Đầu tư ảo trên mạng thua lỗ, nhân viên ngân hàng đi lừa đảo

Ngày 12/1, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk đã ra quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Phạm Kiều Hưng (SN 1995, trú tại thôn Quỳnh Ngọc, xã Ea Na, huyện Krông Ana) để làm rõ hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo Cơ quan điều tra, Phạm Kiều Hưng là nhân viên tín dụng của Ngân hàng thương mại Cổ phần Quốc tế Việt Nam (Ngân hàng VIB) – Chi nhánh tỉnh Đắk Lắk từ năm 2019 đến năm 2023.

Vào năm 2021, Phạm Kiều Hưng bắt đầu đầu tư trên mạng Internet bằng cách nạp tiền đầu tư vào sàn giao dịch ảo trên mạng và bất động sản. Thời gian đầu, Phạm Kiều Hưng đầu tư có lời nên bắt đầu vay mượn thêm tiền để đầu tư, mục đích để có lợi nhuận cao hơn. Đến tháng 8/2022, Phạm Kiều Hưng đã đầu tư số tiền 4,6 tỷ đồng. Quá trình này, Phạm Kiều Hưng có vay mượn tiền của nhiều người.

Cơ quan điều tra tiến hành tống đạt các quyết định đến đối tượng Phạm Kiều Hưng.

Đến đầu năm 2023, do thị trường đi xuống, bất động sản đứng không bán được và việc đầu tư ảo trên mạng Internet của Phạm Kiều Hưng bị thua lỗ. Lúc này, Hưng đã nợ khoảng 20 tỷ đồng, hàng tháng phải trả lãi 80 triệu đồng. Tuy nhiên, do Phạm Kiều Hưng vẫn muốn lấy lại số tiền đã mất nên tiếp tục mượn tiền của nhiều người khác để đầu tư ảo trên mạng Internet. Để tạo niềm tin, Phạm Kiều Hưng đã đưa ra thông tin gian dối là làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách của mình để vay tiền người khác.

Đến tháng 2/2023, bị nhiều người đòi nợ, Phạm Kiều Hưng đã làm giả đơn đề nghị giải ngân kiêm khế ước nhận nợ bằng cách lập khống, giả chữ kí khách hàng. Sau đó, Phạm Kiều Hưng trình ký lãnh đạo Ngân hàng VIB để được giải ngân vào số tài khoản của hai người thân, để hai người trên chuyển lại vào tài khoản của Phạm Kiều Hưng số tiền 4,7 tỷ đồng. Số tiền có được, Phạm Kiều Hưng đã dùng để trả nợ và tiếp tục đầu tư ảo trên mạng Internet.

Đối tượng Phạm Kiều Hưng bị bắt giữ tại Cơ quan điều tra.

Hành vi của Phạm Kiều Hưng đã bị Ngân hàng VIB – Chi nhánh tỉnh Đắk Lắk phát hiện. Do đó, ngày 15/6/2023, Ngân hàng VIB – Chi nhánh tỉnh Đắk Lắk có quyết định xử lý kỷ luật bằng hình thức sa thải đối với Phạm Kiều Hưng vì đã có hành vi tham ô tiền của khách hàng.

Quá trình điều tra, Cơ quan Công an xác định: trong khoảng thời gian từ ngày 28/3/2023 đến ngày 6/4/2023, Phạm Kiều Hưng có đưa ra thông tin gian dối cần đáo hạn ngân hàng để vay mượn tiền của nhiều người khác nhằm đầu tư ảo trên mạng Internet và trả nợ. Trong số đó, Phạm Kiều Hưng đã vay của một người dân trú tại huyện Cư M’gar số tiền 1,5 tỷ đồng. Khi đến thời hạn trả tiền, Phạm Kiều Hưng không trả nợ và hiện tại không còn khả năng trả lại số tiền đã vay. Trên cơ sở đó, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk xác định, hành vi của Phạm Kiều Hưng đã đủ yếu tố cấu thành tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”