Bài học đắt giá về thế chấp hàng hóa tồn kho

Theo dõi VGT trên

Vụ án Tổng giám đốc CTCP Xuất nhập khẩu và Sản xuất thương mại Âu Mỹ (Công ty Âu Mỹ) đã “vượt mặt” 8 ngân hàng, chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng bằng hồ sơ khống là bài học cảnh tỉnh cho các ngân hàng khi nhận bảo đảm bằng hàng hóa thế chấp.

Bài học đắt giá về thế chấp hàng hóa tồn kho - Hình 1

Ngân hàng cần nâng cao khâu kiểm tra, phương thức giao nhận và đánh dấu hàng hóa thế chấp trước khi giải ngân

Để đảm bảo cho các khoản vay tại ngân hàng, bị cáo Lê Thị Hồng Vân (SN 1969, ở phường Đại Kim, quận Hoàng Mai, TP. Hà Nội, cựu Tổng giám đốc Công ty Âu Mỹ) đã thế chấp nhiều bất động sản đứng tên người thân, toàn bộ máy móc thiết bị, phương tiện vận tải, hàng hóa nguyên liệu, thành phẩm hình thành từ vốn vay hoặc hàng tồn kho luân chuyển (thép không gỉ).

Từ năm 2011 – 2013, một nhóm gồm 8 ngân hàng đã giải ngân cho Công ty Âu Mỹ tổng số tiền gần 200 tỷ đồng. Ngân hàng cho vay nhiều nhất là 72 tỷ đồng, ít nhất là 7 tỷ đồng. Điều mà các ngân hàng không lường trước được chính là Tổng giám đốc Công ty Âu Mỹ đã gian dối lập khống hồ sơ, trộn lượng lớn hàng giả (398 cuộn inox rỗng ruột)… để thế chấp cho các khoản vay.

Đáng chú ý, lời khai tại tòa của bị cáo đã phần nào tiết lộ lỗ hổng trong biện pháp thế chấp hàng hóa. Bị cáo Lê Thị Hồng Vân khai báo, khi kiểm tra, cán bộ ngân hàng chỉ quan sát số lượng inox được đóng kiện mà không yêu cầu bóc kiện hàng để kiểm tra nên không phát hiện số inox giả đã được “phù phép” trong hàng thật.

Video đang HOT

“Do mẫu mã hàng giả còn đẹp hơn hàng thật, có ngân hàng còn trách sao không thế chấp cho họ số hàng này”, bị cáo Vân khai trước vành móng ngựa.

Bị cáo Lê Thị Hồng Vân khai nhận, trước thời điểm năm 2012, Công ty Âu Mỹ đã có mối quan hệ làm việc với các ngân hàng. Do vậy, các nhà băng giải ngân bằng uy tín dựa trên quá trình làm ăn thời gian lâu dài.

Thực tế, để quản lý tài sản đảm bảo là inox, Công ty Âu Mỹ và các ngân hàng đã ký hợp đồng với công ty dịch vụ bảo vệ, hàng hóa được để tại kho của Công ty Âu Mỹ. Việc kiểm tra hàng hóa đều được lập Biên bản bàn giao ba bên.

Tại phiên tòa, bị cáo thừa nhận không thông đồng với bảo vệ. Tuy nhiên, việc tráo hàng trong thời gian dài không bị phát giác do bảo vệ chỉ ngồi ở phía cổng ngoài. Bên cạnh đó, bị cáo Lê Thị Hồng Vân khai nhận, lợi dụng các ngân hàng giải ngân và kiểm tra không cùng một thời điểm, bị cáo đã cho dồn các cuộn inox thật để che mắt cán bộ ngân hàng. Sau đó, bị cáo Vân dùng chính các cuộn inox đã được kiểm tra, sử dụng các cuộn inox giả có dán tem, mác đúng chủng loại đã thế chấp.

Cơ quan điều tra xác định các cán bộ ngân hàng đã không phát hiện được thủ đoạn tinh vi này của bị cáo. Do những cán bộ này không phải là nguyên nhân trực tiếp dẫn đến việc thất thoát tài sản thế chấp, thất thoát vốn, cơ quan điều tra không đề cập xử lý.

