Nhóm Phạm Công Danh vay tiề.n “đảo nợ” nghìn tỷ
Chiều 20/7, phiên tòa sơ thẩm tiếp tục với phần công bố cáo trạng truy tố Phạm Công Danh và đồng phạm về tội: Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Các bị cáo tại phiên tòa.
Phạm Công Danh và đồng phạm vi phạm quy định cho vay đối với 14 công ty, số tiề.n vay 5000 tỷ đồng, đã tất toán một khoản 300 tỷ đồng, còn dư nợ gốc là 4700 tỷ đồng, trừ giá trị tài sản đảm bảo, còn lại hơn 2.000 tỷ đồng không có khả năng thu hồi.
Toà án đã triệu tập nhiều đại diện nhiều ngân hàng, cá nhân, doanh nhân nổi tiếng nhưng một số người không có mặt. Hàng loạt ngân hàng TMCP liên đới tới vụ án được nêu trong phiên xét xử sơ thẩm: Agribank, VietABank,VPBank, HDBank, VietCapitalBank, KienLongBank, Eximbank, MBB, VIB, ACB, Vietcombank, BIDV, MBB,LienVietPostBank…
Đến 16:40 ngày 20/07/2016
Bị cáo Mai Hữu Khương – cựu Thành viên HĐQT, Giám đốc VNCB Chi nhánh Sài Gòn cũng tiếp nhận chỉ đạo của Phạm Công Danh cùng các đồng phạm khác xây dựng các hồ sơ vay vốn, phương án kinh doanh không có thật bằng các hợp đồng mua bán hóa đơn khống; tham gia HĐQT, đồng ý để VNCB cho vay 5000 tỷ đồng…
Bên cạnh đó, Mai Hữu Khương còn trực tiếp giải ngân số tiề.n 2470 tỷ đồng cho các công ty của ông Danh.
Bị cáo Hoàng Đình Quyết – cựu giám đốc VNCB chi nhánh Lam Giang vi phạm trong việc đồng ý sử dụng đất đai của Tập đoàn Thiên Thanh để bảo lãnh, cấp tín dụng cho các công ty thuộc Tập đoàn Thiên Thanh và thẩm định thực tế phương án vay, phương án trả nợ, mục đích sử dụng vốn vay không đúng quy định đối với 10 khoản vay của 8 đơn vị thuộc Tập đoàn Thiên Thanh tổng cộng hơn 2.730 tỷ đồng.
Sau khi giải ngân, Quyết điều chuyển các khoản tiên trên theo chỉ đạo của Phạm Công Danh để cựu Chủ tịch HĐQT Ngân hàng VNCB sử dụng trái mục đích vay vốn, nay không có khả năng thu hồi.
Đến 16:30 ngày 20/07/2016
Video đang HOT
Trong hành vi vi phạm quy định về cho vay, bị cáo Phan Thành Mai – cựu Tổng giám đốc Ngân hàng VNCB là người tiếp nhận chỉ đạo của Phạm Công Danh cùng các đồng phạm khác xây dựng các hồ sơ vay vốn, phương án kinh doanh không có thật dưới hình thức là các hợp đồng mua bán hóa đơn khống; tham gia họp HĐQT để VNCB phê duyệt cho vay; thay mặt HĐQT ký cá thông báo đồng ý để các chi nhánh của VNCB cho vay tổng số tiề.n hơn 4350 tỷ đồng…
15:49 ngày 20/07/2016
Bị cáo Phạm Công Danh chỉ đạo sử dụng tiề.n vay trái với phương án và mục đích kinh doanh; chỉ đạo 15 cá nhân là nhân viên của Tập đoàn Thiên Thanh, chuyển khoản hoặc rút tiề.n mặt với số tiề.n là 4.700 tỷ đồng để trả nợ cho BIDV 2.600 tỷ đồng (thay cho các Công ty của Tập đoàn Thiên Thanh vay trong khoản vay 4.700 tỷ đồng của BIDV); trả 500 tỷ đồng cho Nhóm Trần Ngọc Bích (của cá nhân Danh); trả Nhóm Phú Mỹ 135 tỷ đồng (cho việc mua cổ phần).
Số còn lại 1.465 tỷ đồng, Phạm Công Danh khai chi chăm sóc khách hàng nhưng không giải trình được cụ thể, gây thiệt hại cho Ngân hàng VNCB.
