Thế chấp hàng hóa tồn kho: Rủi ro từ “niềm tin”

Vụ án Nguyễn Duy Xuyên lừa đảo chiếm đoạt gần 50 tỷ đồng của các ngân hàng dù không có gì đặc biệt, song vẫn là một trong những vụ việc điển hình về rủi ro thế chấp hàng hóa tồn kho, khi mà ngân hàng cho vay chủ yếu là bằng… “niềm tin”!

Thế chấp hàng hóa tồn kho: Rủi ro từ niềm tin - Hình 1

Ngân hàng đã gặp rủi ro khi quá “tin tưởng” khách hàng

So với những vụ án trước đó, hành vi của bị cáo Nguyễn Duy Xuyên (nguyên Phó tổng giám đốc Công ty TNHH Nhà nước một thành viên Cơ khí Quang Trung, kiêm Giám đốc Xí nghiệp Tổng hợp) không có gì đặc biệt, vẫn là lập khống các tài liệu để vay vốn ngân hàng. Nhưng ở góc độ khác, vụ án này lại là điển hình về việc nhận thế chấp hàng hóa tồn kho và những rủi ro phát sinh đối với ngân hàng khi quá “tin tưởng” khách hàng.

Thời điểm năm 2011, Nguyễn Duy Xuyên được Tổng giám đốc Công ty Cơ khí Quang Trung ủy quyền làm thủ tục vay vốn ngân hàng để phục vụ cho kế hoạch sản xuất kinh doanh thép của Xí nghiệp Tổng hợp. Lợi dụng việc này, Xuyên lập hồ sơ mua bán hàng hóa khống để chiếm đoạt khoản tiền vay tại hai ngân hàng là gần 50 tỷ đồng. Được biết, tài sản đảm bảo cho các khoản vay là hàng hóa thép tồn kho luân chuyển và bằng tín chấp.

Cơ quan công tố cáo buộc Nguyễn Duy Xuyên cùng đồng phạm cố tình mua bán lòng vòng, không có hàng hóa để chiếm đoạt tiền nhà băng. Tuy nhiên, Xuyên lại khẳng định, việc mua bán hàng hóa là có thật. Bị cáo Nguyễn Duy Xuyên cho rằng, Xí nghiệp được phép sử dụng hàng hóa tồn kho để sản xuất, nên việc mua bán diễn ra thường xuyên. Cũng theo bị cáo, bản thân đang trong quá trình trả nợ thì bị cơ quan điều tra bắt giữ. Khi đó, với uy tín bản thân và danh nghĩa Công ty Cơ khí Quang Trung, nhiều ngân hàng chấp nhận cho vay mà không cần tài sản đảm bảo.

Về phía ngân hàng, tin tưởng vào các hợp đồng mua bán thép là có thật, nên đã xét duyệt giải ngân. Thực tế, Nguyễn Duy Xuyên và đồng phạm đã tạo dựng hàng loạt hồ sơ mua bán khống, để tiền vay ngân hàng “chảy” vào túi các cá nhân.

Theo kết quả điều tra, Nguyễn Duy Xuyên sử dụng hai công ty thân tín là CTCP Thép Hà Nội (do vợ Xuyên là Thân Thị Nhậm làm giám đốc) và Công ty TNHH Sản xuất xuất nhập khẩu thép Đông Á (do Nguyễn Văn Vương làm giám đốc) thực hiện hành vi phạm tội.

Cụ thể, Xí nghiệp Tổng hợp mua phôi thép của Công ty Đông Á, trong khi Công ty Đông Á mua phôi thép của Công ty Thép Hà Nội (đúng bằng số lượng thép mà Xí nghiệp Tổng hợp muốn mua). Kết quả điều tra xác định, từ tháng 4 đến tháng 12/2011, Xí nghiệp Tổng hợp vay tiền ngân hàng mua hơn 2.491 tấn phôi thép của Công ty Đông Á. Riêng ngày 18/4/2012, Xuyên ký hợp đồng bán hơn 511 tấn phôi thép, trị giá hơn 6 tỷ đồng. Như vậy, số lượng phôi thép còn tồn kho là hơn 1.980 tấn. Tuy nhiên, đến tháng 6/2012, số hàng bỗng dưng “bốc hơi”. Điều này thể hiện rằng, hồ sơ mua bán mà Xuyên nộp cho ngân hàng là các hợp đồng khống.