Theo cáo buộc, Lê Thị Hồng Vân đã sử dụng hợp đồng mua bán hàng, hóa đơn, phiếu nhập kho… của các hợp đồng mua bán thật để làm hồ sơ thế chấp tài sản. Nhưng khi nhận hàng về, bị cáo Vân bán luôn hàng cho các công ty khác hoặc đưa vào sản xuất (trước khi ngân hàng giải ngân) và chỉ để lại kho của công ty lượng hàng thật là 974.251 kg inox dùng làm tài sản đảm bảo thế chấp cho cả 8 ngân hàng đã vay vốn. Ngoài ra, bị cáo còn lập khống các hồ sơ đầu vào trước khi vay vốn.

Với hành vi lừa đảo chiếm đoạt số tiền gần 200 tỷ đồng, bị cáo Lê Thị Hồng Vân vừa bị Tòa án nhân dân TP. Hà Nội xử phạt mức án chung thân. Ba bị cáo giúp sức cho Vân gồm Lê Quốc Dương (SN 1971), Phạm Minh Thái (SN 1980) và Dương Mạnh Hà (SN 1974) lĩnh án phạt từ 10 – 30 năm tù.

Cơ quan định giá xác định số hàng 974.251 kg inox có giá trị gần 40 tỷ đồng. 8 ngân hàng đã thống nhất lấy giá thu được chia theo tỷ lệ inox theo từng hợp đồng thế chấp chia cho các ngân hàng.

Cũng tại phiên tòa, chủ tọa nhấn mạnh vụ án xảy ra do bị cáo sử dụng thủ đoạn tinh vi, phù phép hàng giả như thật, song ngân hàng cần nâng cao khâu kiểm tra, phương thức giao nhận và đánh dấu hàng hóa thế chấp trước khi giải ngân.

Đỗ Mến

Theo_Tin Nhanh Chứng Khoán

Nữ doanh nhân lừa 7 ngân hàng, chiếm đoạt gần 200 tỷ đồng

Ngày 25/2, TAND TP Hà Nội tuyên Lê Thị Hồng Vân (SN 1969, ở phường Đại Kim, quận Hoàng Mai, Tổng giám đốc Cty Cổ phần xuất nhập khẩu và sản xuất thương mại Âu Mỹ) tù chung thân; các đồng phạm lĩnh từ 10 đến 30 năm tù giam về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Bị hại là 7 ngân hàng SeAbank, Techcombank, PGbank, Navibank, ABbank, LienVietPostbank và VIB.

Nữ doanh nhân lừa 7 ngân hàng, chiếm đoạt gần 200 tỷ đồng - Hình 1

Nữ doanh nhân cùng các đồng phạm trong phiên xử.

Theo cáo trạng, bà Vân thành lập nhiều Cty kinh doanh thép không gỉ, làm thủ tục vay vốn của 7 ngân hàng theo hình thức cấp hạn mức tín dụng. Tài sản thế chấp là nhà xưởng, máy móc, bất động sản, phương tiện và thép không gỉ (inox) - hàng tồn kho luân chuyển và hình thành từ vốn vay. Để hợp thức hồ sơ vay vốn, nữ tổng giám đốc sử dụng 3 Cty con, lập khống hồ sơ đầu vào thu mua hàng hóa, thế chấp các hóa đơn giá trị gia tăng, hoặc có mua hàng hóa thật, song sau đó bán hết trước khi được các ngân hàng giải ngân. Với thủ đoạn này, 7 ngân hàng đã bị chiếm đoạt hơn 199,7 tỷ đồng.

Đơn cử như với Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeAbank), từ tháng 8 đến tháng 12/2011, Cty Âu Mỹ do bà Vân thành lập đã tạo dựng 18 hồ sơ tín dụng (khế ước nhận nợ) để thanh toán hàng nội địa và thế chấp 150 cuộn thép không gỉ dạng nguyên liệu và 700.000kg dạng thành phẩm để vay hơn 73 tỷ đồng của SeAbank chi nhánh Hai Bà Trưng. Để được giải ngân, nữ tổng giám đốc chỉ đạo lập khống hàng loạt hồ sơ đầu vào và hồ sơ mua hàng của các Cty do mình tạo dựng. Thậm chí, không ít lần bà Vân còn chỉ đạo thuộc cấp làm giả các cuộn thép, hoặc quay vòng các cuộn thép (từ ngân hàng này đến ngân hàng khác) trong quá trình thẩm định, từ đó qua mặt được các cán bộ ngân hàng...

