Hệ lụy đảo nợ nhìn từ vụ VDB Minh Hải

Lập khống hồ sơ để được vay vốn ưu đãi là chiêu trò mà 7 doanh nghiệp thủy sản tại Cà Mau thực hiện để “qua mặt” ngân hàng, chiếm đoạt hơn 1.000 tỷ đồng.

Hệ lụy đảo nợ nhìn từ vụ VDB Minh Hải - Hình 1

Cả nghìn tỷ đồng nợ của VDB Minh Hải “chưa hẹn ngày về”

Theo Điều 9, Quyết định 1627, việc đảo nợ của các tổ chức tín dụng (TCTD) thực hiện theo quy định riêng của Ngân hàng Nhà nước (NHNN). Trong khi Chỉ thị 01/CT-NHNN ngày 15/1/2014 nêu, mặc dù các TCTD được chủ động triển khai các giải pháp tự xử lý nợ xấu, nhưng nghiêm cấm việc sử dụng các biện pháp nghiệp vụ để che giấu nợ xấu hoặc làm sai lệch chất lượng tín dụng. Luật Tín dụng cũng không có quy định nào đề cập đến vấn đề đảo nợ, cho nên việc đảo nợ bị nghiêm cấm.

Thực tế cho thấy, đảo nợ đã gây ra nhiều mối nguy khôn lường. Minh chứng gần đây là vụ Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB) – Chi nhánh Minh Hải (VDB Minh Hải) bị 7 DN thủy sản ở Cà Mau chiếm đoạt tổng cộng 1.069 tỷ đồng (đã trừ đi 336 tỷ đồng tiền lãi phạt).

Theo đó, năm 2008, VDB Minh Hải được thành lập nhằm hỗ trợ vốn cho các DN trong lĩnh vực tín dụng đầu tư và xuất khẩu trên địa bàn tỉnh Cà Mau. Nhiều thời điểm, VDB Minh Hải đề nghị cho vay đối với DN có nợ quá hạn, song VDB đều có văn bản chỉ đạo “nghiêm cấm cho vay đảo nợ dưới mọi hình thức”, “tuyệt đối không được phát sinh nợ quá hạn và giải ngân đảo nợ”.

Mặc dù vậy, các DN tìm đủ mọi phương thức, kể cả gian lận, để được cấp tín dụng và phần lớn số tiền vay được dùng để “đắp” vào món nợ cũ. Về phía ngân hàng, vì muốn bảo đảm không phát sinh nợ quá hạn nên cũng bất chấp luật lệ. Hệ lụy, cả DN và cán bộ ngân hàng cùng vướng vòng lao lý, trong khỉ cả nghìn tỷ đồng nợ “chưa hẹn ngày về”.

Trong số 7 công ty vay nợ lớn, DN Tư nhân (DNTN) Ngọc Sinh là con nợ lớn nhất của VDB Minh Hải. DN này do Đặng Thị Ngợi (Giám đốc DNTN Ngọc Sinh) vốn có quan hệ tín dụng với VDB Minh Hải từ năm 2002. Tại thời điểm năm 2009, DNTN Ngọc Sinh còn nợ VDB số tiền 274 tỷ đồng.

Kinh doanh thua lỗ triền miên, dư nợ ngày càng lớn, Đặng Thị Ngợi chỉ đạo nhân viên lập khống kết quả kinh doanh, báo cáo tài chính gửi VDB Minh Hải để xin tiếp tục vay vốn. Mặc dù biết rõ DNTN Ngọc Sinh nợ nần chồng chất, làm ăn không có lãi, nhưng VDB Minh Hải vẫn chấp nhận giải ngân số tiền 303 tỷ đồng. Đáng chú ý, trong danh mục chi tiêu, Đặng Thị Ngợi đã dùng tới 285 tỷ đồng để đảo nợ và chỉ sử dụng phần rất nhỏ (2,7 tỷ đồng) để thu mua nguyên liệu.

Cũng rơi vào hoàn cảnh làm ăn bết bát, để được hưởng vốn ưu đãi, Nguyễn Tấn Hải (cựu Tổng giám đốc Công ty TNHH Chế biến và xuất nhập khẩu thủy hải sản Việt Hải – Công ty Việt Hải) đã ủy quyền cho cấp dưới ký các chứng từ quan hệ vay vốn. Thực chất, mọi hoạt động tài chính của Công ty Việt Hải vẫn do Hải “giật dây”.

