Trong 4 năm, 3 cty: TNHH MTV TMDV Digital Credit, TNHH Fincap VN, TNHH Sofi Solutions cho vay hơn 2 triệu lượt, với hơn 6.000 tỉ đồng, thu lợi hơn 4.100 tỉ đồng.
Lãi suất những công ty này cho vay thấp nhất là 153%, cao nhất lên đến 1.200%/năm.
Ngày 31.5, Công an TP.HCM cho biết đang điều tra, làm rõ hành vi, thủ đoạn cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của 3 cty: TNHH MTV TMDV Digital Credit, TNHH Fincap VN, TNHH Sofi Solutions.
![Vụ 3 công ty cho vay nặng lãi: Lãi suất đến 1.200%/năm, thu lợi hơn 4.100 tỉ đồng - Hình 1]()
ADVERTISEMENT
Công an khám xét nơi ở của các bị can cho vay lãi nặng
HOÀNG HUY
Video đang HOT
Trước đó, ngày 28.5, Công an TP.HCM đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam 9 bị can, gồm: Nguyễn Thị Tuyết Sương (55 t.uổi, ngụ Q.10, Giám đốc Cty TNHH MTV TMDV Digital Credit), Trương Tuấn Tài (32 t.uổi, ngụ Q.6, Giám đốc Công ty TNHH Fincap VN) cùng 7 người là trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm của hai công ty trên và Công ty TNHH Sofi Solutions, cùng về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Theo Công an TP.HCM, Cty TNHH MTV TMDV Digital Credit và Cty Fincap VN đăng ký kinh doanh dịch vụ cầm đồ, còn Cty TNHH Sofi Solutions hoạt động trong lĩnh vực tư vấn tài chính. Dù đứng tên bởi các pháp nhân độc lập, trụ sở đăng ký ở Q.10, Q.3 nhưng thực tế 3 cty này cùng hoạt động tại một tòa nhà trên đường Phan Tôn (Q.1), được điều hành cùng hệ thống quản lý.
Đ.ập tan đường dây tín dụng đen thu lãi gần 1.300%/năm, thu lợi hơn 4.100 tỉ
Đặt máy chủ chứa dữ liệu ở nước ngoài
Các công ty này chủ yếu hoạt động “tín dụng đen” thông qua trang web tamo.vn và findo.vn, cho vay trái phép, đặt máy chủ chứa dữ liệu, vận hành tại nước ngoài.
![Vụ 3 công ty cho vay nặng lãi: Lãi suất đến 1.200%/năm, thu lợi hơn 4.100 tỉ đồng - Hình 2]()
Một bị can trong vụ cho vay lãi nặng bị bắt. ẢNH HOÀNG HUY
Bị can Sương và Tài cùng nhiều nhân viên có nhiệm vụ triển khai mạng lưới tại Việt Nam với cơ cấu gồm nhiều bộ phận được phân công cụ thể. Ngoài giám đốc, trưởng phòng và các cấp quản lý, các trưởng của bộ phận, nhóm tuyển dụng, đào tạo, quảng cáo và tìm kiếm khách hàng.
Theo CQĐT, các nhân viên cấp dưới chuyên tư vấn, hướng dẫn người vay tiền thao tác trên web, ứng dụng đồng thời thấm định, kiếm tra xác minh thông tin, nhắc nợ…
Để lôi kéo được nhiều người vay, 3 công ty đưa ra thủ tục cực dễ, khi có nhu cầu vay vốn, khách hàng cần đăng nhập vào web, ứng dụng trên điện thoại, điền đầy đủ thông tin cá nhân và số tiền cần vay. Hệ thống quản lý sau đó sẽ tự động giải quyết mà không cần gặp mặt nhân viên nào.
![Vụ 3 công ty cho vay nặng lãi: Lãi suất đến 1.200%/năm, thu lợi hơn 4.100 tỉ đồng - Hình 3]()
Công an khám xét nơi ở của bị can Tài. ẢNH HOÀNG HUY
Còn các hợp đồng sẽ được lách luật, hợp thức hóa bằng cách thể hiện như khách hàng cầm cố điện thoại di động, xe, sau đó thuê lại chính thứ mình vừa cầm. Cùng với hợp đồng giả cách này, người vay sẽ chịu nhiều khoản như “phí thuê tài sản”, “xác minh”… Hơn 100 nhân viên đều làm việc trên không gian mạng và mỗi người được cấp một máy tính đã cài đặt sẵn phần mềm, ứng dụng, nhiều tầng bảo mật.
Trường hợp bị công an kiểm tra, người quản lý sẽ cho xóa toàn bộ dữ liệu… Số tiền mỗi lần khách được vay thấp nhất là 500.000 đồng, tối đa là 20 triệu đồng.
Khi đến hạn, người vay không thanh toán được có thể gia hạn nợ thêm 5 ngày, 10 ngày, 15 ngày…, tối đa không quá 30 ngày nhưng phải trả phí gia hạn cực cao.