Trong quá trình điều tra vụ án, xét thấy các nhân viên ngân hàng chỉ là nạn nhân của trò lừa đảo tinh vi, cơ quan chức năng không truy cứu trách nhiệm.

Theo Bảo Thắng

Tiền phong

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?
Có;
Không

Tin liên quan

Tiêu điểm

Làm rõ nguyên nhân nữ sinh lớp 12 bị bố đẻ và chú ruột bạo lựcLàm rõ nguyên nhân nữ sinh lớp 12 bị bố đẻ và chú ruột bạo lực
12:43:39 17/12/2024
Nguyên chủ tịch xã ở Nghệ An bị bắt vì buôn ma túyNguyên chủ tịch xã ở Nghệ An bị bắt vì buôn ma túy
22:10:57 17/12/2024
Người đàn ông bị "gái xinh, lương thiện" trên mạng lừa gần 1 tỷ đồngNgười đàn ông bị "gái xinh, lương thiện" trên mạng lừa gần 1 tỷ đồng
20:23:18 17/12/2024
Kẻ lừa đảo bị nhóm cướp tài sản 'bắt cóc' ép trả nợ ở Hà NộiKẻ lừa đảo bị nhóm cướp tài sản 'bắt cóc' ép trả nợ ở Hà Nội
10:52:50 17/12/2024
Hai thanh niên liều lĩnh cắt trộm dây cáp ở tua-bin điện gióHai thanh niên liều lĩnh cắt trộm dây cáp ở tua-bin điện gió
08:14:45 17/12/2024
Hà Nội: Phát hiện cơ sở khoan giếng ngầm "chui" để sản xuất nước I-on kiềmHà Nội: Phát hiện cơ sở khoan giếng ngầm "chui" để sản xuất nước I-on kiềm
12:58:48 17/12/2024
Tạm giữ 16 đối tượng "nhí" sau vụ hỗn chiến ở Bắc NinhTạm giữ 16 đối tượng "nhí" sau vụ hỗn chiến ở Bắc Ninh
21:07:07 17/12/2024
Nghiện game, người đàn ông 2 lần phá két trộm vàng của hàng xómNghiện game, người đàn ông 2 lần phá két trộm vàng của hàng xóm
08:58:20 17/12/2024

Tin đang nóng

3 hộ dân Làng Nủ viết đơn xin nhường nhà mới cho người khác, lí do phía sau khiến nhiều người xót xa3 hộ dân Làng Nủ viết đơn xin nhường nhà mới cho người khác, lí do phía sau khiến nhiều người xót xa
20:16:04 18/12/2024
Xôn xao hình ảnh người phụ nữ lớn tuổi với gương mặt sưng phù ngồi gào khóc trước cửa thẩm mỹ viện ở Nghệ An, nguồn cơn ra sao?Xôn xao hình ảnh người phụ nữ lớn tuổi với gương mặt sưng phù ngồi gào khóc trước cửa thẩm mỹ viện ở Nghệ An, nguồn cơn ra sao?
18:33:05 18/12/2024
Bé gái sơ sinh bị bỏ rơi kèm tờ giấy ghi nội dung đầy xót xaBé gái sơ sinh bị bỏ rơi kèm tờ giấy ghi nội dung đầy xót xa
19:59:10 18/12/2024
Đây là gia đình có nhiều thí sinh tham gia Đường Lên Đỉnh Olympia nhất Việt Nam: Từ con trai, con gái đến con rể!Đây là gia đình có nhiều thí sinh tham gia Đường Lên Đỉnh Olympia nhất Việt Nam: Từ con trai, con gái đến con rể!
20:47:36 18/12/2024
Diễn biến gây sốc trong vụ Chung Hân Đồng bị tình trẻ kém 19 tuổi leak ảnh riêng tưDiễn biến gây sốc trong vụ Chung Hân Đồng bị tình trẻ kém 19 tuổi leak ảnh riêng tư
20:43:12 18/12/2024
Bí ẩn lớn nhất showbiz: Vợ chồng diễn viên mất tích giữa hàng loạt camera, 8 năm ròng rã không 1 dấu vếtBí ẩn lớn nhất showbiz: Vợ chồng diễn viên mất tích giữa hàng loạt camera, 8 năm ròng rã không 1 dấu vết
20:34:12 18/12/2024
Ái nữ nhà sao Việt bị thương tới rách mũi, hoảng hốt khi y tá nói 1 câuÁi nữ nhà sao Việt bị thương tới rách mũi, hoảng hốt khi y tá nói 1 câu
20:25:54 18/12/2024
Ngọc Trinh nói gì về thái độ của đồng nghiệp khi thấy mình?Ngọc Trinh nói gì về thái độ của đồng nghiệp khi thấy mình?
23:26:39 18/12/2024