Từ tháng 9/2009 đến 6/2010, Nguyễn Tấn Hải chỉ đạo người làm thuê lập 30 hồ sơ khống vay vốn 101,5 tỷ đồng của VDB Minh Hải. Trái với cam kết thỏa thuận, Nguyễn Tấn Hải sử dụng 62 tỷ đồng để đảo nợ, số tiền còn lại để chi cho một số hoạt động khác và mua bất động sản.

Trên đây chỉ là 2 trường hợp điển hình trong việc cho vay của VDB Minh Hải. Điểm chung là các DN này đều sử dụng phần lớn số tiền vay để đảo nợ tại chính VDB Minh Hải hoặc các nhà băng khác, dẫn đến mất khả năng thanh toán.

Hành vi sai trái của các DN trên là rõ ràng, song vấn đề cần lưu tâm chính là trách nhiệm, trình độ của cán bộ ngân hàng. Lời khai của cán bộ tín dụng bộc lộ rõ sự tắc trách, quy trình thẩm định qua loa, chỉ dựa trên hồ sơ khách hàng cung cấp mà không kiểm tra, đối chiếu thực tế. Mức cho vay do lãnh đạo chi nhánh là Trịnh Tuấn Mẫn (nguyên Giám đốc VDB Minh Hải) giao theo bảng kê phân bổ hạn mức tín dụng hàng quý, cán bộ tín dụng không được thẩm định nhu cầu vốn của DN để đề xuất mức vốn cho vay. Thời điểm chi nhánh giải ngân ồ ạt (từ tháng 7/2009 đến năm 2011), cán bộ tín dụng dù biết rõ hiện trạng của các DN, nhưng vẫn đề nghị cho vay.

Trong vụ án này, 16 bị can bao gồm các lãnh đạo và nhân viên tại 7 DN thủy sản ở Cà Mau bị truy tố về tội “lừa đảo, chiếm đoạt tài sản”; 8 bị can khác nguyên là lãnh đạo, cán bộ của VDB Minh Hải bị truy tố tội “vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các TCTD”.

Đỗ Mến

Theo_Tin Nhanh Chứng Khoán

Bạn thấy bài báo này có hữu ích không?
Không

Tin liên quan

Tiêu điểm

Hé lộ nguyên nhân vụ nam công nhân đánh nữ đồng nghiệp ngất xỉu ở Đồng Nai
22:51:41 30/09/2020
Quảng Trị: Nhập nhoạng tối, đoàn người này chui ra khỏi rừng mang theo thứ hình thù kỳ dị mà bán đắt tiền
15:07:59 30/09/2020
Nỗi buồn của ông Đoàn Ngọc Hải: Điều khó tránh...
10:23:14 29/09/2020
Thương cảm nam công nhân bị bệnh hiểm nghèo, tử vong trong phòng trọ
22:33:47 30/09/2020
Thủ tướng Chính phủ ký quyết định bổ nhiệm nhân sự 3 cơ quan
09:38:05 29/09/2020
Vườn lan "khủng" trên 6.000 giò của cô gái Thái ở Sơn La, ai nhìn cũng choáng
14:44:40 30/09/2020
Chiều tối nay Bắc Bộ mưa to, cảnh báo lũ hạ lưu sông Hồng
12:35:51 30/09/2020
Vụ 'bom' 150 mâm cỗ cưới ở Điện Biên: 'Sáng cô dâu còn đi thử váy cưới'
00:47:32 01/10/2020
Bi hài những vụ nữ sinh "bỗng dưng" mất tích
22:56:51 30/09/2020
TP.HCM: 500 y bác sĩ về bệnh viện ung bướu mới
05:54:41 30/09/2020

Thông tin đang nóng

Bánh Trung thu Bảo Phương lừng danh Hà Nội bị tố 2 lần liên tiếp trong 3 ngày, dân tình xôn xao nghi ngờ chất lượng bánh đang đi xuống?
22:28:01 30/09/2020
Hoàng Oanh hé lộ lễ đầy tháng của con lai Tây
22:10:22 30/09/2020
Dạy con trai học lớp 3 làm bài tập về nhà, ông bố tức đến mức đau tim, co giật, sùi bọt mép phải nhập viện cấp cứu
22:39:41 30/09/2020
"Đứng hình" với những hình ảnh khó tin bắt gặp trong phòng gym
22:36:44 30/09/2020
44 tuổi lại phát hiện mình mang thai và phản ứng đáng thất vọng từ chồng
22:09:41 30/09/2020
Chi Pu bất ngờ trở thành nhân vật hot trên báo Trung: Được tôn thành "đệ nhất mỹ nhân Việt Nam", khen đẹp hơn cả Triệu Lệ Dĩnh?
22:14:42 30/09/2020
5 vụ bê bối cổ phục Hoa ngữ gây rúng động: Dàn mỹ nữ Võ Tắc Thiên "dính chấu" vì hở bạo, Diên Hi Công Lược càng soi càng "sạn"
22:47:50 30/09/2020
Lựa chọn số phận - Tập cuối: Tấn quay đầu, gọi cho Cường để báo Trang gặp nguy hiểm
22:09:33 30/09/2020
Con trai tái hiện hình ảnh Arnold Schwarzenegger 53 năm trước
22:21:43 30/09/2020
Hỗn chiến tại quán karaoke ở TP.HCM
23:48:03 30/09/2020