Bị cáo Nguyễn Duy Xuyên đã đề nghị chuyển tiền giải ngân về tài khoản của bên bán là Công ty Đông Á. Sau đó, Công ty Đông Á ký các ủy nhiệm chi toàn bộ số tiền ngân hàng giải ngân vào tài khoản của Công ty Thép Hà Nội và đích đến cuối cùng là tài khoản của Xí nghiệp Tổng hợp. Bằng thủ đoạn này, Xuyên nghiễm nhiên chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Mặt khác, nguyên phó tổng giám đốc Công ty Cơ khí Quang Trung còn “móc nối” với kiểm toán viên lập báo cáo tài chính, báo cáo kiểm toán giả để thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền của nhà băng khác. Trong hồ sơ vay vốn thể hiện, nhằm bổ sung vốn lưu động nhập khẩu phôi thép, thép các loại, thiết bị vật tư máy móc phụ tùng sản xuất… Nguyễn Duy Xuyên tiếp tục dùng các hợp đồng khống về mua bán thép các loại trong nước để nộp cho ngân hàng. “Bổn cũ soạn lại”, song một lần nữa, Xuyên vẫn được ngân hàng chấp thuận giải ngân.

Ngân hàng gặp rủi ro trong vụ án này là do đã cấp tín dụng dựa trên niềm tin với khách hàng truyền thống. Tuy nhiên, cơ quan điều tra đã chỉ ra rằng, một số cán bộ ngân hàng có dấu hiệu phạm tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng” và “Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”. Nhưng do thời hạn điều tra đã hết, nên cơ quan điều tra tách vấn đề này sang một vụ án khác.

Hà Linh

Theo_Tin Nhanh Chứng Khoán

Bạn thấy bài báo này có hữu ích không?
Không

Tin liên quan

Tiêu điểm

Bắt giữ hàng loạt đàn em của 'giang hồ mạng' Phú Lê
19:44:00 08/08/2020
Hỗn chiến trong quán ốc, một người chết
12:59:32 09/08/2020
'Giang hồ mạng' Phú Lê chỉ đạo hành hung Đào Chile: Khởi tố vụ án
21:21:04 09/08/2020
Bảo vệ chung cư ở TP.HCM bị chém vì từ chối cho gửi đồ
15:02:19 08/08/2020
Triệu tập 16 người liên quan vụ Phú Lê đánh 2 phụ nữ
20:36:24 08/08/2020
Nhóm người từ Nghệ An vào Quảng Trị, định vượt biên thì bị bắt
16:12:56 09/08/2020
Vụ mất trộm 450 triệu trong khuôn viên ngân hàng: Xác định 4 nghi phạm
15:18:34 09/08/2020
'Giang hồ mạng' Phú Lê chỉ đạo hành hung 'hot girl xăm trổ' thế nào?
19:52:13 09/08/2020
Vừa ra tù, kẻ 5 tiền án gây ra 50 vụ trộm
22:58:53 09/08/2020
Đường 'Nhuệ' sắp hầu toà trong vụ án đầu tiên
18:45:16 08/08/2020

Thông tin đang nóng

Chị gái thanh niên bị đánh chết ở quán ốc lên tiếng: "Người dân xin đưa đi cấp cứu nhưng họ không cho"
10:16:38 10/08/2020
Mới! Nguyễn Sin tiết lộ SỐC về Tịnh Thất Bồng Lai: Ông Lê Tùng Vân quan hệ với chính con gái mình là Huyền Trang sinh ra một chú tiểu tên Minh Triết?
13:49:21 10/08/2020
Lộ ảnh hiếm của Phú Lê khi vào trại: Không còn đeo cả ký vàng hay dây chuyền đại bàng trên người
11:13:32 10/08/2020
Không kém cạnh ‘con dâu tương lai’, mẹ của Matt Liu cũng là một tay chơi hàng hiệu thứ thiệt
10:24:27 10/08/2020
Phát hiện thêm đặc tính nguy hiểm của Covid-19
10:44:07 10/08/2020
Trước Hương Giang, nam MC đài VTV cũng từng miệt thị giới tính của Gil Lê: “thằng đàn ông mà làm MC”
14:38:25 10/08/2020
Đại gia Minh Nhựa chi 405 triệu mua bộ váy do Hoa hậu Lương Thuỳ Linh trình diễn
14:16:58 10/08/2020
Cười ra nước mắt: Thanh niên ngủ quên được CSGT vào tận nhà “bế” đi: “Không kịp mặc quần”
11:07:43 10/08/2020
Tài tử Tăng Chí Vỹ đưa vợ về đất
10:29:55 10/08/2020
Ngoại hình Hoàng Oanh sau sinh con trai
10:50:51 10/08/2020