Tin mới nhất

Lướt cọc đất, lừa đảo 400 triệu đồng rồi chuồn

Lướt cọc đất, lừa đảo 400 triệu đồng rồi chuồn

21:58:19 18/12/2024
Nguyên thừa nhận hành vi lừa đảo bà O chiếm đoạt số tiền 400 triệu đồng bằng hình thức mua bán lướt cọc đất (đặt cọc xong, bán lại kiếm lời - PV) để trả nợ, tiêu xài cá nhân và chơi tiền ảo.
Hà Nội: Lừa đảo tiền tỉ, người phụ nữ đổi tên, làm thuê đủ nghề để trốn truy nã 16 năm

Hà Nội: Lừa đảo tiền tỉ, người phụ nữ đổi tên, làm thuê đủ nghề để trốn truy nã 16 năm

21:56:03 18/12/2024
Chiều 18/12, Công an phường Hàng Bột (Đống Đa, Hà Nội) thông tin vụ bắt giữ đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng hình thức huy động vốn, trốn truy nã suốt 16 năm ở TP Hồ Chí Minh với thân phận người khác.
Đề nghị truy tố thợ hàn làm cháy 11 tàu cá tại Phan Thiết

Đề nghị truy tố thợ hàn làm cháy 11 tàu cá tại Phan Thiết

21:32:07 18/12/2024
Trong quá trình hàn, do chủ quan và bất cẩn, Hổ để xỉ hàn rơi xuống các vật liệu dễ cháy như dầu và nhớt tại hầm chứa máy, gây cháy tàu cá BTh-99897-TS. Ngọn lửa sau đó lan sang 10 tàu cá đang neo đậu gần đó.
Công an khám xét một tiệm vàng ở Cà Mau

Công an khám xét một tiệm vàng ở Cà Mau

20:00:17 18/12/2024
Ngày 18/12, lãnh đạo UBND phường 7, TP Cà Mau, tỉnh Cà Mau xác nhận việc cơ quan điều tra Bộ Công an thực hiện khám xét một tiệm vàng trên địa bàn.
Lừa bán Iphone đời cao bằng điện thoại hỏng, 7 đối tượng chiếm đoạt 8 tỷ đồng

Lừa bán Iphone đời cao bằng điện thoại hỏng, 7 đối tượng chiếm đoạt 8 tỷ đồng

19:54:23 18/12/2024
Lợi dụng các nền tảng trên mạng xã hội, hai vợ chồng Trần Văn Hùng và Hà Thị Nghiến lập các lập nhóm, trang Facebook để đăng bán sản phẩm điện thoại di động Iphone đời cao với giá rẻ từ khoảng 1,5 - 3 triệu đồng, cam kết hàng chính hãng...
Kẻ giết vợ trong cơn ghen lĩnh 26 năm tù

Kẻ giết vợ trong cơn ghen lĩnh 26 năm tù

19:50:50 18/12/2024
Do hoàn cảnh gia đình khó khăn, không đủ tiền chi tiêu, từ đó dẫn đến Huy và T xảy ra mâu thuẫn, cãi nhau, nên T bỏ đến nhà trọ (thuộc tổ 5, ấp Rạch Hàm, xã Hàm Ninh, TP Phú Quốc) để sống chung với mẹ ruột.
Bắt tạm giam đối tượng cầm gậy chặn đầu xe tải

