Truy nã cán bộ ngân hàng chiếm đoạt t.iền tỉ
Sacombank buộc nạn nhân trả nợ thay cho cán bộ ngân hàng l.ừa đ.ảo.
Liên quan đến vụ làm giả hồ sơ vay vốn, chiếm đoạt t.iền tỉ xảy ra tại Phòng giao dịch Bình Chánh thuộc Ngân hàng Sacombank – Chi nhánh Chợ Lớn, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã có lệnh truy nã Nguyễn Hoàng Ngân (nguyên trưởng Phòng giao dịch Bình Chánh). Nạn nhân của Ngân là ông LVM (ngụ quận 4, giám đốc Công ty TNHH Minh Đồng).
Như Pháp Luật TP.HCM đã thông tin, tháng 6-2009, thông qua Nguyễn Hoàng Ngân, ông M. làm thủ tục thế chấp hai căn nhà trên đường Bến Vân Đồn, quận 4 để vay t.iền. Qua đó, Ngân hàng Sacombank – Chi nhánh Chợ Lớn đã duyệt cho ông M. vay 2,8 tỉ đồng. Điều đáng nói là mọi thủ tục giấy tờ trong hồ sơ tín dụng của ông M. đều do Ngân kê khai sẵn, ông M. chỉ việc ký tên, đóng dấu. Lợi dụng việc này Ngân làm sẵn giấy nhận nợ khống rồi giao cho ông M. ký xác nhận.
Chờ mỏi cổ không thấy ngân hàng chi khoản t.iền được vay, ông M. thắc mắc thì Ngân trả lời: “Ngân hàng chủ trương tạm ngưng không cho doanh nghiệp vay nên không giải quyết cho ông được”. Nghe vậy, ông M. đòi lại giấy tờ nhà đất thì Ngân cứ hẹn lần hẹn lữa. Thực ra giữa tháng 9-2009, Ngân đã làm mọi thủ tục giải ngân cho ông M. và chính Ngân là người trực tiếp nhận 2,8 tỉ đồng t.iền vay từ Phòng giao dịch Bình Chánh. Cầm t.iền tỉ trong tay, Ngân không giao lại cho ông M. mà chiếm đoạt luôn để tiêu xài cá nhân. Đến khi Sacombank có văn bản gửi ông M. yêu cầu ông quyết toán khoản nợ 2,8 tỉ đồng thì ông mới té ngửa.
Video đang HOT
Nguyễn Hoàng Ngân bị Công an TP.HCM truy nã về hành vi l.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản (ảnh trái). Văn bản Ngân hàng Sacombank đề nghị ông M. trả khoản nợ vay 2,8 tỉ đồng cùng lãi suất.
Ngoài ra, vào tháng 6-2009, Ngân lén lấy giấy tờ nhà đất do bà ĐTH (mẹ của Ngân) đứng tên để thế chấp cho ông M. nhằm mượn ông M. 60.000 USD. Vụ việc đổ bể, Ngân đã bỏ trốn cho đến nay. Trên cơ sở điều tra, tháng 7-2012, Công an TP.HCM đã khởi tố bị can và quyết định truy nã Nguyễn Hoàng Ngân về tội l.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản.
Điều đáng nói trong vụ án này, theo công an điều tra, Ngân đã lợi dụng chức vụ trưởng Phòng giao dịch Bình Chánh Sacombank – Chi nhánh Chợ Lớn để thực hiện hành vi gian dối chiếm đoạt 2,8 tỉ đồng của ngân hàng. Đồng thời, ông M. cũng bị Ngân chiếm đoạt 60.000 USD. Tuy nhiên, phía Ngân hàng Sacombank đã giữ bản gốc giấy tờ chủ quyền hai căn nhà của ông M. Gần ba năm qua, ông M. liên tục gửi đơn đề nghị ngân hàng trả lại cho ông giấy tờ nhà nhưng không được giải quyết.
Giữa tháng 7-2012, phía Ngân hàng Sacombank có văn bản yêu cầu ông M. thực hiện nghĩa vụ trả số nợ 2,8 tỉ đồng và số lãi phát sinh thì mới được nhận lại giấy tờ nhà đất. Ông M. bức xúc về việc này, bởi ông không hề nhận 2,8 tỉ đồng t.iền vay từ Sacombank. Đồng thời, chính ông cũng là nạn nhân bị Ngân lừa chiếm đoạt 60.000 USD. Hiện ông M. gửi đơn đến các cơ quan chức năng kêu cứu với nội dung ông cũng là nạn nhân, không lẽ ngân hàng bắt ông trả nợ thay cho kẻ l.ừa đ.ảo.