Tin mới nhất

Chính sách nổi bật có hiệu lực từ tháng 10

00:55:12 01/10/2020
Chỉ được gọi điện quảng cáo trong giờ hành chính; làm hỏng bia chủ quyền bị phạt 100 triệu... là những chính sách nổi bật có hiệu lực từ tháng 10.

Bác sĩ ở TP.HCM cho người khác thuê, mượn chứng chỉ hành nghề

23:20:23 30/09/2020
Bác sĩ Trần Đức Quang không sử dụng chứng chỉ hành nghề mà cho người khác thuê, mượn.

Đẩy mạnh tuyên truyền, phổ biến pháp luật về Lào, Campuchia

21:29:32 30/09/2020
Nhằm tiếp tục nâng cao hiểu biết và kỹ năng nghiệp vụ tuyên truyền, phổ biến pháp luật và kỹ năng viết bài, sáng nay 30.9 tại Hà Nội, Bộ TT&TT đã tổ chức Hội nghị tập huấn nghiệp vụ tuyên truyền phổ biến pháp luật và kỹ năng viết bài ch...

Bộ GTVT chỉ thị nóng về quản lý vận tải khách

21:27:16 30/09/2020
Bộ GTVT vừa ra Chỉ thị về tăng cường công tác quản lý đối với hoạt động vận tải hành khách theo hợp đồng quy định tại Nghị định 10, Thông tư 12.

Tổng bí thư, Chủ tịch nước gửi thư chúc mừng ngành KTTV

21:21:16 30/09/2020
Tổng bí thư, Chủ tịch nước Nguyễn Phú Trọng vừa gửi thư chúc mừng ngành Khí tượng Thủy văn Việt Nam, nhân kỷ niệm 75 năm Ngày truyền thống của ngành.

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xếp hạng A về an toàn thông tin

21:18:57 30/09/2020
Theo đánh giá của Bộ TT&TT năm 2019, trong số 89 đơn vị, có 4 đơn vị đạt loại A (tương đương 4,4%) đã quan tâm triển khai an toàn thông tin ở mức khá; khoảng 52% đơn vị xếp loại B; 36% ở mức C và 8% ở mức D.

Huế: Mang Tết Trung thu đến với trẻ em có hoàn cảnh khó khăn, khuyết tật

21:14:48 30/09/2020
Nhân dịp Tết Trung thu 2020, Đoàn Thanh niên Công an TP Huế cùng các Đoàn cơ sở Công an thành phố đã tổ chức nhiều hoạt động ý nghĩa cho các em thiếu nhi có hoàn cảnh khó khăn, các em khuyết tật tại các trung tâm bảo trợ trên địa bàn tỉ...

Hơn 12.000 tỷ đồng xây dựng tuyến cao tốc Phan Thiết – Dầu Giây

21:07:05 30/09/2020
Sáng 30/9, Bộ Giao thông vận tải phối hợp với UBND tỉnh Đồng Nai tổ chức Lễ khởi công xây dựng dự án thành phần đoạn Phan Thiết - Dầu Giây thuộc Dự án xây dựng một số đoạn đường bộ cao tốc trên tuyến Bắc - Nam phía Đông giai đoạn 2017 -...

Vụ tàu va xe chở học sinh ở Hà Nội: Đường sắt kiến nghị xóa lối đi tự mở

20:58:56 30/09/2020
Tháng 12/2019 Tổng công ty Đường sắt VN, Cục Đường sắt VN đã phối hợp với địa phương rà soát, lập hồ sơ và bàn giao cho địa phương quản lý toàn bộ lối đi tự mở trên địa bàn, trong đó có lối đi km 19 400, theo trách nhiệm được quy định t...