Bắt tạm giam đối tượng cầm gậy chặn đầu xe tải

19:46:41 18/12/2024
Phạm Tiến Thành là người chặn đầu xe tải trên đường ĐT741, khu phố Thắng Lợi, thị trấn Tân Phú, huyện Đồng Phú, tỉnh Bình Phước vào ngày 13/12/2024. Phạm Tiến Thành từng có một tiền án về tội Gây rối trật tự công cộng .
Nhóm thanh thiếu niên gây 16 vụ trộm xe máy liên tỉnh

Nhóm thanh thiếu niên gây 16 vụ trộm xe máy liên tỉnh

19:44:47 18/12/2024
Công an TP Vinh, tỉnh Nghệ An vừa triệt xóa ổ nhóm thanh, thiếu niên trộm cắp, thu giữ 25 xe máy, trị giá hơn 500 triệu đồng và nhiều tài sản có giá trị khác.
Bắt 3 thanh, thiếu niên truy đuổi đánh nhau trên phố khiến 1 người tử vong

Bắt 3 thanh, thiếu niên truy đuổi đánh nhau trên phố khiến 1 người tử vong

19:33:41 18/12/2024
Cụ thể, các đối tượng gồm: Hoàng Minh Cường (SN 2008, trú xã Trường Thọ); Phan Văn Minh (SN 2004) và Dương Đức Đạt (2009) cùng trú xã Quang Trung, huyện An Lão (TP Hải Phòng).
Vĩnh Long truy quét mạnh các tụ điểm cờ bạc

Vĩnh Long truy quét mạnh các tụ điểm cờ bạc

15:13:27 18/12/2024
Công an tỉnh Vĩnh Long đã tập trung tấn công, trấn áp, truy quét mạnh các tụ điểm cờ bạc trên địa bàn các huyện Bình Tân, Vũng Liêm, Long Hồ, Trà Ôn và thị xã Bình Minh.
Nhóm tội phạm ma túy có vũ khi "nóng" đấu súng với công an

Nhóm tội phạm ma túy có vũ khi "nóng" đấu súng với công an

15:04:06 18/12/2024
Sáng 18/12, Công an huyện Bắc Bình, tỉnh Bình Thuận, cho biết, CQĐT vừa bắt giữ một nhóm đối tượng tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy và dùng súng chống người thi hành công vụ.
Cần thêm nhiều lời "xin lỗi, cảm ơn" khi xảy ra va chạm trên đường phố

Cần thêm nhiều lời "xin lỗi, cảm ơn" khi xảy ra va chạm trên đường phố

14:48:58 18/12/2024
Trường hợp không thể hòa giải, đã có cơ quan chức năng can thiệp, không nên hành động trái pháp luật , Phó trưởng Công an quận 4 chia sẻ.

Có thể bạn quan tâm

"Vũ trụ mỹ nhân" hot tối nay: Thùy Tiên lạ lẫm chưa từng thấy, Thanh Thủy - Ý Nhi đọ visual căng nhưng spotlight thuộc về Midu!

"Vũ trụ mỹ nhân" hot tối nay: Thùy Tiên lạ lẫm chưa từng thấy, Thanh Thủy - Ý Nhi đọ visual căng nhưng spotlight thuộc về Midu!

Sao việt

23:30:31 18/12/2024
Dàn mỹ nhân đình đám Vbiz đã có cuộc đua nhan sắc đầy tưng bừng trên thảm đỏ của Vietnam Beauty Fashion Fest 10.
Cặp sao Việt lệch 10 tuổi vẫn đẹp đôi xuất sắc, nhà gái khoe mặt mộc xinh hút hồn khiến netizen nô nức "xin vía"

Cặp sao Việt lệch 10 tuổi vẫn đẹp đôi xuất sắc, nhà gái khoe mặt mộc xinh hút hồn khiến netizen nô nức "xin vía"

Phim việt

23:04:51 18/12/2024
Bộ phim Việt giờ vàng Không Thời Gian ở những diễn biến gần đây đã bắt đầu trở nên tươi sáng hơn bởi câu chuyện thú vị của cặp oan gia Trung tá Đại (Mạnh Trường) và cô giáo Tâm (Lê Bống).
Phim Hàn quá hay xứng đáng nổi tiếng hơn, cặp chính đẹp đôi xuất sắc còn bùng nổ chemistry

