Bài học đắt giá về thế chấp hàng hóa tồn kho

Theo dõi VGT trên

Vụ án Tổng giám đốc CTCP Xuất nhập khẩu và Sản xuất thương mại Âu Mỹ (Công ty Âu Mỹ) đã “vượt mặt” 8 ngân hàng, chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng bằng hồ sơ khống là bài học cảnh tỉnh cho các ngân hàng khi nhận bảo đảm bằng hàng hóa thế chấp.

Bài học đắt giá về thế chấp hàng hóa tồn kho - Hình 1

Ngân hàng cần nâng cao khâu kiểm tra, phương thức giao nhận và đánh dấu hàng hóa thế chấp trước khi giải ngân

Để đảm bảo cho các khoản vay tại ngân hàng, bị cáo Lê Thị Hồng Vân (SN 1969, ở phường Đại Kim, quận Hoàng Mai, TP. Hà Nội, cựu Tổng giám đốc Công ty Âu Mỹ) đã thế chấp nhiều bất động sản đứng tên người thân, toàn bộ máy móc thiết bị, phương tiện vận tải, hàng hóa nguyên liệu, thành phẩm hình thành từ vốn vay hoặc hàng tồn kho luân chuyển (thép không gỉ).

Từ năm 2011 – 2013, một nhóm gồm 8 ngân hàng đã giải ngân cho Công ty Âu Mỹ tổng số tiền gần 200 tỷ đồng. Ngân hàng cho vay nhiều nhất là 72 tỷ đồng, ít nhất là 7 tỷ đồng. Điều mà các ngân hàng không lường trước được chính là Tổng giám đốc Công ty Âu Mỹ đã gian dối lập khống hồ sơ, trộn lượng lớn hàng giả (398 cuộn inox rỗng ruột)… để thế chấp cho các khoản vay.

Đáng chú ý, lời khai tại tòa của bị cáo đã phần nào tiết lộ lỗ hổng trong biện pháp thế chấp hàng hóa. Bị cáo Lê Thị Hồng Vân khai báo, khi kiểm tra, cán bộ ngân hàng chỉ quan sát số lượng inox được đóng kiện mà không yêu cầu bóc kiện hàng để kiểm tra nên không phát hiện số inox giả đã được “phù phép” trong hàng thật.

Video đang HOT

“Do mẫu mã hàng giả còn đẹp hơn hàng thật, có ngân hàng còn trách sao không thế chấp cho họ số hàng này”, bị cáo Vân khai trước vành móng ngựa.

Bị cáo Lê Thị Hồng Vân khai nhận, trước thời điểm năm 2012, Công ty Âu Mỹ đã có mối quan hệ làm việc với các ngân hàng. Do vậy, các nhà băng giải ngân bằng uy tín dựa trên quá trình làm ăn thời gian lâu dài.

Thực tế, để quản lý tài sản đảm bảo là inox, Công ty Âu Mỹ và các ngân hàng đã ký hợp đồng với công ty dịch vụ bảo vệ, hàng hóa được để tại kho của Công ty Âu Mỹ. Việc kiểm tra hàng hóa đều được lập Biên bản bàn giao ba bên.

Tại phiên tòa, bị cáo thừa nhận không thông đồng với bảo vệ. Tuy nhiên, việc tráo hàng trong thời gian dài không bị phát giác do bảo vệ chỉ ngồi ở phía cổng ngoài. Bên cạnh đó, bị cáo Lê Thị Hồng Vân khai nhận, lợi dụng các ngân hàng giải ngân và kiểm tra không cùng một thời điểm, bị cáo đã cho dồn các cuộn inox thật để che mắt cán bộ ngân hàng. Sau đó, bị cáo Vân dùng chính các cuộn inox đã được kiểm tra, sử dụng các cuộn inox giả có dán tem, mác đúng chủng loại đã thế chấp.

Cơ quan điều tra xác định các cán bộ ngân hàng đã không phát hiện được thủ đoạn tinh vi này của bị cáo. Do những cán bộ này không phải là nguyên nhân trực tiếp dẫn đến việc thất thoát tài sản thế chấp, thất thoát vốn, cơ quan điều tra không đề cập xử lý.

