Triệt phá nhóm cho vay lãi nặng lên đến 556%/năm
Cơ quan CSĐT Công an thành phố Gia Nghĩa (tỉnh Đắk Nông) vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với nhóm 7 đối tượng cho vay lãi nặng lên đến 556%/năm.
Các bị can, gồm: Bùi Sỹ Sơn (SN 1996), Lê Bá Nam (SN 2003), Nguyễn Ngọc Chương (SN 1982), Bùi Hải Dương (SN 1983), Lê Bá Thắng (SN 1994), Đoàn Thế Xuân Hiếu (SN 2003) và Nguyễn Ngọc Phương (SN 1997), cùng trú tại huyện Quảng Xương, tỉnh Thanh Hóa.
Các đối tượng bị khởi tố về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Trong đó, Bùi Sỹ Sơn và Lê Bá Nam bị tạm giam.
Đối tượng Bùi Sỹ Sơn tại Cơ quan điều tra – Ảnh: Công an Đắk Nông cung cấp
Theo kết quả điều tra ban đầu, tháng 4/2024, Lê Bá Nam, Bùi Sỹ Sơn, Đoàn Thế Xuân Hiếu, Nguyễn Ngọc Phương, Nguyễn Ngọc Chương đến thành phố Gia Nghĩa tỉnh Đắk Nông thuê nhà ở nguyên căn để hoạt động cho vay t.iền trả góp. Đến tháng 5/2024, Lê Bá Thắng và Bùi Hải Dương đến ở và làm cùng.
Sau đó các đối tượng đã lập các trang Facebook liên kết quảng cáo mời chào khách hàng. Khi có người có nhu cầu vay t.iền liên hệ thì các đối tượng đến nhà khảo sát, đ.ánh giá và sẽ cho vay số t.iền từ 5 – 100 triệu đồng.
Video đang HOT
Quá trình cho vay t.iền, nhóm này yêu cầu người vay giao các loại giấy tờ tùy thân, đồng thời phải trả t.iền góp hàng ngày qua tài khoản ngân hàng. Sau khi quy đổi, lãi suất mà người vay phải chịu là từ 365%/năm đên 556%/năm.
Với thủ đoạn đó, từ đầu tháng 5 đến ngày 20/6/2024, các đối tượng đã cho hơn 100 người dân trên địa bàn thành phố Gia Nghĩa và các huyện Đắk R’lấp, Tuy Đức, Đắk Song, Đắk Mil, Đắk Glong, tỉnh Đắk Nông vay với tổng số t.iền hơn 2,1 tỷ đồng. Trong đó, Cơ quan điều tra đã làm việc được với 17 người vay tổng số t.iền 845 triệu đồng, qua đó các đối tượng thu lợi bất chính 257 triệu đồng.
Đối tượng Lê Bá Nam tại Cơ quan điều tra – Ảnh: Công an Đắk Nông cung cấp
Quá trình điều tra, ngày 21/6/2024, Cơ quan CSĐT Công an thành phố Gia Nghĩa đã bắt giữ Bùi Sỹ Sơn, Lê Bá Nam, Nguyễn Ngọc Chương, Bùi Hải Dương, Lê Bá Thắng, Đoàn Thế Xuân Hiếu và Nguyễn Ngọc Phương, thu giữ 81 giấy biên nhận t.iền và cam kết kèm theo các giấy tờ tùy thân; 14 điện thoại di động các loại; 180 Card vist ghi các nội dung: Giới thiệu khách có t.iền cà phê; cho vay tiêu dùng…
Vụ án đang được Cơ quan CSĐT Công an thành phố Gia Nghĩa tiếp tục mở rộng điều tra.
Truy tố đường dây cho vay lãi nặng thu lợi hàng ngàn tỷ đồng
VKSND TP HCM mới ban hành cáo trạng truy tố bị can Aigars Plivs (39 t.uổi, quốc tịch Latvia), Nguyễn Thị Tuyết Sương (Giám đốc Cty TNHH MTV TMDV Digital Credit), Trương Tuấn Tài (Giám đốc Cty TNHH Fincap VN) và 10 bị can khác cùng về tội 'Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự'.
Đối tượng Aigars (thứ 3 từ trái sang) khi bị bắt. (Ảnh: Công an cung cấp)
Đầu năm 2023, Công an quận 10 nhận được đơn của người đàn ông trình báo việc vay của Cty Digital Credit số t.iền 1 triệu đồng nhưng không có t.iền trả và được yêu cầu trả nợ với số t.iền gốc và lãi (tính từ 10/6/2022 - 10/4/2023) là 21 triệu đồng.