15:09 ngày 20/07/2016
Động cơ của hành vi vi phạm quy đinh về cho vay của trong hoạt động của các tổ chức tín dụng được cơ quan tố tụng xác định: Trong thời gian từ ngày 28/12/2012 đến ngày 11/3/2014, do cần tiề.n để sử dụng cho việc trả nợ cho Nhóm Phú Mỹ, Nhóm Trần Ngọc Bích, Ngân hàng BIDV và sử dụng cá nhân.
Phạm Công Danh với vai trò là Chủ tịch HĐQT Ngân hàng VNCB đã chỉ đạo thuộc cấp sử dụng pháp nhân của 12 công ty thuộc Tập đoàn Thiên Thanh và 2 công ty thuộc Tập đoàn Quốc Cường Gia Lai xây dựng các bộ hồ sơ kinh doanh mua bán nguyên vật liệu khống, phương án trả nợ khống, lập các biên bản họp HĐQT không có thật, chỉ đạo định giá nâng giá các lô đất thuộc Sân vận động Chi Lăng và lô đất tại 209 Trường Chinh, TP.Đà Nẵng lên nhiều lần làm tài sản đảm bảo để vay tại VNCB 5.000 tỷ đồng (đã tất toán được 300 tỷ đồng).
Đến 14:48 ngày 20/07/2016
Trong 14 công ty liên quan đến hành vi Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng của Phạm Công Danh và đồng phạm đáng chú ý có hai công ty TNHH Đầu tư phát triển nhà Quốc Cường vay 300 tỷ đồng và Công ty TNHH Một thành viên Thương mại xây dựng đầu tư phát triển nhà Hưng Thịnh vay 450 tỷ đồng, giải ngân 300 tỷ đồng.
Theo cơ quan tố tụng, hai công ty này thuộc Tập đoàn Quốc Cường Gia Lai do bà Nguyễn Thị Như Loan làm Chủ tịch HĐQT. Ông Nguyễn Quốc Cường (Cường đô la) là Chủ tịch HĐTV.
Trong việc vay tiề.n, ông Cường đã ký biên bản họp đồng ý cho hai công ty này vay tiề.n tại Ngân hàng Xây dựng Việt Nam (VNCB) và cử dại diện là ông Nguyễn Văn Hùng và ông Lưu Đình Phát ký kết các hợp đồng tín dụng và các hồ sơ liên quan. Các công ty này theo cơ quan tố tụng hoạt động kinh doanh các năm đều lỗ.
Đối với 12 công ty liên quan đến hành vi vi phạm quy định về cho vay của Phạm Công Danh như: Công ty Thịnh Quốc, Công ty Đại Hoàng Phương, Công ty Cường Tín, Công ty Toàn Tâm… thì bản chất các công ty do Phạm Công Danh lập ra.
Cựu chủ tịch HĐQT Ngân hàng VNCB nhờ người quen hoặc nhân viên của VNCB hoặc của Tập đoàn Thiên Thanh đứng tên làm giám đốc, được cấp mã số doanh nghiệp, đăng ký kinh doanh nhưng thực tế…không hoạt động gì.
Theo VnMedia
Tập đoàn Thiên Thanh đã "nuốt" 900 tỷ đồng của VNCB từ phát hành trái phiếu
Tập đoàn Thiên Thanh không phát hành trái phiếu trực tiếp cho VNCB mà thông qua Quỹ Lộc Việt đầu tư 900 tỷ đồng vào trái phiếu của 03 doanh nghiệp: An Lộc, Thạch Hà, Minh Quang và 03 doanh nghiệp này lại đầu tư vào trái phiếu của tập đoàn Thiên Thanh.
Tập đoàn Thiên Thanh đã "nuốt" 900 tỷ đồng của VNCB từ phát hành trái phiếu
Vì sao có đến 3 công ty tham gia mua trái phiếu?
Do cần tiề.n để chăm sóc khách hàng và tái cơ cấu ngân hàng, Phạm Công Danh đã chỉ đạo Phan Thành Mai tìm mọi cách để có tiề.n, chuyển về tập đoàn Thiên Thanh để sử dụng.
Thông qua mối quan hệ quen biết với Nguyễn Việt Hà, Tổng giám đốc CTCP quản lý Quỹ Lộc Việt (Quỹ Lộc Việt), Phan Thành Mai đề xuất phương án Ủy thác đầu tư cho Quỹ Lộc Việt để mua trái phiếu của tập đoàn Thiên Thanh.
Theo cáo trạng của Viện kiểm sá.t Nhâ.n dân tối cao, tháng 5/2013, Phạm Công Danh và Phan Thành Mai gặp Nguyễn Việt Hà thống nhất các nội dung: Ủy thác cho Quỹ Lộc Việt 2.000 tỷ đồng với chi phí ủy thác 3% trên tổng mức vốn ủy thác để đầu tư vào trái phiếu do VNCB chỉ định và hợp thức bằng biên bản, nghị quyết của VNCB.