Theo cáo buộc, Lê Thị Hồng Vân đã sử dụng hợp đồng mua bán hàng, hóa đơn, phiếu nhập kho… của các hợp đồng mua bán thật để làm hồ sơ thế chấp tài sản. Nhưng khi nhận hàng về, bị cáo Vân bán luôn hàng cho các công ty khác hoặc đưa vào sản xuất (trước khi ngân hàng giải ngân) và chỉ để lại kho của công ty lượng hàng thật là 974.251 kg inox dùng làm tài sản đảm bảo thế chấp cho cả 8 ngân hàng đã vay vốn. Ngoài ra, bị cáo còn lập khống các hồ sơ đầu vào trước khi vay vốn.

Với hành vi lừa đảo chiếm đoạt số tiền gần 200 tỷ đồng, bị cáo Lê Thị Hồng Vân vừa bị Tòa án nhân dân TP. Hà Nội xử phạt mức án chung thân. Ba bị cáo giúp sức cho Vân gồm Lê Quốc Dương (SN 1971), Phạm Minh Thái (SN 1980) và Dương Mạnh Hà (SN 1974) lĩnh án phạt từ 10 – 30 năm tù.

Cơ quan định giá xác định số hàng 974.251 kg inox có giá trị gần 40 tỷ đồng. 8 ngân hàng đã thống nhất lấy giá thu được chia theo tỷ lệ inox theo từng hợp đồng thế chấp chia cho các ngân hàng.

Cũng tại phiên tòa, chủ tọa nhấn mạnh vụ án xảy ra do bị cáo sử dụng thủ đoạn tinh vi, phù phép hàng giả như thật, song ngân hàng cần nâng cao khâu kiểm tra, phương thức giao nhận và đánh dấu hàng hóa thế chấp trước khi giải ngân.

Đỗ Mến

Theo_Tin Nhanh Chứng Khoán

Nữ doanh nhân lừa 7 ngân hàng, chiếm đoạt gần 200 tỷ đồng

Ngày 25/2, TAND TP Hà Nội tuyên Lê Thị Hồng Vân (SN 1969, ở phường Đại Kim, quận Hoàng Mai, Tổng giám đốc Cty Cổ phần xuất nhập khẩu và sản xuất thương mại Âu Mỹ) tù chung thân; các đồng phạm lĩnh từ 10 đến 30 năm tù giam về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Bị hại là 7 ngân hàng SeAbank, Techcombank, PGbank, Navibank, ABbank, LienVietPostbank và VIB.

Nữ doanh nhân lừa 7 ngân hàng, chiếm đoạt gần 200 tỷ đồng - Hình 1

Nữ doanh nhân cùng các đồng phạm trong phiên xử.

Theo cáo trạng, bà Vân thành lập nhiều Cty kinh doanh thép không gỉ, làm thủ tục vay vốn của 7 ngân hàng theo hình thức cấp hạn mức tín dụng. Tài sản thế chấp là nhà xưởng, máy móc, bất động sản, phương tiện và thép không gỉ (inox) - hàng tồn kho luân chuyển và hình thành từ vốn vay. Để hợp thức hồ sơ vay vốn, nữ tổng giám đốc sử dụng 3 Cty con, lập khống hồ sơ đầu vào thu mua hàng hóa, thế chấp các hóa đơn giá trị gia tăng, hoặc có mua hàng hóa thật, song sau đó bán hết trước khi được các ngân hàng giải ngân. Với thủ đoạn này, 7 ngân hàng đã bị chiếm đoạt hơn 199,7 tỷ đồng.

Đơn cử như với Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeAbank), từ tháng 8 đến tháng 12/2011, Cty Âu Mỹ do bà Vân thành lập đã tạo dựng 18 hồ sơ tín dụng (khế ước nhận nợ) để thanh toán hàng nội địa và thế chấp 150 cuộn thép không gỉ dạng nguyên liệu và 700.000kg dạng thành phẩm để vay hơn 73 tỷ đồng của SeAbank chi nhánh Hai Bà Trưng. Để được giải ngân, nữ tổng giám đốc chỉ đạo lập khống hàng loạt hồ sơ đầu vào và hồ sơ mua hàng của các Cty do mình tạo dựng. Thậm chí, không ít lần bà Vân còn chỉ đạo thuộc cấp làm giả các cuộn thép, hoặc quay vòng các cuộn thép (từ ngân hàng này đến ngân hàng khác) trong quá trình thẩm định, từ đó qua mặt được các cán bộ ngân hàng...

