Cho vay nặng lãi, nhiều phụ nữ vướng vòng lao lý
Cho người dân vay t.iền với lãi suất “khủng” 135% đến 365%/năm, nhiều phụ nữ vừa bị cơ quan chức năng tạm giữ để điều tra.
Ngày 21/12, Công an TP Buôn Ma Thuột (tỉnh Đắk Lắk) thông tin, trong cùng một ngày, đơn vị đã triệt phá 4 tụ điểm tín dụng đen và tạm giữ hình sự 4 đối tượng cầm đầu để điều tra về hành vi “ Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Các đối tượng cho vay nặng lãi tại cơ quan công an (Ảnh: Đức Nguyễn).
Các đối tượng bị tạm giữ gồm: Phùng Thị Dương Thương (58 t.uổi, ngụ phường Khánh Xuân), Trương Văn Ngọc (48 t.uổi), Vũ Thị Huyền (49 t.uổi, cùng ngụ phường Tân Lập) và Phan Thị Kim Hạnh (49 t.uổi, ngụ phường Tự An).
Video đang HOT
Cả 4 đối tượng này đều hoạt động độc lập cho người dân vay t.iền với lãi suất cao.
Theo kết quả điều tra ban đầu, từ đầu năm 2020 đến nay, các đối tượng này đã cho hàng chục người dân trên địa bàn TP Buôn Ma Thuột vay trên 4 tỷ đồng, với lãi suất 135% – 365%/năm. Tổng số t.iền các đối tượng thu lợi bất chính trên 580 triệu đồng.
Trong đó, Vũ Thị Huyền cho vay nhiều nhất với gần 3 tỷ đồng. Riêng đối tượng Trương Văn Ngọc từng có một t.iền án về các tội G.iết n.gười, Tàng trữ trái phép vũ khí quân dụng và 2 t.iền án về tội Cố ý gây thương tích.
Sau khi ra tù, Ngọc không chịu tu chí làm ăn mà cho vay tín dụng đen để lấy lãi. Đến hạn trả nợ nếu người nào chưa thanh toán sẽ bị Ngọc đến tận nhà uy h.iếp, đ.ánh đ.ập.
Hiện vụ việc đang được mở rộng, làm rõ.
TP.HCM: Công an Bình Thạnh triệt phá đường dây cho vay nặng lãi của Tâm 'ken'
Tâm ken (52 t.uổi, ngụ P.10, Q.Tân Bình, TP.HCM) cùng 12 bị can khác bị khởi tố để điều tra, xử lý về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Chiều 30.11, Công an Q.Bình Thạnh (TP.HCM) cho biết cùng ngày đã triển khai quyết định bắt tạm giam bị can Đỗ Đường Minh Tâm (còn gọi là Tâm "ken", 52 t.uổi, ngụ P.10, Q.Tân Bình, TP.HCM) để điều tra, xử lý về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Tâm "ken" và 12 bị can khác đã bị khởi tố trước đó.
Tâm "ken" (trái) tại trụ sở công an. Ảnh T.T
Theo điều tra ban đầu, vào tháng 8.2019, thông qua các mối quan hệ xã hội, Đ.T.T.L (33 t.uổi, ngụ P.19, Q.Bình Thạnh) nảy sinh tình cảm và chung sống với Tâm "ken" như vợ chồng. Tâm "ken" biết L. từng là nhân viên ngân hàng và hiện vẫn đang làm dịch vụ cho vay đáo hạn, rất cần dùng t.iền mặt nên gợi ý cho L. vay t.iền.
Khi L. chấp nhận vay, Tâm "ken" cùng đồng bọn chia ra thành các nhóm và cho L. vay với các 6 gói vay khác nhau. Hầu hết các giao dịch cho vay giữa L. và Tâm "ken" cùng đồng bọn đều thực hiện qua chuyển khoản ngân hàng.
Đến năm 2020, làm ăn không thuận lợi, L. không thể chi trả t.iền gốc, Tâm "ken" chấm dứt quan hệ tình cảm với L. Tâm thuê "xã hội đen" đến nhà L. gây áp lực, dọa g.iết, buộc viết giấy nợ số t.iền hàng chục tỉ đồng khiến người phụ nữ sợ hãi, bỏ trốn.
Ép cha mẹ người tình bán nhà trả nợ
Tâm và đồng phạm tiếp tục kéo đến nhà cha mẹ Linh ở Q.Bình Thạnh uy h.iếp tính mạng, buộc trả nợ thay, mặc dù L. đã trả cho nhóm của Tâm tổng số t.iền hơn 169 tỉ đồng, trong đó có hơn 34 tỉ đồng t.iền lãi nhưng vẫn chưa hết nợ. Tâm cùng đồng bọn ép cha mẹ L. phải bán nhà để trả nợ.
Cơ quan điều tra xác định, từ tháng 1.2019 đến tháng 1.2020, nhóm này chuyển cho L. vay hơn 130 tỉ đồng. Lãi suất dao động từ 0,5% đến 2,5%/ngày với các gói vay: 1 ngày, 3 ngày, tuần, tháng (18%/tháng), mức lãi suất thay đổi tùy vào từng gói vay và thời điểm vay. Thời gian này, L. đã trả cho nhóm Tâm "ken" tổng số t.iền hơn 169 tỉ đồng, bao gồm gốc và hơn 34 tỉ đồng t.iền lãi.
Qua đó, cơ quan chức năng nhận định số nghi phạm trên hoạt động chuyên nghiệp, các gói vay chia ra làm nhiều gói để dễ dàng thu hồi t.iền gốc, lãi và độc lập với nhau nhưng thực chất là ngầm cấu kết với nhau.
Sau 10 tháng vào cuộc điều tra, Ban chuyên án Công an Q.Bình Thạnh đã bắt giữ Tâm cùng các bị can liên quan. Ngoài khởi tố hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, cơ quan CSĐT cũng đã khởi tố bổ sung tội vu khống đối với Võ Thiện Công, một bị can trong đường dây của Tâm "ken".
Người phụ nữ bị nhóm "tín dụng đen" xịt sơn vào cửa nhà lúc nửa đêm Từ việc bắt quả tang nhóm đối tượng xịt sơn vào cửa, gây áp lực để đòi t.iền của một người phụ nữ, Công an quận Hà Đông (Hà Nội) đã triệt phá ổ nhóm "tín dụng đen" lớn, hoạt động khắp thành phố. Công an quận Hà Đông đang tạm giữ hình sự 5 đối tượng về hành vi cho vay lãi...