Phim Hàn quá hay xứng đáng nổi tiếng hơn, cặp chính đẹp đôi xuất sắc còn bùng nổ chemistry

Phim châu á

23:02:34 18/12/2024
Joo Ji Hoon lẫn Jung Yoo Mi chỉ chênh nhau 1 tuổi và cả hai đều đã bước vào hàng ngũ U50. Song, tuổi tác cũng không làm khó được bộ đôi diễn viên tạo nên những màn chemistry bùng nổ màn ảnh.
Camera ghi lại cảnh Triệu Lộ Tư bị bạn diễn đụng chạm phản cảm khiến 150 triệu người tranh cãi kịch liệt

Camera ghi lại cảnh Triệu Lộ Tư bị bạn diễn đụng chạm phản cảm khiến 150 triệu người tranh cãi kịch liệt

Hậu trường phim

22:59:27 18/12/2024
Lý Hoành Nghị có hành vi đụng chạm, sờ soạng Triệu Lộ Tư một cách phản cảm. Triệu Lộ Tư khi đó thể hiện thái độ khó chịu.
NÓNG: Nghi vấn Lưu Thi Thi - Ngô Kỳ Long ly hôn?

NÓNG: Nghi vấn Lưu Thi Thi - Ngô Kỳ Long ly hôn?

Sao châu á

22:52:43 18/12/2024
Mới đây, thông tin Lưu Thi Thi - Ngô Kỳ Long ly hôn đã leo lên Top 1 từ khoá được tìm kiếm nhiều nhất trên Weibo.
Lý do ngôi sao Tom Cruise được Bộ Hải quân Mỹ vinh danh

Lý do ngôi sao Tom Cruise được Bộ Hải quân Mỹ vinh danh

Sao âu mỹ

22:27:52 18/12/2024
Sau nhiều năm vào vai anh hùng quân đội trên màn bạc, Tom Cruise giờ đây đã trở thành một anh hùng quân đội ngoài đời thực.
Beyoncé là nữ nghệ sĩ nhận nhiều danh hiệu nhất mọi thời đại

Beyoncé là nữ nghệ sĩ nhận nhiều danh hiệu nhất mọi thời đại

Nhạc quốc tế

22:22:52 18/12/2024
Beyoncé là nữ nghệ sĩ đoạt nhiều danh hiệu nhất mọi thời - thông tin vừa được Hiệp hội Công nghiệp ghi âm Mỹ (RIAA) công bố hôm 17.12.
Giáo hoàng Francis tiết lộ từng là mục tiêu của âm mưu ám sát

Giáo hoàng Francis tiết lộ từng là mục tiêu của âm mưu ám sát

Thế giới

22:08:31 18/12/2024
Giáo hoàng Francis tiết lộ rằng ông là mục tiêu của một vụ đánh bom liều chết trong chuyến thăm Iraq cách đây 3 năm, theo Reuters hôm nay 18.12.
Mỹ Mỹ: Tôi mong muốn được mọi người chú ý nhiều hơn

Mỹ Mỹ: Tôi mong muốn được mọi người chú ý nhiều hơn

Nhạc việt

22:02:58 18/12/2024
Khi phát hành ca khúc Her , Mỹ Mỹ mong muốn mình được khán giả quan tâm nhiều hơn về hành trình cô nỗ lực từ một vũ công trở thành ca sĩ chuyên nghiệp.
Đoạn clip cảnh sát thuyết phục cô gái định nhảy lầu khiến hàng triệu cư dân mạng khóc theo

Đoạn clip cảnh sát thuyết phục cô gái định nhảy lầu khiến hàng triệu cư dân mạng khóc theo

Netizen

21:16:11 18/12/2024
Ngày 10 tháng 12 vừa qua, tại thành phố Thành Đô, Tứ Xuyên, Trung Quốc, một cô gái đã trèo lên sân thượng ở tòa nhà cao tầng với ý định tiêu cực.
Salah ở lại Liverpool

Salah ở lại Liverpool

Sao thể thao

21:08:56 18/12/2024
Salah đang có phong độ cực cao trong màu áo Liverpool, ghi 13 bàn, 9 lần kiến tạo sau 18 vòng đấu tại Ngoại hạng Anh. Đóng góp của anh giúp Liverpool chễm chệ ngôi đầu