Cho vay hơn 2 triệu lượt với hơn 6.000 tỉ đồng
Theo CQĐT, từ tháng 4.2019 đến khi bị phát hiện, bắt giữ, 3 cty trên đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt, tổng cộng hơn 6.000 tỉ đồng, thu lợi hơn 4.100 tỉ đồng. Lãi suất những nơi này thấp nhất là 153%, cao nhất lên đến 1.200%/năm, gấp cả trăm lần mức lãi cho vay theo quy định pháp luật.
Một nguồn tin cho biết, để thu thập tài liệu, chứng cứ liên quan các cty này, CQĐT gặp nhiều khó khăn, nhất là việc xác định nơi hoạt động thực tế của họ.
Sau thời gian dài theo dõi hoạt động của các cty nói trên, các phòng nghiệp vụ thuộc Công an TP.HCM, Công an Q.10, Công an Q.1…, đã đồng loạt khám xét 3 cty này, thu giữ nhiều tài liệu, chứng cứ liên quan hoạt động cho vay lãi nặng.
Công an TP.HCM đang củng cố các chứng cứ, mở rộng điều tra, xử lý nghiêm theo quy định.
Bắt nhóm chuyên cướp giật tài sản của du khách nước ngoài ở TP.Nha Trang Công an TP.Nha Trang (Khánh Hòa) bắt được nhóm, gồm 3 nghi can chuyên cướp giật tài sản của du khách nước ngoài khi đến TP.Nha Trang. Ngày 4.3, thượng tá Trịnh Minh Hòa, Phó trưởng Công an TP.Nha Trang cho biết, Công an TP.Nha Trang vừa bắt được 3 nghi can cướp tài sản du khách nước ngoài ở khu vực chợ...
Tin mới nhất
Hải Phòng: Khởi tố nhóm 7 nhân viên nhà máy trộm phế liệu
09:06:31 27/09/2023
Câu kết trộm phế liệu đi bán, 7 nhân viên một nhà máy sản xuất ô tô ở Hải Phòng bị khởi tố về tội danh lợi dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.
Quảng Trị: Mâu thuẫn, học sinh lớp 8 đ.âm bạn cùng trường gây thương tích
09:03:02 27/09/2023
Vì mâu thuẫn cá nhân, một học sinh lớp 8 ở Quảng Trị đã d.ùng d.ao đ.âm một học sinh lớp 9 cùng trường, gây thương tích.
Xử phạt 2 người phụ nữ ở Hà Nội rao bán 'bùa phép' trên Facebook
08:16:05 27/09/2023
Công an đã lập biên bản ra quyết định xử phạt 2 trường hợp trên về hành vi Cung cấp, chia sẻ thông tin cổ súy các hủ tục, mê tín, dị đoan, d.âm ô, đồi truỵ, không phù hợp với thuần phong, mỹ tục của dân tộc . Mức phạt đối với mỗi trường ...
Nhóm thanh niên thực hiện hành vi phạm tội trong căn hộ chung cư ở Hà Nội
08:07:48 27/09/2023
Chiều 26/9, Công an huyện Gia Lâm, Hà Nội cho biết, đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Trần Văn Phú, Hoàng Anh Tuấn, Nguyễn Văn Thiện về tội "Đưa hoặc sử dụng trái phép mạng máy tính, viễn thông".
Bắt đối tượng tàng trữ 2 khẩu s.úng và ma tuý
08:04:51 27/09/2023
Ngày 26/9, Công an huyện Cẩm Mỹ (Đồng Nai) đang tạm giữ Nguyễn Khắc Tuân (31 t.uổi, ngụ xã Xuân Đông, huyện Cẩm Mỹ) để điều tra về hành vi tàng trữ trái phép m.a t.úy và vũ khí quân dụng.
D.ùng d.ao đ.âm CSGT trọng thương, lái xe máy lĩnh án
07:53:46 27/09/2023
Bực tức việc bị tổ công tác dừng xe kiểm tra nồng độ cồn và lập biên bản xử phạt, bị cáo Minh đã lấy dao và đ.âm cán bộ CSGT trọng thương.
Tước danh hiệu Công an Nhân dân đối với một thượng uý trong vụ nghi phạm t.ử v.ong
07:46:58 27/09/2023
Ngày 26-9, một nguồn tin cho biết, Công an tỉnh Bình Thuận vừa thi hành kỷ luật bằng hình thức tước danh hiệu Công an Nhân dân với một thượng úy cảnh sát hình sự thuộc Công an huyện Đức Linh.
4 cựu lãnh đạo trung tâm đăng kiểm nhận hối lộ của 12 chủ phương tiện
23:20:17 26/09/2023
Ngày 26-9, Tòa án nhân dân tỉnh Hải Dương xét xử sơ thẩm 6 bị cáo về tội nhận hối lộ của 12 chủ phương tiện với tổng số tiền hơn 236 triệu đồng
Chiếm đoạt tiền của Trung tâm Anh ngữ, Giám đốc cùng nhân viên tư vấn lãnh án
22:23:53 26/09/2023
Để chiếm đoạt tiền, các bị cáo đã lập khống hồ sơ hoàn tiền học phí của các học viên và thu tiền học phí nhưng không lập phiếu thu, không đưa danh sách học viên lên hệ thống của công ty.