Trong quá trình điều tra vụ án, xét thấy các nhân viên ngân hàng chỉ là nạn nhân của trò lừa đảo tinh vi, cơ quan chức năng không truy cứu trách nhiệm.

Theo Bảo Thắng

Tiền phong

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?
Có;
Không

Tin liên quan

Tiêu điểm

Người đàn ông chém gục vợ cũ giữa đường rồi tự sát ở Cà MauNgười đàn ông chém gục vợ cũ giữa đường rồi tự sát ở Cà Mau
14:07:31 17/01/2025
Nhà báo dùng điện thoại quay clip xe múc đất đá rồi "gợi ý quà Tết"Nhà báo dùng điện thoại quay clip xe múc đất đá rồi "gợi ý quà Tết"
21:27:21 17/01/2025
Kiều nữ bất ngờ "phát điên" khi bị công an bắtKiều nữ bất ngờ "phát điên" khi bị công an bắt
23:02:07 17/01/2025
Điều tra vụ 4 người trong một gia đình tử vong ở Hà NộiĐiều tra vụ 4 người trong một gia đình tử vong ở Hà Nội
20:57:53 17/01/2025
Vụ gần 47 tỷ đồng gửi Sacombank "bốc hơi": Tạm dừng phiên tòaVụ gần 47 tỷ đồng gửi Sacombank "bốc hơi": Tạm dừng phiên tòa
21:52:39 17/01/2025
Thua bạc ở casino Campuchia, về Việt Nam trộm cắp để trả nợThua bạc ở casino Campuchia, về Việt Nam trộm cắp để trả nợ
18:31:23 17/01/2025
Từ vị giám đốc thành bảo vệ sau vụ oan sai gần 1 thập kỷTừ vị giám đốc thành bảo vệ sau vụ oan sai gần 1 thập kỷ
07:49:32 17/01/2025
Công an Hà Nội phá đường dây mua bán thậnCông an Hà Nội phá đường dây mua bán thận
23:03:05 17/01/2025

Tin đang nóng

Chồng đại gia của Phạm Hương là ai, tại sao lại giấu kín bưng?Chồng đại gia của Phạm Hương là ai, tại sao lại giấu kín bưng?
20:32:15 18/01/2025
Thiên An tung toàn bộ ảnh chụp màn hình sau vụ Jack được "minh oan", tình tiết đảo ngược gây hoang mangThiên An tung toàn bộ ảnh chụp màn hình sau vụ Jack được "minh oan", tình tiết đảo ngược gây hoang mang
20:05:37 18/01/2025
Vụ lừa bán nam diễn viên ở Thái: Thỏa thuận ngầm với nhân vật bất ngờ cứu sống nạn nhân khỏi "chợ nô lệ"Vụ lừa bán nam diễn viên ở Thái: Thỏa thuận ngầm với nhân vật bất ngờ cứu sống nạn nhân khỏi "chợ nô lệ"
20:11:08 18/01/2025
Tuyền Mập: Tôi với chồng lấy nhau 10 năm, nhưng chưa từng ở chung quá một thángTuyền Mập: Tôi với chồng lấy nhau 10 năm, nhưng chưa từng ở chung quá một tháng
22:24:12 18/01/2025
Rò rỉ kho ảnh thân mật gây chấn động cõi mạng của "mỹ nhân trốn thuế" showbizRò rỉ kho ảnh thân mật gây chấn động cõi mạng của "mỹ nhân trốn thuế" showbiz
18:55:22 18/01/2025
Thảm đỏ hot nhất hôm nay: Minh Hằng - Tóc Tiên so kè visual quá gắt, 1 mỹ nhân khoe body cực cháy lấn át dàn Hoa hậuThảm đỏ hot nhất hôm nay: Minh Hằng - Tóc Tiên so kè visual quá gắt, 1 mỹ nhân khoe body cực cháy lấn át dàn Hoa hậu
23:09:53 18/01/2025
Đang say giấc nồng trong đêm, hai vợ chồng đột nhiên bật dậy, dân mạng xem cũng hoảng giùm "báo thức này ám ảnh quá"Đang say giấc nồng trong đêm, hai vợ chồng đột nhiên bật dậy, dân mạng xem cũng hoảng giùm "báo thức này ám ảnh quá"
20:40:22 18/01/2025
3 sao Hàn hạng A chung số phận hẩm hiu: Lee Min Ho giờ chỉ còn là cái tên?3 sao Hàn hạng A chung số phận hẩm hiu: Lee Min Ho giờ chỉ còn là cái tên?
23:30:12 18/01/2025

