26 tỷ đồng trong tài khoản biến mất, ngân hàng thoái thác trách nhiệm
Một doanh nghiệp (DN) đã đến Báo SGGP kêu cứu về việc hơn 26 tỷ đồng gửi trong tài khoản Ngân hàng VPBank bị biến mất nhưng ngân hàng thoái thác trách nhiệm với lý do nhân viên làm sai đã nghỉ việc, vụ việc đang giao cho cơ quan điều tra!
T.iền mất, ngân hàng đứng ngoài cuộc, còn cơ quan điều tra thì dù khách hàng đã nộp đơn t.ố c.áo gần một năm nhưng vụ việc vẫn chưa được xử lý… Chẳng lẽ không có nơi nào chịu trách nhiệm, khiến người dân và doanh nghiệp sống trong hoang mang?
Cán bộ ngân hàng mua séc, 26 tỷ đồng của DN bốc hơi!
Công ty TNHH MTV Đầu tư và Phát triển Quang Huân (trụ sở ở Củ Chi, chuyên mua bán nông sản) mở tài khoản tại Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) từ cuối tháng 3-2015. Trong mùa mua bán nông sản, khách hàng thanh toán t.iền hàng vào tài khoản này ước tính khoảng 26 tỷ đồng.
Cuối vụ, khoảng tháng 7, bà Trần Thị Thanh Xuân, Giám đốc Công ty Quang Huân, đến rút t.iền thì tá hỏa bởi 26 tỷ đồng trong tài khoản đã biến mất, chỉ còn lại vài trăm ngàn đồng đủ “giữ” tài khoản. Bà muốn kiểm tra tài khoản thì nhân viên ngân hàng yêu cầu bà làm thủ tục đổi chữ ký, vì cho rằng chữ ký của bà không giống như chữ ký đã giao dịch trước đây!
Nhìn sao kê tài khoản, bà càng ngạc nhiên hơn nữa là trong lúc bà chạy đôn chạy đáo mua bán ở kho thì tài khoản của bà giao dịch “rút, chuyển” liên tục từ số t.iền khách thanh toán chuyển vào tài khoản của mình. Việc ký séc, chi séc diễn ra liên tục, trong khi bà chưa hề mua séc lần nào. Hóa ra, trong bản sao kê ghi rõ, người mua séc của công ty bà chính là nhân viên Ngân hàng VPBank Đoàn Thị Thúy Hằng và người rút séc là chồng bà Hằng, tên Nguyễn Huy Nhựt, cùng 2 người bạn tên Đỗ Đình Bảo, Phạm Văn Trinh.
Trong thời gian ngắn, cứ số t.iền khách chuyển vào tài khoản bao nhiêu thì Nhựt, Bảo, Trinh dùng séc (do chính nhân viên ngân hàng Đoàn Thị Thúy Hằng mua) để rút t.iền mặt hoặc chuyển vào Công ty Thanh Tâm do vợ Phạm Văn Trinh đứng tên.
Điều đáng nói là ngay khi tạo tài khoản, bà Trần Thị Thanh Xuân có đăng ký thông báo giao dịch Mobile banking vào số điện thoại cá nhân bà. Trong sao kê tài khoản cũng thể hiện ngân hàng thu phí Mobile banking đầy đủ, nhưng bà không hề nhận được bất kỳ tin nhắn nào về các giao dịch trên.
Có hay không việc ngân hàng tiếp tay?
Video đang HOT
Hành trình khiếu nại của bà Trần Thị Thanh Xuân từ tháng 7-2015 đến nay gần như đi vào ngõ cụt khi ngân hàng thoái thác trách nhiệm với lý do nhân viên mua séc của ngân hàng đã nghỉ việc, hồ sơ đã chuyển cho công an điều tra, chỉ có công an mới có quyền mời nhân viên đó lên làm việc, chứ với nhân viên nghỉ việc thì ngân hàng không có quyền mời!
Tiếp phóng viên Báo SGGP, bà Đàm Thanh Hương, Trưởng Nhóm dự án truyền thông Ngân hàng VPBank, cho xem bộ hồ sơ đăng ký mở tài khoản có chữ ký ghi tên Trần Thị Thanh Xuân (Giám đốc Công ty Quang Huân) nhưng thật ra chữ ký đó là của Phạm Văn Trinh – một trong số những người tham gia rút t.iền.
Trong hồ sơ, tất cả chữ viết đều không phải là chữ viết của bà Xuân. Bà Xuân cho rằng đó là hồ sơ giả do nhân viên ngân hàng Thúy Hằng cùng chồng và Phạm Văn Trinh câu kết giả hồ sơ và con dấu công ty của bà. Bà cũng cung cấp các chữ ký và chữ viết trước đây Phạm Văn Trinh ký tại các phòng công chứng, cơ quan thuế để đối chiếu thì đúng đó là chữ ký và chữ viết của Trinh nhưng lại ghi tên giám đốc Xuân.
