Bị cáo chối tội, ngân hàng phủi tay

Hòng kiếm bộn tiền một cách đơn giản, Nguyễn Thị Đặng (SN 1958, trú ở phố Lũy Bán Bích, quận Tân Phú, TP.HCM) đã cấu kết với đồng bọn thành lập công ty, rồi thuê tiền bảo lãnh để chiếm đoạt.

Nguyễn Thị Đặng (bên phải) trên cùng cùng đồng phạm tại phiên tòa

Thủ đoạn tinh vi

Hôm qua (13-8), TAND TP Hà Nội đã mở lại phiên tòa xét xử Nguyễn Thị Đặng theo tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, quy định tại điểm a, khoản 4, Điều 139-BLHS. Đồng phạm với Đặng còn có Nguyễn Thị Ngọc Tín (SN 1956), trú ở phường 6, quận 5, TP.HCM và Hoàng Nghĩa Hiển (SN 1972), trú tại phường Phố Huế, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội. Liên quan đến vụ án, Trần Thị Tố Oanh (SN 1984) và Vũ Ngọc Quỳnh (SN 1985), đều là nhân viên của Ngân hàng TMCP Hàng hải (Maritime Bank – MSB) cùng bị truy tố về tội thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.

Tài liệu cáo buộc các bị cáo tại tòa thể hiện, Nguyễn Thị Đặng thành lập Công ty TNHH Dương Hùng (Công ty Dương Hùng) và đứng tên đại diện pháp nhân. Tháng 12-2009, Đặng, Tín và Hiển thỏa thuận thuê 15 tỷ đồng đưa vào tài khoản của Công ty Dương Hùng với lý do nhằm chứng minh năng lực tài chính trong một hợp đồng mua bán thép. Hiển lo việc làm chứng thư bảo lãnh tại ngân hàng để rút số tiền thuê, Tín chịu trách nhiệm tìm “đối tác” và ứng trước chi phí thuê tiền bảo lãnh. Thông qua một số đối tượng môi giới, Tín đã nhanh chóng thuyết phục được bà Nguyễn Thị Ngọc Bích (trú ở TP.HCM) chấp nhận cho Công ty Dương Hùng thuê 12 tỷ đồng. Theo cam kết giữa đại diện Công ty Dương Hùng và bà Bích, thời gian thuê tiền là 31 ngày, bên thuê không được rút tiền ra khỏi ngân hàng và mọi giao dịch liên quan đến số tiền đó đều phải có chữ ký của cả Đặng và bà Bích. Ngày 29-1-2009, Đặng và bà Bích đến Ngân hàng TMCP Hàng Hải – Chi nhánh TP.HCM mở một tài khoản mang tên pháp nhân là Công ty Dương Hùng.

Cùng trong khoảng thời gian này, Hiển cũng tìm gặp giám đốc MSB Cầu Giấy đặt vấn đề phát hành chứng thư bảo lãnh trị giá 12 tỷ đồng bằng biện pháp ký quỹ 100% giá trị bảo lãnh. Hoàn tất các thủ tục cần thiết, ngày 3-2-2010, Đặng, Tín và Hiển đến MSB Cầu Giấy rút 3 tỷ đồng trong số tiền thuê của bà Bích để chia nhau. Ít ngày sau, các đối tượng tiếp tục ra MSB Thanh Xuân để rút nốt 9 tỷ đồng còn lại trong tài khoản Công ty Dương Hùng thì bị phát hiện. Để chiếm đoạt được số tiền trên, Đặng cùng đồng bọn đã nhờ đến sự “giúp sức” của một số cán bộ ngân hàng MSB.

Cụ thể Trần Thị Tố Oanh là người tiếp nhận hồ sơ đăng ký mở tài khoản đồng sở hữu của Công ty Dương Hùng nên biết rõ nguyên tắc mọi giao dịch liên quan phải có đủ cả chữ ký của Đặng và bà Bích. Sau khi mở tài khoản, bà Bích đã đề nghị Oanh niêm phong nhưng khi nhận được yêu cầu xác nhận đại diện Công ty Dương Hùng và mở niêm phong tài khoản mà không có sự đồng ý của bà Bích, nhân viên ngân hàng này vẫn chấp thuận. Đối với Vũ Ngọc Quỳnh, mặc dù chưa thẩm định kỹ hồ sơ và chưa xác minh rõ nguồn gốc số tiền, thực trạng tài khoản Công ty Dương Hùng nhưng vẫn lập hồ sơ trình lãnh đạo phê duyệt phát hành chứng thư bảo lãnh.

Cãi cũng không xong

Ở phiên tòa hồi giữa tháng 3 vừa qua (trả hồ sơ điều tra bổ sung), Hiển và Tín đều không thừa nhận vai trò đồng phạm với Đặng. Những cán bộ ngân hàng liên quan thì phản bác cáo trạng truy tố về tội thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng. Đặc biệt, tại phiên tòa, đại diện MSB từ chối nghĩa vụ bồi thường số tiền của bà Bích bị các bị cáo chiếm đoạt.

Lý lẽ mà đại diện MSB đưa ra là tiền trong tài khoản được phát hành chứng thư bảo lãnh là của Công ty Dương Hùng do Nguyễn Thị Đặng làm người đại diện pháp nhân. Vì thế, khi ngân hàng xác định rõ chữ ký của chủ tài khoản và con dấu của pháp nhân thì hoàn toàn có thể tiến hành giao dịch. Bên cạnh đó, số tiền bảo lãnh dựa trên hình thức ký quỹ 100% nên không có rủi ro. Bác bỏ quan điểm của MSB, đại diện của bà Bích cho rằng ngân hàng phải chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại hơn 1,6 tỷ đồng còn lại với lý do tài khoản tuy mang tên Công ty Dương Hùng, nhưng là tài khoản đồng sở hữu và trong hồ sơ mở tài khoản tại MSB TP.HCM đã thể hiện rõ mọi giao dịch liên quan đến tài khoản của Công ty Dương Hùng bắt buộc phải có cả chữ kỹ của bà Bích. “Các bị cáo sẽ không thể chiếm đoạt được tiền của bà Bích nếu ngân hàng thực hiện nghiêm túc quy định và cam kết với khách hàng” – đại diện người bị thiệt hại thực tế khẳng định.

Trong phần tranh luận, luật sư bào chữa cho các bị cáo đều cho rằng không đủ cơ sở quy kết Nguyễn Thị Đặng cùng đồng phạm phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Bởi xét về thực tế đây chỉ là quan hệ dân sự và các bị cáo không hề có ý thức chiếm đoạt tài sản từ trước. Tuy nhiên giữ quyền công tố, đại diện VKSND TP Hà Nội vẫn giữ nguyên quan điểm truy tố. Từ đó đề nghị HĐXX tuyên phạt Nguyễn Thị Đặng, Nguyễn Thị Ngọc Tín cùng mức từ 12 – 13 năm tù, Hoàng Nghĩa Hiển từ 9 – 10 năm tù giam cùng về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Riêng Trần Thị Tố Oanh và Vũ Ngọc Quỳnh từ 12 -36 tháng tù (cho hưởng án treo) theo tội thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng. Dự kiến, chiều nay (14-8),TAND TP Hà Nội sẽ đưa ra bản án chính thức.

Theo ANTD