Tin mới nhất

Bình Thuận: Cựu Chủ tịch TP.Phan Thiết hầu tòa vì sai phạm trong quản lý đất đai

12:09:34 10/08/2020
Sáng 10/8, TAND tỉnh Bình Thuận đã mở lại phiên tòa sơ thẩm, đưa ra xét xử đối với 6 bị cáo là cựu Chủ tịch, Phó Chủ tịch UBND TP.Phan Thiết, lãnh đạo, nhân viên, chuyên viên phòng TN&MT TP.Phan Thiết bị truy tố về tội Vi phạm các quy đ...

Thanh Hóa: Triệt phá đường dây đánh bạc trên mạng hơn 10 tỷ đồng

12:07:10 10/08/2020
Ngày 10/8, Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết Công an huyện Như Xuân (Thanh Hóa) vừa triệt phá đường dây đánh bạc dưới hình thức chơi game đổi thưởng với số tiền giao dịch hơn 10 tỷ đồng.

Nhiều người cao tuổi sập bẫy mua hàng xịn giá rẻ, nhận quà "khủng"

11:58:00 10/08/2020
Nhiều đối tượng sử dụng phương thức giới thiệu hàng hóa chất lượng cao, lồng ghép các chiêu trò khuyến mại, sau đó bán ra các sản phẩm kém chất lượng để móc túi tiền người dân.

Đang bị truy nã vẫn rủ nhau đi trộm cắp tài sản

11:39:27 10/08/2020
Đang bị truy nã về tội Cố ý gây thương tích, Phan Văn Tường vẫn rủ bạn mò đến huyện Đông Anh, TP.Hà Nội để trộm cắp tài sản.

Vợ Đường 'Nhuệ' đối mặt án phạt tới 5 năm tù

10:20:36 10/08/2020
Nguyễn Thị Dương, vợ Đường Nhuệ, cùng bốn cán bộ bị VKSND tỉnh Thái Bình truy tố vì thao túng đấu giá đất, mức hình phạt cao nhất tới 5 năm tù.

Lời khai của "đầu nậu" thiết bị nghe lén vừa bị Công an Hà Nội phát hiện

23:15:33 09/08/2020
Bước đầu, Nguyễn Công Chốp (SN 1985) khai nhận mua thiết bị công nghệ từ Lạng Sơn chuyển về, rồi giao dịch với khách hàng qua mạng xã hội.

Cán bộ ở Thái Bình tiếp tay Đường Dương đấu giá đất: Nhận “bà cô” nhờ giúp đỡ

19:10:39 09/08/2020
Để giúp đỡ Nguyễn Thị Dương đổi kết quả đấu giá thắng cho bà Nguyễn Thị Hạnh, bị can Phạm Văn Hiệp đã nhận Hạnh là bà cô thân thiết trong gia đình.

Hai kẻ nghiện giả danh Công an chuyên đi cưỡng đoạt tài sản con nghiện

18:50:14 09/08/2020
Ngày 9-8, Cơ quan CSĐT Công an TP Lào Cai, tỉnh Lào Cai cho biết đã ra quyết định tạm giữ hình sự Nguyễn Đức Anh (SN 1995, trú tổ 12, P.Cốc Lếu) và Lê Minh Cường (SN 1990, trú tổ 6, P.Duyên Hải, TP Lào Cai) về hành vi cưỡng đoạt tài sản...

Cưa bom mìn lấy hàng chục cân thuốc nổ đi bán thì bị bắt

15:47:01 09/08/2020
Người đàn ông ở Đắk Lắk cưa bom, mìn lấy hàng chục cân thuốc nổ mang đi bán thì bị công an bắt giữ.