Theo PLTP
Cán bộ ngân hàng lừa t.iền tỷ chơi chứng khoán
Để vay được t.iền của vợ chồng người lái xe, Hà làm giả giấy thông báo tín dụng, đáo nợ cho khách hàng rồi bỏ trốn cùng hơn 1 tỷ đồng.
Ngày 23/7, Trịnh Khải Hà (nguyên là phó phòng Dịch vụ khách hàng cá nhân thuộc Chi nhánh Chương Dương của một ngân hàng, 40 t.uổi, ở phường Hoàng Văn Thụ, quận Hoàng Mai) bị TAND Hà Nội xét xử về hành vi lạm dụng tín nhiệm, l.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản.
Hà làm lái xe cho ngân hàng trên một thời gian rồi nghỉ việc. Sau khi tốt nghiệp ĐH hệ tại chức, năm 2008, Hà quay lại xin vào ngân hàng, làm nhân viên khối bán lẻ. Một năm sau, Hà được điều về chi nhánh Chương Dương. Cùng năm này, anh ta được bổ nhiệm làm phó phòng dịch vụ ngân hàng cá nhân.
Trong thời gian đó, Hà quen một lái xe của ngân hàng và đã vay của vợ chồng anh này 3 lần 50 triệu, 450 triệu rồi 600 triệu đồng. Mỗi ngày, Hà phải trả lãi cho chủ nợ 5.000 đồng cho mỗi triệu.
Trịnh Khải Hà tại Tòa. Ảnh: Việt Dũng.
Theo cơ quan công tố, để vay được 600 triệu đồng của vợ chồng người lái xe, Hà đã nói dối đáo nợ cho khách hàng. Do hai lần trước chưa trả, cặp vợ chồng này yêu cầu Hà phải có giấy tờ chứng minh việc đáo nợ. Để tạo niềm tin cho chủ nợ, vị phó phòng này tự soạn một "Thông báo tín dụng" giả do chính Hà ký, đóng dấu của ngân hàng với nội dung: sẽ giải ngân cho khách hàng Nguyễn Công Tuấn vay số t.iền 2,1 tỷ đồng để mua nhà...
Toàn bộ số t.iền vay, Hà đã chi tiêu vào việc cá nhân và kinh doanh chứng khoán. Sau nhiều lần khất nợ, việc kinh doanh chứng khoán lại thua lỗ, không có khả năng trả nợ, Hà bỏ việc trốn vào Cần Thơ để "lánh nạn" và bị bắt sau đó.
Tại cơ quan điều tra và trước tòa, bị cáo khai đã trả 50 triệu đồng cho bị hại tuy nhiên không có cơ sở chứng minh. Bị cáo cũng thừa nhận, ngoài đầu tư chứng khoán thua lỗ, anh ta cũng dùng t.iền để trả lãi cho vợ chồng bị hại, ăn tiêu hết.
Bị cáo thành khẩn khai nhận toàn bộ hành vi. Cơ quan tố tụng xác định, việc làm giả thông báo tín dụng vay 600 triệu đồng là thủ đoạn gian dối của Hà, có đủ chứng cứ bị cáo phạm tội l.ừa đ.ảo. Vì vậy không cần thiết phải xử lý hình sự đối với anh này về hành vi làm giả tài liệu của cơ quan tổ chức.
HĐXX đã tuyên phạt Hà tổng cộng 25 năm tù về hai tội Lạm dụng tín nhiệm, L.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản đồng thời buộc anh ta phải trả 1,1 tỷ đồng đã chiếm đoạt.
Theo
Khi cán bộ ngân hàng tha hóa Những vụ án liên quan đến ngân hàng liên tiếp xảy ra, cán bộ ngân hàng liên tục phải hầu tòa và lĩnh án. Giữa lúc nền kinh tế đang suy thoái và chưa biết đến khi nào mới phục hồi thì điều này quả là đáng sợ... Tham ô và thiếu trách nhiệm, các cán bộ ngân hàng này phải hầu toà...