Dù phía ngân hàng cho chúng tôi xem hồ sơ, nhưng tất cả đều là bản photo, chữ viết kê khai theo các mẫu của ngân hàng không phải của Giám đốc Thanh Xuân (chủ tài khoản). Ngay trong các hợp đồng được ký trực tiếp của Công ty Quang Huân với Giám đốc chi nhánh Ngân hàng VPBank cũng được ký chữ ký của Phạm Văn Trinh. Chúng tôi yêu cầu xem lại camera các ngày giao dịch để làm rõ người ký hợp đồng thì ngân hàng hẹn lại ngày khác.
Chữ ký và chữ viết thật của Phạm Văn Trinh tại phòng công chứng trùng với chữ ký mang tên Giám đốc Trần Thị Thanh Xuân trong tờ séc
Bà Xuân cũng yêu cầu ngân hàng cho xem bản chính hồ sơ thì không được ngân hàng cung cấp vì… quy định bảo mật! Trong lúc nóng bỏng, chính chủ tài khoản bị mất t.iền muốn xem lại hồ sơ của mình thì ngân hàng gây khó dễ, đòi hỏi phải “làm đơn, đóng dấu” mới giải quyết. “Nếu ngân hàng bảo mật tốt cho khách hàng như thế thì tôi đâu bị mất t.iền…”, bà Xuân than trời!
Nhìn qua hồ sơ ngân hàng và bản đối chiếu, mắt thường cũng có thể nhận thấy ngay chữ ký đó là của Phạm Văn Trinh và chữ viết không phải của bà Xuân. Do vậy, có cơ sở để bà Xuân đặt vấn đề “nếu không có sự câu kết của nhân viên ngân hàng thì không thể nào một người đàn ông lại có thể mạo nhận phụ nữ giao dịch với ngân hàng mà ngay tên gọi đã có chữ “Thị” được”.
Bà Xuân yêu cầu ngân hàng làm rõ việc nhân viên ngân hàng Đoàn Thị Thúy Hằng đã đứng tên mua séc của công ty bà và tiếp tay cho các giao dịch đ.ánh cắp t.iền từ tài khoản của bà, nhưng không được ngân hàng hợp tác, cứ bảo nhân viên đã nghỉ việc. Trong khi, theo pháp luật, nhân viên dù đã nghỉ việc, nhưng trước đây nhân viên đó tiến hành các giao dịch với tư cách là người của ngân hàng thì mọi vi phạm của nhân viên gây ra, ngân hàng phải chịu trách nhiệm.
Quá bức xúc, bà Xuân gửi đơn tố giác đến Phòng Cảnh sát Điều tra tội phạm về quản lý kinh tế và chức vụ (PC46) Công an TPHCM từ tháng 9-2015. Vụ việc rõ ràng và đơn giản nhưng chẳng hiểu vì sao, đến nay đã gần 1 năm vẫn chưa được công an xử lý.
Theo Báo Sài Gòn Giải Phóng
Chủ thẻ Vietcombank "mất" 500 triệu: Ngân hàng có vô can?
Khách hàng đề nghị Vietcombank lý giải về lỗ hổng bảo mật tài khoản của mình song ngân hàng trả lời: "Sẽ nghiên cứu".
Liên tiếp chủ thẻ Vietcombank phản ánh t.iền bị "bốc hơi" trong tài khoản
Ngay sau khi thông tin chủ thẻ Vietcombank bị "bốc hơi" 500 triệu đồng trong tài khoản qua 1 đêm, Báo Giao thông tiếp tục nhận được phản ánh tương tự của một khách hàng khác đang dùng thẻ tín dụng Vietcombank.
Cụ thể, chị K. (trú tại Long Biên, Hà Nội) cho biết mình đã mở tài khoản tại Chi nhánh Vietcombank Hoàn Kiếm, đăng ký sử dụng dịch vụ ibanking. Chị K. khẳng định, chưa từng thông báo hay nhắn tin cung cấp mật khẩu truy cập, mã OTP, số thẻ cho ai. "Thẻ tín dụng này chỉ có một mình tôi sử dụng để giao dịch trên internet, chưa từng đưa thẻ cho ai mượn cũng như quẹt thẻ tại đâu!".
Tuy nhiên tới tối 1/8, khi chiếc thẻ này vẫn nằm trong ví của chị H. thì bất ngờ nhận được tin nhắn phát sinh giao dịch tại địa điểm không đúng với những địa chỉ chị K. từng giao dịch. Ngay sau đó, hàng loạt tin nhắn báo các giao dịch khác đang thực hiện. "Không biết điều gì đang xảy ra, lúc đó vào ban đêm nên tôi phải khóa ngay ibanking sau đó thông báo tới Tổng đài Vietcombank thì chỉ nhận được xác nhận đã khóa thẻ, mọi giao dịch ngừng thực hiện. Muốn biết thông tin khác, thì tôi phải tới chi nhánh phát hành thẻ tại Hoàn Kiếm", chị K. kể lại.