Theo biên bản họp Hội đồng tín dụng VNCB ngày 20/5/2013, VNCB đồng ý ủy thác không quá 2.000 tỷ đồng cho Quỹ Lộc Việt thay mặt VNCB sử dụng ủy thác đầu tư để mua - bán các loại trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp do VNCB chỉ định trên nguyên tắc thỏa mãn mức lợi nhuận kỳ vọng của ngân hàng, thời hạn ủy thác là 24 tháng, phí ủy thác 3%/năm.
Phan Thành Mai đã ký chuyển khoản 903 tỷ đồng (900 tỷ đồng ủy thác 3 tỷ đồng phí dịch vụ) vào tài khoản của Quỹ Lộc Việt tại TienPhongBank chi nhánh TP.HCM.
Tuy nhiên, căn cứ vào quy trình đầu tư của Quỹ Lộc Việt không cho phép một giao dịch quá 300 tỷ đồng. Nguyễn Việt Hà đã đề xuất với Danh và Mai đầu tư vào trái phiếu của 3 công ty: CTCP Đầu tư và Thương mại An Lộc (300 tỷ đồng) và CTCP Đầu tư và Thương mại Thạch Hà (300 tỷ đồng) và mua 303 tỷ đồng trái phiếu của CTCP Đầu tư và Thương mại Minh Quang.
Biết vi phạm nhưng vẫn phát hành trái phiếu
Nhận được tiề.n, Quỹ Lộc Việt đã dùng 900 tỷ đồng ủy thác để mua trái phiếu: CTCP Đầu tư và Thương mại An Lộc (300 tỷ đồng) và CTCP Đầu tư và Thương mại Thạch Hà (300 tỷ đồng) và mua 303 tỷ đồng trái phiếu của CTCP Đầu tư và Thương mại Minh Quang.
Sau đó, cả 03 đại diện của 03 công ty trên đều ký hợp đồng mua trái phiếu của tập đoàn Thiên Thanh với Phạm Công Danh tương ứng với số tiề.n đã nhận từ việc bán trái phiếu cho Quỹ Lộc Việt. Tất cả số tiề.n này đều được các công ty trên chuyển vào tài khoản của tập đoàn Thiên Thanh, sau đó được chuyển ngay vào tài khoản của Phạm Công Danh mở tại VNCB chi nhánh Sài Gòn.
Số tiề.n 3 tỷ đồng đã được trả cho Quỹ Lộc Việt về khoản phí ủy thác.
Sau khi phù phép lòng vòng, 900 tỷ đồng trái phiếu tập đoàn Thiên Thanh thực chất là được bán cho VNCB, tiề.n khi được chuyển vào tài khoản riêng, Phạm Công Danh đã rút 851 tỷ đồng trả nợ Nhóm Phú Mỹ, còn 49 tỷ đồng Phạm Công Danh đã sử dụng vào mục đích cá nhân.
Việc phát hành trái phiếu của tập đoàn Thiên Thanh trái với quy định tại Nghị định số 90/2011/NĐ-CP của Chính phủ.
Vì dự án Khu phức hợp Thương mại Dịch vụ Thiên Thanh Đà Nẵng chưa có văn bản phê duyệt của cấp có thẩm quyền, chưa có báo cáo tài chính được kiểm toán có lãi năm 2012 nhưng tập đoàn Thiên Thanh vẫn lập hồ sơ phát hành 2.500 tỷ đồng trái phiếu, ra thông báo và bán hơn 900 tỷ đồng trái phiếu tập đoàn Thiên Thanh.
Hành vi này của Phạm Công Danh, Phan Thành Mai, Mai Hữu Khương, Phạm Đình Quyết cũng vi phạm quy định về ủy thác "Đối với việc nhận ủy thác và ủy thác của TCTD,... TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được thực hiện khi NHNN chấp thuận bằng văn bản".
Theo Bizlive
Đại án 9.000 tỷ: Hàng loại tài sản "khủng" bị kê biên Ngày thứ 3 xét xử "đại án" gây thiệt hại 9.000 tỷ đồng tiếp tục phần công bố cáo trạng của Viện kiểm sát. Trong phần cáo trạng được VKS công bố tại tòa sáng nay (21/7) đã nêu ra danh sách các tài sản kê biên, thu giữ trong quá trình điều tra vụ án. Bị cáo Phạm Công Danh tại tòa....