Tin mới nhất

Cựu Bí thư, cựu Chủ tịch tỉnh Thanh Hoá hưởng án treo

Cựu Bí thư, cựu Chủ tịch tỉnh Thanh Hoá hưởng án treo

14:07:07 18/01/2025
Sau ba ngày xét xử liên tục vụ án Hạc Thành Tower, sáng 18/1, Toà án nhân dân tỉnh Thanh Hoá tuyên án 11 bị cáo, trong đó cựu Bí thư Tỉnh uỷ Trịnh Văn Chiến và cựu Chủ tịch tỉnh Thanh Hoá Nguyễn Đình Xứng và nhiều đồng phạm hưởng án tre...
Vừa ra tù lại bị khởi tố tội danh cũ "Gây rối trật tự công cộng"

Vừa ra tù lại bị khởi tố tội danh cũ "Gây rối trật tự công cộng"

14:04:21 18/01/2025
Đối tượng Nguyễn Ngọc Hải (SN 2000), trú tại phường Ngọc Trạo, TP Thanh Hoá bị Toà án nhân dân thành phố Thanh Hoá xử phạt 12 tháng tù giam về tội Gây rối trật tự công cộng mới ra tù tháng 10/2023 chưa được xoá án tích, nay vẫn tiếp tục...
Tội phạm và các vi phạm về pháo, vật liệu nổ gia tăng dịp cuối năm

Tội phạm và các vi phạm về pháo, vật liệu nổ gia tăng dịp cuối năm

13:58:17 18/01/2025
Mặc dù việc cấm pháo ở nước ta thực hiện cách đây đã gần 30 năm, song từ đó đến nay, gần như dịp trước, trong và sau Tết Nguyên đán các vi phạm về pháo vẫn diễn biến hết sức phức tạp.
Công an các địa phương xử lý nghiêm hành vi tụ tập, gây rối trật tự công cộng

Công an các địa phương xử lý nghiêm hành vi tụ tập, gây rối trật tự công cộng

13:56:09 18/01/2025
Theo điều tra ban đầu, tối 9/1, Khoa tổ chức sinh nhật tại quán phở ven Quốc lộ 1A thuộc phường Nhị Mỹ (thị xã Cai Lậy) và mời hơn 100 người thân, bạn bè đến dự.
Cựu Bí thư Trịnh Văn Chiến nói hi sinh cả danh dự vì sự phát triển của tỉnh

Cựu Bí thư Trịnh Văn Chiến nói hi sinh cả danh dự vì sự phát triển của tỉnh

23:02:48 17/01/2025
Tôi nói thực là đã hi sinh hết cả cuộc đời cho Đảng bộ và nhân dân tỉnh Thanh Hóa, hi sinh cả sự chăm sóc gia đình... , cựu Bí thư Tỉnh ủy Trịnh Văn Chiến trình bày trước tòa.
Môi giới bán dâm 20 triệu đồng/tháng, dùng clip "nóng" tống tiền khách

Môi giới bán dâm 20 triệu đồng/tháng, dùng clip "nóng" tống tiền khách

22:59:31 17/01/2025
Sau khi môi giới cho L. và anh H. mua bán dâm với giá 20 triệu đồng/tháng, Quang và Hiền dùng clip sex của anh H. để tống tiền.
Giấu 2 khẩu súng cùng 92 viên đạn trong thùng bia để đưa qua cửa khẩu