Khởi tố đối tượng hút trộm cát sông Tiền
21:57:23 26/09/2023
Nguyễn Văn Trãi là đối tượng từng có một tiền sự về hành vi khai thác cát sông trái phép và bị UBND TP Mỹ Tho (Tiền Giang) xử phạt vi phạm hành chính với mức phạt 118,7 triệu đồng
Lĩnh án 10 năm tù vì thuê ô tô mang đi bán
21:20:41 26/09/2023
Kết thúc phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án hình sự vào chiều nay (26/9), TAND TP Tuy Hòa (Phú Yên) đã tuyên phạt bị cáo Phạm Minh Gấm (SN 1989, trú Phường 5, TP Tuy Hòa) 10 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, theo khoản 3 Điều 174 Bộ...
Bắt thanh niên lừa hàng chục lao động, chiếm đoạt gần 700 triệu
19:58:48 26/09/2023
Công an huyện Can Lộc (Hà Tĩnh) vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Phạm Văn Thắng (SN 1999, trú tại xã Nam Hưng, huyện Tiền Hải, tỉnh Thái Bình) về hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản .
Bắt nguyên phó phòng và chuyên viên quản lý đô thị huyện Trảng Bom
19:51:00 26/09/2023
Công an tỉnh Đồng Nai khởi tố, bắt tạm giam 2 bị can nguyên phó phòng và chuyên viên Phòng Quản lý đô thị huyện Trảng Bom về tội Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ
Án chung thân cho đại gia lừa hàng trăm người đổ tiền vào 'dự án ma'
19:11:49 26/09/2023
Đại gia bất động sản đã ký kết 758 hợp đồng vay vốn với 397 người có nhu cầu đăng ký mua căn hộ và chiếm đoạt hơn 347 tỷ đồng.
Trộm đột nhập vào nhà, c.hém gia chủ nhiều nhát khi bị phát hiện
18:56:35 26/09/2023
Đột nhập vào nhà gia chủ qua ban công ở Hà Nội, khi bị phát hiện, tên trộm đã dùng dao c.hém chủ nhà 12 nhát trước khi bỏ trốn.
Mượn gần 2 tỷ đồng rồi bỏ trốn, chủ nhà hàng lĩnh án 6 năm tù
18:46:36 26/09/2023
Vay mượn tiền mở rộng kinh doanh, thế nhưng khi thua lỗ, Trần Ngọc Hồng đã bỏ trốn nhằm chiếm đoạt số tiền gần 2 tỷ đồng của các bị hại.
Chạy lấn làn gây tai nạn, tài xế container bị bắt giam
17:28:22 26/09/2023
Theo cơ quan điều tra, trước đó, khoảng 11h30 ngày 24/5, Hoàng Viết Linh điều khiển xe container BKS 37H - 018.79 kéo theo rơ moóc BKS 37H - 010.47 lưu thông trên QL 15 theo hướng thị trấn Hương Khê về ngã 3 Khe Giao.
Cựu Chủ tịch Vinagroup Toàn Cầu bị xử phạt 8 năm 6 tháng tù
16:40:08 26/09/2023
Để lừa đảo,Hoàng và Dũng tự nhận là đại diện của Quỹ Heritage Fund Toàn Cầu do ông Tetsuo Oytamada làm Chủ tịchcó số vốn lên đến hàng tỷ USDvà được Quỹ đầu tư này ủy thác để thực hiện việc đầu tư nguồn vốn vào các dự án tại Việt Nam.
Tóm kẻ tiêm mỹ phẩm làm đẹp, gây mê, chiếm đoạt hơn 1,2 tỷ đồng
16:27:41 26/09/2023
Sáng 26/9, Cơ quan CSĐT Công an thị xã Hòa Thành (Tây Ninh) đã ra quyết định tạm giữ hình sự Tôn Nữ Huy Phương (SN 1970, ngụ TP Hồ Chí Minh) để điều tra, làm rõ về hành vi trộm cắp tài sản.
Tạm giữ người phụ nữ cho vay lãi nặng
16:21:11 26/09/2023
Lợi dụng một số người dân đang khó khăn về kinh tế, cần tiền gấp, đ.ánh vào tâm lý của người dân cho vay nóng không cần thế chấp, thủ tục nhanh gọn, đối tượng đã cho vay dưới hai hình thức Bốc bát họ và vay lãi với lãi suất cao.
Đà Nẵng: Truy quét, ngăn chặn khai thác vàng trái phép ở xã miền núi Hòa Bắc
14:47:43 26/09/2023
Ngày 26.9, Sở NN-PTNT TP.Đà Nẵng cho biết lực lượng kiểm lâm vừa triển khai tuần tra, ngăn chặn sớm nguy cơ khai thác vàng trái phép ở xã miền núi Hòa Bắc.
ADVERTISEMENT 