Ngay ngày hôm sau, tại chi nhánh Vietcombank Hoàn Kiếm, chị K. báo rà soát các dịch vụ, yêu cầu hủy thẻ cũ phát hành thẻ mới. "Ngày tiếp theo, tôi nhận được cuộc gọi từ nhân viên Vietcombank cho biết, giao dịch bất thường hôm 1/8 của tôi có một cái được thực hiện tại Singapore. Sau khi tôi khẳng định, chưa từng thực hiện bất cứ giao dịch nào tại Singapore thì nhân viên này cho biết NH sẽ nghiên cứu và thông báo lại. Tuy nhiên tới đầu tuần rồi, NH mới cho biết giao dịch bất thường của tôi đã bị xóa trên hệ thống, không thực hiện sao kê. Vì vậy, số t.iền đã báo khi giao dịch không bị mất".
Tuy nhiên, điều khiến chị K. thắc mắc, không rõ giao dịch bất thường được thực hiện trực tiếp từ thẻ hay qua internet, thì lại chưa được Vietcombank làm sáng tỏ. "Qua những tin nhắn báo về, tôi được biết có giao dịch thì thực hiện tại một cửa hàng ở Singapore, có giao dịch lại thực hiện qua những trang web tại Dubai, tại Anh... Song tới nay ngân hàng vẫn không giải thích, cũng không biết tài khoản của mình bị lộ ở chỗ nào? Đây là lỗi của Vietcombank hay lỗi do nguồn truy cập của khách hàng bị hack?", chị K. đặt ra hàng loạt câu hỏi, song tới nay Vietcombank vẫn im lặng!
Ngân hàng giải thích vòng vo
Trở lại vụ việc của chủ thẻ Vietcombank bỗng dưng bị bốc hơi 500 triệu đồng, chiều 12/8 liên hệ với PV Báo Giao thông, chị H.N.H vẫn chưa hết bàng hoàng: "Tới giờ này, tôi cũng không biết nói gì, tại sao lại có sự trùng hợp khi 12h trưa 4/8 tôi nhận được số dư trong tài khoản là 500 triệu đồng thì tới 11h đêm cùng ngày bị rút sạch? Lỗi từ đâu, liệu có lỗ hổng trong hệ thống NH? Chỉ mong sự việc nhanh chóng được làm sáng tỏ để mọi người được yên tâm".
Cũng theo lời chị H., từ khi biết sự cố, nhiều bạn bè của chị thông tin họ từng gặp tình huống tương tự mà không biết kêu ai. "Có người đã bị rút t.iền từ thẻ cách đây hàng tháng trời mà chưa được giải quyết", chị H. nói.
Theo chị H., sáng nay chị cũng đã nhận được thông báo của Vietcombank qua email mời chị tới làm việc cùng với cơ quan công an. Tuy nhiên, vì lý do công việc chị không thể tới buổi làm việc này. "Tại buổi làm việc với lãnh đạo Vietcombank vào chiều 11/8, lãnh đạo NH có giải thích cho tôi nhưng rất vòng vo. Kết thúc buổi làm việc, tôi vẫn không hiểu nguyên nhân sự cố của tôi là do lỗi từ đâu? Tại sao tôi không nhận được tin nhắn mã OTP như các giao dịch trước đó? Vì vậy, tôi yêu cầu NH làm văn bản chính thức giải thích nguyên nhân, song tới giờ tôi vẫn chưa nhận được", chị H. chia sẻ.
Được biết, thời điểm hiện tại Vietcombank đã có thông tin về vụ việc trên trang web chính thức như sau: "Trên cơ sở thông tin do khách hàng cung cấp, có cơ sở để xác định khách hàng đã truy cập vào một trang web giả mạo (có địa chỉ http://creatingacreator.com/kob/1/index.htm) vào ngày 28/7/2016 qua máy điện thoại cá nhân. Từ việc truy cập này, thông tin và mật khẩu của khách hàng đã bị đ.ánh cắp, sau đó tài khoản khách hàng đã bị lợi dụng vào đêm ngày 3 rạng sáng ngày 4/8/2016".
Theo đơn vị này, các đối tượng l.ừa đ.ảo đã chuyển t.iền từ tài khoản khách hàng tới nhiều tài khoản trung gian tại 3 ngân hàng khác nhau ở Việt Nam. Sau đó, đối tượng l.ừa đ.ảo đã rút 200 triệu đồng qua ATM ở Malaysia. Hiện NH đang phối hợp với khách hàng và cơ quan chức năng, để làm rõ các đối tượng chủ mưu trọng vụ viêc.
Theo Hoàng Ngân (Báo Giao thông)
Chủ thẻ Vietcombank mất 500 triệu: T.iền bị rút ở Malaysia Các đối tượng l.ừa đ.ảo đã chuyển t.iền từ tài khoản khách hàng Vietcombank tới nhiều tài khoản trung gian tại 3 ngân hàng khác nhau tại Việt Nam. Sau đó, đối tượng l.ừa đ.ảo đã rút 200 triệu đồng qua ATM ở Malaysia. Trưa 12-8, Ngân hàng (NH) TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) tiếp tục thông tin cho Báo Người Lao...