Hỗn chiến đông người, hai anh em bị chém trọng thương

15:44:19 09/08/2020
Hỗn chiến xảy ra do mâu thuẫn lúc mua đồ ăn vặt khiến hai người bị thương tích nặng.

Mâu thuẫn với vợ, cha đầu độc hai con nhỏ bằng thuốc trừ sâu

15:31:46 09/08/2020
 Mâu thuẫn với vợ, bị cáo Sang đã mua thuốc trừ sâu đầu độc hai con ruột và định tự tử, may mắn hai cháu bé được cứu sống. 

Tên cướp bóp cổ, cướp tài sản của người phụ nữ đi đường trong đêm

15:11:50 09/08/2020
Công an huyện Thường Tín (Hà Nội) bắt giữ nghi phạm Đỗ Quốc Thiên - kẻ bóp cổ, cướp tài sản của người phụ nữ đi đường vào tối 30/7.

Khởi tố người đàn ông thuê người đào mộ mẹ vợ của con nợ

15:08:27 09/08/2020
Người đàn ông thuê người đào mộ của mẹ vợ con nợ ở Tiền Giang bị cơ quan điều tra khởi tố.

Phát hiện xe tải chở hàng trăm thùng bia nhập lậu

08:17:37 09/08/2020
Thấy xe tải có dấu hiệu nghi vấn chạy về từ hướng Châu Đốc, Công an TP Long Xuyên (An Giang) kiểm tra và phát hiện hàng trăm thùng bia nhập lậu từ Campuchia.

Chặn 3 người vượt biên bằng đường rừng

08:15:34 09/08/2020
Trên đường vượt biên sang Lào bằng đường rừng, 3 người quê Nghệ An bị Bộ đội Biên phòng Quảng Trị bắt giữ, lập biên bản xử phạt hành chính.

Nợ tiền chưa trả bị chặn đánh, đến công an khai bị cướp

22:41:02 08/08/2020
Thiếu nợ lâu ngày nhưng “quên trả”, nam thanh niên bị chủ nợ chặn đánh, nhưng sau đó khai báo bị khống chế cướp nhiều tài sản.

Gia Lai: Điều tra nam thanh niên tử vong sau tiếng nổ lớn

21:53:57 08/08/2020
Sau tiếng nổ lớn, cơ quan chức năng tỉnh Gia Lai phát hiện anh Y Tuê tử vong cách hiện trường hàng chục mét.

Tạm giữ 6 đối tượng từ Tây Ninh về An Giang bắt giữ người trái pháp luật

21:25:24 08/08/2020
Không cho phép nhân viên nghỉ việc về quê, chủ quán karaoke cùng đàn em tìm đến tận nơi để bắt.

Chém bảo vệ lớn tuổi ở chung cư, thanh niên trình diện công an

20:38:30 08/08/2020
Nam thanh niên chém bảo vệ lớn tuổi bị thương tích phải nhập viện cấp cứu, vừa ra trình diện tại cơ quan Công an và khai báo toàn bộ hành vi.

Bắt chủ quán karaoke cùng khách ‘bay lắc’

20:19:50 08/08/2020
Chủ quán karaoke cùng nhóm khách đang bay lắc thì cảnh sát ập vào bắt quả tang. Chủ quán, nhân viên và hơn 10 người khác dương tính với ma túy.

Có thể bạn quan tâm

‘Gây bão’ nhờ tiên tri đề Văn quốc gia, MV mới của Đen Vâu leo thẳng top 1 trending Youtube

Nhạc việt

15:45:55 10/08/2020
Sáng 10/8, MV Trời Hôm Nay Nhiều Mây Cực! của Đen Vâu chính thức giữ vị trí top 1 trending Youtube. Sau hơn 3 ngày phát hành, sản phẩm âm nhạc mới nhất của Đen vượt mốc 6 triệu lượt xem, đạt 487 nghìn lượt yêu thích, với hơn 35 nghìn bì...

6 tác dụng của cây kinh giới trong làm đẹp và chữa bệnh

Sức khỏe

15:45:49 10/08/2020
Rau kinh giới không chỉ là loại rau gia vị được dùng trong nhiều món ăn, mà loại rau này còn có tác dụng chữa nhiều bệnh, rất tốt cho sức khỏe.

Đội hình dự kiến MU - Copenhagen: Pogba & Bruno trở lại.