Đàn bò tót đói trơ xương sắp được bàn giao

20:54:45 30/09/2020
Đàn bò tót 11 con cùng tài sản ở trại khảo nghiệm sẽ được tỉnh Lâm Đồng bàn giao cho Vườn quốc gia Phước Bình trong tháng 10.

Xe tải hạng nặng phá nát đường gom cao tốc Bắc Giang – Lạng Sơn

20:51:57 30/09/2020
Công trường thi công đường gom qua Cụm công nghiệp Hương Sơn, huyện Lạng Giang (Bắc Giang) đang bị các đoàn xe tải trọng nặng cày nát, gây mất ATGT và ảnh hưởng đến chất lượng công trình.

Thành phố Hà Nội, Hồ Chí Minh liên kết phát triển du lịch với các tỉnh miền Trung

20:48:11 30/09/2020
Diễn đàn liên kết, hợp tác phát triển du lịch giữa Thành phố Hà Nội, Thành phố Hồ Chí Minh và Vùng kinh tế trọng điểm miền Trung sẽ được tổ chức vào tháng 11/2020, tại Quảng Nam.

Sóc Trăng bổ nhiệm, điều động nhiều cán bộ

20:36:18 30/09/2020
Ông Thái Đăng Khoa, Phó Chánh Văn phòng Tỉnh uỷ Sóc Trăng được bổ nhiệm giữ chức Chánh Văn phòng thay ông Triệu Công Tính, nghỉ hưu từ ngày 1/10.

Thủy điện Hòa Bình xả lũ, nước sông Hồng tại Hà Nội lên nhanh

19:56:13 30/09/2020
Thực hiện chỉ đạo của Ban Chỉ đạo trung ương về Phòng, chống thiên tai, 8h ngày 30-9, Công ty Thủy điện Hòa Bình đã mở một cửa xả đáy với lưu lượng 1.700m3/s. Trong thời gian tới, mực nước sông Hồng, sông Đà, đoạn chảy qua thành phố Hà ...

Trong 5 năm Phú Yên thi hành kỷ luật 628 đảng viên

19:50:08 30/09/2020
Ngày 30/9, Tỉnh ủy Phú Yên tổ chức hội nghị tổng kết công tác kiểm tra, giám sát thi hành kỷ luật trong Đảng của Đảng bộ tỉnh Phú Yên nhiệm kỳ 2015-2020.

Quảng Nam: Bờ biển xã Duy Hải sạt lở sau cơn bão số 5

19:48:07 30/09/2020
Thời gian qua, nhiều mét bờ biển thôn Trung Phường, xã Duy Hải, huyện Duy Xuyên, tỉnh Quảng Nam bị sạt lở, nguy cơ gây ảnh hưởng đến cây cối và nhà cửa người dân.

15 đồng chí được bầu vào Ban Chấp hành Hội Hữu nghị Việt Nam – Pháp

19:44:18 30/09/2020
Sáng 30-9, Hội Hữu nghị Việt Nam - Pháp tỉnh An Giang tổ chức Đại hội đại biểu lần thứ III (nhiệm kỳ 2020-2025).

Đại hội Hội Nhà báo tỉnh Hà Nam nhiệm kỳ 2020-2025

19:42:20 30/09/2020
Trong hai ngày 28 và 29/9, Hội Nhà báo tỉnh Hà Nam đã tổ chức thành công Đại hội Hội Nhà báo tỉnh lần thứ V nhiệm kỳ 2020-2025.

Cố tình vượt tàu hoả bất chấp tính mạng 45 đứa trẻ, tài xế bị xử lý thế nào?

19:39:02 30/09/2020
Luật sư Diệp Năng Bình cho rằng, hành vi của tài xế trong vụ tai nạn này là rất liều lĩnh, nguy hiểm, xem thường sức khỏe và sinh mạng của người khác.

Mang Trung thu đến con em công nhân, thiếu nhi khó khăn

19:31:57 30/09/2020
Ngày 30/9, tại Trường Tiểu học Phú Nghĩa (Chương Mỹ, Hà Nội) T.Ư Đoàn - Hội đồng Đội Trung ương tổ chức chương trình Trung thu cho em. Nhiều món quà ý nghĩa đã được trao tặng thiếu nhi là con em công nhân đang làm việc tại khu công nghi...

28 ngày Việt Nam không có ca COVID-19 trong cộng đồng

18:23:58 30/09/2020
18h ngày 30/9, Việt Nam trải qua 28 ngày liên tiếp không ghi nhận ca mắc COVID-19 trong cộng đồng, tổng số người nhiễm SARS-CoV-2 ở nước ta là 1094.

