số điện thoại và đi rải ở các khu dân cư, chợ, nơi công cộng để tìm kiếm người vay liên lạc.
Khi đường dây này đi vào hoạt động, Hoàng có vai trò điều hành, quản lý, chi, thu t.iền và trực tiếp tổ chức cho vay. Các đối tượng Đức, Linh và Long có nhiệm vụ giao dịch cho vay và trực tiếp đòi nợ.
Tháng 6-2019, Nguyễn Thái Hoàng rời khỏi địa bàn tỉnh Quảng Bình và giao lại cho Linh quản lý.
Video đang HOT
Nhóm đối tượng trên đã cho vay trả góp gốc và lãi hàng ngày với lãi suất cao, không thế chấp tài sản. Chúng chia thành nhiều gói với số t.iền vay và thời gian trả, thời gian đáo hạn khác nhau, như: với gói vay 10 triệu, thời gian vay 42 ngày, trả gốc và lãi 300.000 đồng/ngày. T.iền thu lợi bất chính là hơn 2,3 triệu đồng, tương đương lãi suất 226%/năm.
Ngày 21-4, Công an tỉnh Quảng Bình đã thực hiện lệnh khám xét khẩn cấp chỗ ở của Trịnh Quang Anh tại chung cư Khang Nam (huyện Bình Chánh, TP HCM).
Theo điều tra, Trịnh Quang Anh còn tổ chức các nhóm hoạt động cho vay lãi nặng tại nhiều tỉnh, thành phố khác với thủ đoạn hết sức tinh vi. Công an tỉnh Quảng Bình phối hợp với Cục nghiệp vụ Bộ Công an và Công an các địa phương để tiếp tục đấu tranh, mở rộng chuyên án.
Liên quan đến vụ việc, trước đó Công an tỉnh Quảng Bình đã khởi tố vụ án hình sự “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” xảy ra tại Quảng Bình và khởi tố, bắt tạm giam đối tượng Nguyễn Thái Hoàng.
Hoàng Phúc
TP.HCM: Bắt nhóm người Trung Quốc cho vay lãi suất hơn 1.000%/ năm
Khách không trả nợ đúng hạn thì nhóm đối tượng sẽ gọi điện, nhắn tin đe dọa mà còn gửi thông tin cho nhiều người thân khác nhằm làm mất uy tín và danh dự của khách.
Nhiều người không chịu nổi áp lực phải nhanh chóng xoay t.iền để trả cho chúng.
Ngày 20/4, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02), Công an TP.HCM đã khởi tố bị can, bắt tạm giam 5 đối tượng gồm: Tu Long (SN 1992), Yuan Deng Hui (SN 1991, mang quốc tịch Trung Quốc), Chề Ngọc Trinh (SN 1995, ngụ tỉnh Đồng Nai), Lâm Cảm Quyền (SN 1990, ngụ quận 5) và Lài Thế Hùng (SN 1994, ngụ quận Bình Tân) về hành vi cho vay nặng lãi.
Theo đó, qua công tác điều tra, trinh sát PC02 phát hiện 1 nhóm người Trung Quốc gồm: Niu Li Li (chưa rõ lai lịch) và Jiang Miao (SN 1981, quốc tịch Trung Quốc) "núp bóng" phía sau 1 số công ty như V.F, B.M.V và Đ.P cung cấp các dịch vụ tài chính cho vay t.iền, thông qua các ứng dụng trên điện thoại như "Vaytocdo", "Moreloan" và "VD online" với lãi suất cao.
Nhóm đối tượng bị khởi tố.
Hai người này thuê Tu Long và Yuan Deng Hui làm quản lý các công ty này và trả lương là 35 triệu đồng/tháng. Tu Long và Deng Hui có nhiệm vụ quản lý nhân viên thẩm định hồ sơ, nhắc nhở, đòi nợ...Bên cạnh đó, cả 2 thuê Trinh làm phiên dịch và kế toán với mức lương là 15 triệu đồng/tháng. Hùng và Quyền được thuê với mức lương 10 triệu đồng/tháng vừa làm phiên dịch, thẩm duyệt hồ sơ, quản lý người vay.