Bóng đá thế giới

15:44:16 10/08/2020
Sau khi được cho nghỉ ở trận đấu với LASK, bộ đôi Pogba & Bruno Fernandes nhiều khả năng sẽ trở lại đội hình MU trong trận tứ kết gặp Copenhagen.

Báo cáo Bộ Chính trị tiến độ đường sắt cao tốc Bắc – Nam

Đời sống

15:44:02 10/08/2020
Thủ tướng Nguyễn Xuân Phúc vừa có văn bản giao Bộ GTVT hoàn thiện báo cáo gửi Bộ Chính trị về tiến độ, kết quả nghiên cứu, chuẩn bị đầu tư dự án đường sắt tốc độ cao Bắc - Nam.

3 girlgroup "không đội trời chung" BLACKPINK, TWICE, Red Velve

Sao châu á

15:43:09 10/08/2020
Là đối thủ không đội trời chung nhưng ở ngoài đời, các thành viên BLACKPINK, TWICE và Red Velvet có mối quan hệ thế nào?

Đề thi tốt nghiệp THPT môn Lịch sử và Vật lý dài, nhiều thí sinh cho rằng khó có điểm cao

Học hành

15:42:07 10/08/2020
Môn thi tổ hợp là 1 trong 4 môn bắt buộc tại kỳ thi tốt nghiệp THPT năm 2020. Tuy nhiên, năm nay, Bộ Giáo dục và Đào tạo điều chỉnh chỉ cho thí sinh chọn 1 trong 2 môn tổ hợp thay vì được thi cả 2 như trước đây.

Bí ẩn về cái chết của Pharaoh Tutankhamun

Chuyện lạ

15:39:40 10/08/2020
Trang Phạm

Nhân vật phản diện đạo diễn từng muốn hồi sinh ở ‘Avengers: Endgame’

Phim âu - mỹ

15:39:39 10/08/2020
Dù Proxima Midnight do Carrie Coon thể hiện đã bỏ mạng ở Infinity War, các đạo diễn của loạt Avengers từng muốn đưa cô trở lại trong Endgame.

MC “đá xéo” giới tính Hương Giang bị khán giả “dội bom”, đề nghị đài VTV đuổi việc

Netizen

15:39:25 10/08/2020
Phát ngôn của MC Trương Việt Phong bị nhiều khán giả phản đối vì quá cứng nhắc.

Robert Pattinson nói dối để đi thử vai Người Dơi

Hậu trường phim

15:37:42 10/08/2020
Robert Pattinson nói dối để đi thử vai Người Dơi

Cách làm món kem xôi xoài nếp cẩm

Ẩm thực

15:37:29 10/08/2020
Món kem này có thể dùng lúc tráng miệng hoặc ăn vặt đều thích hợp. Dưới đây là cách làm món ngon này của chị Rose Trương.

Cảnh tình cảm của Kim Soo Hyun và Seo Ye Ji thu hút khán giả

Phim châu á

15:35:32 10/08/2020
Tập cuối của It’s Okay to Not Be Okay (Điên thì có sao) được mở đầu bằng cảnh mặn nồng của đôi chính do Kim Soo Hyun và Seo Ye Ji đảm nhận.

Ông trùm truyền thông Hong Kong bị bắt giữ theo luật an ninh mới

Thế giới

15:34:23 10/08/2020
Jimmy Lai, ông trùm truyền thông Hong Kong bị bắt giữ vì bị nghi ngờ thông đồng với nước ngoài, vi phạm luật an ninh quốc gia mới.

BlackPink được fan Trung Quốc tặng toàn đồ hiệu đắt đỏ

Phong cách sao

15:33:04 10/08/2020
Quần áo, phụ kiện, mỹ phẩm... của các thương hiệu nổi tiếng đều có trong số quà tặng BlackPink nhận được nhân dịp kỷ niệm 4 năm ra mắt.

Em gái Hoàng Thùy bị chỉ trích ngược sau màn bóc phốt "Người ấy là ai": Đi tìm người yêu hay thích lên TV vậy chị?

Show việt

15:32:06 10/08/2020
Nhiều ý kiến tranh cãi xoay quanh bài đăng bóc phốt ekip chương trình Người ấy là ai của nữ chính Hoàng Linh.