Cấm xe qua cầu Nguyễn Hữu Cảnh gần 6 tháng

15:28:10 30/09/2020
Cầu vượt Nguyễn Hữu Cảnh, quận Bình Thạnh, cấm xe từ ngày 3/10 đến 29/3/2021 để phục vụ việc chống ngập, sửa chữa tuyến đường cùng tên dài 3,2 km.

Quảng Ninh sẽ sử dụng giống nhuyễn thể do Ninh Bình cung ứng và quản lý

14:42:40 30/09/2020
Sở NN&PTNT Quảng Ninh và Ninh Bình đã tổ chức ký kết, đồng thuận quy định về nguyên tắc, nội dung phối hợp trong cung ứng và công tác quản lý Nhà nước đối với sản xuất, ương dưỡng, sử dụng giống nhuyễn thể.

Sơn La: Khởi công xây dựng Trung tâm chế biến rau, quả Doveco 400 tỷ đồng

13:56:14 30/09/2020
Chiều (29/9), Công ty cổ phần thực phẩm xuất khẩu Đồng Giao (DOVECO) đã tổ chức khởi công xây dựng Trung tâm chế biến rau, quả tại xã Hát Lót (huyện Mai Sơn, tỉnh Sơn La). Việc xây dựng Trung tâm này, sẽ giúp người tiêu dùng có thêm nhi...

Có thể bạn quan tâm

Robot thú cưng tại viện dưỡng lão

Thế giới

01:25:21 01/10/2020
Linda Spangler nảy ý tưởng mua tặng mẹ một chú chó robot nhân sinh nhật thứ 92, khi bà luôn nhắc về con chó Wolfgang đã mất từ lâu.

Vinamilk thắng kiện Tạp chí điện tử Giáo dục Việt Nam

Pháp đình

00:49:23 01/10/2020
TAND quận Hoàn Kiếm (Hà Nội) buộc Tạp chí điện tử Giáo dục Việt Nam phải cải chính, xin lỗi và gỡ bỏ ngay các thông tin liên quan đến chương trình sữa học đường.

Chuyển nhượng 30/9: MU nhận “gáo nước lạnh” từ Bồ Đào Nha

Bóng đá thế giới

23:40:38 30/09/2020
Cập nhật chuyển nhượng 30/9: MU nhận gáo nước lạnh; Barca tiếp tục thanh lý... và các thông tin khác.

Sao Việt mặc gì hôm nay (30/9): H'Hen Niê diện váy cưới ren xuyên thấu

Phong cách sao

23:31:26 30/09/2020
Các sao Việt không chỉ nổi bật bởi tài năng trên sân khấu mà còn trở thành biểu tượng thời trang của Vbiz. Tại đây, mỗi ngày sẽ cập nhật cho bạn những xu hướng, phong cách mới nhất của nghệ sĩ.

Tiết trời se lạnh làm món thịt bò kho gừng vừa ấm bụng vừa ngon cơm cả nhà đều thích

Ẩm thực

23:30:33 30/09/2020
Có nhiều cách để chế biến thịt bò, trong đó các món bò kho rất được ưa chuộng.

Hà Giang phát hiện gần 1,2 tấn sủi cảo, chả cá không rõ nguồn gốc

Tệ nạn

23:30:08 30/09/2020
Lực lượng chức năng phát hiện trên xe ôtô 89C-134.00 chở 38 bao tải có chứa 1.140kg gồm các loại sủi cảo, chả cá dạng viên được đóng trong các túi nylon có chữ nước ngoài.

Đây sẽ là diện mạo của Liên Minh: Tốc Chiến khi VNG phát hành chính thức tại Việt Nam? 

Game online

23:07:15 30/09/2020
Rất có thể, đây sẽ là diện mạo của Liên Minh: Tốc Chiến khi được VNG phát hành chính thức tại thị trường Việt Nam.

Liên minh Công lý - Clan đại chiến ngày thứ nhất: Các siêu anh hùng chính thức xuất trận 

Esport

23:07:10 30/09/2020
Được xem là một trong những sự kiện thú vị  nhất mà cộng đồng Liên Quân trên Mocha đón chờ trong tháng 10 này, Liên minh Công lý - Clan đại chiến chính thức khai cuộc vào 20 giờ tối (30/9) với sự đối đầu của 4 trận Bo1:

Những suy nghĩ sai lầm khi mua sắm

Thời trang

22:58:41 30/09/2020
Thường xuyên mua quần áo kiểu dáng giống nhau hoặc shopping chỉ vì đang giảm giá là những thói quen không nên duy trì.