Nhóm thuê 2 căn nhà ở đường 28 và đường 30, phường Bình Trị Đông, quận Bình Tân cho nhân viên (khoảng 40 người) làm ở bộ phận duyệt hồ sơ vay t.iền và thu hồi nợ. Sau đó, các đối tượng chủ chốt sẽ tạo các ứng dụng cho vay "Vaytocdo", "Moreloan" và "VD online" trên điện thoại. Các app này được quảng cáo trên mạng xã hội, internet để người vay tự liên lạc.
Khi người vay cần, ứng dụng sẽ yêu cầu người vay tạo 1 tài khoản bằng cách cung cấp thông tin cá nhân (hình ảnh, CMND, số tài khoản ngân hàng) và phải đồng ý theo 7 điều khoản, trong đó có điều khoản buộc người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên máy ĐTDĐ. Vì thế mà kẻ cho vay nắm được hết các số điện thoại của người thân, bạn bè, đồng nghiệp của người vay để sau này nhân viên gọi đòi nợ.
Cụ thể, khách hàng vay t.iền qua ứng dụng "Vaytocdo" thì người vay lần đầu được duyệt vay tối đa 1,7 triệu đồng. Khách nhận được 1,42 triệu đồng, còn lại 272.000 đồng là phí dịch vụ. Trong vòng 8 ngày, con nợ sẽ phải trả cả gốc lẫn lãi với số t.iền 2,04 triệu đồng. Nếu khách hàng trả chậm sẽ bị phạt 102.000 đồng/ngày.
Với khách hàng vay qua ứng dụng "Moreloan" và "VD online" thì người vay lần đầu được duyệt vay số t.iền 1,5 triệu đồng nhưng nhận 900 ngàn đồng, còn lại 600 ngàn đồng là phí dịch vụ, t.iền lãi trong 7 ngày. Sau 7 ngày thì người vay phải trả gốc vay là 1,5 triệu đồng. Nếu khách vay trả chậm sẽ bị phạt từ 2-5% lãi suất/ngày.
Tính ra, người vay phải trả lãi suất lên đến 3%/ngày, tương đương 21%/tuần, 90%/tháng và 1.095%/năm. Những khách trả t.iền đúng hạn, lần sau chúng sẽ cho nâng cấp để vay được nhiều t.iền hơn với các cấp độ từ 1 đến 7. Cấp độ cao nhất sẽ được duyệt vay tối đa 2,75 triệu đồng.
Khách không trả nợ đúng hạn thì nhân viên sẽ gọi điện, nhắn tin đe dọa mà còn gửi thông tin cho nhiều người thân khác nhằm làm mất uy tín và danh dự của khách. Nhiều người không chịu nổi áp lực phải nhanh chóng xoay t.iền để trả cho chúng.
Sau thời gian dài đeo bám, công an đã ập vào 2 căn nhà nói trên bắt giữ các đối tượng và thu giữ nhiều tang vật như máy tính.... Bước đầu, công an xác định nhóm hoạt động vào khoảng tháng 4/2019 tới nay với số t.iền cho vay khoảng 100 tỷ đồng. Nhóm cho vay với hơn 60.000 người ở nhiều tỉnh thành trong cả nước.
Hiện vụ án đang được điều tra mở rộng.
Chí Tâm - Công Quý
Lao động nghèo "điêu đứng" vì Covid-19, dân cho vay "cắt cổ" ráo riết đòi nợ Người vay hầu hết là dân lao động nghèo, họ thế chấp bất cứ giấy tờ gì cũng được chấp nhận, thậm chí bằng tốt nghiệp, giấy đăng ký kết hôn, sổ bảo hiểm. Trong lúc chống dịch Covid-19, nhiều người vay thất nghiệp, không có t.iền trả lãi nên băng nhóm của Đoàn Văn Bách, Ngô Văn Tùng càng ráo riết đòi...