Ai là bị hại trong vụ mất 338 tỷ trong tài khoản Ngân hàng MSB?
Công an xác định có 8 bị hại trong vụ mất 338 tỷ đồng trong tài khoản Ngân hàng MSB và khởi tố tội lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản.
Tuy nhiên, nhiều ý kiến cho rằng người bị hại ở đây phải là ngân hàng chứ không phải khách gửi tiề.n.
8 người trình báo
Liên quan đến vụ Bùi Thị Hoài Anh, Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng MSB tại quận Thanh Xuân ( Hà Nội) lừ.a đả.o, trưa 29/3, trao đổi với PV VietNamNet, Thiếu tướng Nguyễn Thanh Tùng – Phó Giám đốc Công an TP Hà Nội cho biết, cơ quan công an đã thông báo về tất cả các bị hại trước thông tin đại chúng.
Theo đó, có 8 bị hại đến cơ quan công an trình báo về việc bị mất tiề.n trong tài khoản Ngân hàng MSB với tổng số tiề.n là 338 tỷ đồng. Trong số các bị hại có một người mất 58 tỷ đồng và một người mất 27 tỷ đồng.
Công an TP Hà Nội đã khởi tố vụ án, bắt tạm giam Bùi Thị Hoài Anh về tội “Lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản”.
Thiếu tướng Nguyễn Thanh Tùng, Phó Giám đốc Công an TP Hà Nội. Ảnh: Quang Phong
Video đang HOT
Trước đó, ngày 10/10/2023, Công an TP Hà Nội nhận tin báo của Ngân hàng MSB về việc phát hiện nhân viên ngân hàng này có dấu hiệu lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản của khách hàng. Căn cứ kết quả điều tra, công an xác định, bà Bùi Thị Hoài Anh đã lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản của 8 bị hại với số tiề.n 338 tỷ đồng.
“Cơ quan công an đã áp dụng các biện pháp thu hồi tài sản để trả cho bị hại. Bước đầu xác định không có đồng phạm. Vụ việc đang được tiếp tục điều tra”, Phó Giám đốc Công an TP Hà Nội cho biết và đề nghị bị hại liên quan vụ án liên hệ với cơ quan công an để phối hợp điều tra.
Ai mới là người bị hại?
Nói về vấn đề pháp lý liên quan vụ việc trên, luật sư Trương Anh Tú (Công ty Luật TAT Law Firm) cho biết, căn cứ kết quả điều tra, công an xác định bà Hoài Anh đã lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản của 8 bị hại với số tiề.n 338 tỷ đồng.
Tuy nhiên, với diễn biến về vụ việc cho thấy khách hàng giao dịch trực tiếp tại chi nhánh, phòng giao dịch ngân hàng và giao dịch với cán bộ của Ngân hàng MSB. Vì vậy, số tiề.n bị mất không phải là tội “Lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản” mà có dấu hiệu của tội “Trộm cắp tài sản” hoặc “Tội tham ô”; người bị hại ở đây là ngân hàng chứ không phải khách hàng.
Bị can Bùi Thị Hoài Anh – Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng MSB tại quân Thanh Xuân. Ảnh: CACC
Theo luật sư Trương Anh Tú, khách hàng gửi tiề.n “nằm ngoài” vòng xoáy tố tụng trong vụ việc này bởi vì họ có một quan hệ pháp luật khác với ngân hàng.
“Dưới góc độ luật dân sự, việc gửi tiề.n và.o ngân hàng, tổ chức tín dụng phải luôn được hiểu là hợp đồng cho vay tài sản. Theo đó, sau khi gửi tiề.n và.o ngân hàng thì chính ngân hàng sẽ trở thành chủ sở hữu khoản tiề.n đó và phải chịu rủi ro đối với tài sản đó.
Kể từ thời điểm chuyển giao tiề.n, người gửi chấm dứt quyền sở hữu đối với số tiề.n vừa gửi, trở thành bên cho vay, nên có quyền yêu cầu ngân hàng thanh toán khoản tiề.n khác tương đương theo thời hạn thỏa thuận.
Trong pháp luật dân sự, tiề.n có tính năng đặc biệt là khi chuyển giao tiề.n thì bao giờ cũng kèm theo chuyển giao quyền sở hữu, vậy nên bên bị thiệt hại trong trường hợp này phải là ngân hàng”, luật sư Trương Anh Tú phân tích.
Giả vay tiề.n đáo hạn cho khách, cán bộ ngân hàng chiếm đoạt 25 tỷ đồng
Sau khi được cho mượn tiề.n, Thành đã không làm thủ tục đáo hạn cho khách như lời hứa mà dùng toàn bộ số tiề.n đó để trả nợ cá nhân.
Được biết, khách hàng này đã 3 lần chuyển tiề.n cho Thành với tổng số tiề.n 8,3 tỷ đồng.
Chiều 18/12, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thừa Thiên Huế cho biết, vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam Võ Chí Thành (SN 1992, trú phường Thủy Châu, thị xã Hương Thủy, Thừa Thiên Huế) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Võ Chí Thành đã lừ.a đả.o của nhiều người, chiếm đoạt số tiề.n hơn 25 tỷ đồng.
Là cán bộ tín dụng tại một ngân hàng đóng trên trên địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế nên Võ Chí Thành có nhiều mối quan hệ quen biết. Trong đó, có một khách hàng trú tại phường Xuân Phú (TP Huế) là khách hàng thường xuyên gửi tiết kiệm tại ngân hàng Thành đang làm việc.
Trong thời gian này, Thành đã nhiều lần mượn tiề.n của khách hàng này để làm thủ tục đáo hạn ngân hàng cho khách. Đồng thời, Thành còn rủ khách hàng này cùng góp tiề.n mua bất động sản. Do mối quan hệ thân quen nhiều năm, khi nghe Thành đặt vấn đề mượn tiề.n làm đáo hạn ngân hàng cho khách thì khách hàng này đã tin tưởng và nhiều lần chuyển tiề.n cho Thành mượn.
Cơ quan điều tra tống đạt quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Võ Chí Thành.
Tuy nhiên sau khi nhận tiề.n, Thành không làm thủ tục đáo hạn cho khách mà dùng toàn bộ số tiề.n đó để trả nợ cá nhân. Được biết, khách hàng này đã 3 lần chuyển tiề.n cho Thành mượn với tổng số tiề.n 8,3 tỷ đồng.
Tiếp tục mở rộng điều tra, với thủ đoạn mượn tiề.n làm đáo hạn ngân hàng và góp vốn mua bán bất động sản, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh xác định, Thành còn lừ.a đả.o của nhiều người. Tổng số Tiề.n đối tượng chiếm đoạt của các bị hại là hơn 25 tỷ đồng.
Hiện, vụ án đang được Công an tỉnh Thừa Thiên Huế tiếp tục củng cố hồ sơ để xử lý đối tượng
Lật tẩy "độc chiêu" qua mặt các chủ tiệm vàng Thủ đoạn của các đối tượng là mua dây chuyền vàng 9999 tại các cửa hàng vàng bạc rồi đem về chế tác bằng vàng kém chất lượng ra sợi dây chuyền khác có hình thức giống với sợi dây chuyền đã mua. Lần sau, bọn chúng mới dùng sợi dây chuyền bằng vàng kém chất lượng quay lại cầm cố. Ngày 14/12,...