Giấu 2 khẩu súng cùng 92 viên đạn trong thùng bia để đưa qua cửa khẩu

22:55:43 17/01/2025
Quá trình nhập cảnh vào Việt Nam, đối tượng Huy bị lực lượng chức năng Quảng Trị bắt quả tang hành vi giấu 2 khẩu súng và 92 viên đạn trong thùng bia.
Xử phạt 3 đối tượng lập nhóm kín thông báo chốt tuần tra, kiểm soát giao thông

Xử phạt 3 đối tượng lập nhóm kín thông báo chốt tuần tra, kiểm soát giao thông

22:27:07 17/01/2025
Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Lào Cai đã phát hiện trên nền tảng mạng xã hội Zalo có 1 nhóm kín có tên gọi MUA - BÁN ONG
Đột nhập cửa hàng điện thoại, trộm cả ba lô IPhone mang đi bán

Đột nhập cửa hàng điện thoại, trộm cả ba lô IPhone mang đi bán

22:03:10 17/01/2025
Ngày 17/1, Công an TP Đà Lạt (Lâm Đồng) cho biết, đã bắt giữ Trần Quốc Thái (SN 1992, trú tại TP Hồ Chí Minh), đối tượng trộm 17 điện thoại di động hiệu Iphone, trị giá khoảng 500 triệu đồng của một cửa hàng kinh doanh điện thoại.
Cựu Bí thư và cựu Chủ tịch tỉnh Lâm Đồng nói lời "gan ruột" khi tự bào chữa

Cựu Bí thư và cựu Chủ tịch tỉnh Lâm Đồng nói lời "gan ruột" khi tự bào chữa

22:00:01 17/01/2025
Chiều 17/1, Hội đồng xét xử sơ thẩm TAND TP Hà Nội tiếp tục điều hành phiên tòa hình sự xét xử vụ án Đưa hối lộ , Nhận hối lộ và Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ xảy ra tại tỉnh Lâm Đồng và một số địa phương liên q...
Thuê hàng loạt ô tô mang đi bán, chiếm đoạt gần 5 tỷ đồng

Thuê hàng loạt ô tô mang đi bán, chiếm đoạt gần 5 tỷ đồng

21:57:39 17/01/2025
Để có tiền tiêu xài, một đối tượng tại Đồng Nai đã thuê hàng loạt ô tô rồi làm giả giấy tờ, mang cầm cố hoặc bán chiếm đoạt gần 5 tỷ đồng.
Nhân viên ngân hàng ở Bình Dương dùng ma túy, lừa đảo hơn 9 tỷ đồng

Nhân viên ngân hàng ở Bình Dương dùng ma túy, lừa đảo hơn 9 tỷ đồng

21:49:40 17/01/2025
Với chiêu trò làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng, Nguyễn Giang Vũ Vi đã lừa tiền của nhiều khách hàng, chiếm đoạt hơn 9 tỷ đồng.

Có thể bạn quan tâm

260 triệu người tức giận với nữ diễn viên "đẹp người xấu nết": Đạo đức giả còn thích lên mặt dạy đời

260 triệu người tức giận với nữ diễn viên "đẹp người xấu nết": Đạo đức giả còn thích lên mặt dạy đời

Sao châu á

23:40:44 18/01/2025
Sina đưa tin từ khóa Lý Tiểu Nhiễm tức giận đến phát run đang là chủ đề nhận được sự quan tâm nhất của cư dân mạng Trung Quốc với hơn 210 triệu lượt truy cập.
Siêu phẩm ngôn tình có rating tăng 138% chỉ sau 1 tập, nam chính biến hình đỉnh hơn cả nguyên tác

Siêu phẩm ngôn tình có rating tăng 138% chỉ sau 1 tập, nam chính biến hình đỉnh hơn cả nguyên tác

Phim châu á

23:32:37 18/01/2025
Bộ phim tình cảm, lãng mạn Motel California đã lên sóng đến tuần thứ 2 và chứng kiến sự tăng trưởng mạnh mẽ về tỷ suất người xem.
Vân Dung khoe con ruột và 'con dâu' ở hậu trường Táo Quân 2025