Qua điều tra, công an phát hiện đường dây cho vay lãi nặng hoạt động có tổ chức thông qua 2 trang web tamo.vn và findo.vn do Cty TNHH Sofi Solutions vận hành. Hai Cty Digital Credit và Fincap thực hiện giải ngân cho vay "núp bóng" dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính.
CQĐT xác định năm 2018, Aigars (nhân viên của một Cty trụ sở tại Latvia) đến Việt Nam để thành lập, vận hành cho vay thông qua 3 Cty trên. Từ 2019 - 2021, Aigars cho vay qua web "tamo.vn". Đến 2021, Aigars được chỉ đạo điều hành thêm việc cho vay qua "findo.vn". Hai trang web trên được Cty ở Latvia lập trình sẵn.
Toàn bộ các dữ liệu về hợp đồng điện tử, thông tin khách hàng, khoản vay, việc trả nợ, dữ liệu kế toán... đều được lưu trữ trên hệ thống do Cty ở Latvia quản lý. Các nhân sự tại Việt Nam thuộc 3 Cty chỉ được quyền truy cập, xem và cập nhật thông tin dữ liệu khách hàng trên trang web mà không thể sao chép dữ liệu do được cài phần mềm bảo vệ.
Để vay t.iền, khách hàng chỉ cần đăng nhập trang web rồi điền thông tin cá nhân, thu nhập, chi tiêu hằng tháng, hình ảnh căn cước. Hệ thống sẽ tự động giải quyết cho vay mà không cần tiếp xúc trực tiếp với bất cứ nhân viên nào của bên cho vay. Sau khi khoản vay được duyệt, t.iền sẽ được hệ thống tự động chuyển vào tài khoản khách hàng.
Lúc này hệ thống tự động thành lập 3 hợp đồng điện tử gồm hợp đồng cho vay cầm đồ và hợp đồng cầm cố tài sản với Cty Digital Credit (với người vay qua trang web tamo.vn) và Cty Fincap (với người vay qua trang web findo.vn), hợp đồng dịch vụ tư vấn với Cty Sofi Solutions. Tuy nhiên, thực tế không có việc cầm đồ, cầm cố tài sản.
Người vay chỉ cần điền thông tin số t.iền cần vay, thời hạn, hệ thống sẽ tự động tính số t.iền lãi, các khoản phí cần trả. Đến hạn, người vay không trả t.iền thì có thể vào web gia hạn nợ thêm 5 ngày, 10 ngày, 15 ngày... đến tối đa 30 ngày và phải trả phí gia hạn.
Ban đầu, các Cty trên không giải ngân trực tiếp mà ký hợp đồng với Cty Bảo Kim và Momo để giải ngân chi hộ bằng hình thức chuyển khoản từ tài khoản Cty Bảo Kim vào tài khoản hoặc ví Momo của người vay.
CQĐT khi đang trích xuất danh sách người vay trên 2 trang web thì hệ thống bị đóng nên chỉ trích xuất được thông tin của 229 người vay và lấy lời khai được 28 người.
Kết quả điều tra xác định 3 Cty trên đã thu lợi t.iền lãi và phí tổng cộng hơn 4.200 tỉ đồng, trong đó số t.iền lãi được hưởng theo quy định chỉ 50,6 tỉ đồng, còn lại số t.iền thu lợi bất chính hơn 4.150 tỉ đồng (lãi suất thấp nhất 401,5%/năm, cao nhất 1.379,7%/năm).
Theo CQĐT, Aigars bắt đầu điều hành cho vay từ tháng 6/2020 - 4/2023 với mức lương 120 triệu đồng/tháng, do đó số t.iền thu lợi bất chính 4,2 tỉ đồng. Số t.iền thu lợi bất chính của các bị can còn lại trung bình 220 triệu đồng đến 4 tỉ đồng.
Khởi tố thêm 47 bị can trong vụ cho vay lãi nặng quy mô hơn 20.000 tỷ đồng Đây là 47 bị can nằm trong giai đoạn 2 của chuyên án cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự quy mô hơn 20.000 tỷ đồng được các lực lượng chức năng điều tra, triệt phá vào tháng 7/2023. Các bị can liên quan đến đường dây cho vay lãi nặng với số t.iền hơn 20.000 tỷ đồng. (Ảnh Trần Tĩnh/TTXVN)...