Vân Dung khoe con ruột và 'con dâu' ở hậu trường Táo Quân 2025

Tv show

23:25:36 18/01/2025
Hình ảnh hậu trường các buổi ghi hình Táo Quân 2025 được NSND Tự Long, Vân Dung, Thanh Hương, nhà thiết kế Đức Hùng vợ Đỗ Duy Nam chia sẻ.
MC Minh Hương hiện là Đại úy công an, sống kín tiếng ở tuổi 40

MC Minh Hương hiện là Đại úy công an, sống kín tiếng ở tuổi 40

Sao việt

23:21:21 18/01/2025
Minh Hương cho biết cuộc sống hiện tại ổn định với công việc BTV tại kênh truyền hình Công an nhân dân. Cô không ngại chia sẻ tuổi thật, vì xem đây là giai đoạn chín chắn nhất.
Cát sê 456 triệu và màn tố của Thanh Thảo với Lương Bằng Quang: Ai đúng ai sai?

Cát sê 456 triệu và màn tố của Thanh Thảo với Lương Bằng Quang: Ai đúng ai sai?

Nhạc việt

23:13:13 18/01/2025
Ca sĩ Thanh Thảo tố Lương Bằng Quang và bạn gái - DJ Ngân 98 tự ý đưa ê-kíp bên ngoài vào, gây ảnh hưởng liveshow cá nhân còn nam ca sĩ nói điều ngược lại.
Ê kíp phim cổ trang 19+ phủ nhận ép diễn viên đóng cảnh nóng táo bạo

Ê kíp phim cổ trang 19+ phủ nhận ép diễn viên đóng cảnh nóng táo bạo

Hậu trường phim

22:57:24 18/01/2025
Phim cổ trang The Queen Who Crowns liên tục vấp tranh cãi liên quan đến cảnh nóng lộ liễu, táo bạo của nhân vật chính.
Katy Perry khen ngợi và công khai ủng hộ Taylor Swift

Katy Perry khen ngợi và công khai ủng hộ Taylor Swift

Nhạc quốc tế

22:30:46 18/01/2025
Katy Perry dành nhiều lời khen ngợi cho Taylor Swift khi chia sẻ về trải nghiệm tham dự Eras Tour vào tháng 2.2024.
Cameron Diaz gây thất vọng khi trở lại diễn xuất sau 10 năm

Cameron Diaz gây thất vọng khi trở lại diễn xuất sau 10 năm

Phim âu mỹ

22:18:34 18/01/2025
Màn hợp tác của thiên thần Charlie và Jamie Foxx gây thất vọng vì không mang đến cho khán giả bất kỳ cảm xúc vui vẻ, phấn khích hay bất ngờ nào.
Game bóng đá trực tuyến được mong đợi nhất 2025 hé lộ chi tiết gây sốc, không có phạm lỗi, không việt vị

Game bóng đá trực tuyến được mong đợi nhất 2025 hé lộ chi tiết gây sốc, không có phạm lỗi, không việt vị

Mọt game

21:45:13 18/01/2025
Không ít người đã phải bất ngờ trước sự xuất hiện của Rematch - một trò chơi tuy mới được giới thiệu thôi nhưng đã nhanh chóng thu hút được sự chú ý của đông đảo các fan thể thao trên toàn thế giới.
Ferdinand chỉ ra bến đỗ mới phù hợp nhất cho Rashford

Ferdinand chỉ ra bến đỗ mới phù hợp nhất cho Rashford

Sao thể thao

21:23:28 18/01/2025
Hiện tương lai của cầu thủ sinh năm 1997 đang bị đặt dấu hỏi lớn sau khi liên tiếp bị loại khỏi đội hình thi đấu của Quỷ đỏ.
Cá ở Nhật Bản chán ăn vì thủy cung vắng khách

Cá ở Nhật Bản chán ăn vì thủy cung vắng khách

Lạ vui

20:59:25 18/01/2025
Một chú cá thái dương chán ăn, buồn bã vì không được tương tác với khách tham quan, sau khi thủy cung Shimonoseki tạm đóng cửa để cải tạo.